Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 мая 2015 г. N 09АП-17270/15

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 23 июля 2015 г. N Ф05-12063/14 настоящее постановление оставлено без изменения

город Москва

21 мая 2015 г.

Дело N А40-125977/13

Резолютивная часть постановления объявлена 14 мая 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 21 мая 2015 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Р. Г. Нагаева,

судей В. Я. Голобородько, Н. О. Окуловой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем А. А. Ямщиковым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "КБ "АйМаниБанк"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2015

по делу N А40-125977/13, вынесенное судьей И.М. Клеандровым

по заявлению ООО "КБ "ВЕБРР" в лице конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов"

к ООО "КБ "ВЕБРР", ООО "КБ "АйМаниБанк" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности.

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "ВЕБРР" в лице ГК "АСВ" - Черная Л. Н. по дов. от 27.10.2014

от ООО "КБ "АйМаниБанк" - Зруйнованая Т. С. по дов. от 17.03.2015; Мигунова Г. И. по дов. от 10.10.2014

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 08.10.2013 должник ООО "КБ "ВЕБРР" (ИНН 7744002691, ОГРН 1027739547549) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего ООО "КБ "ВЕБРР" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

В Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего КБ "ВЕБРР" (ООО) к КБ "ВЕБРР" (ООО), ООО "КБ "АйМаниБанк" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 12.05.2014 признаны недействительными действия ООО "КБ "ВЕБРР", совершенные 07.08.2013, по досрочному принятию к погашению по Акту приема-передачи документов по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013 следующих простых векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет выплаты ООО КБ "АйМаниБанк" денежных средств КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет уступки прав требования к заемщикам на общую сумму 87 768 493 руб. 10 коп. по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013, признаны недействительными действия (банковскую операцию) по перечислению КБ "ВЕБРР" (ООО) в пользу ООО "КБ "АйМаниБанк" по платежному поручению N 867 от 08.08.2013 денежных средств в размере 1 750 000 руб. во исполнение п. 3.3. договора цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013, применены последствия недействительности указанных сделок (действий по принятию к досрочному погашению простых векселей в счет выплаты стоимости уступленных прав требований по договору цессии и по перечислению денежных средств по платежному поручению N 867 от 08.08.2013), восстановлена задолженность КБ "ВЕБРР" (ООО) перед ООО КБ "АйМанибанк" по простым векселям КБ "ВЕБРР" (ООО), взыскано с ООО КБ "АйМаниБанк" (Цессионария) в пользу к КБ "ВЕБРР" (ООО) (Цедента) денежные средства в общем размере 89 518 493 руб. 10 коп. за уступленные права требования по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.08.2014 определение Арбитражного суда г. Москвы от 12.05.2014 по делу N А40-125977/13 оставлено без изменения, апелляционная желоба без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 24.10.2014 определение Арбитражного суда г. Москвы от 12.05.2014 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.08.2014 по делу N А40-125977/13 отменено, данный обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2015 по делу N А40-125977/13 признаны недействительными действия КБ "ВЕБРР" (ООО), совершенные 07.08.2013, по досрочному принятию к погашению по Акту приема-передачи документов по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013 следующих простых векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет выплаты ООО КБ "АйМаниБанк" денежных средств КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет уступки прав требования к заемщикам на общую сумму 87 768 493 руб. 10 коп. по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013. Признаны недействительными действия (банковскую операцию) по перечислению КБ "ВЕБРР" (ООО) в пользу ООО КБ "АйМаниБанк" по платежному поручению N 867 от 08.08.2013 денежных средств в размере 1 750 000 руб. во исполнение пункта 3.3. договора цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013. Применены последствия недействительности указанных сделок (действий по принятию к досрочному погашению простых векселей в счет выплаты стоимости уступленных прав требований по договору цессии и по перечислению денежных средств по платежному поручению N 867 от 08.08.2013). Восстановлена задолженность КБ "ВЕБРР" (ООО) перед ООО КБ "АйМанибанк" по следующим простым векселям КБ "ВЕБРР" (ООО). Взыскано с ООО КБ "АйМаниБанк" (Цессионария) в пользу к КБ "ВЕБРР" (ООО) (Цедента) денежные средства в общем размере 89 518 493 руб. 10 коп. за уступленные права требования по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013.

Не согласившись с вынесенным определением ООО "КБ "АйМаниБанк" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда, принять новый судебный акт. В апелляционной жалобе ООО "КБ "АйМаниБанк" указывает на ненадлежащее исследование судом первой инстанции фактических обстоятельств дела и отсутствие в определении суда надлежащей оценки доказательств по делу.

Информация о процессе размещена на сайте ВАС РФ в сети Интернет.

Изучив представленные в дело доказательства, рассмотрев доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, руководствуясь ст.ст. 123, 156, 266 и 268 АПК РФ, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения решения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела, и удовлетворения апелляционной жалобы исходя из следующего.

Приказом Банка России от 09.08.201. N ОД-448 у ООО "Восточно-европейский банк реконструкции и развития" (регистрационный номер 3418, дата регистрации - 20.06.2002, зарегистрировано по адресу: 191017, г.Москва, ул. Большая Ордынка, д.37/4) (КБ "ВЕБРР" (ООО), Банк) отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.2013 по делу N А40-125977/13-73-148 "Б" принято к производству заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице МГТУ Банка России о признании должника банкротом, поступившее в арбитражный суд от 09.09.2013.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 08.10.2013 по делу N А40-125977/13-73-148 "Б" КБ "ВЕБРР" (ООО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство

В соответствии с п. 1 ст. 61.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделки, совершенные ком или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными етствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям, которые указаны в ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Между КБ "ВЕБРР" (ООО) (цедентом) и ООО КБ "АйМаниБанк" (цессионарием) заключен договор цессии N 0708-Ц/1, по которому цедент передал цессионарию, а цессионарий принял права (требования) к трем бывшим заемщикам КБ "ВЕБРР" (ООО) - физическим лицам: Скворцовой А.А., Деменкову П.Д., Белоусову Н.А на общую сумму 87 768 493 руб. 10 коп.

Согласно п. 3.1 договора цессии стоимость уступаемых Цедентом и приобретаемых Цессионарием прав (требований) к заемщикам Скворцовой А.А., Деменкову П.Д., Белоусову Н.А. по соглашению сторон составляет 87 768 493 руб. 10 коп.

По условиям договора цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013 цессионарий принял на себя обязательства выплачивать цеденту денежные средства в счет уступки цедентом денежных требований к Должнику, согласно порядку, установленному в п. 3.2. договора цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013 (п. 2.2.1.).

В свою очередь п. 3.2. договора цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013 стороны согласовали, что Цессионарий передает Цеденту в счет уступки Цедентом денежных требований к заемщикам следующие простые векселя КБ "ВЕБРР" (ООО) (15 штук векселей) на общую сумму по номиналу 89 000 000 руб., содержащие процентную оговорку, в том числе простые векселя: ВБР NN 0000479, 0000480, 0000481, 0000482 номиналом 10 000 000 руб. каждый вексель, дата составления - 09.07.2013, срок платежа - по предъявлении, но не ранее 04.10.2013, размер процентной ставки - 9.1% годовых, первый векселедержатель - ООО КБ "АйМаниБанк" (общая сумма по номиналу - 40 000 000 руб.); ВБР NN 0000453, 0000454, 0000455, 0000456, 0000457, 0000458, 0000459, номинал каждого векселя - 3 000 000 руб., дата составления - 12.02.2013, срок платежа по векселю, - по предъявлении, но не ранее 13.02.2014, процентная ставка- 10% годовых, первый векселедержатель - ООО КБ "АйМаниБанк" (общая сумма по номиналу - 21 000 000 руб.); ВБР NN 0000475, 0000476, номиналом 10 000 000 руб. каждый вексель, дата составления - 03.07.2013, срок платежа - по предъявлении, но не ранее 30.09.2013, проценты по каждому векселю - 9.1 % годовых, первый векселедержатель - ООО КБ "АйМаниБанк"; ВБР NN 0000477, 0000478 номиналом 10 000 000 руб. каждый вексель, дата составления - 09.07.2013, срок платежа - по предъявлении, но не ранее 04.10.2013, размер процентной ставки - 9.1% годовых, первый векселедержатель - ООО КБ "АйМаниБанк".

Пунктом 3.3. договора цессии стороны согласовали, что цедент выплачивает цессионарию разницу от стоимости уступаемых прав (требований) и векселей, указанных в п.3.2. договора цессии, в размере 1 750 000 руб. в 5-и дневный срок от даты его подписания. Платежным поручением N 867 от 08.08.2013 Цедент перечислил Цессионарию во исполнение пункта 3.3. договора цессии 1 750 000 руб.

Из Акта приема-передачи документов по договору цессии N 0708-Ц/1 от 07.08.2013 следует, что Цедент передал, а Цессионарий принял документы кредитного досье заемщиков, в том числе оригиналы кредитных договоров N 733-13/КД от 12.02.2013, N 754-13/КД от 02.07.2013, Ж756-13/КД от 09.07.2013 (п. 1), а Цессионарий передал, а Цедент принял простые векселя.

Согласно п. 3 Акта приема-передачи по договору цессии от 07.08.2013 стороны претензий друг к другу не имеют.

Согласно выписке по лицевому счёту N 61209810000000000060 "Выбытие и реализация имущества" права требования к вышеперечисленным заемщикам Банка Цедент передал в пользу Цессионария в день заключения Договора цессии, т.е. 07.08.2013.

Обязательства Банка по оплате 15-и простых векселей с указанными вексельными метками также были погашены, а простые векселя выбыли из гражданского вексельного оборота с проставлением на ценных бумагах метки "Погашено" в день заключения Договора цессии - 07.08.2013.

До даты заключения и исполнения договора цессии, КБ "ВЕБРР" (ООО) являлся кредитором и имел права требования исполнения обязательств к следующим заемщикам - физическим лицам:

- Скворцовой Анне Анатольевне (Заемщик-1, лицевой счет по учету ссудной задолженности N 45505810700000000129), которой предоставлен денежные средства в кредит в размере 30 000 000 руб. на срок до 14.02.2014 на основании Кредитного договора от 12.02.2013 N 733-13/КД, обеспеченного залогом (закладом) 10-и простых векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) серии ВБР NN 0000453, 0000454, 0000455, 0000456, 0000457, 0000458, 0000459, 0000460, 0000461, 0000462, датой составления - 12.02.2013, общей номинальной стоимостью -30 000 000 руб. (номинал каждого векселя - 3 000 000 руб.), сроком платежа, указанного в векселе, - по предъявлении, но не ранее 13.02.2014, процентная ставка - 10% годовых, с оговоркой о начислении процентов на вексельную сумму, начиная с 13.02.2013, первый векселедержатель - ООО "КБ "АйМаниБанк";

- Деменкову Петру Дмитриевичу (заемщик -2, лицевой счет по учету ссудной задолженности N 45504810100000000050), которому банком предоставлен кредит заемщику в размере 28 000 000 руб. для приобретения недвижимости на срок до 30.12.2013 на основании кредитного договора от 02.07.2013 N 754-13/КД.

Обязательства Деменкова П.Д. по данному кредитному договору обеспечивались залогом недвижимого имущества заемщика, в том числе залогом нежилого помещения общей площадью 828, 7 кв.м., расположенного по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 142, корп.1, а также последующим залогом жилого помещения общей площадью 234.: кв.м., расположенного по адресу: г. Москва, Чапаевский переулок, д. 3;

- Белоусову Николаю Анатольевичу (заемщик-3, лицевой счет по учету ссудной задолженности N 45503810100000000035), которому предоставлен кредит в размере 40 000 000 руб. для приобретения недвижимости на срок до 03.10.2013 по кредитному договору от 09.07.2013 N 756-13/КД, обеспеченному залогом недвижимого имущества заемщика, в том числе залогом квартиры (1/3 доли) общей площадью 121 кв.м., расположенной по адресу: г. Москва, проспект Маршала Жукова, д.68, корп.1, кв. 55 (залоговая стоимость - 6 211 000 руб.), а также залогом (закладом) 4-х простых векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) ВБР NN 0000479, 0000480, 0000481, 0000482 номиналом 10 000 000 руб. каждый, датой составления - 09.07.2013, срок платежа - по предъявлении, но не ранее 04.10.2013, размер процентной ставки - 9.1% годовых, первый векселедержатель - ООО КБ "АйМаниБанк", залоговая стоимость - 40 000 000 руб.

На дату заключения договора цессии, КБ "ВЕБРР" (ООО) (Цедент) являлся одновременно вексельным должником ООО КБ "АйМаниБанк" (Цессионария) по оплате 15-и простых процентных векселей Банка на общую сумму по номиналу 89 000 000 руб. Простые векселя КБ "ВЕБРР" (ООО) (15 штук векселей) на общую сумму по номиналу 89 000 000 руб. являлись предметом залога (заклада) по кредитным обязательствам заемщиков Скворцовой А.А., V Деменкова П.Д., Белоусова Н.А. перед КБ "ВЕБРР" (ООО) на общую сумму 87 768 493 руб. 10 коп. на основании договоров залога векселей, заключенных между ООО КБ "АйМаниБанк" и КБ "ВЕБРР" (ООО).

Условие договора цессии, содержащееся в п.п. 3.2 и 3.3., о передаче 15-и простых процентных векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) в счет выплаты Цеденту денежных средств в счет уступки Цедентом прав требования к трем заемщикам на общую сумму 87 768 493 руб. 10 коп.), так и действия по предоставлению отступного (в данном случае передача Цеденту 15-и простых векселей по акту приема-передачи от 07.08.2013, то есть исполнение соглашения об отступном в части передачи КБ "ВЕБРР" (ООО) взамен выплаты 15-и штук простых векселей КБ "ВЕБРР" (ООО) на общую сумму по номиналу в размере 89 000 000 руб.), а также действия по выплате Цессионарию 08.08.2013 денежных средств в виде разницы от стоимости уступаемых прав (требований) и векселей, указанных в п. 3.2. договора цессии, в размере 1 750 000 руб., представляют собой действия должника и цессионария, направленные на погашение требования последнего, как вексельного кредитора, к должнику, в отношении которого возбуждено дело о банкротстве, что противоречит положениям Закона о банкротстве.

В соответствии со ст. 142 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" погашенными требованиями кредиторов считаются не только удовлетворенные требования, но и требования по которым достигнуто соглашение об отступном или о новации обязательства либо о прекращении обязательства иным образом.

В силу п. 1 ст. 28 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения временной администрации, может быть признана недействительной по рангам, которые предусмотрены Законом о банкротстве и другими федеральными законами. Данные правила могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством.

В п. 3 ст. 61.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" указано, что правила главы III. 1 данного закона могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации. Согласно п. 1 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" по правилам главы III. 1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как акцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", п. 11 постановления Пленума ВАС РФ N 63 если сделка с предпочтением га совершена в течение одного месяца до принятия заявления о признании должника в котором, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом Данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно ст. 28 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" кредитных организаций периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст.ст. 61.2, 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Приказом Банка России от 09.08.2013 N ОД-450 введена временная администрация по управлению банком с 09.08.2013.

Совершенные действия по предоставлению и принятию отступного в счет выплаты за уступленные ООО КБ "АйМаниБанк" права требования к заемщикам совершены за два дня до введения временной администрации по управлению банком - 07.08.2013 и 08.08.2013, т.е. в пределах срока, установленного п. 2 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

На дату совершения оспариваемой Сделки у КБ "ВЕБРР" (ООО) имелись неисполненные обязательства перед физическими лицами по договорам банковского счета (вклада), возникшие до совершения Сделки, которые являются кредиторами КБ "ВЕБРР" (ООО) первой очереди.

В качестве кредиторов первой очереди по обязательствам, возникшим до совершения Оспариваемой сделки в реестре требований кредиторов КБ "ВЕБРР" (ООО) учтены требования следующих кредиторов первой очереди:

Харченко Андрея Владимировича по договору банковского счета N 58/ДВС от 20.07.2009 на сумму 317 руб. 30 коп. (текущий счетN 40717810100010000058); по договору банковского вклада N 684/ДСВ от 28.01.2013 на сумму 119 389 руб. 24 коп. (счет N 423068105000 1 0000426); по договору банковского счета N 427/ДСВ от 21.09.2012 на сумму 227 628 руб. 17 коп. (счет N 42306810200010000218), требования которого в части на сумму 700 000 руб. погашены после отзыва у Банка лицензии за счет страховых выплат, а остаток непогашенной задолженности перед данным кредитором общем размере 347 334 руб. 71 коп. включен 16.08.2013 в первую очередь реестра кредиторов КБ "ВЕБРР" (ООО) руководителем временной администрации по управлению Банком и до настоящего времени остается непогашенным;

Мац Елены Викторовны по договору банковского счета N 12-БК-01-00114 от 30.11.12 на сумму 4 885 руб. 45 коп. (счет N 40817810000011001127); по договору банковского счета N 528/дсв от 30.11.2012 на сумму 359 388 руб. 03 коп. (счет N 42306810300010000299), по которому вклад должен возвращен 01.08.2013.

Требования Мац Елены Викторовны в части на сумму 700 000 руб. погашены после отзыва у Банка лицензии за счет страховых выплат, а остаток непогашенной задолженности перед данным кредитором в общей сумме 364 273,48 руб. включен 14.08.2013 руководителем временной администрации по управлению Банком в первую очередь реестра кредиторов КБ "ВЕБРР" (ООО) и до настоящего времени данные требования остаются непогашенными;

Анисимов Константин Петрович - кредитор по договору банковского вклада N 730/ДСВ от 18.06.2013, вклад которого должен быть возвращен не позднее 19.06.2013 в связи с наличием Предписаний Банка России об ограничениях и запретах банковской лицензии введенных в отношении КБ "ВЕБРР" (ООО), в том числе на привлечение Банку денежных средств на банковские счета и во вклады физических лиц, начиная с 29.01.2013 сроком на 6 месяцев (Предписание Банка России от 28.01.2013 N 51-15-10/2102ДСП), и с 18.07.2013 также сроком на 6 месяцев (повторное Предписание Банка России от 17.07.2013 N 51-15-11/21339ДСП), остаток непогашенной задолженности после страховых выплат составил сумму 229 266 руб. 30 коп. (счет N 40817810000011001127), и до настоящего времени остается неудовлетворенным;

Рубальская Валерия Игоревна - кредитор по договору банковского вклада N 854/ДСВ от 19.02.2013, вклад которого должен быть возвращен не позднее 20.02.2013 в связи с наличием Предписания Банка России об ограничениях и запретах банковской лицензии КБ "ВЕБРР" (ООО), в том числе на привлечение Банку денежных средств на банковские счета и во вклады физических лиц, начиная с 29.01.2013 сроком на 6 месяцев (Предписание Банка России от 28.01.2013 N 51-15-10/2102ДСП), а также с наличием повторного Предписания Банка России от 17.07.2013 N51-15-11/21339ДСП о запрете с 18.07.2013 также сроком на 6 месяцев на привлечение Банку денежных средств на банковские счета и во вклады физических лиц.

Остаток непогашенной задолженности перед кредитором первой очереди после страховых выплат составил сумму 707 354 руб. 20 коп. (счет N 42306810500000000864), и до настоящего времени остается неудовлетворенным.

Помимо этого из решения Арбитражного суда города Москвы от 08.10.2013 по делу N А40-125977/13 о признании КБ "ВЕБРР" (ООО) несостоятельным банкротом следует, что в результате проведенного обследования финансового состояния кредитной организации Банком России выявлен признак несостоятельности (банкротства) КБ "ВЕБРР" (ООО), предусмотренный п. 2 ст. 2 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Сумма обязательств КБ "ВЕБРР" (ООО) составила 819 427 000 руб., а сумма активов составила 726 226 000 руб., т.е. обязательства банка превышают его активы на 93 201 000 руб., Таким образом, стоимость имущества (активов) КБ "ВЕБРР" (ООО) недостаточна для исполнения обязательств кредитной организации перед ее кредиторами.

У КБ "ВЕБРР) (ООО), начиная с финансовой отчетности по состоянию на 01.01.2013, на 01.04.2013, на 01.05.2013 и на последующие отчетные даты, наблюдается в основном дефицит ликвидности по всем срокам, оставшимся до погашения, а также, что возникли основания для осуществления у Банку мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренные абз. 4 ст. 4 ФЗ от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", а появление у Банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) свидетельствует о возникновении ситуации, угрожающей законным интересам кредиторов и вкладчиков КБ "ВЕБРР" (ООО).

В связи с чем, Банк России первоначально Предписанием от 28.01.2013 N 51-15-10/2102ДСП ввел в КБ "ВЕБРР" (ООО) с 29.01.2013 сроком на 6 месяцев ограничения и запреты на осуществление ряда банковских операций, в том числе на привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им облигаций, векселе, чеков, иных ценных бумаг, во вклады (до востребования и на определенный срок), на банковские счета, на осуществление переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, на открытие банковских счетов, в том числе депозитных, физическим лицам, не являющимся участниками Банка, а также другие ограничения и запреты, а также повторно Предписанием от 17.07.2013 N 51-15-11/21339 ввел в КБ "ВЕБРР" (ООО) с 18.07.2013 сроком на 6 месяцев ограничения и запреты на осуществление ряда банковских операций, в том числе - на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), на банковские счета, на осуществление переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, на открытие банковских счетов физическим лицам, в том числе депозитных.

Сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

Согласно п. 10 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

В силу п. 11 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно п. 2 ст. 50.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" кредитных организаций" и ст. 134 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди.

Оспариваемая сделка, привела к изменению очередности удовлетворения обязательств, выразившееся в том, что на дату проведения спорной сделки у банка имелись обязательства перед кредиторами первой очереди - физическими лицами из договоров банковского вклада, погашение которых предшествует погашению требований ответчика.

Согласно п. 2 ст. 61.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании норм ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает 1% стоимости активов должника.

В силу п. 2 ст. 61.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании п. 1 ст. 61.2 или ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период. Бремя доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки. Бремя доказывания того, что цена сделки превысила один процент стоимости активов должника, лежит на оспаривающем сделку лице.

Для сделок по передаче (отчуждению) должником имущества (платеж или передача другого имущества в собственность во исполнение договорного обязательства, в том числе по возврату кредита, договоры купли-продажи (для продавца), мены, дарения, кредита (для кредитора) и т.п.) с балансовой стоимостью активов должника сопоставляется стоимость этого имущества, определенная по данным бухгалтерского учета, а если доказано, что рыночная стоимость этого имущества значительно превышала такую стоимость, - рыночная стоимость.

При определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.). Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Совершение сделки в сфере, отнесенной к основным видам деятельности должника в соответствии с его учредительными документами, само по себе не является достаточным для признания ее совершенной в процессе его обычной хозяйственной деятельности.

Совершение сделок в процессе обычной хозяйственной деятельности должника не исключает возможности признания их недействительными на основании п. 2 ст. 61.2 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Стоимость активов должника по состоянию на 01.07.2013 г., на 01.08.2013 составляла, соответственно, 1 105 551 000 руб., 1 003 890 000 руб. В то же время оспариваемые сделки составляют более 1% активов должника, а именно - 8,87%.

Следовательно, размер погашенных и принятых обязательств превышает один процент от стоимости активов КБ "ВЕБРР" (ООО) по состоянию как на 01.07.2013, так и на 01.08.2013.

В результате совершения сделки погашено требование выборочного кредитора к банку и, таким образом, из конкурсной массы должника был исключен ликвидный актив (денежные средства), при этом преимущественно перед требованиями других кредиторов удовлетворены требования отдельного кредитора, вытекающие из вексельных правоотношений, срок исполнения по которым не наступил на момент совершения сделки.

Действия Банка как вексельного должника по принятию 07.08.2013 в качестве отступного собственные простые векселя на общую сумму по номиналу 89 000 000 руб., по которым срок платежа еще не наступил, действия Банка по передаче Цессионарию прав требований к заемщикам на сумму 87 768 493 руб. 10 коп., а также действия Банка по перечислению денежных средств в размере 1 750 000 руб. в виде разницы между суммой уступленных прав требований и стоимостью принятых к досрочной оплате простых векселей, через корреспондентский счет Банка, привели к удовлетворению требований вексельного кредитора и к уменьшению размера имущества должника (согласно ст. 128 ГК РФ остатки денежных средств на счетах, а также имущественные права требования к должникам банка являются имуществом) на 89 518 493 руб. 10 коп. (87 768 493 руб. 10 коп. и 1 750 000 руб.), и, соответственно, к уменьшению конкурсной массы Банка, в состав которой должны были поступить указанные суммы.

Согласно ст. 131 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу.

Оснований для применения положений п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве не имеется, поскольку оспариваемая сделка не относится к сделкам, совершаемым Обществом в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Если кредитная организация не вела уже обычную хозяйственную деятельность, так как имеются доказательства стабильного периода неплатежеспособности с 03.11.2011 и до даты отзыва лицензии, не может рассматриваться условие и о стоимости 1% активов Банка.

В результате совершения Банковской операции ООО "ИнтерФинанс Управление Активами" получило преимущественное удовлетворение своих требований по договору банковского счета за счет денежных средств, находящихся на расчетном чете, что в силу п. п. 1, 2 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" является основанием для признания ее недействительной.

Девятый арбитражный апелляционный суд, оценив представленные доказательства, приходит к выводу о том, что приведенные в апелляционной жалобе доводы не могут служить основанием для отмены определения, вынесенного Арбитражным судом г. Москвы. Обстоятельства по делу судом первой инстанции установлены полно и правильно, им дана надлежащая правовая оценка. Нарушений норм процессуального права судом не допущено. Основания для отмены определения суда отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2015 по делу N А40-125977/13 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "КБ "АйМаниБанк" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Р. Г. Нагаев

Судьи

В. Я. Голобородько Н. О. Окулова