Статья 1

Статья 1

Внести в Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 1999, N 47, ст. 5622; 2002, N 12, ст. 1093; N 18, ст. 1721; 2003, N 50, ст. 4855, 4858; 2004, N 30, ст. 3085; 2005, N 10, ст. 760; N 30, ст. 3101, 3115; 2007, N 22, ст. 2563; N 46, ст. 5552; N 49, ст. 6048; 2009, N 44, ст. 5172) следующие изменения:

1) статью 6 дополнить пунктами 6 и 7 следующего содержания:

"6. Приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) от одного до двадцати процентов акций (долей в уставном капитале) страховой организации в результате осуществления одной или нескольких сделок юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми обществами по отношению друг к другу, требует уведомления органа страхового надзора, а более двадцати процентов акций (долей в уставном капитале) - получения предварительного разрешения органа страхового надзора.

Сделки, направленные на приобретение акций (долей в уставном капитале) страховой организации иностранными инвесторами в установленных настоящим Законом случаях, требуют предварительного разрешения органа страхового надзора вне зависимости от количества приобретаемых акций (долей в уставном капитале) страховой организации.

Уведомление о приобретении от одного до двадцати процентов акций (долей в уставном капитале) страховой организации направляется в орган страхового надзора не позднее 30 дней с момента приобретения.

Орган страхового надзора не позднее 60 дней с момента получения заявления о выдаче предварительного разрешения на приобретение более двадцати процентов акций (долей в уставном капитале) страховой организации сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован.

7. Страховая организация или ее акционер (участник), намеренные совершить какую-либо из указанных в настоящей статье сделок, требующих получения предварительного разрешения органа страхового надзора, подают в орган страхового надзора заявление о выдаче предварительного разрешения на совершение сделки, которое должно раскрывать содержание и предмет сделки, с приложением подтверждающих документов.";

2) дополнить статьей 6.1 следующего содержания:

"Статья 6.1. Ограничения на приобретение акций (долей в уставном капитале) страховой организации

1. Не допускается приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей в уставном капитале) страховой организации физическими или юридическими лицами, а также их аффилированными лицами, если такие лица:

1) в течение последних трех лет являлись единоличным исполнительным органом, его заместителем, членом коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель), учредителями (участниками), главными бухгалтерами юридических лиц, признанных несостоятельными (банкротами) по вине учредителей (участников), руководителя или других лиц, имеющих право давать обязательные для исполнения юридическим лицом указания или возможность иным образом определять действия юридического лица, в том числе путем принуждения руководителя или членов органов управления юридического лица либо оказания определяющего влияния на руководителя или членов органов управления юридического лица иным образом;

2) являлись единоличным исполнительным органом страховой организации, не выполнившей требований статьи 32.8 настоящего Закона или обязанностей, возникающих в связи с отзывом или аннулированием лицензии страховой организации, либо иной финансовой организации, у которой была отозвана лицензия, если с даты отзыва лицензии прошло менее трех лет;

3) в течение последних трех лет допустили иные нарушения требований страхового законодательства или законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность иных финансовых организаций, если это привело к неполному погашению требований кредиторов страховой или иной финансовой организации.";

3) статью 14 изложить в следующей редакции:

"Статья 14. Объединения субъектов страхового дела

1. Субъекты страхового дела в целях координации своей деятельности, представления и защиты общих интересов своих членов могут образовывать союзы, ассоциации, иные объединения, создавать саморегулируемые организации (далее - объединение субъектов страхового дела).

2. Сведения об объединении субъектов страхового дела подлежат внесению в реестр объединений субъектов страхового дела, который ведется органом страхового надзора.

3. Для внесения сведений об объединении субъектов страхового дела в реестр объединений субъектов страхового дела заявителем в орган страхового надзора представляется заявление, а также следующие документы:

нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации объединения субъектов страхового дела в качестве юридического лица;

нотариально заверенные копии учредительных документов объединения субъектов страхового дела;

протокол или иное решение об избрании на должность руководителя объединения субъектов страхового дела;

список членов объединения субъектов страхового дела.

4. Орган страхового надзора принимает решение о внесении или об отказе во внесении объединения субъектов страхового дела в реестр объединений субъектов страхового дела в течение 15 рабочих дней со дня получения предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи заявления и документов.

5. Основанием для отказа во внесении объединения субъектов страхового дела в реестр объединений субъектов страхового дела является выявление факта представления заявителем недостоверной информации.

6. Об изменениях, внесенных в документы, указанные в пункте 3 настоящей статьи, объединение субъектов страхового дела обязано сообщить в орган страхового надзора в течение 15 календарных дней с даты принятия (утверждения) указанных изменений с приложением документов, подтверждающих внесенные изменения.

7. Исключение объединения субъектов страхового дела из реестра объединений субъектов страхового дела осуществляется органом страхового надзора:

1) на основании письменного заявления объединения субъектов страхового дела об исключении его из реестра объединений субъектов страхового дела;

2) в случае реорганизации или ликвидации объединения субъектов страхового дела. О своей реорганизации или ликвидации объединение субъектов страхового дела обязано сообщить органу страхового надзора в течение 15 календарных дней с даты принятия объединением субъектов страхового дела соответствующего решения.

В случае неисполнения объединением субъектов страхового дела указанной обязанности орган страхового надзора принимает решение об исключении объединения субъектов страхового дела из реестра объединений субъектов страхового дела исходя из полученной им информации;

3) при выявлении органом страхового надзора в деятельности объединения субъектов страхового дела фактов нарушений положений настоящего Закона, федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации.

8. Принятие решения об исключении объединения субъектов страхового дела из реестра объединений субъектов страхового дела по основанию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 7 настоящей статьи, осуществляется органом страхового надзора после рассмотрения им совместно с представителями объединения субъектов страхового дела обстоятельств выявленных фактов нарушений.

9. Решение об исключении объединения субъектов страхового дела из реестра объединений субъектов страхового дела по основаниям, предусмотренным абзацем вторым подпункта 2 и подпунктом 3 пункта 7 настоящей статьи, доводится органом страхового надзора до указанного объединения в течение 15 календарных дней с даты принятия такого решения.

10. Объединение субъектов страхового дела, внесенное в реестр объединений субъектов страхового дела, представляет в орган страхового надзора отчетность в соответствии с положениями Федерального закона от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях", регламентирующими порядок осуществления контроля за деятельностью некоммерческих организаций.

11. Орган страхового надзора осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностью объединений субъектов страхового дела, предметом которого является соблюдение объединениями субъектов страхового дела требований, установленных настоящим Законом, федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.";

4) в статье 32:

а) пункт 2 дополнить подпунктами 15 и 16 следующего содержания:

"15) документы, подтверждающие право собственности (право пользования на основании договора аренды (субаренды)) на здание или изолированное нежилое помещение, которые являются местом нахождения органов управления страховой организации, ее филиалов и представительств;

16) иные документы, подтверждающие исполнение требований, предусмотренных федеральными законами об обязательном страховании.";

б) пункт 10 дополнить абзацем следующего содержания:

"При этом положение о формировании страховых резервов, правила страхования, расчеты страховых тарифов и структура тарифных ставок в случаях внесения в них изменений направляются в орган страхового надзора на согласование либо представляются в орган страхового надзора в уведомительном порядке при условии подтверждения объединением страховщиков, объединяющих не менее ста страховщиков, их соответствия законодательству. Решение о согласовании или об отказе в согласовании принимается органом страхового надзора по результатам рассмотрения указанных документов не позднее 60 дней со дня получения указанных документов органом страхового надзора. О принятом решении орган страхового надзора обязан сообщить страховщику в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения. Страховщик не вправе применять указанные изменения до получения решения органа страхового надзора об их согласовании";

5) статью 32.1 дополнить пунктами 6 - 9 следующего содержания:

"6. Руководитель страховой организации (единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа), главный бухгалтер страховой организации и руководитель филиала страховой организации не вправе занимать должности в других страховых организациях или организациях, являющихся аффилированными лицами по отношению к страховой организации, в которой работает руководитель страховой организации, главный бухгалтер страховой организации, руководитель филиала страховой организации.

7. Страховщик обязан получить предварительное разрешение органа страхового надзора на назначение руководителя и главного бухгалтера страховщика. Заявление о получении предварительного разрешения должно содержать сведения о соответствии руководителя, главного бухгалтера страховщика требованиям, предусмотренным настоящей статьей. Орган страхового надзора в срок, не превышающий 60 дней со дня получения предусмотренного настоящим пунктом заявления, выдает в письменной форме разрешение на указанные назначения или представляет мотивированный отказ в выдаче такого разрешения.

8. Отказ в выдаче предварительного разрешения органа страхового надзора на назначение руководителя, главного бухгалтера страховщика допускается по следующим основаниям:

1) несоответствие кандидатур на указанные должности квалификационным требованиям, установленным настоящим Законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами органа страхового регулирования;

2) наличие судимости за совершение умышленных преступлений;

3) назначение наказания в виде дисквалификации за совершение административного правонарушения в сфере деятельности финансовых организаций либо в виде лишения права занимать руководящие должности или заниматься деятельностью в сфере деятельности финансовых организаций за совершение преступления;

4) наличие непогашенных убытков, причиненных кредиторам юридического лица в связи с исполнением обязанностей руководителя, главного бухгалтера страховщика или иного юридического лица, а равно неисполненной обязанности по осуществлению выплат в связи с привлечением к субсидиарной ответственности по обязательствам страховщика или иного юридического лица;

5) совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в орган страхового надзора документов для согласования кандидатур на должности руководителя, главного бухгалтера страховщика, административного правонарушения в области предпринимательской деятельности и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

6) осуществление функций руководителя, главного бухгалтера страховщика или иной финансовой организации в момент совершения этими организациями нарушений, за совершение которых у них были отозваны или аннулированы лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, если с даты такого отзыва или аннулирования прошло менее пяти лет;

7) наличие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в орган страхового надзора документов для получения предварительного разрешения для назначения на указанные должности, фактов расторжения с руководителем, главным бухгалтером страховщика трудового договора (контракта) по основаниям, предусмотренным пунктом 7 статьи 81 и пунктом 1 статьи 278 Трудового кодекса Российской Федерации;

8) выполнение указанными лицами функций руководителя страховщика в течение того времени, когда страховщик был обязан выполнять требования, установленные пунктами 5 - 9 статьи 32.8 настоящего Закона, но не выполнил их;

9) исполнение функций руководителя (единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера в иной страховой организации, филиале страховой организации или другой организации, являющейся аффилированным лицом по отношению к страховой организации.

9. Страховщик обязан уведомить в письменной форме орган страхового надзора об освобождении от должностей руководителя, главного бухгалтера страховщика не позднее трех рабочих дней с даты принятия такого решения.";

6) в статье 32.3:

а) в пункте 1:

подпункт 6 изложить в следующей редакции:

"6) несоответствие руководителя, главного бухгалтера соискателя лицензии требованиям, установленным статьей 32.1 настоящего Закона;";

подпункт 9 изложить в следующей редакции:

"9) наличие среди учредителей, акционеров (участников) соискателя лицензии лиц, признанных на дату подачи соискателем лицензии заявления о выдаче лицензии несостоятельными (банкротами);";

дополнить подпунктами 10 - 12 следующего содержания:

"10) наличие среди учредителей, акционеров (участников) соискателя лицензии лиц, по вине которых субъект страхового дела или иная финансовая организация были признаны несостоятельными (банкротами) и (или) которые признаны виновными в совершении неправомерных действий при банкротстве в течении трех лет до момента подачи соискателем лицензии заявления о выдаче лицензии. К указанным лицам относятся, в частности, лица, являвшиеся руководителями, учредителями, акционерами (участниками) субъектов страхового дела или иных финансовых организаций, либо иные лица, имевшие возможность прямо или косвенно (через третьих лиц), самостоятельно или совместно со своими аффилированными лицами определять решения, действия субъектов страхового дела или иных финансовых организаций, в том числе давать обязательные для этих субъектов страхового дела или иных финансовых организаций указания, в соответствии с договором либо на основании учредительных документов или иным образом;

11) наличие среди учредителей, акционеров (участников) соискателя лицензии лиц, привлеченных к субсидиарной ответственности по обязательствам должника в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в течение одного года с даты исполнения обязательств, возникших из субсидиарной ответственности таких лиц по обязательствам должника;

12) наличие среди учредителей, акционеров (участников) соискателя лицензии лиц, которые являлись руководителями, учредителями, акционерами (участниками) субъектов страхового дела или иных финансовых организаций, либо контролирующих их лиц - в течение одного года до даты отзыва или аннулирования у таких организаций лицензий в связи с действиями указанных лиц, если с даты отзыва или аннулирования указанных лицензий прошло менее одного года.";

б)  дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:

"1.1. Если не доказано иное, контролирующим лицом признается лицо, имеющее право распоряжаться более чем пятидесятью процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал субъекта страхового дела или иной финансовой организации.";

7) в статье 32.6:

а) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. При выявлении нарушения страхового законодательства субъекту страхового дела органом страхового надзора дается обязательное к исполнению письменное указание об устранении субъектом страхового дела нарушений страхового законодательства в установленный срок (далее - предписание). Предписание должно содержать ссылку на положения страхового законодательства, которые нарушены субъектом страхового дела.";

8)  в статье 32.8:

а) в пункте 2:

подпункт 1 дополнить новым абзацем вторым следующего содержания:

"в случае установления недостоверности сведений, на основании которых была выдана лицензия;";

абзацы второй - четвертый считать соответственно абзацами третьим - пятым;

подпункт 2 дополнить абзацем следующего содержания:

"В случае принятия страховой организацией решения о ликвидации страховая организация обязана подать заявление об отказе от осуществления страховой деятельности и выполнить обязанности, предусмотренные пунктами 5-9 настоящей статьи, до начала процедур ликвидации.";

б) дополнить пунктами 2.1, 2.2 следующего содержания:

"2.1. Решение об отзыве лицензии принимается органом страхового надзора без соответствующего предписания и применения в отношении страховщика санкций в виде ограничения или приостановления действия лицензии в случае:

1) неоднократного представления страховщиком в орган страхового надзора недостоверной бухгалтерской и (или) статистической отчетности, либо иных недостоверных сведений по формам, которые установлены органом страхового регулирования, а также предоставления недостоверной информации, запрошенной по формам, предусмотренным для представления такой отчетности и (или) сведений, при отклонении значений показателей, отражающих исполнение требований финансовой устойчивости страховщиков, от действительных более чем на 3 миллиона рублей;

2) несоответствия требованиям настоящего Закона, установленным в отношении размера уставного капитала.

2.2. Под представлением недостоверной отчетности, а равно недостоверных сведений или информации признается представление установленной отчетности, а равно сведений или информации, искажающих значение предусмотренных к отражению формами бухгалтерской отчетности, а также актами страхового законодательства и установленными ими формами отчетности показателей, отражающих действительные условия и результаты деятельности страховщика.

Неоднократным предоставлением недостоверной отчетности, а равно недостоверных сведений или информации в целях настоящей статьи признается повторное предоставление недостоверной отчетности, а равно недостоверных сведений или информации - при отклонении значений показателей, превышающем 3 миллиона рублей, если страховщику давалось предписание в связи с предоставлением недостоверной отчетности, а равно недостоверных сведений или информации при отклонении значений показателей, превышающем 3 миллиона рублей, или действие лицензии страховщика ограничивалось или приостанавливалось за неисполнение указанного предписания в течение двенадцати предшествующих месяцев.";

9) в статье 32.9:

а) дополнить пункт 1 подпунктом 24 следующего содержания:

"24) иные виды страхования, предусмотренные федеральными законами об обязательном страховании.";

б) пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. В целях конкретизации отдельных условий страхования по виду страхования, указанному в лицензии, страховщики вправе утверждать дополнительные правила страхования и обязаны представить их на согласование в орган страхового надзора в порядке, установленном пунктом 10 статьи 32 настоящего Закона либо представить дополнительные правила страхования в орган страхового надзора в уведомительном порядке при условии подтверждения объединением страховщиков, объединяющим не менее ста страховщиков, их соответствия законодательству. Решение о согласовании или об отказе в согласовании принимается органом страхового надзора по результатам рассмотрения указанных документов не позднее 60 дней со дня получения указанных документов органом страхового надзора. О принятом решении орган страхового надзора обязан сообщить страховщику в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения. Страховщик не вправе применять дополнительные правила страхования до получения решения органа страхового надзора об их согласовании".