Раздел 1. Общие положения

Раздел 1.
Общие положения

Настоящие рекомендации определяют особенности порядка проведения инспекционных проверок по вопросам исполнения кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Федеральный закон) в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организации в кредитных организациях внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Инспекционные проверки организуются и проводятся в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 19.02.96 N 34 "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" с учетом требований Положения Банка России от 28.11.01 N 160-П "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 24 декабря 2002 г. N 1227-У вышеназванное Положение признано утратившим силу

Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма см. Указание оперативного характера ЦБР от 25 июля 2003 г. N 115-Т

Указанием ЦБР от 25 августа 2003 г. N 1324-У Инструкция ЦБР от 19 февраля 1996 г. N 34 признана утратившей силу

О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБР см. Инструкцию ЦБР от 25 августа 2003 г. N 105-И, а также Инструкцию ЦБР от 1 декабря 2003 г. N 108-И

1.1. Задачи инспекционных проверок

Задачами инспекционных проверок являются:

- проверка организации внутреннего контроля в кредитной организации по выполнению требований Федерального закона и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

- проверка деятельности кредитной организации на соответствие положениям Федерального закона и нормативных актов Банка России в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю.

1.2. Использование в ходе проверки Вопросника

В целях получения информации об организации в кредитной организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, проверяющими предлагается кредитной организации заполнить Вопросник, приведенный в Приложении 2 к настоящим рекомендациям.

Информация, полученная в результате заполнения Вопросника, может использоваться для анализа, обобщения и систематизации данных о деятельности кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

1.2.1. Вопросник подписывается руководителем кредитной организации.

1.2.2. Разъяснения по заполнению отдельных граф Вопросника дает руководитель рабочей группы по проверке кредитной организации.

В случае, когда к ответу "да" или "нет" необходим комментарий, или не представляется возможным дать односложный ответ, заполняется графа "Примечание".

1.2.3. Вопросник предназначается для:

- получения общей информации о состоянии в кредитной организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

- первичной оценки организации внутреннего контроля в кредитной организации в части противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

1.2.4. Заполненный Вопросник прилагается к Акту инспекционной проверки.