Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 сентября 2015 г. N 09АП-33398/15

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 21 декабря 2015 г. N Ф05-9105/15 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

15 сентября 2015 г.

Дело N А40-54279/14

Резолютивная часть постановления объявлена 10 сентября 2015 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 сентября 2015 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи П.А. Порывкина

судей М.С. Сафроновой, А.С. Маслова

при ведении протокола помощником судьи О.А. Даниловой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ОАО "КБ КЕДР"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02 июля 2015

по делу N А40-54279/14, вынесенное судьёй И.М. Клеандровым

о признании сделок недействительным, заключённых между ЗАО "С банк" и ОАО "КБ КЕДР"

в деле о признании ЗАО "С банк" (ОГРН 1037739299685, ИНН 7734096330) несостоятельным (банкротом)

При участии в судебном заседании:

От конкурсного управляющего ЗАО "С банк": Стрелкова А.Д. по дов. от 20.05.2015, Одягайло В.Ф. по дов. от 20.05.2015

От ОАО "КБ КЕДР": Забара Е.А. по дов. N 50 от 26.03.2015

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы 28.05.2014 г. должник ЗАО "С банк" (ИНН 7734096330, ОГРН 1037739299685) признан несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим должника утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о введении в отношение должника процедуры конкурсного производства опубликовано конкурсным управляющим в газете Коммерсантъ N 145 от 16.08.2014 г.

Арбитражным судом города Москвы рассмотрено заявление конкурсного управляющего ЗАО "С банк" ГК АСВ к ОАО КБ "КЕДР" о признании сделки недействительной.

Определением от 02.07.2015 Арбитражный суд города Москвы признал недействительными следующие взаимосвязанные сделки - банковские операции, а именно:

банковскую операцию от 11 марта 2014 года по списанию денежных средств в размере 556 444 руб. 03 коп. с корреспондентского счета ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095, открытого в ЗАО "С банк", и их перечислению на счет ОАО КБ "КЕДР" через корреспондентский счет ЗАО "С банк" N 30102810300000000106, открытый в Банке России (на основании поручения ОАО КБ "КЕДР" на перевод денежных средств, переданного по системе международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (SWIFT)).

банковскую операцию от 11 марта 2014 года по списанию денежных средств в размере 773 912 руб. 99 коп. с корреспондентского счета ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095, открытого в ЗАО "С банк", и их перечислению на счет ОАО КБ "КЕДР" через корреспондентский счет ЗАО "С банк" N 30102810300000000106, открытый в Банке России (на основании поручения ОАО КБ "КЕДР" на перевод денежных средств, переданного по системе международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (SWIFT)).

банковскую операцию от 12 марта 2014 года по списанию денежных средств в размере 574 976 руб. 00 коп. с корреспондентского счета ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095, открытого в ЗАО "С банк", и их перечислению на счет ОАО КБ "КЕДР" через корреспондентский счет ЗАО "С банк" N 30102810300000000106, открытый в Банке России (на основании поручения ОАО КБ "КЕДР" на перевод денежных средств, переданного по системе международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (SWIFT)).

банковскую операцию от 13 марта 2014 года по списанию денежных средств в размере 585 413 руб. 87 коп. с корреспондентского счета ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095, открытого в ЗАО "С банк", и их перечислению на счет ОАО КБ "КЕДР" через корреспондентский счет ЗАО "С банк" N 30102810300000000106, открытый в Банке России (на основании поручения ОАО КБ "КЕДР" на перевод денежных средств, переданного по системе международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (SWIFT)).

банковскую операцию от 14 марта 2014 года по списанию денежных средств в размере 200 000 000 руб. 00 коп. с корреспондентского счета ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095, открытого в ЗАО "С банк", и их перечислению на счет ОАО КБ "КЕДР" через корреспондентский счет ЗАО "С банк" N 30102810300000000106, открытый в Банке России (на основании поручения ОАО КБ "КЕДР" на перевод денежных средств, переданного по системе международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (SWIFT)).

банковскую операцию от 14 марта 2014 года по списанию денежных средств в размере 1 742 000 руб. 00 коп. с корреспондентского счета ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095, открытого в ЗАО "С банк", и их перечислению на счет ОАО КБ "КЕДР" через корреспондентский счет ЗАО "С банк" N 30102810300000000106, открытый в Банке России (на основании поручения ОАО КБ "КЕДР" на перевод денежных средств, переданного по системе международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (SWIFT)).

банковскую операцию от 17 марта 2014 года по списанию денежных средств в размере 541 116 руб. 00 коп. с корреспондентского счета ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095, открытого в ЗАО "С банк", и их перечислению на счет ОАО КБ "КЕДР" через корреспондентский счет ЗАО "С банк" N 30102810300000000106, открытый в Банке России (на основании поручения ОАО КБ "КЕДР" на перевод денежных средств, переданного по системе международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (SWIFT)).

Применил последствия недействительности сделок:

взыскал с ОАО КБ "КЕДР" в пользу ЗАО "С банк" денежные средства в размере 204 773 862 (двести четыре миллиона семьсот семьдесят три тысячи восемьсот шестьдесят два) рубля 89 коп.;

восстановил задолженность ЗАО "С банк" перед ОАО КБ "КЕДР" по корреспондентскому счету ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095 в размере 204 773 862 (двести четыре миллиона семьсот семьдесят три тысячи восемьсот шестьдесят два) рубля 89 коп.

Не согласившись с определением Арбитражного суда города Москвы от 02 июля 2015 г. ОАО "КБ КЕДР" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

Рассмотрев дело в порядке ст.ст. 266, 268 АПК РФ, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, 18.03.2014 г. Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-328 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ЗАО "С банк".

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 18.03.2014 г. N ОД- 328 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы 28.05.2014 г. должник ЗАО "С банк" (ИНН 7734096330, ОГРН 1037739299685) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего ЗАО "С банк" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

18 января 2013 года ОАО КБ "КЕДР" (до 2014 - ЗАО "КБ "КЕДР") открыло в ЗАО "С банк" (далее также - Банк) корреспондентский счет типа "ЛОРО" N 30109810100000000095 в валюте РФ.

В период с 11 по 17 марта 2014 года ОАО КБ "КЕДР" и ЗАО "С банк" совершили семь банковских операций по списанию денежных средств с вышеуказанного корреспондентского счета типа "ЛОРО" ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095, открытого в ЗАО "С банк", в совокупном размере 204 773 862 руб. 89 коп. и их перечислению на счет ОАО КБ "КЕДР" через корреспондентский счет ЗАО "С банк", открытый в Банке России, N 30102810300000000106. Поручения ОАО КБ "КЕДР" на перевод денежных средств были переданы по системе международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (SWIFT).

Совершение банковских операций подтверждается прилагаемыми выписками по корреспондентскому счету типа "ЛОРО" ОАО КБ "КЕДР" N 30109810100000000095.

Оспариваемые банковские операции были совершены ОАО КБ "КЕДР" и ЗАО "С банк" 11,12, 13, 14 и 17 марта 2014 года (за несколько (от 5 до 1) банковских дня до отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций) - т.е. в течение одного месяца до даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией - ЗАО "С банк".

Оспариваемая сделка была совершена при наличии скрываемой ЗАО "С банк" картотеки неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентом счете Банка, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов.

Общий размер неисполненных Банком в нарушение закона требований кредиторов (обязательств перед кредиторами) на момент совершения оспариваемой сделки составил 1 564 318 776 (один миллиард пятьсот шестьдесят четыре миллиона триста восемнадцать тысяч семьсот семьдесят шесть) рублей 13 коп. Все указанные обязательства (требования) впоследствии были включены в Реестр требований кредиторов ЗАО "С банк".

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований при наличии определенных в данной статье условий, а именно:

- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

-сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

-сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

-сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное.

Выписки по корреспондентскому счету ЗАО "С банк" в Центральном банке на 11, 12, 13, 14 и 17 марта 2014 года свидетельствует, что на начало и конец операционного (банковского) дня на счете находилось не более 7 497 636 руб. 67 коп., что гораздо меньше вышеуказанных неисполненных требований кредитора Банка.

На дату отзыва лицензии стоимость имущества (активов) Банка составляла 11 301 810 000 руб., сумма обязательств -13 709 077 000 руб. Следовательно, размер обязательств ЗАО "С банк" превышал стоимость его имущества (активов) на 2 407 267 000 руб. (Решение Арбитражного суда г. Москвы от 28.05.2014 по делу N А40- 54279/2014).

Данные факты доказывают недостаточность у Банка денежных средств на исполнение всех поступивших требований кредиторов, и, как следствие, неплатежеспособность ЗАО "С банк" на дату совершения оспариваемой сделки.

Оспариваемая сделка, направленная на исполнение должником (ЗАО "С банк") обязательств перед выборочным кредитором - в условиях неплатежеспособности Банка, -привела к ущемлению прав и законных интересов иных кредиторов должника, поскольку повлекла иное перераспределение конкурсной массы должника и увеличение риска неполучения удовлетворения требований за счет конкурсной массы должника.

При отсутствии оспариваемой сделки требования ОАО КБ "КЕДР" подлежали бы включению в реестр требований кредиторов Банка и пропорциональному удовлетворению в составе требований кредиторов третьей очереди, после завершения расчетов с кредиторами первой и второй очереди, а денежные средства, находящиеся на счете, подлежали включению в конкурсную массу Банка с целью максимального удовлетворения требований всех кредиторов. Совершение оспариваемой сделки привело к уменьшению конкурсной массы должника - ЗАО "С банк" и причинению вреда имущественным интересам кредиторов Банка. Иными словами, в случае несовершения оспариваемой сделки требования ОАО КБ "КЕДР", вытекающие из договора банковского счета, подлежали бы включению в реестр требований кредиторов Банка и удовлетворялись бы в порядке очередности и пропорциональности, установленной Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

Таким образом, оспариваемая сделка имеет признаки сделки с предпочтением, которая привела к тому, что отдельному кредитору - ОАО КБ "КЕДР" - было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством о несостоятельности (банкротстве), учитывая, что на момент указанного исполнения у должника имелась задолженность перед кредиторами третьей очереди.

Наличие у Банка иных кредиторов на момент совершения оспариваемой сделки подтверждается Реестром требований кредиторов ЗАО "С банк", данные из которого представлены в Выписке из реестра по состоянию на 16.02.2015, содержащей сводную информацию. Согласно данному Реестру у Банка имелись (и имеются) обязательства перед физическими и юридическими лицами по договорам вклада, счета и др., а также обязательным платежам в бюджет. При этом размер установленных обязательств составляет 11 003 417 860 рублей, из которых на требования 1 очереди приходится 6 783 477 720 руб., на требования 3 очереди - 3 676 852 480 рублей.

Суд первой инстанции в полном соответствии с п/п 1 п. 5 ст. 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", разъяснениями Высшего Арбитражного Суда РФ, содержащимися в п/п "в" п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", Постановлении Президиума ВАС РФ от

28.05.2013 N 7372/12 по делу N А41-16922/2011, сделал обоснованный вывод, что оспариваемая сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, поскольку в ЗАО "С банк" на дату совершения оспариваемой банковской операции имелись неисполненные требования иных кредиторов (клиентов банка), которые были предъявленные значительно ранее, однако на момент совершения спорной сделки так и не были исполнены.

В соответствии с п/п 1 п. 5 ст. 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предполагается, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии следующего условия:

оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

Таким образом суд первой инстанции сделал обоснованный вывод о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности.

Арбитражный суд первой инстанции дал надлежащую оценку всем представленным доказательствам. Выводы арбитражного суда первой инстанции соответствуют представленным доказательствам и установленным фактическим обстоятельствам, основаны на правильном применении норм права.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции, а также влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены либо изменения законного и обоснованного судебного акта.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02 июля 2015 по делу N А40-54279/14 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ОАО "КБ КЕДР" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

П.А. Порывкин

Судьи

М.С. Сафронова А.С. Маслов