Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 ноября 2017 г. N 20АП-404/16

г. Тула

15 ноября 2017 г.

Дело N А62-427/2015

Резолютивная часть постановления объявлена в судебном заседании 08 ноября 2017 г.

Полный текст постановления изготовлен 15 ноября 2017 г.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Бычковой Т.В., судей Токаревой М.В., Дайнеко М.М., при участии в судебном заседании представителя открытого акционерного общества "Смоленский банк" Соболевой А.А. ( доверенность от 10.01.2017), в отсутствии представителей других лиц участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для суда первой инстанции, заявление открытого акционерного общества "Смоленский банк" о включении требований в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "РегионДомСтрой", как обеспеченных залогом имущества должника, установил следующее.

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 03.04.2015 по делу N А62-427/2015 ликвидируемый должник ООО "РегионДомСтрой" (далее ООО "РегионДомСтрой", должник) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство с применением положений банкротства застройщика, о чем опубликовано в газете "Коммерсантъ" 11.04.2015 г.

12.05.2015 г. конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк" обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением о включении его требования в размере 667 668 796 рублей 98 копеек в реестр требований кредиторов должника в составе

третьей очереди, в том числе 499 890 426 рублей 13 копеек основного долга, 95 586 770 рублей 70 копеек процентов за пользование кредитом; 55 705 541 рубль 47 копеек повышенных процентов за нарушение сроков возврата кредита и уплаты начисленных процентов; 16 486 058 рублей 68 копеек комиссионного вознаграждения.

Определением суда от 05.02.2016 требования открытого акционерного общества "Смоленский банк" включены в реестр требований кредиторов третьей очереди ООО "РегионДомСтрой" в размере 151 292 312 руб. 17 коп., в том числе: 95 586 770 руб. 70 коп. - проценты за пользование кредитом; 55 705 541 руб. 47 коп. - повышенные проценты за нарушение сроков возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом. В удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО "Смоленский банк" о включении в реестр требований кредиторов ООО "РегионДомСтрой" (требования в размере 16 486 058 руб. 68 коп. неуплаченного комиссионного вознаграждения отказано. Производство по рассмотрению требования ОАО "Смоленскийбанк" на сумму основного долга 139 393 811 руб. 93 коп. приостановлено до вступления в законную силу судебного акта по делу N А62-2820/2014.

ООО "Капитель" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить указанное определение и принять новый судебный акт.

Конкурсный управляющий Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" также обратился с апелляционной жалобой на определение Арбитражного суда Смоленской области от 05.02.2015 по делу N А62-427/2015, в которой

просит отменить указанное определение и направить дело на новое рассмотрение.

Определением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.04.2016 суд апелляционной инстанции перешел к рассмотрению заявления по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для суда первой инстанции.

Судом апелляционной инстанции было установлено, что от конкурсного управляющего Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в суд первой инстанции поступило уточненное заявление о включении требований в реестр требований должника как обеспеченных залогом, которое было принято, но не рассмотрено Арбитражным судом Смоленской области.

Согласно статье 268 Кодекса при наличии оснований, предусмотренных частью 4 статьи 270 указанного Кодекса, арбитражный суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции.

Согласно абзацу 2 пункта 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда

Российской Федерации от 28.05.2009 N 36 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" вместе с тем, если судом апелляционной инстанции при рассмотрении апелляционной жалобы в порядке апелляционного производства будет установлено, что при рассмотрении дела в суде первой инстанции лицо заявляло ходатайство в соответствии со статьей 49 Кодекса об изменении предмета или основания иска, увеличении или уменьшении исковых требований и суд неправомерно отказал в удовлетворении такого ходатайства или рассмотрел заявление без учета заявленных изменений либо по какому-то другому требованию лица, участвующего в деле, не принял решения и утрачена возможность принятия дополнительного решения, то суд апелляционной инстанции, исходя из положений части 1 статьи 268 АПК РФ о повторном рассмотрении дела, в силу части 6.1 статьи 268 АПК РФ переходит к рассмотрению дела по правилам, установленным Кодексом для рассмотрения дела в суде первой инстанции, в

рамках которого рассматривает не рассмотренные ранее требования, принимает измененные предмет или основание иска, увеличенные (уменьшенные) требования.

При рассмотрении заявления в суде апелляционной инстанции по правилам, установленным для суда первой инстанции, заявитель поддержал требования о включении в реестр требований кредиторов должника требований в сумме

ООО "Капитель" возражало против удовлетворения заявления в части включения в реестр требований кредиторов в сумме 31 440 287,50 руб., как обеспеченных залогом имущества должника по договору залога ( ипотеки) недвижимого имущества N 60/13-И от 13.09.2013; договору залога ( ипотеки) недвижимого имущества N 60/12-И от 18.03.2013; договору залога ( ипотеки) недвижимого имущества N 55-И от 20.09.2011, поскольку в соответствии с договором уступки прав ( требования) от 25.10.2013, заключенного между ООО "Капитель" и ОАО "Смоленский банк" права требования по указанным выше договорам залога были переданы ООО "Капитель".

Определением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.04.2016 производство по заявлению открытого акционерного общества "Смоленский банк" о включении требований в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "РегионДомСтрой", как обеспеченных залогом имущества должника приостановлено до вступления в законную силу судебного акта, принятого Арбитражным

судом Смоленской области по результатам рассмотрения заявления конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Смоленский банк" о признании недействительным договора цессии, заключенного 25.10.2013 между обществом с ограниченной ответственность "Капитель" и открытым акционерным обществом "Смоленский банк".

Апелляционной коллегией было установлено, что конкурсный управляющий ОАО

"Смоленский Банк" (далее - Конкурсный управляющий, заявитель) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением, в котором просит: признать недействительной сделку: Договор цессии от 25.10.2013, заключённый между ОАО "Смоленский Банк" и ООО "Капитель", недействительным.

Заявитель также просил применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:

- восстановить задолженность ООО "РегионДомСтрой" перед ОАО "Смоленский Банк" по кредитным договорам в размере:

по договору кредитной линии N 61/13-КЛ от 13.09.2013 сумму 7 749 690 руб.;

по договору кредитной линии N 60/13-КЛ от 13.09.2013 сумму 7 000 000 руб.;

по договору кредитной линии N 4/13-КЛ от 24.01.2013 сумму 35 463 000 руб.;

по договору кредитной линии N 66/12-КЛ от 19.12.2012 сумму 18 736 089 руб.;

по договору кредитной линии N 14/12-КЛ от 28.03.2012 сумму 13 686 375 руб.;

по договору кредитной линии N 13/12-КЛ от 28.03.2012 сумму 2 094 510 руб.;

по договору кредитной линии N 12/12-КЛ от 28.03.2012 сумму 7 749 690 руб.;

по договору кредитной линии N 62/13-КЛ от 13.09.2013 на сумму 6 953 417,84 руб.;

по договору кредитной линии N 55-КЛ от 30.09.2011 сумму 37 386 730 руб.

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 55-И от 30.09.2011, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 12/12-И от 28.03.2012, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 13/12-И от 28.03.2012, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 14/12-И от 02.11.2012, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 66/12-И от 18.03.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 4/13-И от 24.01.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 60/13-И от 13.09.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога

(Ипотеки) недвижимого имущества N 61/13-И от 13.09.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 62/13-И от 13.09.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

В связи частичным погашением задолженности ООО "РегионДомСтрой" по Договорам кредитной линии перед ООО "Капитель" в размере 30 095 490 руб., конкурсный управляющий, уточнил заявленные требования и просил признать недействительной сделку: Договор уступки прав (требований) от 25.10.2013, заключенный

между ОАО "Смоленский Банк" и ООО "Капитель".

Применить последствия недействительности сделки: восстановить задолженность ООО "РегионДомСтрой" перед ОАО "Смоленский Банк" по кредитным договорам в размере:

- по договору кредитной линии N 61/13-КЛ от 13.09.2013 сумму 4 033 639 руб.;

- по договору кредитной линии N 60/13-КЛ от 13.09.2013 сумму 3 283 949 руб.;

- по договору кредитной линии N 4/13-КЛ от 24.01.2013 сумму 31 746 949 руб.;

- по договору кредитной линии N 66/12-КЛ от 19.12.2012 сумму 16 747 469 руб.;

- по договору кредитной линии N 14/12-КЛ от 28.03.2012 сумму 9 970 323 руб.;

- по договору кредитной линии N 12/12-КЛ от 28.03.2012 сумму 4 033 638 руб.;

- по договору кредитной линии N 62/13-КЛ от 13.09.2013 на сумму 3 237 366,84

руб.:

- по договору кредитной линии N 55-КЛ от 30.09.2011 сумму 33 670 678 руб.

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 55-И от 30.09.2011, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 12/12-И от 28.03.2012, заключенному с ООО

"РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 13/12-И от 28.03.2012, заключенному с ООО

"РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 14/12-И от 02.11.2012, заключенному с ООО

"РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 66/12-И от 18.03.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 4/13-И от 24.01.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 60/13-И от 13.09.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 61/13-И от 13.09.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору залога (Ипотеки) недвижимого имущества N 62/13-И от 13.09.2013, заключенному с ООО "РегионДомСтрой";

- Взыскать с ООО "Капитель" (ОГРН 1086731005195, ИНН 6730076067) в пользу ОАО "Смоленский Банк" действительную стоимость переданного имущества в размере 30 095 490 руб.

Определением Арбитражного суда Смоленской области от 04.04.2017 заявленные требования удовлетворены в полном объеме.

Постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.08.2017 определение Арбитражного суда Смоленской области от 04.04.2017 по делу N А62-7344/2013 оставлено без изменения.

После возобновления производства по данному заявлению, представитель заявителя в судебном заседании поддержала заявленные требования, заявитель уточнил требования и просил включить в реестр требований кредиторов должника требования в сумме 274 502 282,69 рублей, в том числе: 106 724 011,84 рублей - основной долг, 95 586 770,70 рублей - проценты за пользование кредитом, 55 705 541,47 рублей - повышенные проценты, 16 486 058,68 рублей - комиссионное вознаграждение. Заявитель также просил включить требования в реестр требований кредиторов должника как обеспеченные залогом имущества должника.

.

Другие лица участвующие в деле представителей в судебное заседание не направили, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом.

Руководствуясь статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что неявка представителей других лиц участвующих в деле не препятствует рассмотрению апелляционной жалобы, в связи с чем, дело рассмотрено в отсутствие представителей других лиц, участвующих в деле.

Изучив материалы дела, заслушав пояснения представителя заявителя, суд апелляционной инстанции считает, что требования заявителя подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что заявитель просит включить в реестр требований кредиторов должника требования, возникшие в связи с неисполнением должником обязательств из кредитных договоров указанных ниже.

Общая сумма неисполненных обязательств из кредитных договоров по основному долгу на дату подачи заявления составляла 499 890 426,13 рублей.

Определением Арбитражного суда Смоленской области от 18.08.2015 по данному делу были включены в реестр требований кредиторов должника требования заявителя, основанные на указанных ниже кредитных договорах в сумме 360 496 614, 20 рублей - основного долга.

Указанным выше определением суда рассмотрение вопроса о включении требований заявителя в реестр требований кредиторов должника остальной суммы основного долга, процентов и комиссии было отложено и в дальнейшем в часть процентов и комиссий разрешено обжалуемым в данном производстве определением.

Как следует из материалов дела, 13 сентября 2013 года между ОАО "Смоленский банк" (далее Банк) и ООО "РегионДомСтрой" (Заемщик) был заключен Договор кредитной линии N 61/13-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 1, Договор 1) с Приложением N1 (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями NN 1-И от 13.09.2013 г., 17.09.2013 г., 08.10.2013 г., 09.10.2013 г., 18.10.2013 г., 21.10.2013 г., 24.10.2013 г., 30.10.2013 г., 06.11.2013 г., 13.11.2013 г., 15.11.2013 г., соответственно), в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит, в форме кредитной линии, на сумму 37 489 490 руб. 71 коп.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 1, кредитная линия Заемщику открыта до 25 декабря 2015 года.

Согласно п. 1.2. Кредитного договора 1, денежные средства, в рамках открытой кредитной линии, предоставляются Заемщику отдельными частями (траншами), порядок, размер предоставления которых, а также сроки возврата определяются Дополнительными соглашениями к Кредитному договору.

Согласно п. 2.1. Кредитного договора 1, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14% (Четырнадцать) процент годовых.

Согласно п. 2.3. Кредитного договора 1, при нарушении сроков возврата кредита, уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить повышенные проценты в размере 23% (Двадцать три) процента годовых. При этом сумма процентов рассчитывается за период просрочки с даты, следующей за датой наступления срока исполнения обязательств, установленных настоящим договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., в соответствии с п. 2.3. договора 1, с 01.01.2014 г. Банк применил повышенную процентную ставку в размере 23% годовых.

В нарушение условий п. 2.5. Договора 1, Заемщик с декабря 2013 по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., Банк в соответствии с п. 2.3. Договора 1 с 01.01.2014 г. применил повышенную процентную ставку в размере 23% годовых.

В нарушение условий п. 2.5. Договора 1, Заемщик с декабря 2013 г. по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета в размере 3 % годовых.

По состоянию на рассмотрения заявления общий размер задолженности по кредитному договору 1, подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда 18.08.2015 составляет:

задолженность по основному долгу 4 033 639 рублей;

задолженность по процентам 6 916 554, 25 рублей;

задолженность по повышенным процентам 4 159 792, 84 рублей;

задолженность по неуплаченной комиссии 1 482 118, 78 рублей.

13 сентября 2013 года между Банком и Заемщиком был заключен Договор кредитной линии N 60/13-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 2, Договор 2) (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями NN 1 - 2 от 13.09.2013 г., 13.09.2013 г., соответственно), в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии на сумму 7 000 000 руб.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 2, кредитная линия Заемщику открыта до 25 июня 2014 года.

По условиям п. 2.1. Кредитного договора 3, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14% (Четырнадцать) процентов годовых.

Согласно п. 2.2 Кредитного договора 2, погашение (возврат) основного долга осуществляется по индивидуальному графику погашения, начиная с апреля 2014 г. - 4 000 000 рублей, май 2014 г. - 1 000 000 рублей, не позднее 25 июня 2014 г. - 2 000 000 рублей.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., в соответствии с п. 2.3. Договора 2, с 01.01.2014 г. Банк применил повышенную процентную ставку в размере 23% годовых.

В нарушение условий п. 2.5. Договора 2 Заемщик с декабря 2013 г. по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета в размере 3 % годовых.

По состоянию на дату рассмотрения заявления размер задолженности заемщика по кредитному договору 2,подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда 18.08.2015 составляет:

задолженность по основному долгу 3 283 949 рублей;

задолженность по процентам 1 291 452, 10 рублей;

задолженность по повышенным процентам 776 712, 33 рублей;

задолженность по неуплаченной комиссии 276 739, 74 рублей.

24 января 2013 года между Банком и Заемщиком был заключен Договор кредитной линии N 4/13-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 3, Договор 3) (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями NN 1 - 22, 4/13/1-КЛ от 25.01.2013 г., 12.02.2013 г., 13.02.2013 г., 18.02.2013 г., 06.03.2013 г., 14.03.2013 г., 03.04.2013 г., 12.04.2013 г., 30.04.2013 г., 06.05.2013 г., 14.05.2013 г., 16.05.2013 г., 17.05.2013 г., 29.05.2013 г., 03.06.2013 г., 11.06.2013 г., 21.06.2013 г., 04.07.2013 г., 16.07.2013 г., 07.08.2013 г., 28.08.2013 г., 13.09.2013 г.,23.07.2013 г., соответственно), в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии на сумму 79 571 000 руб.

По условиям Кредитного договора 3, выдача кредита произошла путем перечисления суммы денежных средств на расчетный счет Заемщика N 40702810900000002540 и 40702810900000003565, открытый ему в Банке.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 3, кредитная линия Заемщику открыта до 31 июля 2015 года.

По условиям п. 2.1. Кредитного договора 3, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14% (Четырнадцать) процентов годовых.

Согласно п. 2.2 Кредитного договора 3, погашение (возврат) основного долга по Договору производить, начиная с месяца (но не позднее мая 2014 года), следующего за периодом, в который на расчетный счет Заемщика поступили средства дольщиков в размере не менее 95 000 000 (Девяносто пять миллионов) рублей 00 копеек по договорам участия в долевом строительстве объекта "Застройка 2-ой очереди по ул. Попова в Юго-Восточном жилом районе в г. Смоленске, 16-ти этажный жилой дом N 31 (по ГП). 3-я очередь строительства. Блок-секция N 5", в течение 15 месяцев: в первые 8 месяцев равными суммами, по 8 000 000 (Восемь миллионов) рублей 00 копеек, с 9 по 14 месяца равными суммами, по 2 500 000 (Два миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек в последний, 15-й месяц, - в размере 571 000 (Пятьсот семьдесят одна тысяча) рублей 00 копеек.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., в соответствии с п. 2.3. Договора 3, с 01.01.2014 г. Банк применил повышенную процентную ставку в размере 23% годовых.

В нарушение условий п. 2.6. Договора 3, Заемщик с декабря 2013 г. по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета в размере 3 % годовых.

По состоянию на дату рассмотрения настоящего заявления подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда 18.08.2015, размер задолженности Заемщика по Кредитному договору 3 составляет:

задолженность по основному долгу 31 746 949 рублей;

задолженность по процентам 13 130 562,03 рублей;

задолженность по повышенным процентам 7 897 056, 12 рублей;

задолженность по неуплаченной комиссии 2 813 691, 88 рублей.

19 декабря 2012 года между Банком и Заемщиком был заключен Договор кредитной линии N 66/12-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 4, Договор 4) (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями NN 1 - 41, 66/12/1- КЛ, 66/12/2-КЛ от 19.12.2012 г., 20.12.2012 г., 25.12.2012 г., 29.12.2012 г., 18.01.2013 г., 21.01.2013 г., 11.02.2013 г., 13.02.2013 г., 22.02.2013 г., 25.02.2013 г., 28.02.2013 г., 20.03.2013 г., 26.03.2013 г., 10.04.2013 г., 12.04.2013 г., 22.04.2013 г., 26.04.2013 г., 29.04.2013 г., 13.05.2013 г., 14.05.2013 г, 17.05.2013 г., 20.05.2013 г., 21.05.2013 г., 29.05.2013 г., 30.05.2013 г., 11.06.2013 г., 21.06.2013 г., 16.07.2013 г., 19.07.2013 г., 01.08.2013 г., 07.08.2013 г., 13.08.2013 г., 26.08.2013 г., 13.09.2013 г., 08.10.2013 г., 09.10.2013 г., 21.10.2013 г., 25.10.2013 г., 31.10.2013 г., 06.11.2013 г., 13.11.2013 г., 23.07.2013, 28.11.2013 г., соответственно), в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии на сумму 114 614 255 руб. 16 коп.

По условиям Кредитного договора 4, выдача кредита произошла путем перечисления суммы денежных средств на расчетный счет Заемщика N 40702810900000002540 и 40702810900000003565, открытый ему в Банке.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 4, кредитная линия Заемщику открыта до 30 апреля 2015 года.

По условиям п. 2.1. Кредитного договора 5, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14% (Четырнадцать) процентов годовых.

Согласно п. 2.2 Кредитного договора 4, погашение (возврат) основного долга производится начиная с месяца (но не позднее апреля 2014 г.), следующего за периодом, в котором на расчетный счет Заемщика поступили средства дольщиков в размере не менее 130 000 000 рублей.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., в соответствии с п. 2.3. Договора 4, Банк с 01.01.2014 г. применил повышенную процентную ставку в размере 23% годовых.

В нарушение условий п. 2.6. Договора 4, Заемщик с декабря 2013 г. по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета в размере 3% годовых.

По состоянию на дату рассмотрения настоящего заявления подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда от 18.08.2015 размер задолженности Заемщика по Кредитному договору 4 составляет:

задолженность по основному долгу 16 747 469 рублей;

задолженность по процентам 20 776 558, 70 рублей;

задолженность по повышенным процентам 12 495 554,40 рублей;

задолженность по неуплаченной комиссии 4 452 119, 73 рублей.

28 марта 2012 года между Банком и Заемщиком был заключен Договор кредитной линии N 14/12-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 5, Договор 5) (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями NN 1 - 32, 14/12/1-КЛ, 14/12/2-КЛ, 14/12/3-КЛ от 28.03.2012 г., от 04.05.2012 г., 24.05.2012 г., 25.05.2012 г., 01.06.2012 г., 14.06.2012 г., 11.07.2012 г., 12.07.2012 г., 07.08.2012 г., 04.09.2012 г., 14.09.2012 г., 03.10.2012 г., 11.10.2012 г., 17.10.2012 г., 31.10.2012 г., 19.11.2012 г., 04.12.2012 г, 05.12.2012 г., 10.12.2012 г., 11.12.2012 г., 18.02.2013 г., 22.02.2013 г., 09.04.2013 г., 14.05.2013 г., 20.05.2013 г., 23.05.2013 г., 24.06.2013 г., 19.07.2013 г., 29.08.2013 г., 25.09.2013 г., 27.09.2013 г., 14.10.2013, 29.11.2012 г., 23.07.2013 г., 29.11.2013 г., соответственно), в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии на сумму 66 999 205 руб. 36 коп.

По условиям Кредитного договора 5, выдача кредита произошла путем перечисления суммы денежных средств на расчетный счет Заемщика N 40702810900000002540 и 40702810000000003562, открытый ему в Банке

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 5, кредитная линия Заемщику открыта до 30 апреля 2015 года.

По условиям п. 2.1. Кредитного договора 5, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14% (Четырнадцать) процентов годовых.

Согласно п. 2.2 Кредитного договора 5, погашение (возврат) основного долга осуществляется в размере 70% (Семьдесят процентов) от выручки, поступающей по договорам участия в долевом строительстве объекта "комплексная малоэтажная застройка мкр. Вишенки в г. Смоленске" на расчетный счет Заемщика N 40702810000000003562, открытый в ОАО "Смоленский Банк. Полное погашение (возврат) основного долга должно быть произведено не позднее "30" апреля 2015 года.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., в соответствии с п. 2.3. Договора 5, с 01.01.2014 г. Банк применил повышенную процентную ставку в размере 23% годовых.

В нарушение условий п. 2.6. Договора 5, Заемщик с декабря 2013 г. по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета в размере 0,25 % годовых от суммы задолженности.

По состоянию на дату рассмотрения настоящего заявления подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда от 18.08.2015 размер задолженности Заемщика по Кредитному договору 5 составляет:

задолженность по основному долгу 9 970 323 рублей;

задолженность по процентам 12 360 894, 53 рублей;

задолженность по повышенным процентам 9 086 193, 59 рублей;

задолженность по неуплаченной комиссии 2 679 968, 16 рублей.

28 марта 2012 года между Банком и Заемщиком был заключен Договор кредитной линии N 12/12-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 6, Договор 6) (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями NN 1 - 28, 12/12/1-КЛ, 12/12/2-КЛ от 28.03.2012 г., 26.04.2012 г., 05.05.2012 г., 12.05.2012 г., 25.05.2012 г., 01.06.2012 г., 11.07.2012 г., 21.08.2012 г., 23.08.2012 г., 11.09.2012 г., 13.09.2012 г., 14.09.2012 г., 24.09.2012 г., 04.10.2012 г., 08.10.2012 г., 12.10.2012 г., 17.10.2012 г., 19.10.2012 г., 26.10.2012 г., 31.10.2012 г., 08.11.2012 г., 15.11.2012 г., 20.11.2012 г., 22.11.2012 г., 04.12.2012 г., 10.12.2012 г., 12.12.2012 г., 18.12.2012 г., 23.07.2013 г., 29.11.2013 г., соответственно), в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии на сумму 133 253 000 руб.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 6, кредитная линия Заемщику открыта до 26 декабря 2014 года.

По условиям п. 2.1. Кредитного договора 6, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14% (Четырнадцать) процентов годовых.

Согласно п. 2.2 Кредитного договора 6, погашение (возврат) основного долга осуществляется в размере 70% (Семьдесят процентов) от выручки, поступающей по договорам участия в долевом строительстве объекта "застройка второй очереди по ул. Попова в юго-восточном районе г. Смоленска 16-этажный жилой дом N 31 (по ГП) Блок-секция N 3,4" на расчетный счет Заемщика N 40702810300000003563, открытый в ОАО "Смоленский Банк". Полное погашение (возврат) основного долга должно быть произведено не позднее "26" декабря 2014 года.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., в соответствии с п. 2.3. Договора 6, с 01.01.2014 г. Банк применил повышенную процентную ставку в размере 25% годовых.

В нарушение условий п. 2.6. Договора 6, Заемщик с декабря 2013 г. по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета в размере 0,25 % годовых от суммы задолженности.

По состоянию на дату рассмотрения настоящего заявления подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда от 18.08.2015 размер задолженности Заемщика по Кредитному договору 7 составляет:

задолженность по основному долгу 4 033 638 рублей;

задолженность по процентам 18 173 861,21 рублей;

задолженность по повышенным процентам 13 331 231,47 рублей;

задолженность по неуплаченной комиссии 3 932 040, 00 рублей.

13 сентября 2013 года между Банком и Заемщиком был заключен Договор кредитной линии N 62/13-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 7, Договор 7) (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями NN 1 - 5 от 13.09.2013 г., 16.09.2013 г., 08.10.2013 г., 09.10.2013 г., 23.10.2013 г., соответственно), в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии на сумму 6 953 417 руб. 84 коп.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 8, кредитная линия Заемщику открыта до 23 декабря 2016 года.

По условиям п. 2.1. Кредитного договора 7, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14% (Четырнадцать) процентов годовых.

Согласно п. 2.2 Кредитного договора 7, погашение (возврат) основного долга осуществляется по индивидуальному графику погашения, согласно Приложению N 1 к Договору 7.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., в соответствии с п. 2.3. Договора 7, Банк с 01.01.2014 г. применил повышенную процентную ставку в размере 23% годовых.

В нарушение условий п. 2.5. Договора 7 Заемщик с декабря 2013 г. по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета в размере 0,25 % годовых от суммы задолженности.

По состоянию на дату рассмотрения настоящего заявления подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда 18.08.2015 размер задолженности Заемщика по Кредитному договору 7 составляет:

задолженность по основному долгу 3 237 366,83 рублей;

задолженность по процентам 1 282 857, 99 рублей;

задолженность по повышенным процентам 771 543, 60 рублей;

30 сентября 2011 года между Банком и Заемщиком был заключен Договор кредитной линии N 55-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 8, Договор 8) с Приложением NN1-2 (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями NN 1-14, 55/1-КЛ от 30.09.2011 г., 12.10.2011 г., 17.10.2011 г., 28.10.2011 г., 24.01.2012 г., 07.02.2012 г., 03.04.2012 г., 11.04.2012 г., 04.05.2012 г., 05.05.2012 г., 14.05.2012 г., 18.06.2012 г., 26.06.2012 г., 11.07.2012 г., 22.10.2012 г. соответственно), в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии на сумму 155 000 000 руб.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 8, кредитная линия Заемщику открыта до 26 сентября 2014 года.

По условиям п. 2.1. Кредитного договора 8, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 17% (Семнадцать) процентов годовых.

Согласно п. 2.2 Кредитного договора 8, погашение (возврат) основного долга осуществляется по индивидуальному графику погашения, согласно Приложению N 2 к Договору 8.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., в соответствии с п. 2.3. Договора 8, с 01.01.2014 г. Банк применил повышенную процентную ставку в размере 22% годовых.

По состоянию на дату рассмотрения настоящего заявления подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда от 18.08.2015 размер задолженности Заемщика по Кредитному договору 8 составляет:

задолженность по основному долгу 33 670 678 рублей;

задолженность по процентам 19 042 328, 72 рублей;

задолженность по повышенным процентам 5 239 726, 09 рублей.

28 марта 2012 года между Банком и Заемщиком был заключен договор кредитной линии N 13/12-КЛ (далее по тексту - Кредитный договор 9, Договор 9) (с изменениями, внесенными дополнительными соглашениями N N 1-5, N 13/12/1-КЛ, N 13/12/2-КЛ, N 13/12/3-КЛ от 28.03.2012 г., 12.04.2012 г., 28.05.2012 г., 04.06.2012 г., 17.08.2012 г., 29.11.2012 г., 23.07.2013 г., 04.09.2013 г., соответственно) с Приложением N 1 - 2, в рамках которого Банк предоставил Заемщику кредит в форме кредитной линии на сумму 16 362 057 руб. 06 коп.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора 9, кредитная линия Заемщику открыта до 30 апреля 2015 года.

По условиям п. 2.1. Кредитного договора 9, уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14% (Четырнадцать) процентов годовых.

По условиям п. 2.2 Кредитного договора 9, погашение (возврат) основного долга осуществляется по индивидуальному графику погашения, согласно Приложению N 2 к Договору 9.

В связи с неуплатой процентов Заемщиком за декабрь 2013 г., Банк в соответствии с п. 2.3. Договора 9 с 01.01.2014 г. применил повышенную процентную ставку в размере 25% годовых.

В нарушение условий п. 2.6. Договора 9, Заемщик с декабря 2013 г. по март 2014 г. не выплатил комиссию за ведение ссудного счета в размере 0,25% годовых от суммы задолженности.

По состоянию на дату рассмотрения настоящего заявления подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда от 18.08.2015 размер задолженности Заемщика по Кредитному договору 9 составляет:

- задолженность по процентам 2 649 701,17 рублей;

- задолженность по повышенным процентам 1 947 731, 03 рублей;

- задолженность по неуплаченной комиссии 574 482,24 рублей

По состоянию на дату рассмотрения настоящего заявления подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, с учетом указанного выше определения арбитражного суда от 18.08.2015 общий размер задолженности Заемщика по Кредитным договорам 1-9 составил: 274 502 282,69 рублей, в том числе: 106 724 011,84 рублей - основной долг, 95 586 770,70 рублей - проценты за пользование кредитом, 55 705 541,47 рублей - повышенные проценты, 16 486 058,68 рублей - комиссионное вознаграждение.

Условия указанных выше кредитных договоров об уплате комиссионного вознаграждения, соответствуют требованиям закона, поскольку представляют собой согласованную сторонами плату за пользование кредитом.

Из материалов дела следует, что на основании договора уступки прав (требований) от 25.10.2013, заключенного между ОАО "Смоленский банк" и ООО Капитель" (т.4 л.д. 3-7) ОАО "Смоленский банк" уступило ООО Капитель" часть требований по указанным выше кредитным договорам.

Судом выше было установлено, что определением Арбитражного суда Смоленской области от 04.04.2017 по делу N А62-7344/2013 договор уступки прав (требований) от 25.10.2013, заключенный между ОАО "Смоленский Банк" и ООО "Капитель" был признан недействительным и судом восстановлена задолженность ООО "РегионДомСтрой" перед ОАО "Смоленский Банк" по кредитным договорам в размере:

- по договору кредитной линии N 61/13-КЛ от 13.09.2013 сумму 4 033 639 руб.;

- по договору кредитной линии N 60/13-КЛ от 13.09.2013 сумму 3 283 949 руб.;

- по договору кредитной линии N 4/13-КЛ от 24.01.2013 сумму 31 746 949 руб.;

- по договору кредитной линии N 66/12-КЛ от 19.12.2012 сумму 16 747 469 руб.;

- по договору кредитной линии N 14/12-КЛ от 28.03.2012 сумму 9 970 323 руб.;

- по договору кредитной линии N 12/12-КЛ от 28.03.2012 сумму 4 033 638 руб.;

- по договору кредитной линии N 62/13-КЛ от 13.09.2013 на сумму 3 237 366,84

руб.:

- по договору кредитной линии N 55-КЛ от 30.09.2011 сумму 33 670 678 руб.

В силу ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа, а в силу п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно части 1 статьи 223 Кодекса дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, особенностями, установленными федеральным законом, регулирующим вопросы несостоятельности.

Согласно ч. 1 п. 6 ст. 16 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

В силу п. 1 ст. 4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и заявленных после принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, определяются на дату открытия конкурсного производства.

Из материалов дела следует, что в отношении должника процедура банкротства введена как в отношении должника - застройщика.

В соответствии с пунктом 1 статьи 201.9 ФЗ " О несостоятельности (банкротстве) в ходе конкурсного производства, применяемого в деле о банкротстве застройщика, требования кредиторов, за исключением требований кредиторов по текущим платежам, удовлетворяются в следующей очередности:

1) в первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, компенсации сверх возмещения вреда;

2) во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

3) в третью очередь производятся расчеты по денежным требованиям граждан - участников строительства;

4) в четвертую очередь производятся расчеты с другими кредиторами.

В связи с вышеизложенным, поскольку наличие задолженности по указанным выше кредитным договорам документально подтверждено, а доказательств погашения основного долга, процентов и комиссии суду на дату рассмотрения настоящего требования не представлено, то требования заявителя в сумме 274 502 282,69 рублей, в том числе: 106 724 011,84 рублей - основной долг, 95 586 770,70 рублей - проценты за пользование кредитом, 55 705 541,47 рублей - повышенные проценты, 16 486 058,68 рублей - комиссионное вознаграждение подлежит удовлетворению и включению в четвертую очередь реестра требований кредиторов должника.

Из материалов дела следует, что в обеспечение исполнения кредитного договора N 60/13-КЛ от 13.09.2013 сторонами был заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества N 60/13-И, в соответствии с которым должник предоставил банку в залог земельный участок площадью 12267 кв.м., находящийся в г. Смоленск, д. Киселевка, кадастровый номер: 67:27:0031423:64 залоговой стоимостью 9 218 650,50 рублей: незавершенную строительством блок-секцию N 1,2 16-ти этажного жилого дома N 31, адрес объекта: Смоленская области. Смоленский район, ул. Попова, условный номер 67-67-01/012/2011-706, залоговой стоимостью 21 11 495 рублей.

В обеспечение исполнения кредитного договора N 66/12-КЛ от 19.12.2012 сторонами был заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества N 66/12-И, в соответствии с которым должник передал в залог банку право аренды на земельный участок с кадастровым номером 67:27:0000000:952, площадью 5329 кв.м., расположенный в г. Смоленск Смоленской области, ул. Кирова- Николаева-Воробьева-Черняховского с залоговой стоимостью 1 110 142 рублей.

В обеспечение исполнения договора кредитной линии N 55-КЛ от 30.09.2011 стороны заключили договор залога (ипотеки) недвижимого имущества N 55-И, в соответствии с которым должник передал в залог банку земельный участок площадью 12267 кв.м., находящийся в г. Смоленск, д. Киселевка, кадастровый номер: 67:27:0031423:64 залоговой стоимостью 9 218 650, рублей: незавершенную строительством блок-секцию N 1,2 16-ти этажного жилого дома N 31, адрес объекта: Смоленская области. Смоленский район, ул. Попова, условный номер 67-67-01/012/2011-706, залоговой стоимостью 21 11 495 рублей.

Ипотека в соответствии с указанными выше договорами ипотеки зарегистрирована, в установленным законом порядке, что подтверждается выписками из ЕГРП.

Как уже установлено выше, определением Арбитражного суда Смоленской области от 04.04.2017 по делу N А62-7344/2013 права заявителя по указанным выше договорам залога восстановлены.

Исходя из изложенного, требования заявителя о включении требований банка в реестр требований кредиторов должника в сумме 31 440 287,50 рублей как обеспеченных залогом следующего имущества должника: земельный участок площадью 12267 кв.м., находящийся в г. Смоленск, д. Киселевка, кадастровый номер: 67:27:0031423:64 залоговой стоимостью 9 218 650, рублей; незавершенная строительством блок-секция N 1,2 16-ти этажного жилого дома N 31, адрес объекта: Смоленская области. Смоленский район, ул. Попова, условный номер 67-67-01/012/2011-706, залоговой стоимостью 21 11 495 рублей; право аренды на земельный участок с кадастровым номером 67:27:0000000:952, площадью 5329 кв.м., расположенный в г. Смоленск Смоленской области, ул. Кирова- Николаева-Воробьева-Черняховского с залоговой стоимостью 1 110 142 рублей, являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного

процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

определение Арбитражного суда Смоленской области от 05 февраля 2016 по делу NА62-427/2015 отменить.

Включить в реестр требований кредиторов четвертой очереди общества с ограниченной ответственностью "РегионДомСтрой" требования открытого акционерного

общества "Смоленский банк" в сумме 274 502 282,69 рублей, в том числе: 106 724 011,84

рублей - основной долг, 95 586 770,70 рублей - проценты за пользование кредитом, 55 705 541,47 рублей - повышенные проценты, 16 486 058,68 рублей - комиссионное вознаграждение; в том числе требования в сумме 31 440 287,50 рублей как обеспеченные

залогом имущества должника.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в

течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме. В соответствии с частью 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Т.В. Бычкова

Судьи

М.В. Токарева М.М. Дайнеко