Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Вход
Приложение 2
Приложение 2
к Указанию ЦБР от 7 декабря 2007 г. N 1948-У
"О внесении изменений в Указание Банка России
от 16 января 2004 года N 1376-У
"О перечне, формах и порядке составления
и представления форм отчетности кредитных организаций
в Центральный банк Российской Федерации"
Банковская отчетность
/-----------------------------------------------------------------\
| Код | Код кредитной организации (филиала) |
| территории |----------------------------------------------------|
| по ОКАТО | по ОКПО | основной |регистрацион-| БИК |
| | | государственный | ный номер | |
| | | регистрационный |(/порядковый | |
| | | номер | номер) | |
|------------+----------+------------------+-------------+--------|
| | | | | |
\-----------------------------------------------------------------/
Сведения
об операциях с использованием платежных карт и инфраструктуре, предназначенной для совершения с использованием и без использования платежных карт операций выдачи (приема) наличных денежных средств и платежей за товары (работы, услуги)
по состоянию на " _____ " ______________г.
Наименование кредитной организации ____________________________________________
Почтовый адрес ________________________________________________________________
Код формы 0409250
Квартальная
Раздел I. Сведения о платежах за товары (работы, услуги) и получении наличных денег с использованием банковских карт, эмитированных кредитной организацией (ее филиалом)
| Номер п/п |
Код территории, где клиенту выдана банковская карта |
Наименование и код платежной системы с использованием платежных карт |
Количест- во клиентов, ед. |
Количество банковских карт, шт. |
Сумма операций, совершенных держателями банковских карт, тыс. руб. |
Получение наличных денег | Платежи за товары (работы, услуги) | Таможенные платежи |
Прочие операции |
||||||||||
| в Российской Федерации |
за рубежом | в Российской Федерации |
за рубежом | ||||||||||||||||
| по состоянию на конец отчетного периода |
с использо- ванием которых в течение отчетного периода соверша- лись операции |
за счет их денежных средств |
за счет предоста- вленного им кредита |
количе- ство, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количес- тво, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количес- тво, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количес- тво, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количес- тво, ед. |
сумма, тыс. руб. |
коли- чество , ед. |
сумма, тыс. руб. |
||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 |
| 1 | Подраздел 1. Физические лица | ||||||||||||||||||
| Всего по _______ (наименование и код платежной системы) из них: |
|||||||||||||||||||
| - расчетные карты |
|||||||||||||||||||
| из них: расчетные карты с "овердрафтом" |
|||||||||||||||||||
| - кредитные карты |
х | ||||||||||||||||||
| - предоплаченные карты |
х | ||||||||||||||||||
| Итого по физическим лицам |
|||||||||||||||||||
| Подраздел 2. Юридические лица | |||||||||||||||||||
| Всего по ________ (наименование и код платежной системы) из них: |
|||||||||||||||||||
| - расчетные карты |
|||||||||||||||||||
| из них: расчетные карты с "овердрафтом" |
|||||||||||||||||||
| - кредитные карты |
х | ||||||||||||||||||
| Итого по юридическим лицам |
|||||||||||||||||||
| Итого по ______________ (наименование территории) |
|||||||||||||||||||
| - расчетные карты | |||||||||||||||||||
| из них: расчетные карты с "овердрафтом" |
|||||||||||||||||||
| - кредитные карты | х | ||||||||||||||||||
| - предоплаченные карты | х | ||||||||||||||||||
| Итого по кредитной организации (ее филиалу) | |||||||||||||||||||
| - расчетные карты | |||||||||||||||||||
| из них: расчетные карты с "овердрафтом" |
|||||||||||||||||||
| - кредитные карты | х | ||||||||||||||||||
| - предоплаченные карты | х | ||||||||||||||||||
Раздел II. Сведения об инфраструктуре, предназначенной для совершения операций выдачи (приема) наличных денежных средств и платежей за товары (работы, услуги) с использованием и без использования платежных карт
| Но- мер п/п |
Код террито- рии, где установ- лено устройст- во |
Наименование и код платежной системы с использованием платежных карт |
Количество банкоматов | Количество электронных терминалов |
Количество импринтеров |
||||||||
| Итого | с функцией выдачи наличных денег |
с функцией приема наличных денег | установле- нных в организа- циях торговли (услуг) |
электрон- ных термина- лов удаленно- го доступа |
в пунктах выдачи наличных |
установле- нных в организа- циях торговли (услуг) |
в пунктах выдачи наличных |
||||||
| всего | из них | всего | из них | ||||||||||
| с функцией оплаты товаров и услуг |
без использова- ния платежных карт (их реквизитов) |
с использовани- ем платежных карт (их реквизитов) |
|||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
| 1 | х | ||||||||||||
| х | |||||||||||||
| Итого по _________________ (наименование территории) |
|||||||||||||
| х | |||||||||||||
| х | |||||||||||||
| Итого по кредитной организации (ее филиалу) | |||||||||||||
| х | |||||||||||||
Раздел III. Сведения об операциях, совершенных с использованием платежных карт через устройства, их принимающие
| Но- мер п/п |
Код террито- рии, где совершены операции |
Наименование и код платежной системы с использованием платежных карт |
Количество и сумма | |||||||||||||||
| платежей за товары (работы, услуги) | операций по получению наличных денег | |||||||||||||||||
| Всего | из них | посредством банкоматов |
Всего | из них | ||||||||||||||
| через электронные терминалы |
через импринтеры |
посредством банкоматов |
прочие | в иностранной валюте |
||||||||||||||
| количе- ство, ед. |
сумма, тыс. руб. |
коли- чест- во, ед. |
сумма, тыс. руб. |
коли- чест- во, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количе- ство, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количе- ство, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количе- ство, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количе- ство, ед. |
сумма, тыс. руб. |
количе- ство, ед. |
сумма, тыс. руб. |
|||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 |
| 1 |
Подраздел 1. Операции, совершенные через устройства, расположенные на территории Российской Федерации, с использованием платежных карт, эмитированных данной кредитной организацией и (или) ее филиалами |
|||||||||||||||||
| Итого по подразделу 1 |
||||||||||||||||||
|
Подраздел 2. Операции, совершенные через устройства, расположенные на территории Российской Федерации, с использованием платежных карт, эмитированных в Российской Федерации другими кредитными организациями (их филиалами) |
||||||||||||||||||
| Итого по подразделу 2 |
||||||||||||||||||
|
Подраздел 3. Операции, совершенные через устройства, расположенные на территории Российской Федерации, с использованием платежных карт, эмитированных за пределами территории Российской Федерации |
||||||||||||||||||
| Итого по подразделу 3 |
||||||||||||||||||
| Итого по ______________ (наименование территории) |
||||||||||||||||||
| Подраздел 4. Операции, совершенные через устройства кредитной организации, расположенные за пределами территории Российской Федерации | ||||||||||||||||||
| х | ||||||||||||||||||
| х | ||||||||||||||||||
| х | Итого по подразделу 4 |
|||||||||||||||||
| Итого по кредитной организации (ее филиалу) | ||||||||||||||||||
| х | ||||||||||||||||||
Руководитель (Ф.И.О.)
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"___" ___________ г.
Порядок
составления и представления отчетности по форме 0409250 "Сведения об операциях с использованием платежных карт и инфраструктуре, предназначенной для совершения c использованием и без использования платежных карт операций выдачи (приема) наличных денежных средств и платежей за товары (работы, услуги)"
1. Целью сбора отчетности по форме 0409250 "Сведения об операциях с использованием платежных карт и инфраструктуре, предназначенной для совершения с использованием и без использования платежных карт операций выдачи (приема) наличных денежных средств и платежей за товары (работы, услуги)" (далее - Отчет) является получение Банком России сведений о функционирующих на территории Российской Федерации платежных системах с использованием платежных карт, о количестве и объеме операций, совершенных с использованием платежных карт в разрезе платежных систем и о количестве устройств, предназначенных для совершения операций выдачи (приема) наличных денежных средств и платежей за товары (работы, услуги), в том числе без использования платежных карт. Собираемые сведения используются для совершенствования нормативно-правовой базы, обеспечивающей развитие платежных услуг, а также для формирования статистических данных в соответствии с международными стандартами.
2. Отчет представляется в территориальное учреждение Банка России не позднее 7-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом, кредитными организациями (их филиалами), включая расчетные небанковские кредитные организации (их филиалы), которые:
в отчетном периоде осуществляли эмиссию и (или) эквайринг платежных карт;
имеют банкоматы*, оснащенные функцией приема наличных денежных средств, посредством которых по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, можно осуществлять операции с использованием и без использования платежных карт.
2.1. Головной офис кредитной организации представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью:
сводный Отчет по головному офису кредитной организации и филиалам, надзор за деятельностью которых осуществляет одно территориальное учреждение Банка России;
отчеты филиалов этой кредитной организации, находящихся за пределами территории Российской Федерации.
2.2. В случае если надзор за деятельностью головного офиса и филиала кредитной организации осуществляют разные территориальные учреждения Банка России, то филиал кредитной организации представляет Отчет непосредственно в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью.
2.3. Подразделения крупной кредитной организации с широкой сетью подразделений представляют Отчет с учетом следующих особенностей.
Головной офис крупной кредитной организации с широкой сетью подразделений представляет сводный Отчет по головному офису и отделениям, расположенным на территории одного субъекта Российской Федерации, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью.
Территориальный банк крупной кредитной организации с широкой сетью подразделений представляет сводный Отчет по территориальному банку и отделениям, расположенным на территории одного субъекта Российской Федерации, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью.
На территории субъекта Российской Федерации, где отсутствует территориальный банк крупной кредитной организации с широкой сетью подразделений, сводный Отчет по отделениям, расположенным на этой территории, представляется тем отделением, на которое крупной кредитной организацией с широкой сетью подразделений возложены функции по сбору и представлению сводной отчетности в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью.
3. В разделе I (графы 6-20) и разделе III данные указываются за отчетный период.
В разделе I (графы 4, 5) и разделе II данные указываются по состоянию на отчетную дату.
4. Справочная информация о кодах и наименованиях платежных систем с использованием платежных карт направляется в кредитные организации (их филиалы) территориальными учреждениями Банка России в 1-й рабочий день месяца, следующего за отчетным кварталом, а также по мере ее изменения.
5. При составлении Отчета необходимо соблюдать следующие требования.
5.1. Данные, отражаемые в Отчете в тысячах рублей, указываются с двумя знаками после запятой или точки.
5.2. Пересчет в рубли сумм операций, совершенных в иностранной валюте, осуществляется по официальному курсу иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком России, действующему на дату представления в кредитную организацию подтверждающих документов (реестра платежей или электронного журнала).
5.3. Если операции были совершены в течение отчетного периода, а документы, их подтверждающие, были представлены в кредитную организацию в период, следующий за отчетным периодом, то сведения о таких операциях включаются в тот отчетный период, в который были представлены подтверждающие документы (реестр платежей или электронный журнал).
5.4. Операции, по которым в отчетном периоде был осуществлен возврат денежных средств на всю сумму операции, в Отчет не включаются. В Отчете отражаются фактические количество и сумма операций, по которым в отчетном периоде был осуществлен частичный возврат денежных средств. В случае если в отчетном периоде был осуществлен возврат денежных средств по операциям, совершенным в предыдущем отчетном периоде, то сведения об операциях за отчетный период корректируются в части количества и суммы указанных операций.
5.5. При заполнении разделов I и III в Отчет не включаются:
сумма комиссии;
операции с использованием платежных карт, связанные с приемом наличных денежных средств в целях пополнения банковских счетов, погашению кредитов и тому подобное.
Также в раздел III не включаются операции с использованием платежных карт по перечислению денежных средств, не связанному с оплатой товаров (работ, услуг), например: таможенные платежи, взносы на благотворительные цели, перечисления денежных средств на другие банковские счета и тому подобное.
5.6. При заполнении графы 2 разделов I, II и III указывается код территории, соответствующий первым двум разрядам кода по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО).
6. В разделе I сведения указываются в разрезе платежных систем с использованием платежных карт и группируются по коду территории субъекта Российской Федерации, где были выданы банковские карты.
6.1. Головной офис (филиал) кредитной организации, осуществляющий обслуживание своих клиентов - держателей расчетных, кредитных карт в соответствии с договорами банковского счета (кредитного договора) и (или) исполнение своих обязательств по операциям с использованием предоплаченных карт, включает в раздел I сведения о всех операциях, совершенных клиентами головного офиса (филиала) кредитной организации (кроме перечисленных в подпункте 5.5 пункта 5 настоящего Порядка), а именно:
операции по получению клиентами наличных денежных средств на территории Российской Федерации и за ее пределами;
платежи за товары (работы, услуги), включая оплату коммунальных услуг, в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, совершенные на территории Российской Федерации и за ее пределами;
таможенные платежи;
прочие операции, не указанные в абзацах втором - четвертом настоящего подпункта, например: взносы на благотворительные цели, перечисления денежных средств на другие банковские счета и тому подобное.
6.2. В графе 4 раздела I указывается количество клиентов, заключивших договоры с кредитной организацией (ее филиалом), предусматривающие осуществление операций с использованием расчетных или кредитных карт, и (или) количество физических лиц, которым головной офис (филиал) кредитной организации выдал предоплаченные карты. В указанную графу не включаются сведения о клиенте, если по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, у клиента головного офиса (филиала) кредитной организации, составляющего Отчет, срок действия выданной этим головным офисом (филиалом) кредитной организации банковской карты истек, и ее перевыпуск не планируется или в течение года не был произведен.
6.3. В графе 5 раздела I указывается фактическое количество действующих по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, банковских карт, выданных головным офисом (филиалом) кредитной организации, составляющим Отчет. Сведения о банковских картах с истекшим сроком действия в указанную графу не включаются.
6.4. В графе 6 раздела I указывается количество банковских карт, с использованием которых в течение отчетного периода совершались операции, указанные в подпункте 6.1 настоящего пункта, в том числе учитывается количество банковских карт, у которых по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, срок действия истек, а в течение отчетного периода совершались операции с их использованием.
6.5. Количество банковских карт, указанное в графах 5 и 6 строк
"Итого по______________________________", "Итого по кредитной организации
(наименование территории)
(ее филиалу)", может быть меньше суммарного количества банковских карт по
всем указанным в Отчете платежным системам только в том случае, если
головной офис (филиал) кредитной организации эмитирует совмещенные карты,
то есть карты, позволяющие их держателям совершать операции в двух и
более платежных системах, участником которых является данная кредитная
организация.
6.6. В графе 7 раздела I указываются сведения о всех операциях, совершенных клиентами головного офиса (филиала) кредитной организации - держателями расчетных карт в пределах наличия денежных средств на счете держателей этих карт, а также сведения об операциях, совершенных с использованием предоплаченных карт.
В графе 8 раздела I отражаются сведения о всех операциях, совершенных клиентами головного офиса (филиала) кредитной организации - держателями кредитных карт, а также держателями расчетных карт за счет предоставления кредита "овердрафт".
В разделе I сумма граф 7 и 8 должна быть равна сумме граф 10, 12, 14, 16, 18, 20.
6.7. При заполнении строк "Всего по________________________________"
(наименование и код платежной
системы)
подразделов 1 и 2 раздела I головной офис (филиал) кредитной организации
отражает общее количество выданных им банковских карт (расчетных,
кредитных и предоплаченных карт) указанной платежной системы физическим
лицам (подраздел 1) и юридическим лицам (подраздел 2), а также сведения
об операциях, указанных в подпункте 6.1 настоящего пункта.
6.8. В разделе I в строках "расчетные карты" и "из них расчетные карты с "овердрафтом" учитываются сведения о количестве и сумме операций, совершенных с использованием расчетных карт, позволяющих их держателю распоряжаться денежными средствами на его счете в пределах остатка денежных средств, а также получать кредит "овердрафт".
6.9. В графах 17 и 18 раздела I указываются сведения о количестве и сумме таможенных платежей в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, совершенных с использованием банковских карт клиентами головного офиса (филиала) кредитной организации, составляющего Отчет.
6.10. В графах 19 и 20 раздела I указываются сведения о количестве и сумме операций, перечисленных в абзаце пятом подпункта 6.1 настоящего пункта.
7. В раздел II включаются сведения о количестве устройств, посредством которых по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, можно осуществлять операции выдачи (приема) наличных денежных средств и платежи за товары (работы, услуги), в том числе без использования платежных карт, а именно:
количество банкоматов;
количество электронных устройств, предназначенных для совершения операций с использованием платежных карт и конструкция которых не предусматривает прием (выдачу) наличных денежных средств (далее - электронные терминалы);
количество механических устройств, предназначенных для переноса оттиска рельефных реквизитов банковской карты на документ, составленный на бумажном носителе (далее - импринтеры).
7.1. Устройства (кроме банкоматов с функцией приема наличных денег
без использования платежных карт), принимающие платежные карты разных
платежных систем с использованием платежных карт, учитываются в
графах 4-7, 9-14 раздела II в разрезе каждой платежной системы с
использованием платежных карт. При этом в графах 4-7, 9-14 строк "Итого
по_____________________________________", "Итого по кредитной организации
(наименование территории)
(ее филиалу)" указывается фактическое количество устройств, а не сумма
значений соответствующей графы по всем указанным платежным системам с
использованием платежных карт.
7.2. В графах 4-9 раздела II филиал (головной офис) кредитной организации указывает сведения о количестве банкоматов, находящихся в собственности или лизинге, или безвозмездном пользовании этого филиала (головного офиса) либо арендованных им, и посредством которых по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, можно осуществлять:
операции выдачи наличных денег;
операции приема наличных денег;
платежи за товары (работы, услуги) независимо от того, осуществляет или не осуществляет этот филиал (головной офис) расчеты по указанным операциям с организациями торговли (услуг) на основании заключенных договоров.
7.2.1. В графе 4 раздела II указываются сведения о фактическом количестве банкоматов, а не сумма значений в графах 5 и 7 раздела II.
7.2.2. В графе 5 раздела
|
<< Приложение 1 Приложение 1 |
||
|
Содержание Указание ЦБР от 7 декабря 2007 г. N 1948-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У... |