Информация ЦБР от 27 мая 2005 г. О ликвидационных мероприятиях в ООО КБ "Содбизнесбанк"

Информация ЦБР от 27 мая 2005 г.

Департамент внешних и общественных связей Банка России в связи с направлением 26.05.2005 ликвидатором "Коммерческого банка содействия предпринимательству" (Общество с ограниченной ответственностью), ООО КБ "Содбизнесбанк" заявления в Арбитражный суд г. Москвы о признании несостоятельным (банкротом) сообщает следующее.

Летом 2004 года Арбитражный суд г. Москвы принял решение о принудительной ликвидации ООО КБ "Содбизнесбанк", так как переданные руководством банка временной администрации документы, отчетность, представляемая в Банк России до даты отзыва лицензии, свидетельствовали о возможном наличии в банке имущества (активов).

Ликвидационные мероприятия в ООО КБ "Содбизнесбанк" фактически начаты только с октября 2004 года в связи с обжалованием решения арбитражного суда о принудительной ликвидации "ликвидатором", незаконно назначенным собственниками банка.

В процессе работы ликвидатора выявлено, что допущенные ООО КБ "Содбизнесбанк" нарушения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" сочетались руководством банка с серьезными нарушениями банковского законодательства, недобросовестной банковской деятельностью. Отчетность кредитной организации, представляемая в Банк России, носила откровенно недостоверный характер.

Исходя из итогов проведенных ликвидатором мероприятий, значительную часть отраженных руководством банка в отчетности активов следует признать нереальной ко взысканию, не имеющей какой-либо стоимости.

Так, основные активы банка - кредиты страховым и инвестиционным компаниям в объеме основного долга 3,9 млрд. рублей в добровольном порядке заемщиками не погашены. Вынесенные по искам ликвидатора судебные решения о взыскании с должников банка более 4,2 млрд. рублей не исполняются и в принудительном порядке. Указанная задолженность дважды выставлялась на торги и не была реализована.

По фактам выявленных нарушений в правоохранительные органы направлены заявления о проведении проверки законности ряда сделок. В настоящее время по этим заявлениям возбуждены уголовные дела по факту недобросовестных операций с активами на сумму более 780 млн. рублей. В стадии проверки находятся материалы о совершении противоправных действий, повлекших ущерб для банка на сумму более 3 млрд. рублей.

С учетом реального финансового состояния банка за счет аккумулированных денежных средств к настоящему времени ликвидатору удалось провести расчеты с вкладчиками банка в размере 60 процентов обязательств перед ними.

На эти цели были направлены средства обязательных резервов, остатки на корреспондентских счетах в Банке России и кредитных организациях, средства от реализации ценных бумаг, арестованных арбитражным судом по заявлению Банка России после отзыва лицензии, а также поступления от взыскания и реализации ликвидатором ряда иных активов.

В случае принятия Арбитражным судом г. Москвы решения о признании ООО КБ "Содбизнесбанк" банкротом, конкурсным управляющим должна быть назначена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов". Корпорация обязана провести в установленные сроки все процедуры, предусмотренные законом, в том числе установить срок для предъявления требований кредиторов (два месяца) и затем осуществить предварительные выплаты кредиторам первой очереди (до трех месяцев), направив на эти цели 70% имеющихся в банке денежных средств.

После проведения предварительных выплат конкурсный управляющий обязан в 10-дневный срок направить в Банк России документы для расчета размера выплат. Банк России в течении месяца с момента получения от конкурсного управляющего документов примет решение об осуществлении выплат Банка России вкладчикам ООО КБ "Содбизнесбанк".

Выплаты Банка России осуществляются в размере 100% от оставшейся после расчетов в ходе принудительной ликвидации суммы вклада, но не более 100 000 рублей одному вкладчику, за вычетом сумм, полученных вкладчиком в ходе предварительных выплат, осуществляемых конкурсным управляющим.