Приложение. Порядок расчета суммы процентов по привлеченному депозиту кредитной организации

Приложение

к Указанию оперативного характера ЦБР

от 16 июля 2004 г. N 82-Т

Порядок расчета суммы процентов по привлеченному депозиту кредитной организации

Сумма обязательств Банка России по процентам по привлеченному депозиту кредитной организации (I(n)) за день n рассчитывается по формуле:

(1)                 I(n) = I  - I   ,

                            n    n-1

где:

I  - сумма процентов, начисленных за n дней привлечения депозита;

 n

I    - сумма процентов, начисленных за (n-1) дней привлечения депозита.

 n-1

Указанные суммы начисленных процентов (I_n, I_(n-1) рассчитываются по формуле:

                      _               _

                     |       O  x i    |

                     |  n     k    k   |

(2)             I  = |сумма ---------- |

                 n   | k=1       N     |

                     |            k    |

                      -               -

где:

O  - сумма депозита на начало k-го календарного дня привлечения депозита;

 k

k - день  привлечения  депозита  (k = 0 - день   перечисления   кредитной

    организацией средств в депозит);

N  - число календарных дней в календарном году,  на   который  приходится

 k   k-й день периода со дня, следующего за днем  перечисления  кредитной

     организацией средств в депозит, до дня фактического возврата  Банком

     России суммы депозита включительно (365/366);

i  - процентная  ставка  по  привлеченному  депозиту  на  начало k-го дня

 k    привлечения депозита;

[Х] - операция округления суммы Х с точностью до копеек по  арифметическим

      правилам.