Информация ЦБР от 8 декабря 2003 г. Об изменениях в порядке проведения проверок кредитных организаций

Информация ЦБР от 8 декабря 2003 г.

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что 9 декабря 2003 года в "Вестнике Банка России" N 67 опубликованы следующие нормативные акты Банка России: Инструкция Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированная Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года N 5118; Инструкция Банка России от 1 декабря 2003 года " 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"; Указание Банка России от 25 августа 2003 года N 1324-У "О признании утратившей силу Инструкции Банка России от 19 февраля 1996 г. N 34 "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" и Указание Банка России от 1 декабря 2003 года N 1347-У "Об упорядочении отдельных актов Банка России".

Пакет указанных нормативных актов разработан Банком России в связи с необходимостью приведения действующей Инструкции Банка России от 19 февраля 1996 года N 34 "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" в соответствие с требованиями, установленными статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также нормативными актами Банка России, вступившими в силу после 1996 года и регламентирующими вопросы банковского надзора. Вносимые указанными нормативными актами Банка России изменения нацелены на создание комплексного механизма взаимодействия кредитных организаций и уполномоченных представителей Банка России при проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) и на совершенствование организации инспекционной деятельности Банка России в соответствии с рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору.

Новый регламент проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), определяющий взаимоотношения Банка России и кредитных организаций, предусматривает повышение требований к качеству результатов проверок кредитных организаций (их филиалов) и смещение акцента с выявления недостатков, нарушений и недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций на качественную оценку на основе мотивированного суждения о системе управления рисками и организации внутреннего контроля, финансовом состоянии и перспективах деятельности кредитных организаций.

Установлен единый порядок проведения комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов), регламентированы особенности проведения проверок по вопросам выполнения нормативов обязательных резервов, совершения операций с наличной иностранной валютой, а также проверок зарубежных филиалов и представительств уполномоченных банков, ранее регламентировавшихся иными нормативными актами Банка России.

Существенные изменения внесены также в регламент организации инспекционной деятельности Банка России, определяющий порядок взаимодействия при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) внутри Банка России. Установлены требования к порядку планирования и организации проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), определены процедуры организации повторных проверок кредитных организаций (их филиалов), регламентированы иные процедуры инспекционной деятельности Банка России. Наряду с этим созданы условия для более эффективной реализации функций дистанционного и контактного надзора, включая вопросы взаимодействия уполномоченных представителей Банка России, проводящих проверку с куратором кредитной организации или временной администрацией по управлению кредитной организацией.

Внесение изменений в пакет нормативных актов Банка России, регламентирующих порядок осуществления проверок кредитных организаций, также связано с созданием в 2002 году Главной инспекции кредитных организаций и формированием института генеральных инспекторов с целью координации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации.