Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
- Главная
- Указание Банка России от 16 января 2004 г. N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов" (с изменениями и дополнениями) (утратило силу)
- Приложение 5. Показатель организации службы внутреннего контроля
Приложение 5. Показатель организации службы внутреннего контроля
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У в приложение внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.
Приложение 5
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 г. N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости
банка в целях признания ее достаточной
для участия в системе страхования вкладов"
Показатель организации службы внутреннего контроля
С изменениями и дополнениями от:
25 октября 2013 г.
/--------------------------------------------------------------------------------------------------\
|N п/п | Вопросы | Вес | Балл |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 1 |Функционирует ли в банке служба внутреннего контроля | 1 | |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 2 |Разработаны ли банком внутренние документы, регламентирующие правила| 2 | |
| |внутреннего контроля, соответствующие требованиям законодательства| | |
| |Российской Федерации, в т.ч. нормативных актов Банка России | | |
ГАРАНТ:
См. Рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, направленные письмом Банка России от 13 июля 2005 г. N 99-Т
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 3 |Соблюдаются ли внутренние документы, указанные в п.2 | 3 | |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 4 |Функционирует ли в банке подразделение (ответственный сотрудник) по| 1 | |
| |противодействию легализации незаконных доходов ((отмыванию) доходов,| | |
| |полученных преступным путем) и финансированию терроризма | | |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 5*(1)|Имеются ли в банке правила внутреннего контроля в целях противодействия| 2 | |
| |легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и | | |
| |финансированию терроризма | | |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 6 |Соблюдаются ли действующие правила внутреннего контроля в целях| 3 | |
| |противодействия легализации незаконных доходов ((отмыванию) доходов,| | |
| |полученных преступным путем) и финансированию терроризма | | |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 7 |Проводятся ли на постоянной основе в рамках системы внутреннего| 2 | |
| |контроля мероприятия по контролю за уровнем принятых рисков | | |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 8 |Имеются ли у банка утвержденные уполномоченным в соответствии с| 2 | |
| |учредительными документами банка органом управления банка правила| | |
| |действий при выявлении службой внутреннего контроля нарушений процедур| | |
| |принятия решений и оценки рисков, предусмотренных утвержденными| | |
| |документами | | |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 9 |Соблюдаются ли утвержденные правила, указанные в п.8 | 3 | |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|10*(2)|Выявляются ли службой внутреннего контроля банка недостатки и нарушения| 3 | |
| |в деятельности банка, устанавливаемые в ходе проверок, проводимых| | |
| |Банком России | | |
\--------------------------------------------------------------------------------------------------/
------------------------------
*(1) При оценке данного вопроса необходимо учитывать не только наличие в банке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, но и соответствие данных правил на момент проведения оценки требованиям законодательства Российской Федерации (включая требования Положения Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744 ("Вестник Банка России" от 18 апреля 2012 года N 20) (далее - Положение Банка России N 375-П).
В случае если правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствуют указанным требованиям, ответу на вопрос не может быть присвоена оценка лучше, чем 3 балла.
*(2) Если тематической инспекционной проверкой не выявлены серьезные недостатки и нарушения в деятельности банка, то данный пункт не включается в расчет обобщающей оценки показателей организации службы внутреннего контроля.