Письмо Ассоциации российских банков от 19 сентября 2008 г. N А-02/5-551 "О продлении срока действия моратория на применение принудительных мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований Закона о ПОД/ФТ"

ГАРАНТ:

См. также письмо Ассоциации российских банков от 18 марта 2009 г. N А-02/5-135

Обращение Ассоциации российских банков обусловлено необходимостью продления моратория, введенного Банком России до 1 октября 2008 года (письмо Банка России от 13.05.08 N 56-Т), на применение к кредитным организациям мер воздействия за ненадлежащее исполнение требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) в редакции Федерального закона от 28.11.07 г. N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 275-ФЗ).

Законом N 275-ФЗ статья 7 Закона N 115-ФЗ дополнена пунктом 3.1, согласно которому безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

Учитывая нечеткость формулировки пункта 3.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ (в редакции Закона N 275-ФЗ) и связанные с ее применением проблемы, возникающие у кредитных организаций и Банка России, 4 января 2008 года Председателем Правительства Российской Федерации было дано поручение N ВЗ-П13-1, во исполнение которого 11 января 2008 года в Росфинмониторинге состоялось совещание по проблемам применения кредитными организациями Закона N 115-ФЗ (в редакции Закона N 275-ФЗ).

По результатам совещания было, в частности принято решение сформировать Рабочую группу в рамках межведомственной комиссии в целях подготовки изменений в Закон N 115-ФЗ (в редакции Закона N 275-ФЗ). Рабочей группой, включающей представителей Росфинмониторинга, Банка России и АРБ, была проведена большая работа по подготовке проекта федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект), направленного на устранение указанных проблем.

В настоящее время текст Проекта находится на стадии окончательного согласования участниками Рабочей группы в целях дальнейшего направления в соответствующие органы государственной власти для внесения Проекта в установленном порядке в Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации в качестве законодательной инициативы.

Учитывая существующую законодательную процедуру, установленную "Регламентом Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации", принятым Постановлением Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от 22.01.98 N 2134-II ГД, направленный в ближайшие дни Проект не сможет быть рассмотрен в трех чтениях и принят Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации до 1 октября 2008 года.

Учитывая изложенное, а также принимая во внимание необходимость недопущения дополнительных негативных последствий для кредитных организаций в условиях нестабильности международных финансовых рынков, Ассоциации российских банков просит Вас рассмотреть вопрос о возможности продления запрета на применение территориальными учреждениями Банка России мер воздействия к кредитным организациям, допустившим нарушения требований Закона N 115-ФЗ в части изменений, внесенных Законом N 275-ФЗ, до 1 декабря 2008 года.

ГАРАНТ:

Письмом ЦБР от 30 сентября 2008 г. N 123-Т территориальным учреждениям ЦБР рекомендовано применять только предупредительные меры воздействия к кредитным организациям, допустившим до 1 апреля 2009 г. нарушения требований Федерального закона от 28 ноября 2007 г. N 275-ФЗ

Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян