Приложение 1. Анкеты клиентов

Информация об изменениях:

Указанием оперативного характера ЦБР от 16 января 2003 г. N 6-Т в настоящее приложение внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 1

к Рекомендациям по разработке кредитными организациями

правил внутреннего контроля в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма
(с изменениями от 16 января 2003 г.)

1. Анкета клиента - юридического лица
(не являющегося кредитной организацией)

ГАРАНТ:

О сведениях, включаемых в анкету (досье) клиента, см. Положение ЦБР от 19 августа 2004 г. N 262-П

1.1. Часть 1 (в виде таблицы).

Полное и (в случае если имеется) сокращенное наименование, в том числе фирменное наименование
Организационно-правовая форма
Регистрационный номер
Дата государственной регистрации
Место государственной регистрации
Адрес места нахождения
Почтовый адрес
Номера контактных телефонов и факсов
Адрес электронной почты
Идентификационный номер налогоплательщика
Коды форм федерального государственного статистического наблюдения
Сведения о лице, открывающем счет для юридического лица (вносящем вклад в пользу юридического лица) (в случае открытия счета (внесения вклада) не самим юридическим лицом) (заполняется с учетом подпунктов 2.2.3 и 2.2.4 настоящих Рекомендаций)
Уровень риска
Дата открытия первого счета
Куратор счета
Резервный куратор счета (если существует)
Сотрудник, утвердивший открытие счета
Дата заполнения Анкеты клиента
Срок хранения Анкеты клиента

1.2. Часть 2 (текстовая).

Сведения об учредителях, собственниках имущества юридического лица, лицах, которые имеют право давать обязательные для юридического лица указания либо иным образом имеют возможность определять его решения, в том числе, сведения об основном обществе или преобладающем, участвующем обществе (для дочерних или зависимых обществ), холдинговой компании или финансово-промышленной группе (если клиент в ней участвует) (заполняется с учетом подпунктов 2.2.3 и 2.2.4 настоящих Рекомендаций)
Сведения о наличии лицензий (разрешений) на осуществление определенного вида деятельности или операций (номер лицензии (разрешения), когда, кем и на осуществление какого вида деятельности (операции) выдана)
Сведения об органах юридического лица (структура органов управления юридического лица и сведения о физических лицах, входящих в состав исполнительных органов юридического лица, с учетом подпунктов 2.2.3 и 2.2.4 настоящих Рекомендаций)
Обособленные подразделения (если имеются и сведения о них известны кредитной организации)
Основные виды деятельности (в том числе, производимые товары, выполняемые работы, предоставляемые услуги)
Сведения о постоянных контрагентах
История, репутация, сектор рынка и конкуренция (сведения о реорганизации, изменения в характере деятельности, прошлые финансовые проблемы, репутация на национальном и зарубежных рынках, основные обслуживаемые рынки, присутствие на рынках, основная доля в конкуренции и на рынке)

1.3. Часть 3 (в виде таблицы).

Операции, проводимые по счету (предполагаемые клиентом, если клиент ранее не обслуживался)	Число операций (за квартал)	Общая сумма (за квартал)
Источники поступления денежных средств (ожидаемые клиентом, если клиент ранее не обслуживался)	Число операций (за квартал)	Общая сумма (за квартал)

1.4. Часть 4 (текстовая).

Характеристика операций (оценка соотношения операций с деятельностью клиента, реальных оборотов по счету заявленным и т.д.)

1.5. Часть 5 (текстовая).

Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (обоснование оценки в соответствии с критериями, разработанными кредитной организацией)

____________________________        _________________________

Куратор счета                       Руководитель подразделения

2. Анкета клиента - физического лица

2.1. Часть 1 (виде таблицы).

Фамилия, имя и (если имеется) отчество
Дата рождения
Место рождения
Гражданство (подданство)
Место жительства (регистрации)
Сведения о лице, открывающем счет для физического лица (вносящем вклад в пользу физического лица) (в случае открытия счета (внесения вклада) не самим физическим лицом) (заполняется с учетом подпунктов 2.2.3 и 2.2.4 настоящих Рекомендаций)
Сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия и номер, орган, выдавший документ, дата выдачи документа)
Сведения о въездной визе (для лиц, не являющихся гражданами Российской Федерации, если международным договором Российской Федерации не предусмотрен безвизовый въезд на территорию Российской Федерации) (в том числе, срок, на который выдана виза)
Сведения о свидетельстве о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (для индивидуальных предпринимателей) (номер свидетельства, дата и место выдачи, орган, выдавший свидетельство, срок, на который выдано свидетельство)
Вид предпринимательской деятельности (для индивидуальных предпринимателей) (в том числе, производимые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги)
Место работы и занимаемая должность
Идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии)
Номера контактных телефонов и факсов
Адрес электронной почты
Уровень риска
Дата открытия первого счета
Сотрудник, открывший счет
Сотрудник, утвердивший открытие счета
Дата заполнения Анкеты клиента
Срок хранения Анкеты клиента

2.2. Часть 2 (в виде таблицы).

Операции, проводимые по счету (предполагаемые клиентом, если клиент ранее не обслуживался)	Число операций (за квартал)	Общая сумма (за квартал)
Источники поступления денежных средств (ожидаемые клиентом, если клиент ранее не обслуживался)	Число операций (за квартал)	Общая сумма (за квартал)

2.3. Часть 3 (текстовая).

Характеристика операций (оценка соотношения операций с деятельностью клиента, реальных оборотов по счету заявленным и т.д.)

2.4. Часть 4 (текстовая).

Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (обоснование оценки в соответствии с критериями, разработанными кредитной организацией)

____________________________        _________________________

Сотрудник, открывший счет           Руководитель подразделения

3. Анкета клиента - кредитной организации

3.1. Часть 1 (в виде таблицы).

Фирменное (полное официальное) и (в случае если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке
Организационно-правовая форма
Регистрационный номер
Дата государственной регистрации
Место государственной регистрации
Вид лицензии на осуществление банковских операций
Номер лицензии
Дата выдачи лицензии
Адрес места нахождения
Почтовый адрес
Номера контактных телефонов и факсов
Адрес электронной почты
Банковский идентификационный код
Идентификационный номер налогоплательщика
Коды форм федерального государственного статистического наблюдения
Уровень риска
Дата открытия первого счета
Куратор счета
Резервный куратор счета (если существует)
Сотрудник, утвердивший открытие счета
Дата заполнения Анкеты клиента
Срок хранения Анкеты клиента	Постоянное

3.2. Часть 2 (текстовая).

Сведения об учредителях, лицах, которые имеют право давать обязательные для клиента указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, в том числе, сведения об основном обществе или преобладающем, участвующем обществе (для дочерних или зависимых обществ), холдинговой или финансово-промышленной группе (если клиент в ней участвует) (заполняется с учетом подпунктов 2.2.3 и 2.2.4 настоящих Рекомендаций)
Сведения об органах клиента (структура органов управления юридического лица и сведения о физических лицах, входящих в состав исполнительных органов юридического лица, с учетом подпунктов 2.2.3 и 2.2.4 настоящих Рекомендаций)
Обособленные подразделения (если имеются и сведения о них известны кредитной организации)
Сведения о корреспондентах клиента
История, репутация, сектор рынка и конкуренция (сведения, подтверждающие существование кредитной организации (например, ссылка на Bankers Almanac), сведения о реорганизации, изменения в характере деятельности, прошлые финансовые проблемы, репутация на национальном и зарубежных рынках, присутствие на рынках, основная доля в конкуренции и на рынке, специализация по банковским продуктам и пр.)

3.3. Часть 3 (в виде таблицы).

Операции, проводимые по счету (предполагаемые клиентом, если клиент ранее не обслуживался)	Число операций (за квартал)	Общая сумма (за квартал)
Источники поступления денежных средств (ожидаемые клиентом, если клиент ранее не обслуживался)	Число операций (за квартал)	Общая сумма (за квартал)

3.4. Часть 4 (текстовая).

Характеристика операций (оценка соотношения операций с деятельностью клиента, реальных оборотов по счету заявленным и т.д.)

3.5. Часть 5 (текстовая).

Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (обоснование оценки в соответствии с критериями, разработанными кредитной организацией)

____________________________        _________________________

Куратор счета                       Руководитель подразделения