Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 21 марта 2008 г. N 12-1-5/572 "О переводах без открытия счета"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 24.01.2008 N А-02/5-33 и сообщает, что по нашему мнению, осуществление переводов в иностранной валюте и валюте Российской Федерации между физическими лицами - резидентами и физическими лицами - нерезидентами на территории Российской Федерации не противоречит Федеральному закону от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

Однако Управление валютного контроля Росфиннадзора придерживается противоположной позиции.

В связи с изложенным, а также учитывая озабоченность банковского сообщества и их клиентов правомерным исполнением требований валютного законодательства Российской Федерации при осуществлении указанных переводов, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля обратился в Министерство финансов Российской Федерации с просьбой урегулировать данную проблему на законодательном уровне путем внесения изменения в Федеральный закон, предусматривающего установление норм прямого действия в отношении возможности осуществления переводов физическими лицами - резидентами в иностранной валюте и валюте Российской Федерации в пользу физических лиц - нерезидентов на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов.

Директор

Е.И. Ищенко