Письмо Московского ГТУ ЦБР от 3 июня 2004 г. N 26-27-01-03/39907 "О порядке согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при внесении в них изменений и дополнений" (не применяется)

Письмо Московского ГТУ ЦБР от 3 июня 2004 г. N 26-27-01-03/39907
"О порядке согласования правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма, при внесении в них изменений
и дополнений"

ГАРАНТ:

Согласно письму Московского ГТУ ЦБР от 8 июня 2006 г. N 03-15-5-13/38754 настоящее письмо не применяется

Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях см. также письмо Московского ГТУ ЦБР от 6 апреля 2004 г. N 26-27-01-01/23187

О согласовании правил внутреннего контроля, разработанных и утвержденных кредитными организациями для предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма см. приказ ЦБР от 21 апреля 2003 г. N ОД-201

В связи с поступающими обращениями кредитных организаций Московское ГТУ Банка России доводит до Вашего сведения порядок согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при внесении в них изменений и дополнений.

В соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе, кредитные организации), обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту - правила внутреннего контроля) и утверждать их в порядке, определяемом Правительством Российской Федерации.

Постановлением Правительства Российской Федерации "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" от 08.01.2003 N 6 предусмотрено представление правил внутреннего контроля на согласование в соответствующий надзорный орган (для кредитных организаций в территориальное учреждение Банка России по месту регистрации).

В настоящий момент правила внутреннего контроля действующих кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет Московское ГТУ Банка России, являются согласованными (за исключением ряда вновь созданных кредитных организаций*). В то же время, кредитные организации вносят изменения и дополнения в ранее утвержденные и согласованные правила внутреннего контроля, как по собственной инициативе, например, в связи с расширением видов и географии деятельности, пересмотра подходов к осуществлению мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, так и в целях приведения правил внутреннего контроля в соответствие с действующим законодательством, нормативными и иными правовыми актами Банка России, Правительства Российской Федерации и других органов (в случае внесения соответствующих корректив в указанные акты).

При внесении изменений и дополнений в правила внутреннего контроля кредитная организация утверждает их новую редакцию, которая в течение 5 рабочих дней с даты утверждения представляется на согласование в Московское ГТУ Банка России в составе комплекта документов, включающего:

- два идентичных подлинных экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля (с учетом всех внесенных изменений и дополнений); листы каждого из экземпляров должны быть пронумерованы, прошиты и заверены на оборотной стороне последнего чистого листа надписью с указанием (цифрами и прописью) количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем (с расшифровкой подписи, должности составителя и указанием даты проставления надписи) и скрепленной печатью кредитной организации;

- заверенную руководителем кредитной организации копию приказа (или иного распорядительного документа) об утверждении и введении в действие новой редакции правил внутреннего контроля;

- оригинал правил внутреннего контроля, ранее согласованных Московским ГТУ Банка России (либо иным территориальным учреждением Банка России, в случае перехода кредитной организации под надзорные полномочия Московского ГТУ Банка России после согласования предыдущей редакции правил внутреннего контроля)**;

- сопроводительное письмо за подписью руководителя кредитной организации, адресованное Московскому ГТУ Банка России, с заявлением о согласовании новой редакции правил внутреннего контроля, кратким описанием внесенных изменений и дополнений, описью приложений с указанием общего количества листов.

Титульный лист каждого экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля оформляется следующим образом:

- в правом верхнем углу проставляется надпись:

     СОГЛАСОВАНО

     Заместитель начальника

     Московского ГТУ Банка России

     ____________________/______________/

     "____"____________________ ________ г.

- в центре проставляется название правил внутреннего контроля с указанием фирменного (полного или сокращенного официального) наименования кредитной организации на русском языке;

- в правом нижнем углу проставляется надпись:

     УТВЕРЖДЕНО

     ____________________________________________________

     (указывается наименование (должность) руководящего органа  кредитной

     организации, утвердившего  правила  внутреннего контроля   в   целях

     предотвращения   легализации    (отмывания)   доходов,    полученных

     преступным путем, и финансирования терроризма)

     _______________________/_____________/

     (подпись руководителя*)  (Ф. И. О.)

     "____" ___________________ ________ г.

     [М.п.]

     * проставляется  собственноручно на каждом представляемом экземпляре

       правил   внутреннего   контроля   и скрепляется печатью  кредитной

       организации.

Комплект документов представляется кредитной организацией в Экспедицию Московского ГТУ Банка России по адресу: 115035, Москва, ул. Балчуг, д. 2, подъезд 4, либо направляется в указанный адрес заказным почтовым отправлением с описью вложения. В последнем случае дата представления новой редакции правил внутреннего контроля на согласование определяется по штемпелю организации связи.

В случае несоответствия представленного кредитной организацией комплекта документов требованиям комплектности и оформления, указанным в настоящем письме, документы подлежат возврату кредитной организации без рассмотрения по существу.

В случае принятия Московским ГТУ Банка России решения о согласовании новой редакции правил внутреннего контроля в кредитную организацию направляется письмо, извещающее о согласовании правил внутреннего контроля, с приложением:

- экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля с отметкой о согласовании, заверенной собственноручной подписью заместителя начальника Московского ГТУ Банка России (с указанием даты согласования) и скрепленной гербовой печатью Московского ГТУ Банка России;

- экземпляра ранее согласованной редакции правил внутреннего контроля с отметкой о согласовании новой редакции, заверенной собственноручной подписью заместителя начальника Московского ГТУ Банка России.

В случае принятия Московским ГТУ Банка России решения об отказе в согласовании новой редакции правил внутреннего контроля в кредитную организацию направляется письмо, извещающее об отказе в согласовании правил внутреннего контроля, с изложением оснований для отказа в согласовании, требований и/или рекомендаций по внесению кредитной организацией исправлений, изменений и/или дополнений в правила внутреннего контроля. К письму об отказе в согласовании правил внутреннего контроля прилагаются:

- экземпляр новой редакции правил внутреннего контроля (при этом второй экземпляр новой редакции правил внутреннего контроля подшивается в досье кредитной организации, хранящееся в Московском ГТУ Банка России);

- оригинальный экземпляр ранее согласованной редакции правил внутреннего контроля (без проставления каких-либо отметок).

Письма, извещающие о согласовании или отказе в согласовании правил внутреннего контроля, направляются Московским ГТУ Банка России в кредитную организацию заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. В особых случаях допускается вручение указанных писем представителю кредитной организации, действующему на основании доверенности.

Заместитель начальника

Московского ГТУ Банка России

Г.С. Ситникова

------------------------------

* порядок первоначального представления правил внутреннего контроля на согласование кредитными организациями изложен в письме Московского ГТУ Банка России от 06.06.2003 N 04-27-01-03/31538

** при этом кредитная организация для целей использования в работе оставляет у себя копию ранее согласованной редакции правил внутреннего контроля