Юридический департамент рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 12.04.2002 N А-02/5-194 (вх. N 45203 от 16.04.2002) по вопросу определения документов, идентифицирующих личности клиентов при проведении расходных банковских операций и сообщает следующее.
При подготовке ответа на указанный запрос Юридическим департаментом был проведен анализ действующего законодательства Российской Федерации в части, касающейся определения категории документов, относящихся к документам, удостоверяющим личность физического лица.
Обзор законодательства позволяет сделать вывод, что в российской правовой системе отсутствует единый нормативный акт (федеральный закон), устанавливающий виды основных документов, удостоверяющих личность физического лица.
До принятия соответствующего федерального закона в настоящее время действуют нормы Указа Президента Российской Федерации от 13.03.97 N 232 "Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации.
Вместе с тем следует отметить, что в зависимости от вида регулируемых правоотношений органами, осуществляемыми надзор и контроль в различных областях правового регулирования, могут быть предусмотрены и иные документы.
Так, в целях валютного регулирования и валютного контроля Банк России в п.3.23 Инструкции Банка России от 27.03.95 N 27 "О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения учета валютно-обменных операций уполномоченными банками" установил перечень документов, удостоверяющих личность клиента при проведении валютно-обменных операций.
В свою очередь, МНС России с целью упорядочения уплаты налога на доходы физических лиц в приложении к приказу МНС России от 01.11.2000 N БГ-3-08/379 "Об утверждении форм отчетности по налогу на доходы физических лиц" установило справочник "Виды документов, удостоверяющих личность налогоплательщика".
Таким образом, исходя из вышеизложенного, можно предположить, что удостоверяющие документы должны отвечать определенным критериям, а именно: выдача соответствующих документов должна быть предусмотрена нормативными актами, а также производиться специально уполномоченными на то органами государственной власти Российской Федерации.
В соответствии с гражданским законодательством банк проводит рас
