Сообщение ЦБР от 21 марта 2007 г. "Об Инструкции Банка России от 21 февраля 2007 года N 130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и(или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации"

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что Банком России принята Инструкция от 21 февраля 2007 года N 130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и(или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации" (далее - Инструкция N 130-И), которая разработана на основании требований статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках) и устанавливает порядок получения предварительного согласия Банка России на приобретение и(или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и(или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (далее - группа лиц).

В Инструкции N 130-И определены следующие подходы к контролю за крупными приобретателями акций (долей) кредитных организаций.

Порядок получения предварительного согласия Банка России основан на требовании статьи 11 Закона о банках, а дальнейшее дополнительное приобретение акций (долей) этой же кредитной организации поставлено в зависимость от того, какое количество акций (долей) кредитной организации будет приобретаться, то есть будет ли приобретаемый пакет акций (долей) блокирующим, обеспечивающим контрольный пакет, обеспечивающим квалифицированное большинство или гарантирующим полный контроль. В связи с этим согласие Банка России должно быть получено, если приобретаются акции (доли) кредитной организации:

свыше 20% акций, но не более 25% акций (включительно); свыше 25% акций, но не более 50% акций (включительно); свыше 50% акций, но не более 75% акций (включительно); свыше 75% акций, но менее 100% акций; 100% акций (если кредитная организация действует в форме акционерного общества);

свыше 20% долей, но не более одной трети долей (включительно); свыше одной трети долей, но не более 50% долей (включительно); свыше 50% долей, но не более двух третей долей (включительно); свыше двух третей долей, но менее 100% долей; 100% долей (если кредитная организация действует в форме общества с ограниченной ответственностью).

В Инструкции N 130-И предусматриваются процедуры получения предварительного согласия Банка России нерезидентами (в том числе входящими в группу лиц) на приобретение более 20% акций (долей) кредитной организации. В случае если приобретателем акций (долей) будет являться юридическое или физическое лицо - нерезидент, то Инструкцией N 130-И определено, что ходатайство о выдаче предварительного согласия Банка России должно будет представляться в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. В целях проведения единой политики к участию нерезидентов в уставных капиталах российских кредитных организаций ходатайство о получении предварительного согласия Банка России должно будет представляться в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России также группой лиц в случае, если нерезидент, который входит (войдет) в состав этой группы лиц, имеет (будет иметь с учетом предстоящей сделки) право прямо или косвенно (через третьи лица) распоряжаться более 20% акций (долей) кредитной организации (с учетом приобретаемых). В иных случаях группа лиц, в состав которой войдет (входит) нерезидент, должна будет представлять ходатайство на получение предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью данной кредитной организации.

Инструкция N 130-И включает отдельную главу, регулирующую особенности получения предварительного согласия Банка России при приобретении акций кредитной организации в случае размещения (обращения) их на торгах, проводимых фондовой биржей или иным организатором торговли на рынке ценных бумаг (продажи их на аукционе), когда их цена определяется по итогам публичного предложения. Инструкция N 130-И предусматривает, что если в результате торгов (аукциона) цена приобретения одной акции сложилась выше цены за одну акцию, указанной в ходатайстве приобретателя, представленном до проведения торгов (аукциона) в Банк России, то приобретатель должен будет в установленный в Инструкции N 130-И срок после окончания торгов (аукциона) представить новое ходатайство на получение предварительного согласия Банка России.

Требования Инструкции N 130-И не распространяются на приобретение акций (долей) кредитной организации при ее учреждении. В Инструкции N 130-И определено, что если учредители кредитной организации будут приобретать дополнительные акции (доли) этой же кредитной организации и при этом размер приобретаемых акций (долей) (с учетом приобретенных ими при учреждении) превысит установленную верхнюю границу количества акций (долей), приобретенных ими при учреждении этой кредитной организации, то указанные лица должны получать предварительное согласие Банка России в общеустановленном порядке.

В Инструкции N 130-И определены случаи, когда предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации одним юридическим или физическим лицом (например, приобретение прав собственности на акции (доли) кредитной организации в результате наследования) либо группой лиц (например, формирование органов управления юридических лиц, что повлекло образование группы лиц, владеющей в совокупности более 20% акций (долей) кредитной организации) считается полученным. В этом случае такое лицо (группа лиц) обязано представлять в территориальное учреждение Банка России информацию по форме, установленной в приложении 2 к Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".