Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 октября 2007 г. О порядке представления кредитными организациями сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю

Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 октября 2007 г.

Федеральная служба по финансовому мониторингу на постоянной основе проводит анализ исполнения кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ).

Большое внимание уделяется вопросам качественного и полного представления кредитными организациями сведений об операциях, подлежащих контролю.

Из числа принятых Росфинмониторингом за период с 01.01.2007 по 30.09.2007 сообщений от кредитных организаций 34% составили сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и 66% - сообщения об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

По результатам входного логического контроля за 9 месяцев 2007 года количество отвергнутых сообщений об операциях составило 0,6 % от общего количества направленных в Росфинмониторинг сообщений об операциях (за аналогичный период 2006 года данный показатель составлял 1,39 %).

По результатам структурного контроля за период с 01.01.2007 по 30.09.2007 отвергнуто более 1100 файлов по следующим основным причинам:

- 61,5% - ошибка СКЗИ "Верба ОВ";

- 27% - переданный файл не формата DBF;

- 10,3% - формат файла не соответствует Положению Банка России от 20.12.2002 N 207-П;

- 1,2% - ошибка формирования имени файла.

На фоне позитивных изменений качества и полноты поступающих сообщений об операциях, подлежащих контролю, по-прежнему вызывает серьезную обеспокоенность несоблюдение кредитными организациями и филиалами кредитных организаций установленных сроков представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Так, с 01.01.2007 по 30.09.2007 имели место случаи несвоевременного представления кредитными организациями сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

В этой связи, еще раз обращаем внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также соблюдения порядка представления сообщений об операциях, установленного Положением Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Указанием Банка России от 26.11.2004 N 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом".