Приложение 2. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

Информация об изменениях:

Указанием оперативного характера ЦБР от 16 января 2003 г. N 6-Т в настоящее приложение внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 2

к Рекомендациям по разработке кредитными организациями

правил внутреннего контроля в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма

Критерии
оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

С изменениями и дополнениями от:

16 января 2003 г.

ГАРАНТ:

См. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, установленные Положением ЦБР от 19 августа 2004 г. N 262-П

1. Вид деятельности - деятельность, подверженная высокому риску осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

1. деятельность юридических лиц (их обособленных подразделений), не являющихся кредитными организациями, занимающихся переводом денежных средств, платежами в наличной форме по чекам, инкассацией денежных средств;

2. деятельность юридических лиц (в том числе кредитных организаций), зарегистрированных в оффшорных зонах, их обособленных подразделений, дочерних и зависимых обществ;

3. туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий);

4. игорный бизнес (предпринимательская деятельность, не являющаяся реализацией продукции (товаров, работ, услуг), связанная с извлечением игорным заведением (казино, тотализатор, букмекерская контора, зал игровых автоматов и иные игорные дома (места) от участия в азартных играх и пари дохода в виде выигрыша и платы за их проведение);

5. деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства и антиквариата;

6. осуществление внешнеэкономических операций;

7. торговля (особенно, экспорт) драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни;

8. торговля (посредничество в торговле) недвижимым имуществом;

9. любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе, оказание услуг в сфере розничной торговли, в сфере общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях и т.п.).

2. Географический фактор - районы высокого риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

1. государства (территории), где незаконно производятся или переправляются наркотические вещества;

2. государства (территории), разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях);

3. государства (территории), о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, или являются государствами (территориями) с повышенным уровнем преступности и коррупции.

4. государства (территории), где не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций.

3. Виды банковских операций - банковские операции (продукты), подверженные высокому риску использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Банковские операции (продукты), позволяющие клиентам легко конвертировать денежные средства в наличной форме в безналичную форму или быстро переводить денежные средства из одного государства в другое.