Информация ЦБР от 30 мая 2005 г. "О Положении Банка России от 19 апреля 2005 года N 268-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации"

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что в соответствии со статьями 11, 14 и 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банком России принято Положение "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации" от 19 апреля 2005 года N 268-П, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 24 мая 2005 года, N 6624 (далее - Положение).

Нормы Положения распространяются на физических лиц, приобретающих акции (доли) кредитной организации, за исключением физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Положение устанавливает порядок и критерии оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и в этих целях определяет документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых физическими лицами в оплату уставного капитала кредитной организации.

Оценка финансового положения физического лица осуществляется в целях установления достаточности его собственных средств (имущества) для приобретения акций (долей) при формировании уставного капитала кредитной организации, а также отсутствия оснований для отказа в приобретении акций (долей) кредитной организации в связи с неудовлетворительным финансовым положением физического лица.

Положение также предусматривает возможность оценки финансового положения физических лиц, являющихся учредителями (участниками) хозяйственного общества, приобретающего акции (доли) кредитной организации.

Положением предусмотрен упрощенный порядок приобретения акций (долей) физическими лицами - миноритарными участниками. Без подтверждающих документов и без проведения контрольных процедур может осуществляться приобретение до 0,5 процента акций (долей) кредитной организации. Исключение составляют случаи приобретения акций (долей) кредитной организации, создаваемой путем учреждения, а также действующей кредитной организации на сумму свыше 600 тысяч рублей.

Положением определен порядок расчета собственных средств (имущества) физического лица для оплаты акций (долей) кредитной организации при формировании ее уставного капитала. Физическому лицу предоставлено право самостоятельно определять перечень информации об имеющихся у него доходах (имуществе), а также период времени, за который они представляются. Физическим лицом должны быть подтверждены лишь доходы на сумму приобретаемых акций (долей) кредитной организации на основании сведений, не выходящих за границы, необходимые для выполнения Банком России своих функций.

Выполнение функции по проверке правомерности оплаты уставного капитала действующей кредитной организации физическими лицами - приобретателями акций (долей), составляющих менее 5 процентов уставного капитала кредитной организации, передано на усмотрение кредитной организации. В случае, если кредитная организация не проведет проверку самостоятельно, по указанной категории приобретателей проверка проводится территориальным учреждением Банка России.

Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившим силу Положение Банка России от 26 марта 1999 года N 72-П "О приобретении физическими лицами долей (акций) в уставном капитале кредитной организации" и отменяется Указание оперативного характера Банка России от 30 апреля 1999 года N 145-Т "О вопросах, связанных с Положением Банка России от 26.03.99 г. N 72-П".

Внедрение в практику требований, предусмотренных Положением, создаст дополнительные механизмы защиты интересов кредиторов кредитных организаций за счет снижения рисков, связанных с вероятным негативным влиянием на деятельность кредитных организаций физических лиц, использующих недобросовестно полученные доходы (имущество), будет способствовать капитализации банковской системы за счет реальных инвестиций в банковский сектор.