Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
Письмо ЦБР от 7 апреля 2011 г. N 47-Т "О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц" (документ не действует)
Письмо ЦБР от 7 апреля 2011 г. N 47-Т
"О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц"
В целях организации надлежащей работы кредитных организаций, обслуживающих клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц, направляем для использования в работе Рекомендации по обеспечению соблюдения требований Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее - Закон N 103-ФЗ) и статьи 13.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках) при обслуживании платежных агентов, банковских платежных агентов (далее - Рекомендации).
С Федеральной службой по финансовому мониторингу (Ю.А. Чиханчин) согласовано.
Доведите настоящие Рекомендации до сведения кредитных организаций.
Приложение на 5 листах.
|
Председатель |
С.М. Игнатьев |
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Подготовлены рекомендации для кредитных организаций, которые обслуживают платежных агентов (в т. ч. банковских), принимающих платежи физлиц.
Такой агент должен использовать отдельный банковский счет. Полученные от физлиц средства должны полностью зачисляться на него. Он открывается на балансовом счете N 40821.
Прием платежей без использования такого специального счета создает условия, при которых кредитная организация вовлекается в противоправную деятельность. В связи с этим необходимо принимать соответствующие меры. В частности, рекомендуется получать у платежных агентов письменные пояснения о причинах неиспользования банковских счетов N 40821. Информировать данных клиентов о требованиях законодательства в соответствующей сфере. В договорах с платежными агентами следует предусматривать условия, обязывающие их использовать специальные счета, и т. д.
Письмо ЦБР от 7 апреля 2011 г. N 47-Т "О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц"
Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России" от 13 апреля 2011 г. N 20
Информационным письмом Банка России от 16 февраля 2024 г. N ИН-04-45/14 настоящий документ отменен с 16 февраля 2024 г.