Письмо Ассоциации российских банков от 5 февраля 2008 г. N А-02/5-52 "О ситуации, сложившейся в связи с вступлением в силу Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи ситуацией, сложившейся в связи с принятием Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон).

В настоящее время кредитные организации столкнулись с проблемой возврата платежей физических лиц со стороны банков, расширительно толкующих положения Закона, без учета необходимости переходного периода для реализации мер по выполнению требований Закона. Следует отметить, что в условиях отсутствия каких-либо разъяснений со стороны Банка России, количество банков, принимающих аналогичное решение, с каждым днем увеличивается, и в самом ближайшем времени это может привести к тяжелейшим последствиям для всей платежной системы России (массовые возвраты платежей, несвоевременное исполнение клиентами денежных обязательств, в том числе налоговых).

В целях стабилизации ситуации на рынке платежей Ассоциация российских банков считает крайне необходимым выпуск в кратчайшие сроки Банком России письма, в котором кредитным организациям разъяснялось бы, что обязанность по возврату платежного документа, в котором отсутствуют реквизиты плательщика, предусмотренные Законом, относится исключительно к непосредственно обслуживающему клиента банку, а в случае возникновения правовой неопределенности - рекомендовалось бы в переходный период, предусмотренный письмом Банка России от 14.01.2008 N 5-Т, воздержаться от возврата входящих платежей.

Президент

Г.А. Тосунян