Письмо Департамента валютного регулирования и валютного контроля ЦБР от 3 сентября 2004 г. N 12-4-3/2865 "Об использовании автоматизированных программных систем"

Анализ результатов инспекционной деятельности территориальных учреждений Банка России по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в том числе отчетов Главных управлений Банка России о проведенных проверках), показал, что одним из типичных нарушений является непредставление кредитными организациями (их филиалами) сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, или представление указанных сведений с нарушением установленного срока.

Одной из причин выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитных организаций (их филиалов) в указанной области является отсутствие в кредитных организациях (их филиалах) автоматизированных программных систем, позволяющих ежедневно осуществлять обработку проведенных операций и выявлять операции, по которым необходимо направлять информацию в уполномоченный орган.

Учитывая изложенное, в целях повышения качества работы по подготовке и направлению сообщений в уполномоченный орган и устранения риска пропуска операций, подлежащих обязательному контролю, рекомендуем кредитным организациям (их филиалам) использовать в своей работе автоматизированные программные системы, позволяющие на ежедневной основе осуществлять обработку информации о проведенных операциях и выявлять операции, подлежащие обязательному контролю.

Просим довести данную информацию до сведения кредитных организаций.

Заместитель директора Департамента валютного регулирования и валютного контроля

М.Б. Пеленицын