Информация ЦБР от 31 марта 2005 г. О письме ЦБР от 29 марта 2005 г. N 48-Т

Информация ЦБР от 31 марта 2005 г.

Департамент внешних и общественных связей сообщает, что 29 марта 2005 года издано письмо Банка России N 48-Т "О применении статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Необходимость принятия данного письма вызвана тем, что при рассмотрении ходатайств банков об участии в системе страхования Банк России получил от банков и их участников дополнительную информацию о структуре собственности, предоставление которой ранее не предусматривалось законодательством.

В ходе анализа данной информации Банком России во многих банках выявлялись группы лиц, связанных соглашением, которые приобрели более 20% акций (долей) банков без получения ранее предварительного согласия Банка России.

Данное явление достаточно типично. Предъявление в рамках допуска к страхованию требований по открытости структуры собственности выявило, что лица, оказывающие существенное влияние на деятельность банка, во многих случаях маскировали свое влияние через многоступенчатое участие в капиталах юридических лиц, и установить наличие группы лиц ранее, как правило, было невозможно ни Банку России, ни антимонопольному органу.

Письмом Банка России разъяснено, что территориальные учреждения Банка России проводят согласование участия в уставном капитале банка на базе предварительного согласия (в установленных законодательством случаях) Федеральной антимонопольной службы, а также документов о системе взаимоотношений между участниками группы лиц, связанных соглашением.

Опыт рассмотрения ходатайств групп лиц о получении согласия Банка России выявил нерациональность в данном случае рассмотрения документов, характеризующих финансовое состояние участников группы лиц. Причины состоят в следующем: во-первых, информация о финансовом положении данных лиц на момент приобретения (как правило, 4-8 лет назад) не является актуальной; во-вторых, требования Банка России к оценке финансового положения существенно менялись. Поэтому данным письмом Банка России не предусмотрено представление участниками группы информации об их финансовом состоянии. Таким образом, в рамках работы по организации допуска в систему страхования согласование Банком России участия групп лиц, владеющих существенными долями в уставном капитале банков, значительно облегчено для тех, кто раскрыл Банку России полную и документированную информацию о структуре собственности.

В письме особо подчеркивается, что все новые приобретения акций (долей) кредитных организаций согласовываются Банком России с проведением полного анализа финансового положения приобретателей - участников группы лиц в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России.