Письмо Московского ГТУ ЦБР от 8 июня 2006 г. N 03-15-5-13/38754 "О порядке согласования правил внутреннего контроля"

Настоящим письмом Московским ГТУ Банка России устанавливается следующий порядок согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитных организаций.

В соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе, кредитные организации), обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту - правила внутреннего контроля) и утверждать их в порядке, определяемом Правительством Российской Федерации.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" предусмотрено представление правил внутреннего контроля на согласование в соответствующий надзорный орган в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты утверждения их новой редакции. Вновь создаваемые кредитные организации утверждают правила внутреннего контроля в течение 1 (одного) месяца со дня их государственной регистрации в установленном порядке.

Утвержденная редакция правил внутреннего контроля представляется на согласование в Отделение (Операционное управление) Московского ГТУ Банка России, осуществляющее надзор за кредитной организацией, в составе комплекта документов, включающего:

- заявление о согласовании новой редакции правил внутреннего контроля, подписанное руководителем (заместителем руководителя) кредитной организации с описью приложений и указанием общего количества листов;

- три идентичных подлинных экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля. Листы каждого из экземпляров должны быть пронумерованы, прошиты и заверены на оборотной стороне последнего листа надписью с указанием (цифрами и прописью) количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем (с расшифровкой подписи, должности составителя и указанием даты проставления надписи) и скрепленной печатью кредитной организации;

- заверенную руководителем (заместителем руководителя) кредитной организации копию приказа (или иного распорядительного документа) об утверждении и введении в действие новой редакции правил внутреннего контроля;

- оригинал последней редакции правил внутреннего контроля, ранее согласованной Московским ГТУ Банка России (Отделением (Операционным управлением) Московского ГТУ Банка России либо иным территориальным учреждением Банка России, в случае перехода кредитной организации под надзорные полномочия Московского ГТУ Банка России после согласования предыдущей редакции правил внутреннего контроля)*;

Титульный лист каждого экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля оформляется следующим образом:

- в правом верхнем углу проставляется надпись:

СОГЛАСОВАНО

Управляющий Отделение N ___** (Начальник Операционного управления)

Московского ГТУ Банка России

_____________________________ ( _____________ )

" ___ " ________________________ _____________ г.

- в центре проставляется название правил внутреннего контроля с указанием фирменного (полного или сокращенного официального) наименования кредитной организации на русском языке;

- в правом нижнем углу проставляется надпись:

     УТВЕРЖДЕНО

     ____________________________________________________________

     (наименование руководящего органа (должность руководителя)

     кредитной организации, утвердившего правила внутреннего

     контроля)

     ___________________________ ( ______________ )

       (подпись руководителя***)     (Ф. И. О.)

     "___" ___________________ _______________ г.

     [М.П.]

Комплект документов представляется кредитной организацией в экспедицию соответствующего Отделения Московского ГТУ Банка России (для кредитных организаций, надзор за которыми осуществляет Операционное управление - в экспедицию Московского ГТУ Банка России) либо направляется заказным почтовым отправлением с описью вложения. В последнем случае для целей исполнения требований Постановления Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 N 6 дата представления новой редакции правил внутреннего контроля на согласование определяется по штемпелю организации связи.

В случае несоответствия представленного кредитной организацией комплекта документов требованиям комплектности и оформления, указанным в настоящем письме, документы подлежат возврату кредитной организации без рассмотрения по существу.

В случае принятия Отделением (Операционным управлением) Московского ГТУ Банка России решения о согласовании новой редакции правил внутреннего контроля в кредитную организацию направляется письмо, извещающее о согласовании правил внутреннего контроля, с приложением:

- экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля с отметкой о согласовании, заверенной собственноручной подписью управляющего Отделением (начальника Операционного управления) Московского ГТУ Банка России (с указанием даты согласования) и скрепленной гербовой печатью Отделения (Операционного управления) Московского ГТУ Банка России;

- экземпляра ранее согласованной редакции правил внутреннего контроля с отметкой о согласовании новой редакции, заверенной собственноручной подписью управляющего Отделением (начальника Операционного управления) Московского ГТУ Банка России.

В случае принятия Отделением (Операционным управлением) Московского ГТУ Банка России решения об отказе в согласовании новой редакции правил внутреннего контроля в кредитную организацию направляется письмо, извещающее об отказе в согласовании правил внутреннего контроля (с изложением оснований для отказа), требований и/или рекомендаций по внесению кредитной организацией исправлений, изменений и/или дополнений в правила внутреннего контроля. К письму об отказе в согласовании правил внутреннего контроля прилагаются:

- экземпляр новой редакции правил внутреннего контроля;

- оригинальный экземпляр ранее согласованной редакции правил внутреннего контроля (без проставления каких-либо отметок).

Кредитная организация вносит исправления, изменения и/или дополнения в правила внутреннего контроля с учетом требований и/или рекомендаций, указанных в письме, извещающем об отказе в согласовании правил внутреннего контроля, и в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения письма, извещающего об отказе в согласовании правил внутреннего контроля, утверждает и представляет в Московское ГТУ Банка России на согласование новую редакцию правил внутреннего контроля в составе комплекта документов, предусмотренного настоящим письмом.

Письма, извещающие о согласовании или отказе в согласовании правил внутреннего контроля, направляются Отделением (Операционным управлением) Московского ГТУ Банка России в кредитную организацию заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. В особых случаях допускается вручение указанных писем представителю кредитной организации, действующему на основании доверенности.

В связи с выходом настоящего порядка письма Московского ГТУ Банка России от 06.06.2003 N 04-27-01-03/31538 "О представлении на согласование правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" и от 03.06.2004 N 26-27-01-03/39907 "О порядке согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при внесении в них изменений и дополнений" не применяются.

Первый заместитель начальника

В.И. Муравлев

------------------------------

* Представляется при внесении изменений и дополнений в действующие правила внутреннего контроля, при этом кредитная организация для целей использования в работе оставляет у себя копию ранее согласованной редакции правил внутреннего контроля.

** Проставляется номер Отделения Московского ГТУ Банка России, осуществляющего надзор за кредитной организацией.

*** Проставляется собственноручно на каждом представляемом экземпляре правил внутреннего контроля и скрепляется печатью кредитной организации.