Информация ЦБР от 21 сентября 2006 г. Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС" и назначении временной администрации

Информация ЦБР от 21 сентября 2006 г.

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 20.09.2006 N ОД-471 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КУМОСТ-ИНКАСС" НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС".

Решение о применении крайней меры воздействия - отзыва лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС" направляла в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не выполняла в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, а также допускала нарушения нормативных актов Банка России по вопросам применения валютного законодательства. В период с 2005 года по 2006 год данная небанковская кредитная организация, валюта баланса которой не превышала 350 млн. руб., выдала клиентам наличных денежных средств на общую сумму 8,1 млрд. рублей. В этот же период клиентами кредитной организации были осуществлены платежи в пользу нерезидентов по сделкам, связанным с продажей товаров вне таможенной территории Российской Федерации, на общую сумму 76,6 млрд. рублей.

За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

Деятельность НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС" свидетельствовала о наличии реальной угрозы интересам ее кредиторов.

В соответствии с приказом Банка России от 20.09.2006 N ОД-472 в НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Приказом Банка России от 20.09.2006 года N ОД-471 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС". Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России, регулирующих банковскую деятельность. Банком России установлено, что в нарушение требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС" не осуществляло надлежащую идентификацию клиентов и выгодоприобретателей, не направляло сообщения в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, допускало нарушение срока отправки таких сообщений. Кредитный портфель классифицировался банком без учета требований нормативных актов Банка России, что повлекло за собой недосоздание НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС" резерва на возможные потери. В течение последних 12 месяцев к банку неоднократно применялись меры воздействия, однако банк продолжал нарушать действующее законодательство и нормативные акты Банка России.

В соответствии с приказом Банка России от 20.09.2006 N ОД-472 в НКО ООО "КУМОСТ-ИНКАСС" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.