Глава 2. Обязанности куратора

Глава 2. Обязанности куратора

2.1. Куратор обязан соблюдать требования законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, определяющих этические нормы делового поведения и ответственность служащих Банка России, подчиняться своему непосредственному руководителю.

2.2. Куратор должен соблюдать установленный законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, порядок работы с документами (информацией), содержащими информацию ограниченного доступа, хранить государственную, банковскую и иную охраняемую законом тайну.

2.3. Куратор обязан в течение 5 рабочих дней после возникновения обстоятельств (момента, когда обстоятельства стали известны), перечисленных в абзацах пятом - восьмом пункта 1.3 настоящего Положения, информировать руководителя территориального учреждения Банка России о данных обстоятельствах.

2.4. Куратор ведет досье закрепленной за ним кредитной организации.

Досье кредитной организации представляет собой комплекс информации о деятельности закрепленной за куратором кредитной организации, включающий, в том числе, сведения, содержащиеся в электронных базах данных Банка России и делах территориального учреждения Банка России, формируемых в соответствии с перечнем документов, образующихся в деятельности Центрального банка Российской Федерации, с указанием сроков хранения (за исключением персональных данных служащих закрепленной за куратором кредитной организации), в том числе:

сведения о государственной регистрации и полученных лицензиях на осуществление банковских операций;

информацию о структуре собственности, включая информацию об аффилированных лицах;

информацию об управлении (о структуре органов управления, системе внутреннего контроля и так далее);

внутренние документы (правила, процедуры, положения, распоряжения, решения, приказы, методики, должностные инструкции и иные документы), получаемые от закрепленной за куратором кредитной организации при реализации Банком России функций в области надзора;

заключения (аналитические записки) об экономическом положении;

прогнозы о тенденциях развития;

сведения о присвоенных классификационных группах, выбранных режимах надзора, в том числе индивидуальные программы надзора;

сведения о примененных мерах воздействия;

сведения о выполнении требований и рекомендаций Банка России.

Куратор вправе включать в досье также иные документы (сведения), полученные им в ходе исполнения возложенных на него обязанностей, например, отчетность, аудиторские заключения по отчетности, сведения средств массовой информации, информацию рейтинговых агентств, иных внешних источников.

Порядок нахождения у куратора документов (подлинников либо их копий) определяется распорядительным актом территориального учреждения Банка России.

Распорядительным актом территориального учреждения Банка России должны быть также определены права доступа к досье кредитной организации сотрудников территориального учреждения Банка России.

Право доступа к досье кредитной организации могут иметь также сотрудники центрального аппарата Банка России, определяемые распорядительным актом Банка России.

2.5. В ходе исполнения своих обязанностей куратор:

производит оценку достоверности отчетности закрепленной за ним кредитной организации;

осуществляет оценку экономического положения закрепленной за ним кредитной организации;

выявляет нарушения (недостатки) в деятельности закрепленной за ним кредитной организации на возможно более ранних стадиях их появления, а также ситуации, угрожающие законным интересам ее кредиторов и вкладчиков, стабильности банковского сектора региона и (или) стабильности банковской системы Российской Федерации;

оценивает перспективы деятельности закрепленной за ним кредитной организации;

готовит в соответствии с нормативными актами Банка России предложения о режиме надзора за закрепленной за ним кредитной организацией, а также разрабатывает проект программы надзора за данной кредитной организацией;

готовит и представляет своему непосредственному руководителю не реже 1 раза в квартал заключение (аналитическую записку), содержащее (содержащую) краткий анализ экономического положения закрепленной за ним кредитной организации, предложения по оценке ее экономического положения, выбору режима надзора.

По мере необходимости, но не реже 1 раза в полугодие, куратор готовит развернутое заключение (развернутую аналитическую записку) об экономическом положении закрепленной за ним кредитной организации, в том числе о состоянии капитала, качестве активов, доходности, ликвидности, качестве управления (включая оценки систем управления рисками и внутреннего контроля, управления стратегическим риском), прозрачности структуры собственности, а также о существенных событиях, произошедших в деятельности закрепленной за ним кредитной организации за анализируемый период, краткосрочных и среднесрочных перспективах ее деятельности с учетом тенденций и прогнозов ее развития.

2.6. Куратор в рамках установленных обязанностей осуществляет контроль за соблюдением закрепленной за ним кредитной организацией законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России.

2.7. Куратор своевременно, в том числе исходя из сроков, установленных нормативными актами Банка России, подготавливает и представляет своему непосредственному руководителю предложения по всем вопросам, связанным с осуществлением надзора за закрепленной за ним кредитной организацией.

2.8. Куратор подготавливает и представляет своему непосредственному руководителю обоснованные предложения для включения проверки закрепленной за ним кредитной организации в предложения к проекту Сводного плана комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - Сводный план), предложения о внесении изменений в Сводный план, а также предложения о проведении внеплановой и повторной проверок закрепленной за ним кредитной организации с указанием, в том числе, вида проверки, вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода, типа проверки.

2.9. Куратор взаимодействует с руководителем рабочей группы по вопросам подготовки, организации и проведения проверки закрепленной за ним кредитной организации (ее филиала), а также в порядке, установленном нормативными актами Банка России, ознакамливается до даты завершения проверки с актом проверки закрепленной за ним кредитной организации (ее филиала) (в том числе с промежуточным актом проверки), иными материалами проверки и рассматривает ее результаты.

2.10. Куратор организует работу возглавляемой им надзорной группы в рамках полномочий, установленных распорядительным актом территориального учреждения Банка России.