Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 6 мая 2017 г. N 15АП-4506/17

город Ростов-на-Дону

06 мая 2017 г.

дело N А32-8704/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 02 мая 2017 года.

Полный текст постановления изготовлен 06 мая 2017 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Стрекачёва А.Н.

судей Д.В. Емельянова, Н.В. Шимбаревой

при ведении протокола судебного заседания

секретарем судебного заседания Харченко В.Е.

при участии:

от Банка ВТБ (публичного акционерного общества): представитель Шевцов М.Ю. по доверенности от 17.01.2017,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Коммерческого банка "СОФРИНО" (закрытое акционерное общество) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Краснодарского края от 17.02.2017 по делу N А32-8704/2012,

принятое в составе судьи Тумановой Л.Р.

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд Краснодарского края в рамках конкурсного производства в отношении закрытого акционерного общества "Русская Лоза" (далее - ЗАО "Русская Лоза", должник) обратился Коммерческий банк "СОФРИНО" (Закрытое акционерное общество) (далее - Коммерческий банк "СОФРИНО" (ЗАО)) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - заявитель) с заявлением о замене утраченного предмета залога по договору залога имущества в обороте N КЛ-121-09/3 от 02.12.2009 между Коммерческим банком "СОФРИНО" (ЗАО) и ЗАО "Русская Лоза", определенный в Приложении N 1; признании статуса залогового кредитора; внесении изменений в реестр требований кредиторов и отражении требования Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) как обеспеченные залогом права аренды на земельный участок и утверждении изменений в Порядок и условия проведения открытых торгов.

Определением суда от 17.02.2017 в удовлетворении заявления Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) отказано.

Коммерческий банк "СОФРИНО" (ЗАО) обжаловал определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и просит:

1. Отменить определение Арбитражного суда Краснодарского края от 17.02.2017 по делу N А32-8704/2012-38/257-Б, вынесенное по заявлению Коммерческий банк "СОФРИНО" (ЗАО) о замене утраченного предмета залога и признании за Коммерческим банком "СОФРИНО" (ЗАО) статуса залогового кредитора в отношении принадлежащего ЗАО "Русская лоза" права аренды земельных участков, с учетом последующего уточнения требований в порядке статьи 49 АПК РФ, полностью.

2. Обязать конкурсного управляющего ЗАО "Русская лоза" Щенева Д.М. исполнить обязательство, предусмотренное пунктом 3.2.6 Договора залога имущества в обороте N КЛ-121-09/З от 02.12.2009, заключенного между конкурсным кредитором Коммерческим банком "СОФРИНО" (ЗАО) и должником ЗАО "Русская лоза", заменить утраченный предмет залога по данному договору залога, определенный в Приложении N 1 к данному договору залога, следующим имуществом должника: право аренды до 08.06.2053 г. на земельный участок с кадастровым номером 23:37:0802001:39, площадью 15 384 687 кв. м., адрес: Краснодарский край, г. Анапа, с/о Супсехский, ГСУП "Черноморское", принадлежащее ЗАО "Русская лоза" на основании договора аренды находящегося в государственной собственности земельного участка сельскохозяйственного назначения, на который возникает право собственности Российской Федерации N 3700001389 от 17.06.2004 (с учетом разделения, в соответствии с Постановлением администрации муниципального образования города-курорта Анапа N 892 от 18.04.2011 "О разделе земельного участка, расположенного по адресу: г. Анапа, с/о Супсехский, ГСУП "Черноморское", земельного участка сельскохозяйственного назначения с кадастровым номером 23:37:08 02 001:0015 общей площадью 18 626 625 кв.м.); рыночная стоимость права аренды - 180 712 690 руб. 97 коп.

3. Признать за конкурсным кредитором Коммерческим банком "СОФРИНО" (ЗАО), имеющим установленное денежное требование к должнику ЗАО "Русская лоза" в размере 75 000 000 руб. 00 коп. основного долга, статус залогового кредитора в отношении указанного права аренды на земельный участок.

4. Внести изменения в реестр требований кредиторов должника ЗАО "Русская лоза" и отразить в нем требования конкурсного кредитора Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) как обеспеченные залогом указанного права аренды на земельный участок.

5. Утвердить следующие изменения в "Порядок и условия проведения открытых торгов в форме аукциона по продаже имущества ЗАО "Русская лоза", являющегося предметом залога по требованиям конкурсного кредитора ОАО Банк "ВТБ": 3. Условия торгов

Пункт 3.1 дополнить шестым предложением следующего содержания:

"Входящее в состав Лота N 3 право аренды до 08.06.2053 г. на земельный участок с кадастровым номером 23:37:0802001:39, площадью 15 384 687 кв. м., адрес: Краснодарский край, г. Анапа, с/о Супсехский, ГСУП "Черноморское", находится в залоге у конкурсного кредитора - Коммерческого банка "СОФРИНО" (Закрытое акционерное общество) (ОГРН: 1027700003935; ИНН: 7744001440).

8. Порядок подписания договора купли-продажи, оплаты, передачи имущества покупателю дополнить пунктом 8.8 следующего содержания:

"8.8. Из средств, вырученных от реализации входящего в состав Лота N 3 права аренды до 08.06.2053 г. на земельный участок с кадастровым номером 23:37:0802001:39, площадью 15 384 687 кв. м., адрес: Краснодарский край, г. Анапа, с/о Супсехский, ГСУП "Черноморское", расчеты с конкурсным кредитором- Коммерческим банком "СОФРИНО" (ЗАО) производятся в порядке, предусмотренном статьей 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" для погашения требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника".

В отзывах на апелляционную жалобу Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее - Банк ВТБ (ПАО)), конкурсный управляющий ЗАО "Русская Лоза" Щенев Д.М. просят определение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения по мотивам, изложенным в своих отзывах.

От конкурсного управляющего Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" поступило ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие представителя, которое удовлетворено протокольным определением.

От конкурсного управляющего ЗАО "Русская Лоза" Щенева Д.М. поступило ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие представителя, которое удовлетворено протокольным определением.

В судебном заседании представитель Банка ВТБ (ПАО) поддержал доводы отзыва.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителя участвующего в деле лица, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда Краснодарского края от 08.08.2013 по делу N А32-8704/2012 ЗАО "Русская лоза" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утвержден Щенев Дмитрий Михайлович.

Между ЗАО "Русская лоза" и Коммерческим банком "СОФРИНО" (ЗАО) заключен Договор на открытие кредитной линии N КЛ-121-09 от 02.12.2009, задолженность в виде основного долга ЗАО "Русская лоза" перед Коммерческим банком "СОФРИНО" (ЗАО) по которому составила 110 000 000,00 руб.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 22.11.2012 по делу N А32-8704/2012 требования Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) включены в реестр требований кредиторов ЗАО "Русская лоза" в размере 110 000 000,00 руб. основного долга в состав третьей очереди как требования, обеспеченные залогом имущества должника. При этом согласно указанному определению Арбитражного суда Краснодарского края от 22.11.2012 по делу NА32-8704/2012 требования Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО), как конкурсного кредитора, к ЗАО "Русская лоза", как должнику, обеспечены залогом имущества по следующим договорам залога, заключенным между Коммерческим банков "СОФРИНО" (ЗАО) и ЗАО "Русская лоза": по Договору залога имущества в обороте N KJI-121-09/3 от 02.12.2009, согласно которому в залог было предоставлено имущество ЗАО "Русская лоза", принадлежащее ему на праве собственности и определенное в Приложении N 1 к данному договору залога, общей залоговой стоимостью 92 236 200,00 руб.; по Договору залога оборудования N KJI-121-09/3-2 от 08.12.2009, согласно которому в залог было предоставлено оборудование ЗАО "Русская лоза", принадлежащее ему на праве собственности и определенное в Приложении N 1 к данному договору залога, общей залоговой стоимостью 115 000 627,14 руб.

В настоящее время Коммерческий банк "СОФРИНО" (ЗАО) является конкурсным кредитором ЗАО "Русская лоза", требования которого обеспечены залогом имущества должника по указанным договорам залога. Размер требований Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) к ЗАО "Русская лоза", обеспеченных залогом имущества должника, составляет 75 000 000,00 руб.

Заложенное по вышеуказанному Договору залога оборудования N KJI-121 -09/3-2 от 08.12.2009 в пользу Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) имущество ЗАО "Русская лоза" было реализовано по результатам проведения торгов с выплатой Коммерческому банку "СОФРИНО" (ЗАО) 02.09.2016 и 22.09.2016 полученных от продажи данного имущества денежных средств в размере 16 814 237,00 руб.

Оставшиеся непогашенными требования Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) к ЗАО "Русская лоза", включенные в реестр требований кредиторов ЗАО "Русская лоза" как требования, обеспеченные залогом имущества должника, составляют в части основного долга 58 185 763,00 руб. Данные непогашенные требования Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) обеспечены залогом имущества ЗАО "Русская лоза" по вышеуказанному Договору залога имущества в обороте N KJI-121-09/3 от 02.12.2009.

Согласно вышеуказанному Договору залога имущества в обороте N KJ1-121-09/3 от 02.12.2009 закладываемое имущество составляло балансовой стоимостью 131 766 013,35 руб.

В соответствии с пунктом 6 статьи 16 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

Согласно пункту 7.1 статьи 16 Закона о банкротстве требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.

Как разъяснил Высший Арбитражный Суд РФ в 4-м абзаце пункта 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", если заложенное имущество выбыло из владения залогодателя, суд отказывает кредитору в установлении его требований в деле о банкротстве как требований, обеспеченных залогом имущества должника.

Исходя из указанных разъяснений, суд пришел к правильному выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявления Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО), поскольку замена предмета залога в деле о банкротстве не предусмотрена специальными нормами Закона о банкротстве. Переход имущества должника в статус залогового приведет к нарушению прав и законных интересов иных кредиторов должника, поскольку из средств, полученных от продажи залогового имущества, преимущественно удовлетворяются требования залогового кредитора, в то время как из иного имущества удовлетворение получают все кредиторы должника в очередности, предусмотренной статьей 134 Закона о банкротстве, с учетом того, что общая сумма имущества, которое Банк просит заменить в счет утраченного, составляет 61% от общего объема конкурсной массы должника.

Кроме того, судом учтено, что конкурсный управляющий направил в суд заявление об изменении статуса Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) как залогового кредитора в связи с отсутствием залогового имущества в составе конкурсной массы и реализации части залогового имущества должника.

Учитывая изложенное, в удовлетворении заявления Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) о замене предмета залога судом правомерно отказано.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают правильность сделанных судом первой инстанции и подтвержденных материалами дела выводов.

Обращаясь в суд с заявлением о замене предмета залога Коммерческий банк "СОФРИНО" (ЗАО) ссылается на п. 3.2.6 договора залога, согласно которому, в случае утраты или повреждения имущества (его части), Залогодатель обязан заменить его другим имуществом, равным по стоимости, либо возвратить транши и проценты за пользование траншами на условиях кредитного договора.

Вместе с тем, пунктом 4.2.4 Договора залога установлено, что Залогодержатель имеет право потребовать досрочного исполнения, обеспеченного залогом обязательства, в том числе в случаях, установленных договором.

В соответствии с пунктом 6.1 Договора залога стороны несут ответственность за неисполнение настоящего договора в соответствии с действующим законодательством.

В силу статьи 345 ГК РФ залогодатель вправе заменить предмет залога в случае его гибели, если договором не предусмотрено иное.

При уклонении от замены предмета залога залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения, обеспеченного залогом обязательства (подп. 2 п. 1 ст. 351 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 3 статьи 63 Закона о банкротстве для участия в деле о банкротстве срок исполнения обязательств, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, считается наступившим. Кредиторы вправе предъявить требования к должнику в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Определением от 22 ноября 2012 г. требования Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) включены в реестр требований кредиторов ЗАО "Русская Лоза" в размере 110 000 000 руб. в качестве основного долга, обеспеченного залогом имущества должника.

Таким образом, Коммерческий банк "СОФРИНО" (ЗАО), заявляя требование о включении задолженности в реестр требований кредитор должника, реализовал свое право на требование исполнения должником обеспеченного залогом обязательства, что исключает право Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) требовать замены предмета залога в судебном порядке в рамках конкурсного производства.

При неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов, в том числе по обязательствам, обеспеченным залогом, необходимо учитывать особенности, установленные Законом о банкротстве, как специального закона, регулирующего данные правоотношения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1 Закона о банкротстве настоящий Федеральный закон устанавливает основания для признания должника несостоятельным (банкротом), регулирует порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), порядок и условия проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве, и иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов.

Особенности правового положения кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, установлены статьей 18.1, 138 Закона о банкротстве.

Как следует из абзаца седьмого пункта 5 статьи 18.1 Закона о банкротстве, при продаже заложенного имущества, требования конкурсного кредитора по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, подлежат удовлетворению за счет средств, вырученных от его продажи.

Не удовлетворенные требования конкурсного кредитора по обязательствам, которые были обеспечены залогом имущества должника, удовлетворяются в составе требований кредиторов третьей очереди.

В соответствии с пунктом 2 Постановления Пленума ВАС РФ N 58, в случае если залог прекратился в связи с физической гибелью предмета залога или по иным основаниям, наступившим после вынесения судом определения об установлении требований залогового кредитора, либо предмет залога поступил во владение иного лица, в том числе в результате его отчуждения, суд по заявлению арбитражного управляющего или иного лица, имеющего право в соответствии со статьей 71 Закона о банкротстве заявлять возражения относительно требований кредиторов, на основании пункта 6 статьи 16 Закона выносит определение о внесении изменений в реестр требований кредиторов и отражении в нем требований кредитора как не обеспеченных залогом.

Согласно абзацу 7 пункта 20 Постановления Пленума ВАС РФ N 58 при расчетах с кредиторами необходимо иметь в виду, что требования залогового кредитора не могут погашаться из выручки от продажи имущества, не находящегося в залоге.

Таким образом. Законом о банкротстве, замена предмета залога не предусмотрена.

Следовательно, при отсутствии у ЗАО "Русская лоза" предмета залога по Договору залога имущества в обороте N Ю1-121-09/3 от 02.12.2009 г., требование Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) не может быть погашено за счет продажи имущества ЗАО "Русская лоза", не находящегося в залоге.

Кроме этого, определением Арбитражного суда Краснодарского края от 27.03.2017 г. по делу N А32-8704/2012 требование Коммерческого банка "СОФРИНО" (ЗАО) признано утратившим статус залогового.

При указанных обстоятельствах основания для отмены или изменения обжалуемого судебного акта отсутствуют.

Руководствуясь статьями 258, 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Краснодарского края от 17.02.2017 по делу N А32-8704/2012 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий

А.Н. Стрекачёв

Судьи

Д.В. Емельянов Н.В. Шимбарева