Приложение 2. Вопросник по реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Приложение 2

к Рекомендациям по проведению

инспекционных проверок кредитных

организаций по вопросам соблюдения

требований Федерального закона

"О противодействии легализации (отмыванию)

доходов, полученных преступным путем"

Наименование кредитной организации
Должность, ФИО лица, заполнявшего Вопросник
Дата заполнения Вопросника

Вопросник
по реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

N п/п	Перечень вопросов	Ответ
		Да	Нет	Прим.
1.	Создано структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
1.1.	Определены квалификационные требования к ответственному сотруднику и сотрудникам подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
2.	Разработана программа идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов
2.1.	При применении программ идентификации и изучения клиентов используется анкетирование:	Х	Х	Х
2.1.1	юридического лица, не являющегося кредитной организацией
2.1.2.	физического лица
2.1.3	кредитной организации
2.1.4	другие методы идентификации (указать в примечании)
3.	Разработаны критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
3.1.	по виду деятельности клиента
3.2.	по географическому фактору
3.3.	по иным параметрам (указать в примечании)
4.	Сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиента, периодически обновляются
4.1.	период обновления при высоком риске осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем	Х	Х
4.2.	период обновления в иных случаях	Х	Х
5.	Разработана программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем
5.1.	При разработке программы использовались критерии выявления и признаки необычных сделок, указанные в приложении 3 к Рекомендациям от 28.11.2001 N 137-Т:	Х	Х	Х
5.1.1.	общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
5.1.2.	признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;	Х	Х	Х
5.1.2. 1	при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств
5.1.2. 2	при проведении операций по кредитным договорам
5.1.2. 3	при проведении расчетов по клирингу
5.1.2. 4	при использовании клиентом схем с участием страховщиков
5.1.2. 5	при проведении международных расчетов
5.1.2. 6	при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
5.1.2. 7	при осуществлении электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам
5.2.	При разработке программы использовались иные критерии (указать какие)
6.	Разработана программа проверки информации о клиенте или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
6.1.	Составляется внутреннее сообщение сотрудниками кредитной организации для выявления операции, подлежащей обязательному контролю, или необычной сделки
6.2.	Иные программы проверки информации (указать в примечании)
6.3.	При выявлении необычной сделки предпринимаются следующие действия:	Х	Х	Х
6.3.1.	выясняется у клиента экономический смысл сделки;
6.3.2.	обеспечивается повышенное внимание ко всем операциям (сделкам) клиента, проводимым через кредитную организацию;
6.3.3.	предпринимаются иные действия в целях и при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.
6.4.	Сколько подозрительных операций было проверено за период...........................	Х	Х
6.4.1.	в том числе по скольким операциям информация направлена в КФМ	Х	Х
7.	Разработана программа документального фиксирования информации, указанной в статье 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
8.	Разработана программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
9.	Обучение сотрудников кредитной организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем осуществляется:	Х	Х	Х
9.1.	не реже 1 раза в год
9.2.	иное (указать в примечании)

Примечание: графы, затемненные в источнике серым цветом, помечены "Х" и не заполняютя

_____________________________  __________________________________________

          (должность)                        (подпись, печать)