Информация ЦБР от 15 ноября 2007 г. Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Открытое акционерное общество "ИПОТЕЧНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ" ОАО "ИБРР-банк" и назначении временной администрации

Информация ЦБР от 15 ноября 2007 г.

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 14.11.2007 N ОД-829 у кредитной организации Открытое акционерное общество "ИПОТЕЧНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ" ОАО "ИБРР-банк" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

В деятельности банка выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в частности, ОАО "ИБРР-банк" не выявляло и не направляло в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кредитная организация неадекватно классифицировала свои активы и не создавала по ним соответствующие резервы, что приводило к сокрытию наличия оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

В октябре-ноябре 2007 года на счета восьми нерезидентов - клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступило более 29 млрд. рублей. С расчетных счетов указанных иностранных компаний денежные средства по их поручениям в полном объеме переводились в пользу нерезидентов на их счета, открытые в ряде банков Украины, Киргизии, Кипра, Молдавии, Латвии, Литвы, Эстонии, Казахстана.

Кроме того, в период с января по октябрь 2007 года банком проведены платежи группы резидентов - своих клиентов в пользу резидентов - кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций составил свыше 42 млрд. рублей.

В соответствии с приказом Банка России от 14.11.2007 N ОД-830 в ОАО "ИБРР-банк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.