Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23 декабря 2015 г. N 09АП-55447/15

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 24 марта 2016 г. N Ф05-5026/15 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

23 декабря 2015 г.

Дело N А40-71548/14

Резолютивная часть постановления объявлена 16 декабря 2015 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 декабря 2015 года.

Председательствующего судьи В.Я. Голобородько

Судей Р.Г. Нагаева, Е.А. Солоповой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Н.А. Бельковым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "НКМ Норд"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 30.10.2015 (резолютивная часть

объявлена 27.10.2015)

по делу N А40-71548/14, вынесенное судьей Е.В. Кравченко

по заявлению конкурсного управляющего должника о признании сделки

недействительной (банковские операции от 23.04.2014 по списанию с расчетного

счета ООО "НКМ Норд" в ОАО "Первый Республиканский Банк" денежных средств в

пазмере 20 080 000 руб. в счет исполнения обязательств ООО "НКМ Норд" по

заключенному между ООО "НКМ Норд" и ОАО "Первый Республиканский Банк"

соглашению об овердрафте от 01.08.2013 N 0093/13-ОЮ)

по делу о несостоятельности (банкротстве) ОАО "Первый Республиканский Банк"

при участии в судебном заседании:

от к/у ОАО "Первый Республиканский Банк" в лице ГК "АСВ" - Марченко А.Г. по

дов. от 03.04.2015;

от ООО "НКМ Норд" - Комарова М.Ю. по дов. от 14.08.2015;

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 27.06.14г. ОАО "Первый Республиканский Банк" признано несостоятельным(банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего должника возложена на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением суда от 01.08.2015 года арбитражный суд признал недействительными сделки в виде совершенных 23.04.14г. банковских операций по списанию с расчетного счета ООО "НКМ Норд" в ОАО "Первый Республиканский Банк" в размере 20.080.000 руб. в счет исполнения обязательств ООО "НКМ Норд" по заключенному между ОАО "Первый Республиканский Банк" и ООО "НКМ Норд" Соглашению об овердрафте от 01.08.13г. N 0093/13-ОЮ. Законность и обоснованность принятого по делу определения проверены в порядке ст.266,268 АПК РФ, в связи с апелляционной жалобой ООО "НКМ Норд",оснований к отмене определения не установлено.

Из материалов дела видно,что спорные сделки были совершены в течение месяца до даты назначения Банком России временной администрации ОАО "Первый Республиканский Банк" приказом Банка России N ОД-911 от 05.05.14г., ООО "НКМ Норд" являлся клиентом Банка, на дату совершения спорных сделок имелись неисполненные требования иных кредиторов ОАО "Первый Республиканский Банк", которые с 22.04.14г. учитывались на балансовом счете 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", и размер которых составлял 396.046.934 руб. 91 коп., совершение спорных банковских операций повлекло за собой прекращение обязательств ООО "НКМ Норд" по Соглашению об овердрафте от 01.08.13г. N 0093/13-ОЮ за счет остатка денежных средств на расчетном счете ООО "НКМ Норд" и одновременное прекращение обязательств Банка перед ООО "НКМ Норд" по договору банковского счета в размере остатка на счете денежных средств, что, фактически явилось предпочтительным удовлетворением требований ООО "НКМ Норд", как клиента Банка, а также лишило возможности конкурсного управляющего должника в целях пополнения конкурсной массы ОАО "Первый Республиканский Банк" принять меры ко взысканию с ООО "НКМ Норд" задолженности по Соглашению об овердрафте от 01.08.13г. N 0093/13-ОЮ, спорные банковские операции были совершены за пределами обычной хозяйственной деятельности Банка, банковские проводки со списанию с расчетного счета ООО "НКМ Норд" носили технических(фиктивный) характер, достоверных сведений об обосновании досрочного погашения задолженности ООО "НКМ Норд" разумными экономическими причинами не имеется в силу фактического осуществления операций в виде внутрибанковских проводок в условиях отсутствия на корреспондентском счете Банка средств для исполнения обязательств перед его клиентами.

Заслушав участвующих в деле лиц, исследовав заявление конкурсного управляющего ОАО "Первый Республиканский Банк" и оценив в соответствии со ст.71 АПК РФ доводы заявления и возражений 000 "НКМ Норд" в совокупности с материалами дела, с учетом позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в определениях от 25.07.01г. N 138-0, от 02.07.137. N 1048-О и N 1047-О, положений п.5 ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности(банкротстве)", правовых позиций, содержащихся в постановлении Президиума ВАС РФ от 28.05.13г. N 7372/12, постановлениях ФАС МО от 20.01.10г. по делу NА40-1392/09-95-4Б, от 28.03.12г. по делу NА40-151938/10, от 21.06.12г. по делуNА40-151938/10, разъяснений, содержащихся в п.п.11,14,35.3 постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.10г., арбитражный суд обоснованно признал заявление конкурсного управляющего ОАО "Первый Республиканский Банк" обоснованным и подлежащим удовлетворению, признавая спорные сделки недействительными на основании положений п.2 ст.61.3 ФЗ "О несостоятельности(банкротстве)", учитывая, что доводы требований по заявлению в указанной части подтверждены представленными конкурсным управляющим доказательствами, которые правомерно арбитражным судом признаны достоверными и ничем не опровергнутыми.

Суд первой инстанции сделал правильный вывод о том, что спорные сделки были совершены за пределами обычной хозяйственной деятельности, как об этом указано в п.5 ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности(банкротстве)", учитывая, что оспариваемые банковские операции по погашению задолженности ООО "НКМ Норд" перед Банком были осуществлены с нарушением установленной Гражданским кодексом Российской Федерации очередности в условиях наличия иных распоряжений клиентов Банка, не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете ОАО "Первый Республиканский Банк", доказательства, опровергающие указанный довод конкурсного управляющего, ООО "НКМ Норд" не представлены.

При этом, согласно представленным заявителем и ничем не опровергнутым доказательствам, по состоянию на дату совершения спорной сделки ОАО "Первый Республиканский Банк" обладал признаками неплатежеспособности и недостаточности имущества, о чем свидетельствуют ведение с 22.04.14г. картотеки неоплаченных

платежных документов клиентов Банка в связи с недостаточностью средств на корреспондентском счете ОАО "Первый Республиканский Банк", копия которой представлена заявителем и приобщена к материалам дела, а также содержание вынесенных Банком России предписаний от 23.04.15г. N 51-15-9/13319ДСП и от 25.04.14г. N 51-15-9/13551ДСП и вступившее в законную силу решение Арбитражного суда г.Москвы от 27.06.14г. о признании ОАО "Первый Республиканский Банк" несостоятельным(банкротом).

При таких обстоятельствах арбитражный суд правомерно признал обоснованным довод заявления конкурсного управляющего ОАО "Первый Республиканский Банк" о том, что совершенные 23.04.14г. спорные сделки в виде списания денежных средств с расчетного счета ООО "НКМ Норд" в счет погашения задолженности по Соглашению об овердрафте от 01.08.13г. N 0093/13-ОЮ являются фиктивными(мнимыми) банковскими проводками, поскольку не отражают действительного списания денежных средств в пользу Банка.

При таких обстоятельствах арбитражный суд правомерно признал обоснованными и требования заявителя в части применения на основании ст.61.6 ФЗ "О несостоятельности(банкротстве)" последствий недействительности спорной сделки.

Является несостоятельным довод ООО "НКМ Норд" со ссылками на положения ст.61.4 ФЗ "О несостоятельности(банкротстве)", которые, по мнению ООО "НКМ Норд", свидетельствуют о совершении спорных сделок в ходе обычной хозяйственной деятельности, поскольку положениями ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности(банкротстве)" установлены особые критерии для оценки совершения кредитной организацией сделок, как осуществленных в ходе обычной хозяйственной деятельности, в связи с чем при рассмотрении заявлений о признании недействительными сделок, совершенных кредитной организацией, положения ст.61.4 ФЗ "О несостоятельности(банкротстве)" применению и оценке не подлежат.

На основании ст.32, п.2 ст. 61.3, 61.6, 61.8, 189.40, 189.90 ФЗ РФ "О несостоятельности(банкротстве)", и руководствуясь статьями Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 30.10.2015 по делу N А40-71548/14 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "НКМ Норд" - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.Я. Голобородько

Судьи

Е.А. Солопова Р.Г. Нагаев