Указание ЦБР от 8 мая 2002 г. N 1149-У "О порядке взаимодействия учреждений и подразделений Банка России при осуществлении взыскания денежных средств с корреспондентского счета/субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России" (с изменениями и дополнениями)

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 12 ноября 2003 г. N 1342-У в настоящее Указание внесены изменения

См. текст Указания в предыдущей редакции

Указание ЦБР от 8 мая 2002 г. N 1149-У
"О порядке взаимодействия учреждений и подразделений Банка России при осуществлении взыскания денежных средств с корреспондентского счета/субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России"

С изменениями и дополнениями от:

12 ноября 2003 г.

ГАРАНТ:

Об организации работы в соответствии с настоящим Указанием см. приказ ЦБР от 8 мая 2002 г. N ОД-275

Настоящее Указание определяет порядок взаимодействия учреждений и подразделений Банка России при осуществлении взыскания денежных средств с корреспондентского счета/субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в погашение недовзноса в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, неисполненных денежных обязательств кредитной организации перед Банком России на основании инкассового поручения, выписываемого соответствующим подразделением расчетной сети Банка России, без распоряжения владельца счета.

1. Термины и определения

Для целей настоящего Указания используются следующие термины и определения:

1.1. Дополнительное Соглашение - Дополнительное Соглашение к Договору корреспондентского счета/субсчета кредитной организации, предусматривающее право Банка России на взыскание с корреспондентского счета/субсчета кредитной организации, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, денежных средств на основании инкассового поручения, выписываемого соответствующим подразделением расчетной сети Банка России, без распоряжения владельца счета.

1.2. Взыскание средств с корреспондентского счета/субсчета кредитной организации - списание денежных средств с корреспондентского счета/субсчета кредитной организации на основании инкассового поручения, оформленного соответствующим подразделением расчетной сети Банка России, без распоряжения владельца счета.

1.3. Процедура взыскания средств - комплекс мероприятий по взысканию денежных средств с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, которые открыты в подразделениях расчетной сети Банка России, без распоряжения владельца счета, осуществляемых в целях погашения недовзноса в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, неисполненных денежных обязательств кредитной организации перед Банком России.

1.4. Координирующее территориальное учреждение - территориальное учреждение Банка России, в подразделении расчетной сети которого открыт корреспондентский счет/субсчет кредитной организации, непосредственно задействованный в проводимой Банком России операции.

1.5. Исполняющее территориальное учреждение - территориальное учреждение Банка России, не являющееся Координирующим территориальным учреждением, в подразделении расчетной сети которого открыт корреспондентский счет и/или корреспондентский(е) субсчет(а) кредитной организации.

1.6. Инициатор взыскания - структурное подразделение центрального аппарата Банка России или структурное подразделение Координирующего территориального учреждения (головного расчетно-кассового центра, расчетно-кассового центра, отделения, операционного управления Координирующего территориального учреждения), уполномоченное инициировать процедуру взыскания средств.

2. Основные положения

2.1. Реализация права Банка России на взыскание средств с корреспондентского счета/субсчета кредитной организации осуществляется в силу законодательного акта Российской Федерации и/или Договора*(1), заключенного между Банком России и кредитной организацией.

2.2. Территориальные учреждения Банка России самостоятельно распределяют полномочия своих подразделений и сотрудников и определяют порядок организации работы и документооборота между подразделениями (управлениями, отделами, головным расчетно-кассовым центром, расчетно-кассовыми центрами, отделениями, операционными управлениями) соответствующего территориального учреждения Банка России в рамках настоящего Указания с целью наиболее оперативного выполнения процедуры взыскания средств, а при необходимости, и своевременного возврата излишне взысканных денежных средств кредитной организации.

2.3. Территориальные учреждения Банка России самостоятельно определяют порядок доставки документов между собой в рамках настоящего Указания. Для повышения оперативности взаимодействия территориальные учреждения Банка России вправе использовать средства электронной связи, разрешенные для использования в Банке России Главным управлением безопасности и защиты информации Банка России.

2.4. Составление, исполнение и отзыв инкассовых поручений и платежных поручений в целях реализации требований настоящего Указания осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, регулирующими порядок безналичных расчетов в Российской Федерации.

При заполнении инкассового поручения в поле "Назначение платежа" указывается основание взыскания денежных средств со ссылкой на статью(и)/пункт(ы) законодательного акта Российской Федерации и/или Договора, заключенного между Банком России и кредитной организацией, в соответствии с которым(и) производится взыскание. Поле "Очередность платежа" заполняется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России или остается незаполненным в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России.

3. Заключение Дополнительного Соглашения к договору корреспондентского счета/субсчета кредитной организации

3.1. В Дополнительном Соглашении необходимо предусмотреть право Банка России списывать денежные средства с корреспондентского счета/субсчета кредитной организации на основании инкассового поручения, выписываемого соответствующим подразделением расчетной сети Банка России, без распоряжения кредитной организации - владельца корреспондентского счета/субсчета в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России:

3.1.1. По неисполненным кредитной организацией денежным обязательствам, вытекающим из условий заключенных Банком России с кредитной организацией кредитных договоров и/или договоров поручительств;

3.1.2. По неисполненным кредитной организацией денежным обязательствам, вытекающим из заключенных Банком России с кредитной организацией конверсионных сделок в рамках договора об общих условиях и порядке осуществления сделок купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации;

3.1.3. В размере денежных обязательств по штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по совершенным депозитным операциям (заключенным депозитным сделкам);

3.1.4. По неисполненным кредитной организацией денежным обязательствам, вытекающим из заключенных Банком России с кредитной организацией сделок прямого РЕПО в рамках соглашения о проведении операций прямого РЕПО.

3.2. В случае если указанные в подпунктах 3.1.1, 3.1.3 и 3.1.4 пункта 3.1 настоящего Указания условия не включены в действующие договоры корреспондентского счета/субсчета кредитных организаций, территориальные учреждения Банка России инициируют процедуру заключения Дополнительного Соглашения о внесении в Договор корреспондентского счета/субсчета условий, указанных в подпунктах 3.1.1, 3.1.3 и 3.1.4 пункта 3.1 настоящего Указания, с каждой кредитной организацией (по каждому договору корреспондентского счета/субсчета кредитной организации).

При этом заключение Дополнительного Соглашения, предусматривающего списание Банком России денежных средств с корреспондентского счета/субсчета кредитной организации по неисполненным кредитной организацией обязательствам, вытекающим из заключенных Банком России с кредитной организацией конверсионных сделок в рамках договора об общих условиях и порядке осуществления сделок купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации, осуществляется территориальными учреждениями Банка России после получения соответствующего письменного сообщения от Инициатора взыскания.

3.3. Дополнительное Соглашение составляется не меньше чем в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр Дополнительного Соглашения передается лицу, подписавшему Дополнительное Соглашение от имени кредитной организации, другой остается в территориальном учреждении Банка России.

3.4. Дополнительное Соглашение при необходимости может заключаться сторонами в большем количестве экземпляров, один из которых может быть направлен в территориальное учреждение Банка России, ведущее корреспондентский счет кредитной организации.

4. Проведение процедуры взыскания средств

4.1. При определении Инициатором взыскания наступления условий, предусмотренных законодательным актом Российской Федерации и/или Договором, заключенным между Банком России и кредитной организацией, позволяющих Банку России реализовать право на взыскание средств с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, Инициатор взыскания вправе принять (отдельно по каждому виду задолженности) решение об инициировании процедуры взыскания средств и письмом доводит до сведения руководства Координирующего территориального учреждения (отдельно по каждому виду задолженности) информацию о необходимости проведения указанной процедуры, с обязательным указанием следующих данных:

- реквизиты кредитной организации (в том числе номер корреспондентского счета/субсчета кредитной организации, непосредственно задействованного в проводимой Банком России операции, БИК и ИНН кредитной организации), с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) которой следует произвести взыскание денежных средств;

- размер суммы денежных средств, подлежащих взысканию;

- основание взыскания денежных средств со ссылкой на законодательный акт Российской Федерации и/или Договор, заключенный между Банком России и кредитной организацией, в соответствии с которым производится взыскание;

- реквизиты подразделения расчетной сети Банка России (в том числе номер счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на который следует перечислить (зачислить) денежные средства, БИК подразделения расчетной сети Банка России).

4.2. В день поступления в Координирующее территориальное учреждение от Инициатора взыскания информации о необходимости проведения процедуры взыскания средств осуществляются следующие действия:

4.2.1. Координирующее территориальное учреждение в случае, если право Банка России на взыскание с корреспондентского счета/субсчета кредитной организации, указанного Инициатором взыскания, по основанию, указанному Инициатором взыскания, закреплено в законодательном акте Российской Федерации и/или в Договоре, заключенном между Банком России и кредитной организацией, выставляет инкассовое поручение на взыскание денежных средств с указанного корреспондентского счета/субсчета кредитной организации в сумме, определенной Инициатором взыскания, либо, при недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете/субсчете кредитной организации, в сумме остатка денежных средств на данном корреспондентском счете/субсчете кредитной организации.

Поля "Назначение платежа" и "Очередность платежа" инкассового поручения заполняются в соответствии с пунктом 2.4 настоящего Указания.

4.2.2. При отсутствии возможности*(2) взыскания всей суммы денежных средств с корреспондентского счета/субсчета кредитной организации, указанного Инициатором взыскания, Координирующее территориальное учреждение в первую очередь выполняет действия в соответствии с пунктом 4.3 настоящего Указания, в отношении корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, открытых в Координирующем территориальном учреждении. После завершения указанных действий, Координирующее территориальное учреждение вправе принять решение о направлении Исполняющему(им) территориальному(ым) учреждению(ям) письма(ем) о проведении процедуры взыскания средств, составленного(ых) по форме Приложения 1 к настоящему Указанию, с обязательным указанием следующих данных:

- реквизиты кредитной организации (в том числе БИК и ИНН кредитной организации), с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) которой следует произвести взыскание денежных средств;

- размер суммы денежных средств, подлежащих взысканию;

- основание взыскания денежных средств со ссылкой на законодательный акт Российской Федерации и/или Договор, заключенный между Банком России и кредитной организацией, в соответствии с которым производится взыскание;

- реквизиты подразделения расчетной сети Банка России (в том числе номер счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на который следует перечислять (зачислять) денежные средства, БИК подразделения расчетной сети Банка России), на счет в котором следует перечислять взыскиваемые денежные средства.

Координирующее территориальное учреждение вправе самостоятельно определять последовательность направления Исполняющим территориальным учреждениям писем о проведении процедуры взыскания средств и причитающуюся ко взысканию сумму в зависимости от оперативности взаимодействия с конкретным Исполняющим территориальным учреждением и/или других объективных факторов.

4.3. Исполняющее территориальное учреждение в день поступления от Координирующего территориального учреждения письма о проведении процедуры взыскания средств определяет перечень всех банковских счетов (корреспондентский счет/субсчета) кредитной организации, открытых в Исполняющем территориальном учреждении, для которых право Банка России на взыскание средств по основанию, указанному в письме Координирующего территориального учреждения, закреплено в законодательном акте Российской Федерации и/или в Договоре, заключенном между Банком России и кредитной организацией, и выставляет к данным счетам кредитной организации инкассовые поручения в соответствии и на основании письма Координирующего территориального учреждения.

4.3.1. Исполняющее территориальное учреждение вправе самостоятельно определять сумму и последовательность выставления инкассовых поручений к корреспондентскому счету и/или корреспондентскому(им) субсчету(ам) кредитной организации в зависимости от наличия оперативной информации об остатках денежных средств на корреспондентском счете и/или корреспондентском(их) субсчете(ах) кредитной организации и/или других объективных факторов.

Инкассовые поручения к корреспондентскому счету и/или корреспондентскому(им) субсчету(ам) кредитной организации могут быть также выставлены при недостаточности или отсутствии денежных средств на указанных счетах.

4.3.2. Общая сумма денежных средств, взысканных одним Исполняющим территориальным учреждением с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации на основании письма Координирующего территориального учреждения о проведении процедуры взыскания средств, не должна в итоге превышать размер суммы денежных средств, подлежащих взысканию, указанный в том же письме.

4.4. Исполняющее территориальное учреждение в произвольной форме оперативно информирует*(3) Координирующее территориальное учреждение о ходе исполнения каждой процедуры взыскания средств в рамках Исполняющего территориального учреждения.

4.5. Координирующее территориальное учреждение в произвольной форме оперативно информирует*(3) Инициатора взыскания о ходе исполнения каждой процедуры взыскания средств в рамках всех территориальных учреждений Банка России, задействованных в данной процедуре.

4.6. При уменьшении суммы взыскания Инициатор взыскания в произвольной письменной форме доводит до сведения руководства Координирующего территориального учреждения информацию о необходимости прекратить проведение процедуры взыскания средств, с обязательным указанием следующих данных:

- дата и номер письма Инициатора взыскания, в соответствии с которым инициирована процедура взыскания средств;

- реквизиты кредитной организации (в том числе номер корреспондентского счета/субсчета кредитной организации, непосредственно задействованного в проводимой Банком России операции, БИК и ИНН кредитной организации), взыскание денежных средств с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) которой следует прекратить.

Инициатор взыскания, в случае если взыскание было проведено не в полной сумме, выполняет действия в соответствии с пунктом 4.1 настоящего Указания, определяя сумму взыскания с учетом проводимых в данный момент процедур взыскания средств.

4.7. В день поступления в Координирующее территориальное учреждение от Инициатора взыскания информации о необходимости прекратить проведение процедуры взыскания средств осуществляются следующие действия:

4.7.1. Координирующее территориальное учреждение выполняет действия по отзыву инкассовых поручений, выставленных в соответствии с прекращаемой процедурой взыскания средств к корреспондентскому счету и/или корреспондентскому(им) субсчету(ам) кредитной организации.

4.7.2. Координирующее территориальное учреждение направляет Исполняющему(им) территориальному(ым) учреждению(ям) письмо(а) о прекращении исполнения ранее инициированной процедуры взыскания средств в соответствии с информацией Инициатора взыскания по форме Приложения 2 к настоящему Указанию, с указанием следующих данных:

- дата и номер письма Координирующего территориального учреждения, в соответствии с которым инициирована процедура взыскания средств;

- реквизиты кредитной организации (в том числе БИК и ИНН кредитной организации), взыскание денежных средств с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) которой следует прекратить.

4.8. Исполняющее территориальное учреждение в день поступления от Координирующего территориального учреждения письма о прекращении исполнения ранее инициированной процедуры взыскания средств выполняет на основании данного письма действия по отзыву инкассовых поручений, выставленных в соответствии с прекращаемой процедурой взыскания средств.

4.9. При увеличении суммы взыскания Инициатор взыскания на основании оценки потенциальной возможности излишнего взыскания денежных средств в условиях уже проводимой процедуры принимает решение о необходимости (либо нецелесообразности) инициирования дополнительной процедуры взыскания средств, определяя сумму взыскания с учетом проводимой в данный момент процедуры взыскания средств.

При этом не допускается инициирование более двух процедур взыскания средств по каждому отдельному виду задолженности.

5. Возврат излишне взысканных с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации денежных средств при проведении процедуры взыскания средств и уплата процентов за излишне взысканные денежные средства

5.1. Инициатор взыскания самостоятельно определяет и применяет все необходимые меры для оперативного контроля за поступлением денежных средств, взысканных с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации при проведении каждой инициированной им процедуры взыскания средств, на счета, открытые в подразделениях расчетной сети Банка России, указанных данным Инициатором взыскания при инициировании процедуры взыскания средств.

5.2. Возврат денежных средств, излишне взысканных с корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации при проведении процедуры взыскания средств, и уплата процентов за излишне взысканные денежные средства осуществляется платежными поручениями подразделения расчетной сети Банка России, на счет(а) которого поступили излишне взысканные денежные средства.

5.3. Основанием для подразделения расчетной сети Банка России, указанного в пункте 5.2 настоящего Указания, для составления платежных поручений на возврат излишне взысканных денежных средств и уплаты процентов за излишне взысканные денежные средства является полученное им распоряжение о возврате излишне взысканных денежных средств.

5.4. Распоряжение, указанное в пункте 5.3 настоящего Указания, составляется Инициатором взыскания не позднее следующего рабочего дня после зачисления излишне взысканных денежных средств на счет(а) подразделения расчетной сети Банка России в произвольной письменной форме, с обязательным указанием следующих данных:

- реквизиты кредитной организации (в том числе БИК, ИНН кредитной организации и номер корреспондентского счета/субсчета кредитной организации, непосредственно задействованного в проводимой Банком России операции, на который следует зачислить излишне взысканные денежные средства);

- сумма возврата;

- причина возврата с указанием даты взыскания излишне взысканных денежных средств;

- счет, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, на котором учитываются излишне взысканные денежные средства;

- сумма процентов за излишне взысканные денежные средства;

- счет, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, с которого уплачивается сумма процентов за излишне взысканные денежные средства.

5.5. Возврат излишне взысканных денежных средств должен быть осуществлен подразделением расчетной сети Банка России в день получения последним Распоряжения о возврате излишне взысканных денежных средств, либо в следующий рабочий день в случае, если указанное Распоряжение поступило по окончании операционного дня подразделения расчетной сети Банка России.

5.6. Сумма процентов, подлежащих уплате кредитной организации за излишне взысканные денежные средства при проведении процедуры взыскания средств с ее корреспондентского счета и/или корреспондентского(их) субсчета(ов), рассчитывается в соответствии с Договором, заключенным между Банком России и кредитной организацией.

6. Заключительные положения

6.1. Настоящее Указание вступает в силу с момента подписания и опубликованию не подлежит.

Председатель

С.М.Игнатьев

------------------------------

*(1) Здесь и далее по тексту настоящего Указания имеется в виду, что основание для взыскания денежных средств может быть закреплено как в самом Договоре, так и в дополнительном соглашении к Договору

*(2) Отсутствие/недостаточность денежных средств на данном корреспондентском счете/субсчете; арест денежных средств на данном корреспондентском счете/субсчете; право Банка России на взыскание с данного корреспондентского счета/субсчета кредитной организации по основанию, указанному Инициатором взыскания, не закреплено в законодательном акте Российской Федерации или в Договоре, заключенном между Банком России и кредитной организацией; другие причины.

*(3) Оперативное информирование производится устно (по телефону) и по требованию получателя информации, последняя должна быть подтверждена в письменной форме (по факсу с последующей досылкой на бумажном носителе).