Приложение 5. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

Приложение 5

к Информационному письму

Федеральной службы по

финансовому мониторингу

от 18 марта 2009 г. N 2

Перечень
признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

ГАРАНТ:

О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, см. также информационное письмо Росфинмониторинга от 2 августа 2011 г. N 17

N Признак операции, видов и условий деятельности

1. Деятельность по организации и проведению азартных игр.

2. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств, предметов высокой роскоши и иных товаров высокой стоимости.

3. Основной вид деятельности связан со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.

4. Осуществление деятельности, связанной с совершением сделок с недвижимым имуществом и/или оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом

5. Туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность)

6. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности

7. Период деятельности клиента с даты государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя, получения статуса адвоката, нотариуса составляет менее 1 года

8. Совершение клиентом операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от обязательного контроля, предусмотренного Федеральным законом

9. Совершение операции с денежными средствами или иным имуществом, при условии, что совершаемые операции подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона

10. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в уполномоченный орган

11. Осуществление клиентом операций и иных сделок с использованием интернет-технологий или иных систем удаленного доступа, либо иным способом без непосредственного контакта

12. Отсутствие информации о клиенте (юридическом лице, в том числе кредитной организации) в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам.

13 Место нахождения клиента - юридического лица, заявленное при государственной регистрации, не совпадает с местом фактической деятельности его органов управления (постоянно действующего исполнительного органа либо иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности).

14. Клиент либо его учредитель (выгодоприобретатель) либо контрагент клиента по операции (сделке) зарегистрирован или осуществляет деятельность в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорной зоне)

15. В отношении клиента имеется письменный запрос Федеральной службы по финансовому мониторингу о предоставлении информации

16. Наличие данных о том, что информация, представленная клиентом содержит неверные (заведомо ложные) сведения

17. Иные признаки по усмотрению организации*