Письмо ЦБР от 8 июня 2011 г. N 85-Т "О Рекомендациях кредитным организациям, осуществляющим переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета в зарубежные страны, в том числе через системы денежных переводов" (отменено)

Приложение. Рекомендации кредитным организациям, осуществляющим переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета в зарубежные страны, в том числе через системы денежных переводов

Письмо ЦБР от 8 июня 2011 г. N 85-Т
"О Рекомендациях кредитным организациям, осуществляющим переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета в зарубежные страны, в том числе через системы денежных переводов"

Банк России в рамках работы по мониторингу систем денежных переводов в целях соотнесения результатов их деятельности со стандартами международной практики, следование которой способствует созданию благоприятных условий для повышения доступности, эффективности и бесперебойности услуг по переводу денежных средств, подготовил Рекомендации для кредитных организаций, осуществляющих переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета в зарубежные страны, в том числе через системы денежных переводов (далее - Рекомендации).

Рекомендации основаны на принципах, разработанных международными организациями, соответствующих передовой международной практике.

Рекомендации применимы при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета на территории Российской Федерации с учетом требований законодательства Российской Федерации.

Настоящее письмо Банка России подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России".

Приложение: на 3 л.

Заместитель Председателя Банка России

Т.Н. Чугунова

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Подготовлены методические рекомендации для кредитных организаций, которые переводят деньги в зарубежные страны по поручению физлиц без открытия банковского счета.

Сведения, касающиеся оказания таких услуг, доводятся до клиента в доступной для ознакомления форме. В частности, размещаются на информационных стендах в местах обслуживания, на сайте кредитной организации. Указываются в буклетах. Доводятся устно, через СМИ.

Информация обновляется по мере изменения. Определен ее состав.

Так, необходимо сообщать о перечне документов (сведений), предоставляемых физлицом для денежного перевода. О списке зарубежных стран, в которых могут быть выплачены средства. О суммах отправляемых (получаемых) переводов и времени их доставки. О размерах комиссии. О перечне систем денежных переводов. Об условиях предоставления сопутствующих услуг. О сведениях, конфиденциально сообщаемых получателю перевода. Об условиях, при которых выплату могут задержать. О порядке отзыва (отмены) поручения на перевод. Об условиях возврата невыплаченных средств. О возмещении убытков и разрешении споров.

В подтверждение ознакомления с информацией и согласия на перевод на предложенных условиях рекомендуется предусмотреть совершение клиентом действий, свидетельствующих об этом.