Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 22 мая 2015 г. N 20АП-2227/15

г. Тула

22 мая 2015 г.

Дело N А68-10784/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 19 мая 2015 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 22 мая 2015 года.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Тиминской О.А., судей Дайнеко М.М. и Сентюриной И.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Роговой А.В., при участии в судебном заседании: Копытцева С.П. и Хоботова С.М., в отсутствие других участвующих в деле лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, рассмотрев апелляционную жалобу Бариновой Юлии Вячеславовны на определение Арбитражного суда Тульской области от 25.03.2015 (судья Бычкова Т.В.) по делу N А68-10784/2013, установил следующее.

Центральный Банк Российской Федерации (далее - Банк России) в лице Главного управления Банка России по Тульской области 18.11.2013 обратился в Арбитражный суд Тульской области с заявлением о признании Коммерческого банка "Первый Экспресс" (открытое акционерное общество) (далее - КБ "Первый Экспресс" (ОАО)) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Тульской области от 30.12.2013 КБ "Первый Экспресс" (ОАО) признан несостоятельным, открыто конкурсное производство сроком на один год. Исполнение обязанностей конкурсного управляющего КБ "Первый Экспресс" (ОАО) возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о введении процедуры конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" от 18.01.2014 N 6.

Конкурсный управляющий КБ "Первый Экспресс" (ОАО) Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделками банковских операций, совершенных должником 25.10.2013 по погашению задолженности Бариновой Юлии Вячеславовны по кредитному договору от 21.08.2008 N 068/08 КСВ на сумму 6 050 910 рублей 83 копеек, в том числе банковские операции по погашению Хоботовым Сергеем Михайловичем задолженности Бариновой Ю.М. в сумме 991 679 рублей 46 копеек по кредитному договору от 21.08.2008 N 068/08 КСВ в пользу ОАО КБ "Первый Экспресс"; по погашению Копытцевым Сергеем Петровичем задолженности Бариновой Ю.М. в сумме 5 059 231 рубля 37 копеек по кредитному договору от 21.08.2008 N 068/08 КСВ в пользу ОАО КБ "Первый Экспресс".

Применить последствия недействительности указанных выше сделок:

- восстановить задолженность Бариновой Юлии Михайловны перед КБ "Первый Экспресс" (ОАО) в размере 6 050 910 рублей 83 копеек по кредитному договору от 21.08.2008 N 068/08 КСВ;

- восстановить обязательства КБ "Первый Экспресс" (ОАО) перед Хоботовым Сергеем Михайловичем в сумме 991 679 рублей 46 копеек в данных бухгалтерского учета ОАО КБ "Первый Экспресс";

- восстановить обязательства КБ "Первый Экспресс" (ОАО) перед Копытцевым Сергеем Петровичем в сумме 5 059 231 рубля 37 копеек в данных бухгалтерского учета ОАО КБ "Первый Экспресс".

Определением суда 28.01.2015 к участию в рассмотрении заявления в качестве ответчиков были привлечены Хоботов Сергей Михайлович и Копытцев Сергей Петрович.

Определением суда от 25.03.2015 заявление удовлетворено частично.

Не согласившись с состоявшимся судебным актом, Баринова Юлия Вячеславовна подала апелляционную жалобу.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения суда первой инстанции исходя из следующего.

Частично удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции правомерно руководствовался следующим.

В соответствии со статьей 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Согласно пункту 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве правила главы III.1 могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и (или) законодательством Российской Федерации о таможенном деле, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации. К действиям, совершенным во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти, применяются правила, предусмотренные настоящей главой.

При этом к сделке, совершенной не должником, а другими лицами за счет должника, которая в силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве может быть признана недействительной по правилам главы III.1 этого Закона (в том числе на основании статей 61.2 или 61.3), может, в частности, относиться списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента-должника в счет погашения задолженности клиента перед банком или перед другими лицами, в том числе на основании представленного взыскателем в банк исполнительного листа (подпункт 2 пункта 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

Пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с пунктом 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве "О несостоятельности (банкротстве)" периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

В обоснование своих требований заявитель ссылается на то, что в результате совершения оспариваемых сделок должник получил равноценное встречное исполнение обязательств, поскольку уменьшил свою задолженность перед Копытцевым С.П. и Хоботовым С.М., в связи с чем оспариваемые сделки не могут быть признаны недействительными по основаниям, предусмотренным статьей 61.3 Закона о банкротстве, а также на то обстоятельство, что оспариваемые банковские операции были совершены для расчетов по предварительным договорам купли-продажи и являются сделками, совершаемыми в обычной хозяйственной деятельности.

Апелляционная инстанция отклоняет данные доводы ввиду следующего.

Из материалов дела следует, что 21.05.2008 между должником (банк) и Бариновой Ю.В. было заключено кредитное соглашение N 068/08КСВ, в соответствии с которым банк предоставил Бариновой Ю.В. кредитную линию с лимитом выдачи 22 000 000 рублей на потребительские цели.

25.10.2013 были совершены банковские операции по списанию денежных средств со счета N 4230 7810100009999999 Копытцева С.П., открытого в ОАО КБ "Первый Экспресс" в сумме 5 059 231 рубля 37 копеек в счет частичного гашения кредита за Баринову Ю.В. по договору от 21.05.2008 N 068/08 КСВ, и списанию денежных средств со счета N 4230781000022222222 Хоботова С.М., открытого в ОАО КБ "Первый экспресс" в сумме 991 676 рублей 46 копеек в счет частичного гашения кредита за Баринову Ю.В. по договору от 21.05.2008 N 068/08 КСВ.

Совершение указанных банковских операций подтверждается выпиской по счету Бариновой Ю.В. и извещениями от 25.10.2013.

В то же время Приказом Банка России от 28.10.2013 N ОД-837 у КБ "Первый Экспресс" (ОАО) была отозвана лицензия на совершение банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", неисполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

В связи с отзывом лицензии приказом Банка России от 28.10.2013 N ОД-838 была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ОАО КБ "Первый Экспресс".

Заявителем представлены выписки по лицевому счету N 47418810400000010005 за период с 23.10.2013 по 28.10.2013, подтверждающие, что на момент совершения оспариваемых операций по списанию денежных средств у должника, кроме ответчиков - Копытцева С.П. и Хоботова С.М., имелись иные кредиторы, перед которыми должником в связи с недостаточностью на корреспондентском счете денежных средств не исполнялись обязательства.

Конкурсным управляющим представлены первичные документы, подтверждающие наличие неисполненных требований кредиторов на 25.10.2013, имеются также копии неисполненных платежных поручений кредиторов от 24.10.2013 и выписки из реестра требований кредиторов должника, подтверждающие, что указанные неисполненные требования кредиторов были включены в реестр требований кредиторов должника.

Из материалов дела следует, что ОАО КБ "Первый Экспресс" представлялись в Банк России следующие сведения об общей сумме неисполненных обязательств:

- по состоянию на 23.10.2013 - 0 рублей;

- по состоянию на 24.10.2013 - 27 975 000 рублей;

- по состоянию на 25.10.2013 - отчетность не представлялась.

Остаток денежных средств на корреспондентском счете N 30101810200000000779 должника в ГРКЦ ГУ Банка России по Тульской области составлял:

- по состоянию на 23.10.2013 - 130 332 573 рубля 36 копеек;

- по состоянию на 24.10.2013 - 55 088 666 рублей 61 копейка;

- по состоянию на 25.10.2013 - 1 600 рублей.

Указанные сведения должника означают, что приведенные в них значения представляют собой неисполненные обязательства и остаток денежных средств за операционный день, предыдущий дню предоставления таких сведений, то есть сведения по состоянию на 25.10.2013 указывали на наличие неисполненных обязательств остаток денежных средств по операционному дню - 24.10.2013.

На конец дня 24.10.2013 на балансовом учете КБ "Первый Экспресс" (ОАО) по лицевому счету N 47418810400000010005 (наименование лицевого счета: "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету из-за недостаточности средств") были учтены неисполненные обязательства перед клиентами, которые не были удовлетворены банком-должником до момента отзыва лицензии на осуществление банковских операций и в дальнейшем были установлены в реестре требований кредиторов КБ "Первый Экспресс" (ОАО).

Так, по состоянию на 24.10.2013 на расчетном счете общества с ограниченной ответственностью "Автоматизированное обеспечение качества" (далее - ООО "Автоматизированное обеспечение качества") (N 40702810400000022764) числился входящий остаток в сумме 982 439 рублей 34 копейки.

24.10.2013 на расчетный счет ООО "Автоматизированное обеспечение качества" поступило 9 668 500 рублей.

24.10.2013 денежные средства ООО "Автоматизированное обеспечение качества" в общей сумме 10 638 900 рублей были списаны со счета клиента и отражены по балансовому счету учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств N 47418810400000010005. Исходящий остаток по счету ООО "Автоматизированное обеспечение качества" составил 3 049 рублей 21 копейка.

Согласно данным выписки из реестра требований кредиторов КБ "Первый Экспресс" (ОАО) по состоянию на 23.10.2014 требования ООО "Автоматизированное обеспечение качества" в сумме 10 641 949 рублей 21 копейки включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

По состоянию на 24.10.2013 на расчетном счете общества с ограниченной ответственностью "Зеленый клуб" (далее - ООО "Зеленый клуб") (N 40702810100050002102) числился входящий остаток в сумме 4 923 242 рублей 44 копеек.

24.10.2013 денежные средства ООО "Зеленый клуб" в общей сумме 4 890 000 рублей были списаны со счета плательщика, и отражены по балансовому счету учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств N 47418810400000010005. Исходящий остаток по счету ООО "Зеленый клуб" составил 33 242 рубля 44 копейки.

Согласно данным выписки из реестра требований кредиторов КБ "Первый Экспресс" (ОАО) по состоянию на 23.10.2014 требования ООО "Зеленый клуб" в сумме 4 890 000 рублей включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

По состоянию на 24.10.2013 на расчетном счете общества с ограниченной ответственностью "Плазма" (далее - ООО "Плазма") (N 40702810300050002371) числился входящий остаток в сумме 5 052 837 рублей 07 копеек.

24.10.2013 денежные средства ООО "Плазма" в общей сумме 5 052 000 рублей были списаны со счета плательщика, и отражены по балансовому счету учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств N 47418810400000010005. Исходящий остаток по счету ООО "Плазма" составил 837 рублей 07 копеек.

25.10.2013 на расчетный счет ООО "Плазма" поступило 18 000 рублей, которые в этот же день дополнительно были списаны на счет N 47418810400000010005 из-за невозможности совершения расходных операций по счету клиента с использованием корреспондентского счета Банка.

Согласно данным выписки из реестра требований кредиторов КБ "Первый Экспресс" (ОАО) по состоянию на 23.10.2014 требования ООО "Плазма" в сумме 5 070 837 рублей 07 копеек включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

По состоянию на 24.10.2013 на расчетном счете индивидуального предпринимателя Краснова И.В. (далее - ИП Краснов И.В.) (N 40802810600030030002) числился входящий остаток в сумме 12 227 431 рубля 69 копеек.

24.10.2013 на расчетный счет ИП Краснова И.В. поступило 1 168 рублей 63 копеек.

24.10.2013 денежные средства ИП Краснова И.В. в общей сумме 12 228 500 рублей были списаны со счета клиента и отражены по балансовому счету учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств N 47418810400000010005. Исходящий остаток по счету ИП Краснова И.В. составил 100 рублей 32 копеек.

28.10.2013 на расчетный счет ИП Краснова И.В. поступило 4 757 рублей 07 копеек Исходящий остаток по счету ИП Краснова И.В. на 28.10.2013 составил 4 857 рублей 39 копеек.

Согласно данным выписки из реестра требований кредиторов КБ "Первый Экспресс" (ОАО) по состоянию на 23.10.2014 требования ИП Краснова И.В. в сумме 12 233 357 рублей 39 копеек включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

По состоянию на 24.10.2013 на расчетном счете общества с ограниченной ответственностью "ЛигаСтрой" (далее - ООО "ЛигаСтрой") (N 40702810500030020209) числился входящий остаток в сумме 4 405 703 рублей 38 копеек 24.10.2013 на расчетный счет ООО "ЛигаСтрой" поступило 184 838 руб. 86 коп.

24.10.2013 денежные средства ООО "ЛигаСтрой" в общей сумме 4 343 000 рублей были списаны со счета клиента и отражены по балансовому счету учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств N 47418810400000010005. Исходящий остаток по счету ООО "ЛигаСтрой" составил 247 542 рубля 24 копейки.

25.10.2013 с расчетного счета ООО "ЛигаСтрой" дополнительно были списаны на счет N 47418810400000010005 денежные средства в сумме 66 000 рублей из-за невозможности совершения расходных операций по счету клиента с использованием корреспондентского счета Банка. Исходящий остаток по счету ООО "ЛигаСтрой" 25.10.2013 составил 181 542 рубля 24 копейки.

Согласно данным выписки из реестра требований кредиторов КБ "Первый Экспресс" (ОАО) по состоянию на 23.10.2014 требования ООО "ЛигаСтрой" в сумме 4 590 542 рублей 24 копеек включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

По состоянию на 24.10.2013 на расчетном счете ООО "Узловская районная электросеть" (N 40702810500110020035) числился входящий остаток в сумме 4 839 927 рублей 40 копеек.

24.10.2013 на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью "Узловская районная электросеть" (далее - ООО "Узловская районная электросеть") поступило 205 845 рублей 91 копейка.

24.10.2013 денежные средства ООО "Узловская районная электросеть" в общей сумме 4 960 945 руб. были списаны со счета клиента и отражены по балансовому счету учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств N 47418810400000010005. Исходящий остаток по счету ООО "Узловская районная электросеть" составил 84 828 рублей 31 копеек.

25.10.2013 на расчетный счет ООО "Узловская районная электросеть" поступило 155 165 рублей 38 копеек, 28.10.2013 поступило 74 482 рубля 30 копеек. Исходящий остаток по счету ООО "Узловская районная электросеть" на 28.10.2013 составил 314 475 рублей 99 копеек.

Согласно данным выписок из реестра требований кредиторов КБ "Первый Экспресс" (ОАО) по состоянию на 23.10.2014 требования ООО "Узловская районная электросеть" в сумме 4 954 829 рублей 67 копеек и 219 966 рублей 14 копеек включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

По состоянию на 24.10.2013 на расчетном счете открытого акционерного общества "Информационно-вычислительный центр жилищно-коммунального хозяйства" далее (далее - ОАО "ИВЦ ЖКХ") (N 40821810100050000001), числился входящий остаток в сумме 12 358 940 рублей 52 копеек.

24.10.2013 на расчетный счет ОАО ИВЦ ЖКХ поступило 19 630 839 рублей 94 копейки.

24.10.2013 денежные средства ОАО ИВЦ ЖКХ общей сумме 31 116 033 рублей 57 копеек были списаны со счета клиента и отражены по балансовому счету учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств N 47418810400000010005. Исходящий остаток по счету ОАО ИВЦ ЖКХ составил 577 756 рублей 27 копеек.

25.10.2013 с расчетного счета ОАО ИВЦ ЖКХ дополнительно были списаны на счет N 47418810400000010005 денежные средства в сумме 550 000 рублей из-за невозможности совершения расходных операций по счету клиента с использованием корреспондентского счета Банка. Исходящий остаток по счету ОАО ИВЦ ЖКХ 25.10.2013 составил 27 756 рублей 27 копеек.

Согласно данным выписки из реестра требований кредиторов КБ "Первый Экспресс" (ОАО) по состоянию на 23.10.2014 требования ОАО ИВЦ ЖКХ в сумме 32 175 107 рублей 91 копейка включены в третью очередь реестра требований кредиторов Банка.

Всего согласно данным лицевого счета N 47418810400000010005 (наименование лицевого счета: "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету из-за недостаточности средств") КБ "Первый Экспресс" (ОАО):

- по состоянию на конец дня 23.10.2013 не исполнено распоряжений клиентов на общую сумму 27 975 302 рублей 54 копеек;

- по состоянию на конец дня 24.10.2013 не исполнено распоряжений клиентов на общую сумму 278 650 015 рублей 22 копеек, исполнено распоряжений клиентов ранее находившихся в картотеке на общую сумму 27 975 302 рублей 54 копеек;

- на конец дня 25.10.2013 не исполнено распоряжений клиентов на общую сумму 113 317 672 рублей 08 копеек, исполнено распоряжений клиентов ранее находившихся в картотеке на общую сумму 907 000 рублей;

- на конец дня 28.10.2013 не исполнено распоряжений клиентов на общую сумму 12 452 184 рублей 87 копеек, исполнено распоряжений клиентов ранее находившихся в картотеке на общую сумму 22 124 647 рублей 59 копеек;

Итого за период с 23.10.2013 по 28.10.2013 не исполнены КБ "Первый Экспресс" (ОАО) остались распоряжения клиентов по их счетам на общую сумму 381 388 224 рублей 58 копеек, которая складывается путем вычитания из суммы, поступивших в картотеку платежей 462 823 237 рублей 58 копеек, суммы оплаченных платежей 81 435 013 рублей.

Из приведенных управляющим обстоятельств, основанных на выписках по счетам, следует, что должник по состоянию на 25.10.2013 отвечал признакам неплатежеспособности и оспариваемые сделки были совершены в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, а ответчикам было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований других кредиторов, существовавших до совершения оспариваемой сделки.

В случае несовершения оспариваемых банковский операций требования ответчика к банку, основанные на договоре банковского счета, в соответствии со статьями 50.36 и 50.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (действовавшего на момент закрытия реестра) подлежали бы удовлетворению в соответствующей очереди реестра требований кредиторов.

Оспариваемые сделки совершены в течение месяца до назначения временной администрации.

На основании вышеизложенного оспариваемые сделки привели к тому, что ответчикам как кредиторам должника было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), поскольку требования ответчиков - Хоботова С.М. и Копытцева С.П. были удовлетворены в результате совершения оспариваемых сделок, тогда как должны были быть включены в реестр требований кредиторов и удовлетворяться в ходе конкурсного производства из конкурсной массы пропорционально размеру требований.

Таким образом, по состоянию на 25.10.2013 должник в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам (подпункт "в" пункта 35 постановления N 63).

Аналогичная правовая позиция содержится в постановлении АС Центрального округа от 24.12.2014 по делу N А68-10784/2013.

Доводы ответчика относительно того, что оспариваемые сделки являются сделками, совершаемыми в обычной хозяйственной деятельности, несостоятельны и отклоняются судом.

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1-10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.

В соответствии с пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

- оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

- клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

- назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

В соответствии с пунктом 7 статьи 189.40 Закона о банкротстве при оспаривании сделок кредитной организации в соответствии с пунктами 5 и 6 настоящей статьи пункт 4 статьи 61.4 настоящего Федерального закона не применяется.

Пунктом 9 статьи 15 ФЗ от 22.12.2014 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) РФ" предусмотрено, что правила, установленные статьи 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.

По смыслу пункта 35.3 постановления пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что оспариваемая сделка не может быть признана сделкой совершаемой в обычной хозяйственной деятельности, если на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин.

В связи с тем, что на момент совершения оспариваемых сделок у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов, требования, которых впоследствии были включены в реестр требований кредиторов, то оспариваемые сделки не могут быть отнесены к сделкам, совершенным в обычной хозяйственной деятельности.

Судом также сделан обоснованный вывод, что факт совершения ответчиками Копытцевым С.П. и Хоботовым С.М. действий по погашению задолженности Бариновой Ю.В. по кредитному договору также свидетельствует о том, что оспариваемые сделки нельзя отнести к сделкам, совершенным в обычной хозяйственной деятельности.

Ответчиками представлены копии предварительных договоров, заключенных ими 01.10.2013 с Бариновой Ю.В., в соответствии с которыми стороны обязуются заключить в будущем договоры купли-продажи земельных участков.

Пункты 1.3 указанных выше предварительных договоров предусматривают, что покупатели - Хоботов С.М. и Копытцев С.П. обязуются в срок не позднее 27.10.2013 уплатить денежные суммы в качестве предварительной оплаты за земельные участки наличным или безналичным путем.

Однако предварительные договоры не содержат условия, в соответствии с которым покупатели должны внести предварительную оплату путем погашения кредита в банке за Баринову Ю.В.

Баринова Ю.В. представила в материалы дела копии предварительных договоров, заключенных с другими покупателями, но не представила доказательств того, что другие покупатели также производили оплату путем исполнения за нее обязательств по погашению кредита.

Из материалов дела следует, что ответчиками так и не были заключены основные договоры купли-продажи земельных участков.

Таким образом, совокупность изложенных выше обстоятельств свидетельствует, о том, что оспариваемые сделки не являлись сделками, совершаемыми в обычной хозяйственной деятельности ответчиков и должника.

Судом первой инстанции полно установлены все обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела, как того требует статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, им дана верная правовая оценка. Оснований для их переоценки у апелляционной инстанции не имеется.

Нарушений норм процессуального права, влекущих по правилам части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации отмену судебного акта в любом случае, не выявлено.

Руководствуясь статьей 271, пунктом 1 части 4 статьи 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Тульской области от 25.03.2015 по делу N А68-10784/2013 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме. В соответствии с частью 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

О.А. Тиминская

Судьи

И.Г. Сентюрина М.М. Дайнеко