г. Москва |
|
27 февраля 2018 г. |
Дело N А41-24701/15 |
Резолютивная часть постановления объявлена 20 февраля 2018 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 27 февраля 2018 года.
Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Катькиной Н.Н.,
судей Мизяк В.П., Муриной В.А.,
при ведении протокола судебного заседания: Магомадовой К.С.,
при участии в заседании:
от конкурсного управляющего закрытого акционерного общества "Промсбербанк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": Окунь Г.В. по нотариально удостоверенной доверенности от 05.07.16, зарегистрированной в реестре за N 3-2778,
рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу закрытого акционерного общества "Дорстройсервис" на определение Арбитражного суда Московской области от 30 ноября 2017 года по делу N А41-24701/15, принятое судьей Торосяном М.Г., по заявлению конкурсного управляющего закрытого акционерного общества "Просбербанк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании недействительными сделок с закрытым акционерным обществом "Дорстройсервис", обществом с ограниченной ответственностью "Лаванда", обществом с ограниченной ответственностью "Инжпроектсервис", индивидуальным предпринимателем Неклюдовым Максимом Владимировичем, с участием третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью "ТД "Максим",
УСТАНОВИЛ:
Конкурсный управляющий закрытого акционерного общества (ЗАО) "Промсбербанк" Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Московской области с заявлением о
1. Признании недействительными сделок:
между обществом с ограниченной ответственностью (ООО) "Спецстрой", ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в переводе 26 марта 2015 года денежных средств в сумме 4 200 000 рублей со счета N 40702810500031402992 на счет N 40702810000001401876,
между ООО "Инжпроектсервис", ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в переводе 26 марта 2015 года денежных средств в сумме 750 000 рублей со счета N 40702810200033102639 на счет N 40702810000001401876,
между индивидуальным предпринимателем (ИП) Неклюдовым Максимом Владимировичем, ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в переводе 27 марта 2015 года денежных средств в сумме 1 270 000 рублей со счета N 40802810400031400460 на счет N 40702810000001401876,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 26 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 2 222 222 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 27 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 1 272 222 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 1 115 000 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 01 апреля 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 29 166 рублей 15 копеек в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 189 871 рубль 72 копейки в счет погашения процентов по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 231 865 рублей 95 копеек в счет погашения процентов по кредиту, полученному по Кредитному договору N 1329 от 27 марта 2012 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 445 890 рублей 36 копеек в счет погашения процентов по кредиту, полученному по Кредитному договору N 1327 от 29 ноября 2011 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 743 150 рублей 60 копеек в счет погашения процентов по кредиту, полученному по Кредитному договору N 1336 от 31 октября 2012 года.
2. Применении последствий недействительности сделок, путем приведения сторон в первоначальное положение, а именно:
2.1.1. Признать Кредитный договор N 6549 от 05 августа 2014 года, заключенный между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк" действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.
2.1.2. Восстановить задолженность ЗАО "Дорстройсервис" перед ЗАО "Промсбербанк" по Кредитному договору от 05 августа 2014 года N 6549 в суммах 2 222 222 рубля, 1 272 222 рубля, 1 115 000 рублей, 29 166 рублей 15 копеек, а всего 4 638 610 рублей 15 копеек, по основному долгу и 189 871 рубль 52 копейки по процентам.
2.1.3. Признать Договор залога N 6549 от 05 августа 2014 года, заключённый между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года, действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.1.4. Признать Договор залога N 6549/1 от 05 августа 2014 года, заключенный между ЗАО "Промсбербанк" и ИП Неклюдовым М.В., в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года, действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.2.1. Признать Кредитный договор N 1329 от 27 марта 2012 года, заключенный между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк" действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.
2.2.2. Восстановить задолженность ЗАО "Дорстройсервис" перед ЗАО "Промсбербанк" по процентам по Кредитному договору от 27 марта 2012 года N 1329 в сумме 231 862 рубля 95 копеек.
2.2.3. Признать Договор залога N 1329 от 27 марта 2012 года, заключённый между ЗАО "Промсбербанк" и ООО "ТД "МАКСИМ", в обеспечение Кредитного договора N 1329 от 27 марта 2012 года, заключённого между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.2.4. Признать Договор залога N 1329/1 от 27 марта 2012 года, заключенный между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", в обеспечение своевременного возврата кредита, процентов за пользование кредитом, пени и возмещения убытков, причинённых ненадлежащим исполнением Кредитного договора N 1329 от 27 марта 2012 года, действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.3.1. Признать Кредитный договор N 1327 от 29 ноября 2011 года, заключенный между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк" действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.
2.3.2. Восстановить задолженность ЗАО "Дорстройсервис" перед ЗАО "Промсбербанк" по Кредитному договору от 29 ноября 2011 года N 1327 в сумме 445 890 рублей 36 копеек по процентам.
2.3.3. Признать Договор залога N 1327 от 29 ноября 2011 года, заключённым между ЗАО "Промсбербанк" и ООО "ТД "МАКСИМ", с целью обеспечения Кредитного договора N 1327 от 29 ноября 2011 года, действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.4.1. Признать Кредитный договор N 1336 от 31 октября 2012 года, заключенный между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк" действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.
2.4.2. Восстановить задолженность ЗАО "Дорстройсервис" перед ЗАО "Промсбербанк" по Кредитному договору от 31 октября 2012 года N 1336 в сумме 743 150 рублей 60 копеек по процентам.
2.4.3. Признать Договор залога N 1336 от 31 октября 2012 года, заключённым между ЗАО "Промсбербанк" и ООО "Инжпроектсервис", в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по Кредитному договору N 1336 от 31 октября 2012 года, действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.5. Обязать ЗАО "Промсбербанк" произвести записи о зачислении на счет N 40702810000001401876, открытый в отношении ЗАО "Дорстройсервис", денежных средств в суммах 2 222 222 рубля, 1 272 222 рубля, 1 115 000 рублей, 29 166 рублей 15 копеек, 189 871 рубль 52 копейки, 231 862 рубля 95 копеек, 445 890 рублей 36 копеек, 743 150 рублей 60 копеек, а всего - 6 249 385 рублей 78 копеек.
2.6.1. Обязать ЗАО "Промсбербанк" произвести исправительную проводку суммы в размере 4 200 000 рублей со счета, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", N 40702810000001401876 на счет, открытый в отношении ООО "Спецстрой", N 40702810500031402992.
2.6.2. Обязать ЗАО "Промсбербанк" произвести исправительную проводку суммы в размере 750 000 рублей со счета, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", N 40702810000001401876 на счет, открытый в отношении ООО "Инжпроектсервис", N 40702810200033102639.
2.6.3. Обязать ЗАО "Промсбербанк" произвести исправительную проводку суммы в размере 1 270 000 рублей со счета, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", N 40702810000001401876 на счет, открытый в отношении ИП Неклюдова М.В., N 40802810400031400460.
2.7.1. Восстановить задолженность ЗАО "Промсбербанк" перед ЗАО "Дорстройсервис" по договору банковского счета от 15 декабря 2010 года N 924 в сумме 29 166 рублей 15 копеек на его расчетном счете N 40702810000001401876, открытом в ЗАО "Промсбербанк".
2.7.2. Восстановить задолженность ЗАО "Промсбербанк" перед ООО "Спецстрой" по договору банковского счета от 18 июля 2013 года N 649 в сумме 4 200 000 рублей на его расчетном счете N 40702810500031402992, открытом в ЗАО "Промсбербанк".
2.7.3. Восстановить задолженность ЗАО "Промсбербанк" перед ООО "Инжпроектсервис" по договору банковского счета от 30 марта 2010 года N 17 в сумме 750 000 рублей на его расчетном счете N 40702810200033102639, открытом в ЗАО "Промсбербанк".
2.7.4. Восстановить задолженность ЗАО "Промсбербанк" перед ИП Неклюдовым М.В. по договору банковского счета от 16 мая 2011 года N 227 в сумме 1 270 000 рублей на его расчетном счете N 40802810400031400460, открытом в ЗАО "Промсбербанк" (т. 1, л.д. 2-21).
Заявление подано на основании статей 49, 153, 166-168 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 61.3 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.02 "О несостоятельности (банкротстве)".
В деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, участвует общество с ограниченной ответственностью "Торговый дом (ООО "ТД) "Максим".
Определением Арбитражного суда Московской области от 30 ноября 2017 года
1. Сделки между ООО "Спецстрой", ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в переводе 26 марта 2015 года денежных средств в сумме 4 200 000 рублей со счета N 40702810500031402992 на счет N 40702810000001401876,
между ООО "Инжпроектсервис", ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в переводе 26 марта 2015 года денежных средств в сумме 750 000 рублей со счета N 40702810200033102639 на счет N 40702810000001401876,
между ИП Неклюдовым М.В., ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в переводе 27 марта 2015 года денежных средств в сумме 1 270 000 рублей со счета N 40802810400031400460 на счет N 40702810000001401876,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 26 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 2 222 222 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 27 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 1 272 222 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 1 115 000 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 01 апреля 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 29 166 рублей 15 копеек в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 189 871 рубль 72 копейки в счет погашения процентов по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 231 865 рублей 95 копеек в счет погашения процентов по кредиту, полученному по Кредитному договору N 1329 от 27 марта 2012 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 445 890 рублей 36 копеек в счет погашения процентов по кредиту, полученному по Кредитному договору N 1327 от 29 ноября 2011 года,
между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета N 40702810000001401876 денежных средств в сумме 743 150 рублей 60 копеек в счет погашения процентов по кредиту, полученному по Кредитному договору N 1336 от 31 октября 2012 года, были признаны недействительными.
2. Применены последствия недействительности сделок путем приведения сторон в первоначальное положение, а именно:
2.1.1. Кредитный договор N 6549 от 05 августа 2014 года, заключенный между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.
2.1.2. Восстановлена задолженность ЗАО "Дорстройсервис" перед ЗАО "Промсбербанк" по Кредитному договору от 05 августа 2014 года N 6549 в суммах 2 222 222 рубля, 1 272 222 рубля, 1 115 000 рублей, 29 166 рублей 15 копеек, а всего - 4 638 610 рублей 15 копеек по основному долгу и 189 871 рубль 52 копейки по процентам.
2.1.3 Договор залога N 6549 от 05 августа 2014 года, заключённый между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года, был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.1.4. Договор залога N 6549/1 от 05 августа 2014 года, заключенный между ЗАО "Промсбербанк" и ИП Неклюдовым М.В., в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по Кредитному договору N 6549 от 05 августа 2014 года, был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.2.1. Кредитный договор N 1329 от 27 марта 2012 года, заключенный между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.
2.2.2. Восстановлена задолженность ЗАО "Дорстройсервис" перед ЗАО "Промсбербанк" по процентам по Кредитному договору от 27 марта 2012 года N 1329 в сумме 231 862 рубля 95 копеек.
2.2.3. Договор залога N 1329 от 27 марта 2012 года, заключённый между ЗАО "Промсбербанк" и ООО "ТД "МАКСИМ", в обеспечение Кредитного договора N 1329 от 27 марта 2012 года, заключённого между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.2.4. Договор залога N 1329/1 от 27 марта 2012 года, заключенный между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", в обеспечение своевременного возврата кредита, процентов за пользование кредитом, пени и возмещения убытков, причинённых ненадлежащим исполнением Кредитного договора N 1329 от 27 марта 2012 года, был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.3.1. Кредитный договор N 1327 от 29 ноября 2011 года, заключенный между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.
2.3.2. Восстановлена задолженность ЗАО "Дорстройсервис" перед ЗАО "Промсбербанк" по Кредитному договору от 29 ноября 2011 года N 1327 в сумме 445 890 рублей 36 копеек, по процентам.
2.3.3. Договор залога N 1327 от 29 ноября 2011 года, заключённым между ЗАО "Промсбербанк" и ООО "ТД "МАКСИМ", с целью обеспечения Кредитного договора N 1327 от 29 ноября 2011 года, был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.4.1. Кредитный договор N 1336 от 31 октября 2012 года, заключенный между ЗАО "Дорстройсервис" и ЗАО "Промсбербанк", был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.
2.4.2. Восстановлена задолженность ЗАО "Дорстройсервис" перед ЗАО "Промсбербанк" по Кредитному договору от 31 октября 2012 года N 1336 в сумме 743 150 рублей 60 копеек по процентам.
2.4.3. Договор залога N 1336 от 31 октября 2012 года, заключённым между ЗАО "Промсбербанк" и ООО "Инжпроектсервис", в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по Кредитному договору N 1336 от 31 октября 2012 года, был признан действующим, восстановлены права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом.
2.5. ЗАО "Промсбербанк" было обязано произвести записи о зачислении на счет N 40702810000001401876, открытый в отношении ЗАО "Дорстройсервис", денежных средств в суммах 2 222 222 рубля, 1 272 222 рубля, 1 115 000 рублей, 29 166 рублей 15 копеек, 189 871 рубль 52 копейки, 231 862 рубля 95 копеек, 445 890 рублей 36 копеек, 743 150 рублей 60 копеек, а всего - 6 249 385 рублей 78 копейки.
2.6.1. ЗАО "Промсбербанк" было обязано произвести исправительную проводку суммы в размере 4 200 000 рублей со счета, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", N 40702810000001401876 на счет, открытый в отношении ООО "Спецстрой", N 40702810500031402992.
2.6.2. ЗАО "Промсбербанк" было обязано произвести исправительную проводку суммы в размере 750 000 рублей со счета, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", N 40702810000001401876 на счет, открытый в отношении ООО "Инжпроектсервис", N 40702810200033102639.
2.6.3. ЗАО "Промсбербанк" было обязано произвести исправительную проводку суммы в размере 1 270 000 рублей со счета, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", N 40702810000001401876 на счет, открытый в отношении ИП Неклюдова М.В., N 40802810400031400460.
2.7.1. Восстановлена задолженность ЗАО "Промсбербанк" перед ЗАО "Дорстройсервис" по договору банковского счета от 15 декабря 2010 года N 924 в сумме 29 166 рублей 15 копеек на его расчетном счете N 40702810000001401876, открытом в ЗАО "Промсбербанк".
2.7.2. Восстановлена задолженность ЗАО "Промсбербанк" перед ООО "Спецстрой" по договору банковского счета от 18 июля 2013 года N 649 в сумме 4 200 000 рублей на его расчетном счете N 40702810500031402992, открытом в ЗАО "Промсбербанк".
2.7.3. Восстанолена задолженность ЗАО "Промсбербанк" перед ООО "Инжпроектсервис" по договору банковского счета от 30 марта 2010 года N 17 в сумме 750 000 рублей на его расчетном счете N 40702810200033102639, открытом в ЗАО "Промсбербанк".
2.7.4. Восстановлена задолженность ЗАО "Промсбербанк" перед ИП Неклюдовым М. В. по договору банковского счета от 16 мая 2011 года N 227 в сумме 1 270 000 рублей на его расчетном счете N 40802810400031400460, открытом в ЗАО "Промсбербанк" (т. 4, л.д. 109-117).
Не согласившись с вынесенным судебным актом, ЗАО "Дорстройсервис" обратилось в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, ссылаясь на несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела (т. 5, л.д. 3-9).
Исследовав материалы дела и доводы апелляционной жалобы, заслушав представителя конкурсного управляющего ООО "Промсбербанк", участвующего в судебном заседании, апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта.
Как следует из материалов дела, 29.11.11 между ЗАО "Промсбербанк" (Кредитор) и ЗАО "Дорстройсервис" (Заемщик) был заключен кредитный договор N 1327, согласно которому (с учетом дополнительного соглашения N 1 от 24.01.12) Заемщику был предоставлен кредит в размере 80 000 000 рублей на текущую хозяйственную деятельность и приобретение автотранспортных средств, на срок до 25.11.16 включительно под 12 % годовых (т. 1, л.д. 140-147).
Согласно графику погашения кредита (приложение к Кредитному договору N 1327 от 29.11.11) ЗАО "Дорстройсервис" обязалось погашать кредит ежемесячными платежами в размере 2 200 000 рубля, последний платеж должен составить 3 000 000 рублей.
В соответствии с пунктом 2.4. Кредитного договора N 1327 от 29.11.11 в обеспечение возврата кредита и уплаты процентов ЗАО "Промсбербанк" предоставляется:
- залог недвижимости - часть здания, назначение: нежилое, общая площадь 2 432 кв.м., адрес: Московская область, г. Щербинка, Бутовский тупик д. 14, принадлежащее на праве собственности ООО "ТД "Максим";
- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под строительство торгового центра, кадастровый номер 50:61:00201:01:31, общей площадью 2 205 кв.м., расположенный по адресу: Московская область, г. Щербинка, Бутовский тупик (возле платформы ст. Щербинка на Подольск), принадлежащее на праве собственности ООО "ТД "Максим".
29.11.11 между ООО "ТД "Максим" и ЗАО "Промсбербанк", с целью обеспечения Кредитного договора N 1327 от 29 ноября 2011 года, заключённого между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", был заключен Договор залога N 1327, в редакции дополнительного соглашения N 1 от 24.01.12, в соответствии с которым ООО "ТД "Максим" передает в залог ЗАО "Промсбербанк", принадлежащие ему на праве собственности объекты недвижимости, а именно:
- Часть здания, назначение: нежилое, общая площадь 2 432 кв.м., условный номер 50-50-61/002/2008-010, адрес: Московская область, г. Щербинка, Бутовский тупик д. 14;
- Право аренды земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под строительство торгового центра, кадастровый номер 50:61:00201:01:31, общей площадью 2 205 кв.м., расположенный по адресу: Московская область, г. Щербинка, Бутовский тупик (возле платформы ст. Щербинка на Подольск).
Для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 1327 от 29.11.11, были открыты счета N 45208810300032021327 (для основного долга) и N 47427810900030121327 (для процентов).
Как видно из выписок по счетам N N 45208810300032021327, 47427810900030121327 и детализации выплаты денежных средств по Кредитному договору N 1327 от 29.11.11, исполнение обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по договору производилось ежемесячно в виде регулярных платежей.
30.03.15 была произведена запись о списании со счета N 40702810000001401876, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис" 445 890 рублей 36 копеек, а 31.03.15 произведена запись о зачислении указанной суммы на счет N 47427810900030121327, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 1327 от 29.11.11 (для процентов), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору N 1327 от 29.11.11.
В дальнейшем ЗАО "Дорстройсервис" досрочно исполнило свои обязательства по Кредитному договору N 1327 от 29.11.11, в связи с чем прекратил свое действие Договор залога N 1327 года от 29.11.11, были закрыты счета, открытые в Банке для обслуживания Кредитного договора.
27.03.12 между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис" был заключен Кредитный договор N 1329, согласно которому Заемщику 27.03.12 был предоставлен кредит в размере 30 000 000 рублей на оплату материалов, основных средств, приобретение самоходной техники, автотранспортных средств и текущих платежей для осуществления хозяйственной деятельности, на срок до 27.03.17 включительно под 12 % годовых.
Согласно графику погашения кредита (приложение к Кредитному договору N 1329 от 27.03.12) заемщик ЗАО "Дорстройсервис" обязалось погашать кредит ежемесячными платежами в размере 800 000 рублей.
27.03.12 между ООО "ТД "Максим" и ЗАО "Промсбербанк", с целью обеспечения Кредитного договора N 1329 от 27.03.12, заключённого между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", был заключен договор залога N 1329 в соответствии с которым ООО "ТД "Максим" передает в залог ЗАО "Промсбербанк", принадлежащие ему на праве собственности объекты недвижимости, а именно:
- Часть здания, назначение: нежилое, общая площадь 2 432 кв.м., кадастровый номер 50-50-61/002/2008-010, адрес: Московская область, г. Щербинка, Бутовский тупик д. 14;
- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под строительство торгового центра, кадастровый номер 50:61:00201:01:31, общей площадью 2 205 кв.м., расположенный по адресу: Московская область, г. Щербинка, Бутовский тупик (возле платформы ст. Щербинка на Подольск).
Для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 1329 от 27.03.12, были открыты счета N 45208810900032021329 (для основного долга) и N 47427810500030121329 (для процентов).
30.03.15 произведена запись о списании со счета N 40702810000001401876, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис" 231 862 рублей 95 копеек, а 31.03.15 произведена запись о зачислении указанной суммы на счет N 47427810500030121329, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 1329 от 27.03.12 (для процентов), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору N 1329 от 27.03.12 (подтверждается выписками с счетов NN 40702810000001401876 и 47427810500030121329).
В дальнейшем ЗАО "Дорстройсервис" досрочно исполнило свои обязательства по Кредитному договору N 1329 от 27.03.12, в связи с чем прекратили свое действие договоры залога N 1329 и N 1329/1 27.03.12, были закрыты счета, открытые в Банке для обслуживания Кредитного договора.
31.10.12 между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис" заключен Кредитный договор N 1336, согласно которому Заемщику 31.10.12 предоставлен кредит в размере 60 000 000 рублей на оплату материалов, основных средств, приобретение самоходной техники, автотранспортных средств и оплату платежей для осуществления хозяйственной деятельности, на срок до 15.12.17 под 12 % годовых за период с даты выдачи кредита до 31 октября 2012 года и переменная процентная ставка за период с 01 декабря 2012 года по дату окончательного погашения кредита в размере 12 % годовых - в случае совокупного кредитного оборота по расчетным и текущим валютным счетам ЗАО "Дорстройсервис", открытым у ЗАО "Промсбербанк" не менее 30 000 000 рублей в месяц и в размере 13% годовых - в случае совокупного кредитного оборота по расчетным и текущим валютным счетам ЗАО "Дорстройсервис", открытым у ЗАО "Промсбербанк" менее 30 000 000 рублей в месяц.
Согласно графику погашения кредита (приложение к Кредитного договора N 1336 от 31.10.12) ЗАО "Дорстройсервис" обязалось погашать кредит ежемесячными платежами в размере 1 600 000 рублей, последний платеж должен производиться в размере 800 000 рублей.
31.10.12 между ЗАО "Промсбербанк" и ООО "Инжпроектсервис" был заключен Договор залога N 1336, в соответствии с которым ЗАО "Инжпроектсервис" передал в залог ЗАО "Промсбербанк" земельный участок и находящиеся на нем объекты недвижимости, принадлежащие ему на праве собственности, а именно:
- земельный участок, категория земель: земли промышленности, энергетики, транспорта, связи, радиовещания, телевидения, информатики, земли для обеспечения космической деятельности, земли обороны, безопасности и земли иного специального назначения, разрешенное использование: для промышленно-производственной застройки под асфальтобетонный завод и прирельсовый склад, кадастровый номер 50:27:0010105:3, общая площадь 48 754 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3;
- электрощитовая абз, назначение: нежилое, 1-этажный, общая площадь 9,9 кв.м., инв. N 207:064-10716-М, лит. М, условный номер 50:27:07:02088:001, адрес объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, стр. 3;
- температурная АБЗ, назначение нежилое, 1-этажный, общая площадь 19,8 кв.м., инв. N 207:064-10716-Н, лит. Н, условный номер 50:27:07:02079:001, адрес объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, стр. 5;
- склад для цемента, назначение нежилое, 1-этажный, общая площадь 587 кв.м., инв. N 207:064-10716-П, лит. П, условный номер 50:27:07:02080:001, адрес объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, стр. 6;
- битумохранилище, назначение нежилое, 1-этажный, общая площадь 842,7 кв.м., инв. N 207:064-10716-Р, лит. Р, условный номер 50:27:07:02076:001, адрес объекта: Московская область, Подольский район, г.п.Львовский, р.п.Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, стр. 2;
- операторская, назначение нежилое, 1-этажный, общая площадь 5,9 кв.м., инв. N 207:064-10716-0, лит. О, условный номер 50:27:07:02089:001, адрес объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, стр. 1;
- столярная мастерская, назначение нежилое, 1-этажный, общая площадь 197,5 кв.м., инв. N 207:064-10716-С, лит. С, условный номер 50:27:07:02087:001, адрес объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, стр. 4;
- прорабская, 1-этажная, общая площадь 125 кв.м., основная площадь 112,10 кв.м., инв. N 10716-Г, лит. Г, Г1, условный номер 50:27:07:02091:001, адрес объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, стр. 7;
- асфальтобетонный завод, назначение нежилое, общая площадь 337 кв.м., инв. N 212:064-10716/Б1, лит. Б1, условный номер 50-50-27/055/2012-024, адрес (местонахождение) объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, строен. 8;
- газораспределительный пункт, назначение нежилое, 1-этажный, общая площадь 16,7 кв.м., инв. N 212:064-19393/Б, лит. Б, условный номер 50-50-27/055/2012-021, адрес (местонахождение) объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, строен. 9;
- железнодорожная ветка, назначение: Железнодорожная ветка, протяженность 344,5 м., инв. N 207:064-18699, лит. Ж1, условный номер 50-50-27/055/2012-023, адрес (местонахождение) объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, строен. 10;
- железнодорожная ветка, назначение: Железнодорожная ветка, протяженность 363,1 м., инв. N 207:064-10716, лит. Ж2, условный номер 50-50-27/055/2012-022, адрес (местонахождение) объекта: Московская область, Подольский район, г.п. Львовский, р.п. Львовский, ул. Индустриальная, д. 3, строен. 11.
Для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 1336 от 31.10.12, были открыты счета N 45208810100032021336 (для основного долга), N 47427810700030121336 (для процентов).
30.03.15 произведена запись о списании со счета N 40702810000001401876, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", 743 150 рублей 60 копеек, а 31.03.15 произведена запись о зачислении указанной суммы на счет N 47427810700030121336, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 1336 от 30.10.12 (для процентов), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору N 1336 от 31.10.12.
В дальнейшем ЗАО "Дорстройсервис" досрочно исполнило свои обязательства по Кредитному договору N 1336 от 31.10.12, в связи с чем прекратил свое действие Договор залога N 1336 года от 31.10.12, были закрыты счета, открытые в Банке для обслуживания Кредитного договора.
05.08.14 между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис" заключен Кредитный договор N 6549, согласно которому Заемщику предоставлен кредит в размере 20 000 000 рублей на текущую хозяйственную деятельность, на срок до 05.08.15 включительно.
Согласно графику погашения кредита ЗАО "Дорстройсервис" обязалось погашать кредит ежемесячными платежами в размере 2 222 222 рубля.
В соответствии с пунктом 2.4. Кредитного договора N 6549 от 05.08.14 в обеспечение возврата кредитных средств, уплаты процентов за кредит, а также в целях обеспечения надлежащего исполнения иных обязательств по кредитному договору ЗАО "Промсбербанк" предоставляются в залог транспортные средства и самоходная техника в соответствии с Договором залога N 6549 от 05.08.14, заключённым между ЗАО "Промсбербанк" и ЗАО "Дорстройсервис", а так же залог транспортных средств в соответствии с Договором залога N 6549/1 от 05.08.14, заключенным между ЗАО "Промсбербанк" и ИП Неклюдовым М.В.
Для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14, были открыты счета N 45206810900000026549 (для основного долга) и N 47427810700000126549 (для процентов).
26.03.15 была произведена запись о списании со счета N 40702810000001401876, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", 2 222 222 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет N 45206810900000026549, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14 (основной долг), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по уплате основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14.
27.03.15 произведена запись о списании со счета N 40702810000001401876, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", 1 272 222 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет N 45206810900000026549, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14 (основной долг), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по основному долгу по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14.
30.03.15 произведена запись о списании со счета N 40702810000001401876, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", 189 871 рубля 72 копеек, а 31.03.15 произведена запись о зачислении указанной суммы на счет N 47427810700000126549, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14 (для процентов), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14.
30.03.15 произведена запись о списании со счета N 40702810000001401876, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", 1 115 000 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет N 45206810900000026549, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14 (основной долг), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по уплате основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14.
01.04.15 произведена запись о списании со счета N 40702810000001401876, открытого в отношении ЗАО "Дорстройсервис", 29 166 рублей 15 копеек, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет N 45206810900000026549, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14 (основной долг), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ЗАО "Дорстройсервис" по уплате основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14.
В дальнейшем ЗАО "Дорстройсервис" досрочно исполнило свои обязательства по Кредитному договору N 6549 от 05.08.14, в связи с чем прекратили свое действие Договор залога N 6549 года от 05.08.14 и Договор залога N 6549/1 от 05.08.14, были закрыты счета, открытые в Банке для обслуживания Кредитного договора.
Приказом Банка России от 02.04.15 N ОД-701 у ЗАО "Промсбербанк" с 02.04.15 была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Приказом Банка России от 02.04.15 N ОД-702 назначена временная администрация по управлению ЗАО "Промсбербанк".
Определением Арбитражного суда Московской области от 22 апреля 2015 года было возбуждено производство по делу о признании ЗАО "Промсбербанк" несостоятельным (банкротом).
Решением Арбитражного суда Московской области от 16 июня 2015 года ЗАО "Промсбербанк" было признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Обращаясь в арбитражный суд с рассматриваемым заявлением, конкурсный управляющий ЗАО "Промсбербанк" указал, что по состоянию на 26.03.15 у ЗАО "Дорстройсервис" не было достаточных денежных средств для исполнения обязательств по кредитным договорам N 6549 от 05.08.14, N 1329 от 27.03.12, N 1327 от 29.11.11 и N 1336 от 31.10.12.
Принимая обжалуемое определение, суд первой инстанции указал, что на дату совершения оспариваемых банковских операций, у ЗАО "Промсбербанк" имелась кредиторская задолженность перед другими кредиторами третьей очереди, должник обладал признаками неплатежеспособности, совершение оспариваемых платежей привело к уменьшению конкурсной массы должника.
Апелляционный суд считает выводы суда первой инстанции законными и обоснованными, доводы апелляционной жалобы подлежащими отклонению.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.02 "О несостоятельности (банкротстве)" сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в названном Законе.
В силу пункта 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией; в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Банка России, - с даты утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка; в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России (а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 3 статьи 189.49 настоящего Федерального закона, также Советом директоров Банка России) плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка (п. 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве).
Как указывалось выше, Приказами Банка России N ОД-701 и N ОД-702 от 02.04.15 у ЗАО "Промсбербанк" с 02.04.15 была отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению ЗАО "Промсбербанк".
В период с 26.03.15 по 01.04.15 были произведены записи по счетам ЗАО "Дорстройсервис", открытым в ЗАО "Промсбербанк", о списании денежных средств и направлении их на погашение задолженности по основному долгу и процентам по кредитным договорам N 1327 от 29.11.11, N 1329 от 27.03.12, N 1336 от 31.10.12, N 6549 от 05.08.14, в связи с чем обязательства ЗАО "Дорстройсервис" перед должником, обеспеченные залогом имущества третьих лиц, прекратились.
При этом, по состоянию на 18.03.15 в ЗАО "Промсвязьбанк" на исполнении находились следующие распоряжения клиентов Банка о переводе денежных средств на счета, находящиеся в других кредитных организациях:
- платежное поручение ООО "Фарм-Логистика" N 154 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 25 743 рубля 33 копейки;
- платежное поручение ИП Лизунова П.В. N 1608 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 21 240 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ИП Лизунова П.В. N 1607 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 45 650 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ИП Лизунова П.В. N 1606 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 37 544 рубля 91 копейка;
- платежное поручение ИП Григорьева В.И. N 24 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 100 000 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "Папер Торг Профи" N 122 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "Папер Торг Профи" N 124 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 400 000 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "Папер Торг Профи" N 123 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 361 775 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "Папер Торг Профи" N 125 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 120 000 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "Ал-Групп" N 15 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 92 000 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "СтройСервис" N 51 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 3 950 000 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "СтройСервис" N 52 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 1 799 547 рублей 20 копеек;
- платежное поручение ООО "Архсистема" N 28 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 9132 рубля 06 копеек;
- платежное поручение ООО "Архсистема" N 29 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 12634 рубля 45 копеек;
- платежное поручение ИП Гаврилова В.А. N 13 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 4 058 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "Марс" N 56 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 1 300 рублей 00 копеек;
- платежное поручение ООО "Марс" N 51 от 18.03.15 о переводе денежных средств в сумме 3 000 рублей 00 копеек.
Названные поручения исполнены не были, не смотря на записи о наличии достаточного количества денежных средств на счетах клиентов. Картотека неисполненных платежных поручений была сформирована только 01.04.15, в нее были помещены 3 893 платежных поручений на общую сумму 296 719 000 рублей, в том числе, данные платежные поручения, денежные средства были списаны со счетов клиентов и учтены на специальных счетах 47418.
В соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 2 Определения от 25.07.01 N 138-О, отношения банка и клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе, при исполнении им собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.
В силу статьи 140 Гражданского кодекса Российской Федерации технические записи по счетам клиентов в банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать денежными средствами.
В соответствии с Положением Центрального банка Российской Федерации N 385-П от 16.07.12 "О правилах бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" балансовый счет "47418" отражает "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".
Из выписки по счету "47418" следует, что картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете ЗАО "Промсбербанк" была сформирована 01.04.15, однако обязательства перед клиентами перестали исполняться Банком уже 18.03.15.
Таким образом, на момент совершения оспариваемых сделок, ЗАО "Промсбербанк" обладало признаками неплатежеспособности.
Согласно правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в определениях от 28.06.11 N 89-В11-3 и от 22.11.11 N 5-В11-106, в условиях недостаточности денежных средств на корреспондентском счете, кредитная организация не только не в состоянии выполнять поручения клиентов о перечислении денежных средств с их счетов или о выдаче из кассы наличных денежных средств, но и не вправе их выполнять.
Следовательно, средства на счетах таких клиентов не могут быть свободно использованы ими для приобретения товаров или оплаты услуг, при зачислении они утрачивают способность быть средствами платежа.
В связи с изложенным апелляционный суд приходит к выводу о том, что записи по счетам ЗАО "Дорстройсервис", открытым в одном банке - ЗАО "Промсбербанк", о списании денежных средств и направлении их на погашение обязательств по кредитным договорам, были формальными техническими записями в условиях неплатежеспособности этого банка, признанного несостоятельным (банкротом), а потому не привели к реальному движению денежных средств.
При таких обстоятельствах суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о недействительности оспариваемых сделок.
Данный вывод согласуется с правовой позицией, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 03 июня 2014 года N 2953/14, согласно которой при отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банк не в состоянии реально выполнить поручения клиентов по причине неплатежеспособности, безналичные деньги как записи по счетам утрачивают свое назначение как средство платежа.
Ссылка заявителя апелляционной жалобы на наличие в предписании ГУ по ЦФО ЦБ РФ от 11.02.15 разрешения на переводы юридическим лицам не может быть принята во внимание, поскольку оспариваемые сделки совершались в условиях фактической неплатежеспособности ЗАО "Промсбербанк" по прошествии почти двух месяцев после выставления данного предписания.
Иных доводов, опровергающих выводы суда первой инстанции по существу, апелляционная жалоба не содержит.
Учитывая изложенное, апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.
Руководствуясь статьями 266, 268, пунктом 1 части 4 статьи 272, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПОСТАНОВИЛ:
Определение Арбитражного суда Московской области от 30 ноября 2017 года по делу N А41-24701/15 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Московского округа через Арбитражный суд Московской области в месячный срок со дня его принятия.
Председательствующий |
Н.Н. Катькина |
Судьи |
В.П. Мизяк |
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Номер дела в первой инстанции: А41-24701/2015
Должник: "ЭРГОИНВЕСТ ЛЛП", ЗАО "ПРОМЫШЛЕННЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК", ООО "КОРАЛЛ", ООО "ЛАНТЕЙС", ООО "Страховая Компания "Оранта"
Кредитор: AMZEL VENYURES LTD ( Амзель Венчурс ЛТД), ГУП ГАЗОВОГО ХОЗЯЙСТВА МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ, ЗАО "ВМС-Принт", ЗАО "САНАТОРИЙ "ЕРИНО", МУНИЦИПАЛЬНОЕ КАЗЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СЛУЖБА ЕДИНОГО ЗАКАЗЧИКА-ЗАСТРОЙЩИКА АДМИНИСТРАЦИИ ВОЛГОГРАДА, ОАО "Шишкин лес", ООО "АРКОНА", ООО "ГАЛАКТИК ГРУПП", ООО "Джилекс", ООО "КРАТЕС", ООО "Призма", ООО "Топливная компания Транснациональ", ПАО МЕЖДУГОРОДНОЙ И МЕЖДУНАРОДНОЙ ЭЛЕКТРИЧЕСКОЙ СВЯЗИ "РОСТЕЛЕКОМ", Починалин Вячеслав Евгеньевич, ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Третье лицо: ЗАО "ЦЕНТРСТРОЙСВЕТ", к/у ЗАО " Промсбербанк", ООО "Джилекс", ООО "ИнжСтройКом", ООО "Оргстройизыскания", ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, "ЭРГОИНВЕСТ ЛЛП", ГК "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ", Межрайонная ИФНС России N 5 по Московской области г. Подольск
Хронология рассмотрения дела:
14.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21544/2022
14.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21543/2022
14.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21545/2022
14.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21546/2022
14.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21521/2022
14.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21540/2022
14.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21541/2022
14.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21547/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21539/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21527/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21529/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21516/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21535/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21534/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21519/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21532/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21522/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21533/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21517/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21525/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21518/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21531/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21526/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21538/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21530/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21536/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21537/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21524/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21509/2022
13.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21515/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21492/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21506/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21507/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21503/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21489/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21498/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21501/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21490/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21499/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21493/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21505/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21485/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21480/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21497/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21482/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21476/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21488/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21500/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21486/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21491/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21479/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21495/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21496/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21494/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21483/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21487/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21504/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21502/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21513/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21508/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21512/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21511/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21510/2022
12.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21514/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21469/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21464/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21433/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21457/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21466/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21438/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21440/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21459/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21439/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21436/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21472/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21442/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21455/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21443/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21445/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21468/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21473/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21431/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21475/2022
07.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21461/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21425/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21412/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21426/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21409/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21428/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21415/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21418/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21414/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21406/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21408/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21430/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21422/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21411/2022
01.12.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21424/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21066/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21083/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21085/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21084/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21067/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21088/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21082/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21086/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21090/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21092/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21080/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21093/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21087/2022
30.11.2022 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-21089/2022
08.11.2019 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
06.03.2019 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
11.09.2018 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
24.07.2018 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-9287/18
27.02.2018 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-19991/17
20.09.2017 Постановление Арбитражного суда Московского округа N Ф05-8830/16
31.08.2017 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
24.08.2017 Определение Арбитражного суда Московского округа N Ф05-8830/16
24.07.2017 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-5101/17
04.05.2017 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-2216/17
31.01.2017 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-16852/16
12.12.2016 Постановление Арбитражного суда Московского округа N Ф05-8830/16
08.12.2016 Решение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
06.12.2016 Постановление Арбитражного суда Московского округа N Ф05-8830/16
24.10.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-13587/16
24.10.2016 Постановление Арбитражного суда Московского округа N Ф05-8830/16
19.10.2016 Постановление Арбитражного суда Московского округа N Ф05-8830/16
17.10.2016 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
15.09.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12159/16
06.09.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-11178/16
25.08.2016 Определение Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12610/16
25.08.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-10690/16
25.08.2016 Определение Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12623/16
25.08.2016 Определение Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12607/16
25.08.2016 Определение Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12615/16
25.08.2016 Определение Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12701/16
25.08.2016 Определение Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12628/16
24.08.2016 Определение Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12626/16
23.08.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-10304/16
04.08.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-9536/16
20.07.2016 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
15.07.2016 Постановление Арбитражного суда Московского округа N Ф05-8830/16
11.07.2016 Постановление Арбитражного суда Московского округа N Ф05-8830/16
22.04.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-3069/16
07.04.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-2995/16
24.03.2016 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-2382/16
08.02.2016 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
25.11.2015 Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда N 10АП-12292/15
03.11.2015 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
06.10.2015 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
16.09.2015 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
07.09.2015 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
03.09.2015 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
16.06.2015 Решение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15
11.06.2015 Определение Арбитражного суда Московской области N А41-24701/15