Письмо Ассоциации российских банков от 16 октября 2007 г. N А-02/5-540 "О порядке применения Положения ЦБ РФ от 20 июля 2007 года N 307-П"

ГАРАНТ:

См. ответ, приведенный в письме ЦБР от 19 ноября 2007 г. N 33-2-14/5345

В практике кредитных организаций - членов АРБ возникают вопросы корректного применения Положения ЦБ РФ от 20 июля 2007 года N 307-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций" (далее - Положение N 307-П) применительно к следующей ситуации.

Кредитным организациям не ясно, необходимо ли относить публично-правовые образования (субъекты Российской Федерации и муниципальные образования) к числу аффилированных лиц кредитных организаций, если выполняются требования, установленные Положением N 307-П, и одновременно не нарушаются условия использования бюджетных средств для формирования уставного капитала кредитных организаций, предусмотренные статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Понятие группы лиц, которое дано в статье 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - Закон о конкуренции), не предусматривает включение в состав группы лиц публичных образований. Статья 9 Закона о конкуренции относит к "группе лиц" только хозяйственные общества, юридические и физические лица. Однако термин "аффилированные лица", который применяется в Положении N 307-П, шире понятия "группа лиц", предусмотренного Законом о конкуренции. В частности, в соответствии с пунктом 1.1.3 Положения N 307 к числу аффилированных лиц отнесены "лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал кредитной организации.".

В соответствии с подразделом 2 раздела 1 Общих положений ГК РФ понятие "лица" охватывает физические лица, юридические лица и государство. Учитывая, что применительно к понятию "лица" Положение N 307-П не содержит никаких специальных разъяснений, полагаем, что для его толкования может быть применен подход ГК РФ.

В связи с изложенным просим Вас высказать официальную позицию Банка России о необходимости отнесения субъекта Российской Федерации или иного публичного образования к аффилированным лицам кредитной организации при наличии условий, установленных Положением N 307-П.

Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян