Письмо Департамента банковского регулирования и надзора ЦБР от 5 августа 2008 г. N 15-3-1-4/3832 "О применении Указания Банка России от 16.01.2004 N 1379-У"

В связи с обращением Ассоциации российских банков о порядке применения Указания Банка России от 16.01.2004 N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов" Департамент банковского регулирования и надзора и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций сообщают следующее.

Согласно ст. 48 Федерального закона (далее - ФЗ) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - Закон) банки, включенные в систему страхования вкладов (далее - ССВ), должны соответствовать предъявляемым Законом к участию в ССВ требованиям по раскрытию информации об их структуре собственности на постоянной основе. В случае если банк не соответствует требованиям к участию в ССВ в течение трех месяцев подряд, Банк России обязан осуществлять действия, определенные подпунктами 1 и 2 части 3 ст. 48 Закона.

Для выполнения требований Банка России по обеспечению прозрачности структуры собственности достаточно раскрывать информацию о лицах (группах лиц), оказывающих существенное влияние (прямо или косвенно) на решения, принимаемые органами управления банка. Существенное влияние понимается в значении, определенном в ст. 4 ФЗ "О банках и банковской деятельности".

Считаем, что банки не только обязаны обеспечивать соблюдение требований законодательства и нормативных актов Банка России по предоставлению необходимой информации о владельцах акций банка, являющего участником ССВ, но и должны быть заинтересованы наряду с акционерами и номинальными держателями в предоставлении данной информации для обеспечения банками требований к прозрачности его структуры собственности. Полагаем, что кредитные организации могут самостоятельно определять способы получения информации о владельцах их акций, в том числе владельцах акций, держателем которых является номинальный держатель.

Вместе с тем, учитывая, что законодательство о рынке ценных бумаг устанавливает закрытый перечень оснований, в соответствии с которым номинальный держатель обязан предоставлять сведения о владельцах ценных бумаг, находящихся в номинальном держании (только когда это необходимо для осуществления ими своих прав), Банк России предпринял шаги по внесению соответствующих изменений в ФЗ "О рынке ценных бумаг", направив соответствующие предложения в Федеральную службу по финансовым рынкам.

И.о. директора Департамента
банковского регулирования и надзора

В.В. Чистюхин

Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.

Открыть документ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Банки, участвующие в системе страхования вкладов (ССВ), должны на постоянной основе соответствовать требованиям к участию в ССВ, включая требования по раскрытию информации о структуре собственности. Для обеспечения прозрачности структуры собственности достаточно раскрывать информацию о лицах (группах лиц), существенно влияющих на решения органов управления банка.

Отмечено, что банки не только обязаны предоставлять необходимую информацию о владельцах акций банка, участвующего в ССВ. Банки также должны быть заинтересованы в предоставлении этой информации для обеспечения требований о прозрачности структуры собственности. Кредитные организации могут сами определять способы получения информации о владельцах их акций, в том числе о владельцах акций, держателем которых является номинальный держатель.

Вместе с тем законодательство устанавливает закрытый перечень оснований, по которым номинальный держатель обязан предоставлять сведения о владельцах ценных бумаг. В связи с этим ЦБР направил в ФСФР России предложения о внесении необходимых изменений в ФЗ "О рынке ценных бумаг".