Информация ЦБР от 4 августа 2004 г. Об Указании оперативного характера Банка России от 27 июля 2004 года N 88-Т "О применении территориальными учреждениями Банка России Указания Банка России от 16.01.2004 N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов"

Информация ЦБР от 4 августа 2004 г.

Департамент внешних и общественных связей сообщает, что Указание оперативного характера Банка России от 27 июля 2004 года N 88-Т "О применении территориальными учреждениями Банка России Указания Банка России от 16.01.2004 N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов" (далее - Указание) содержит методические рекомендации территориальным учреждениям Банка России по порядку оценки прозрачности структуры собственности банков, подавших ходатайство о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов.

Внимание территориальных учреждений Банка России обращено на факты (сведения), которые следует учитывать при оценке полноты и своевременности представления Банку России и заинтересованным лицам информации о лицах (группах лиц), владеющих на правах собственности акциями (долями) банка, а также иных лицах (группах лиц), представление информации о которых предусмотрено законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Указание дает территориальным учреждениям Банка России рекомендации по порядку выявления лиц (групп лиц), не являющихся учредителями (участниками) банков, но оказывающих прямо или косвенно (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Косвенное влияние названных лиц на решения, принимаемые органами управления банка, в первую очередь рекомендовано устанавливать посредством анализа участия юридических лиц в уставных капиталах. В Указании приведен перечень лиц, которые могут быть признаны лицами, оказывающими на банк существенное влияние. Даны рекомендации по определению учредителей (участников) банка, которые в наибольшей степени оказывают влияние на банк.

В отношении определения степени влияния резидентов офшорных зон на решения, принимаемые органами управления банка, даны рекомендации по расчету коэффициента ПС3 (коэффициента, характеризующего отношение количества голосов, принадлежащих резидентам офшорных зон или контролируемых ими, к общему количеству голосов), а также разъяснены требования, предъявляемые в соответствии с законодательством и нормативными актами Банка России к подтверждению достоверности информации, представляемой нерезидентами.

Указание содержит также методические рекомендации о порядке присвоения значений показателям структуры собственности в отдельных случаях при выявлении нарушений, которые не оказывают существенного влияния на достоверность сведений о кредитной организации (ее учредителях/участниках, лицах, оказывающих прямо или косвенно существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка) и на ее финансовое положение.

Значительное внимание Указание уделяет описанию правил составления территориальным учреждением Банка России заключения о возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка и заполнения таблицы по форме приложения 3 к Положению Банка России N 248-П "О порядке рассмотрения Банком России ходатайства банка о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов" в части включения информации, аргументирующей результаты заключительного анализа и результаты расчета показателей финансовой устойчивости.

Целью Указания является оказание методологической помощи банкам и территориальным учреждениям Банка России, направленной на единообразное применение нормативного акта Банка России при принятии решения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов в части прозрачности структуры собственности банка, а также обеспечение открытости процедуры оценки Банком России названных показателей.