Указание Банка России от 21 сентября 2009 г. N 2296-У
"О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов или в соответствии с частью 3.4 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или Генеральной лицензии"
Указанием Банка России от 31 марта 2014 г. N 3220-У настоящее Указание признано утратившим силу
Банк России в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225) устанавливает порядок представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов или в соответствии с частью 3.4 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядок признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или Генеральной лицензии (далее - разрешение Банка России).
1. Требование Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами (далее - требование Банка России) составляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию и направляется в банк территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка (далее - территориальное учреждение), в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о направлении требования Банка России.
Требование Банка России направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
2. Банк на основании требования Банка России составляет в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство) и направляет его и первый экземпляр разрешения Банка России:
в территориальное учреждение - в случае наличия у банка лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;
в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (далее - Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) - в случае наличия у банка Генеральной лицензии.
Ходатайство и первый экземпляр разрешения Банка России направляются заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
3. Право банка на работу с вкладами прекращается со дня признания утратившим силу разрешения Банка России. Под днем признания утратившим силу разрешения Банка России понимается дата штампа, текст которого приведен в приложении 3 к настоящему Указанию.
4. Территориальное учреждение в течение пяти рабочих дней после дня получения ходатайства и первого экземпляра разрешения Банка России:
проставляет штамп на первом экземпляре разрешения Банка России и экземпляре разрешения Банка России, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в территориальном учреждении. Не позднее пяти рабочих дней после дня признания утратившим силу разрешения Банка России территориальное учреждение в установленном порядке информирует об этом территориальное подразделение федерального органа исполнительной власти, уполномоченного осуществлять государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - регистрирующий орган);
вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о признании утратившим силу разрешения Банка России;
направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении первый экземпляр разрешения Банка России, на котором проставлен штамп, либо выдает его под расписку уполномоченному лицу банка;
направляет в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций письменное сообщение с указанием даты штампа. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций в течение пяти рабочих дней после дня получения указанного сообщения проставляет штамп на экземпляре разрешения Банка России, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в Банке России. При этом дата штампа, проставляемого Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, должна совпадать с датой штампа, проставленного территориальным учреждением.
5. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций в течение пяти рабочих дней после дня получения от банка ходатайства и первого экземпляра Генеральной лицензии:
оформляет банку лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). При этом запросы в структурные подразделения центрального аппарата Банка России не направляются и вопрос о замене лицензии на осуществление банковских операций на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России не выносится;
проставляет штамп на первом экземпляре Генеральной лицензии и экземпляре Генеральной лицензии, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в Банке России. При этом дата штампа должна совпадать с датой подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). Не позднее пяти рабочих дней после даты подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций в установленном порядке направляет в регистрирующий орган сведения о выдаче банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и о признании утратившей силу Генеральной лицензии;
вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о выдаче лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и о признании утратившей силу Генеральной лицензии;
направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении первый экземпляр лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и первый экземпляр Генеральной лицензии, на которой проставлен штамп. Первые экземпляры указанных лицензий могут быть выданы уполномоченному лицу банка под расписку;
направляет в территориальное учреждение один экземпляр лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).
6. Территориальное учреждение в течение трех рабочих дней после дня получения упомянутой в пункте 5 настоящего Указания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) проставляет штамп на экземпляре Генеральной лицензии, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в территориальном учреждении. При этом дата штампа должна совпадать с датой подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).
7. Территориальное учреждение обязано в течение трех рабочих дней со дня направления банку требования Банка России, а также со дня получения ходатайства направить в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций письменное сообщение об этом.
8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении десяти дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1476-У "О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 19 августа 2004 года N 5985 ("Вестник Банка России" от 25 августа 2004 года N 51);
Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1477-У "О порядке признания утратившей силу имеющейся у банка лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте или Генеральной лицензии в случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов или его несоответствия требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 10 августа 2004 года N 5965 ("Вестник Банка России" от 25 августа 2004 года N 51);
Указание Банка России от 14 сентября 2005 года N 1613-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1476-У "О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 сентября 2005 года N 7042 ("Вестник Банка России" от 12 октября 2005 года N 54);
Указание Банка России от 22 ноября 2005 года N 1633-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1476-У "О порядке направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 декабря 2005 года N 7237 ("Вестник Банка России" от 15 декабря 2005 года N 67).
Председатель Центрального банка |
С.М. Игнатьев |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 ноября 2009 г.
Регистрационный N 15181
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Определен новый порядок направления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании соответствующего требования Банка России.
Напомним, что требование ЦБР направляется в случае, если банк не соблюдает условия участия в страховании вкладов. Недавними изменениями в Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" их перечень был уточнен.
Требование направляется территориальным учреждением, осуществляющим надзор за деятельностью банка, в течение 5 рабочих дней со дня принятия Комитетом банковского надзора соответствующего решения.
На основании требования банк составляет ходатайство.
Если банк имеет лицензию на привлечение во вклады денежных средств физлиц в рублях (или в рублях и в иностранной валюте), ходатайство и первый экземпляр лицензии направляются в территориальное учреждение.
При наличии Генеральной лицензии она и ходатайство направляются в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций.
Право на работу с вкладами прекращается с даты проставления на лицензии штампа "Лицензия утратила силу".
Территориальное учреждение в течение 5 рабочих дней после проставления штампа информирует об этом подразделение федерального органа исполнительной власти, уполномоченного осуществлять госрегистрацию юрлиц и ИП. Также уведомляется Департамент. Сведения о признании утратившей силу лицензии заносятся в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Вместо Генеральной лицензии Департамент оформляет банку лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физлиц). Дата ее подписания и дата штампа должны совпадать.
Прежний порядок направления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами признан утратившим силу.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Указание Банка России от 21 сентября 2009 г. N 2296-У "О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов или в соответствии с частью 3.4 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или Генеральной лицензии"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 ноября 2009 г.
Регистрационный N 15181
Настоящее Указание вступает в силу по истечении десяти дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"
Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 18 ноября 2009 г. N 66
Указанием Банка России от 31 марта 2014 г. N 3220-У настоящее Указание признано утратившим силу