Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 3 апреля 2018 г. N 09АП-8717/18

г. Москва

03 апреля 2018 г.

Дело N А40-222631/16

Резолютивная часть постановления объявлена 27 марта 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 03 апреля 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи О.И. Шведко,

судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Ю. Троян,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Метэкс"

на определение Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2017 о признании недействительной сделкой банковскую операцию, совершенную 26.09.2016 по перечислению денежных средств в сумме 1 369 991 руб. 37 коп. с расчетного счета ООО "Метэкс" N 40702810302000423001 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016; о признании недействительной сделкой банковскую операцию, совершенную 26.09.2016 по перечислению денежных средств в сумме 507 000 руб. с расчетного счета ООО "Трансмаш Трейдинг" N 40702810502000365901 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016; применении последствий недействительности сделок; восстановлении остатка денежных средств на расчетном счете ООО "Метэкс" N 40702810302000423001 в размере 1 369 991,37 руб.; восстановлении задолженности ООО "Метэкс" перед Центркомбанк ООО по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016 в размере 1 369 991,37 руб.; восстановлении остатка денежных средств на расчетном счете ООО "Трансмаш Трейдинг" N 40702810502000365901 в размере 507 000 руб.; восстановлении задолженности ООО "Трансмаш Трейдинг" перед Центркомбанк ООО по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016 в размере 507 000 руб., по делу N А40-222631/16, принятое судьей Е.В. Луговик, о признании несостоятельным (банкротом) Центркомбанк ООО,

при участии в судебном заседании:

генеральный директор ООО "Метэкс" Делианиди Я.Ю. лично (паспорт)

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2017 Центркомбанк ООО признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о признании недействительными сделками банковские операции от 26.09.2016 по перечислению денежных средств в сумме 1 369 991 руб. 37 коп. с расчетного счета ООО "Метэкс" N 40702810302000423001 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016, по перечислению денежных средств в сумме 507 000 руб. с расчетного счета ООО "Трансмаш Трейдинг" N 40702810502000365901 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016, и применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2017 требование конкурсного управляющего удовлетворено - признаны недействительными сделки, совершенные 26.09.2016 по перечислению денежных средств в сумме 1 369 991 руб. 37 коп. с расчетного счета ООО "Метэкс" N 40702810302000423001 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016; по перечислению денежных средств в сумме 507 000 руб. с расчетного счета ООО "Трансмаш Трейдинг" N 40702810502000365901 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016; примененены последствия недействительности сделок в виде восстановления остатка денежных средств на расчетном счете ООО "Метэкс" N 40702810302000423001 в размере 1 369 991,37 руб.; восстановления задолженности ООО "Метэкс" перед Центркомбанк ООО по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016 в размере 1 369 991,37 руб.; восстановления остатка денежных средств на расчетном счете ООО "Трансмаш Трейдинг" N 40702810502000365901 в размере 507 000 руб.; восстановления задолженности ООО "Трансмаш Трейдинг" перед Центркомбанк ООО по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016 в размере 507 000 руб.

Не согласившись с определением суда, ООО "Метэкс" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просило отменить оспариваемое определение, принять по делу новый судебный акт.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель ссылался на то, что оспариваемые операции были совершены обществом 23.09.2016 на основании платежных поручений, были направлены на погашение задолженности по кредитному договору и являлись обычной хозяйственной деятельностью общества.

В судебном заседании генеральный директор ООО "Метэкс" поддержал доводы апелляционной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени ее рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы апеллянта, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии оснований для отмены оспариваемого судебного акта, как принятого без учета всех существенных обстоятельств спора.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего о признании оспариваемых сделок недействительными, суд первой инстанции исходил из доказанности конкурсным управляющим совокупности условий, необходимых для признания оспариваемых сделок недействительными на основании пунктов 1, 2 статьи 61.3, статьи 189.40 Закона о банкротстве.

Суд апелляционной инстанции не может согласить с выводами суда ввиду следующего.

Согласно статье 32 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

На основании п. 2 ст. 61.3 Федерального закона, сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

В силу пункта 7 статьи 61.9 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 61.2 и 61.3 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации либо от даты вынесения арбитражным судом определения о принятии заявления о признании финансовой организации банкротом в зависимости от того, какое из событий наступило ранее.

Как следует из материалов дела, приказом Банка России от 26.09.2016 N ОД-3256 у Центркомбанк ООО отозвана лицензия на осуществление банковских операций с 26.09.2016, приказом Банка России от 26.09.2016 N ОД-3257 с 26.09.2016 назначена временная администрация по управлению Центркомбанк ООО.

Приказы Банка России от 26.09.2016 N ОД-3256 и N ОД-3257 опубликованы в журнале "Вестник Банка России" от 28.09.2016 N 86 (1804).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2017 Центркомбанк ООО признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

14.03.2016 между ООО Центркомбанк и ООО "Метэкс" (далее - заемщик) заключен договор N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии с лимитом задолженности - 50 000 000 руб.

С расчетных счетов ООО "Метэкс" N 440702840602000398301, ООО "Трансмаш Трейдинг" N 40702810502000365901 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016 перечислены денежные средства в общем размере 1 876 991 руб. 37 коп., что подтверждается платежными поручениями N 484, N 4119 от 23.09.2016 с подписью и печатью уполномоченного сотрудника банка о принятии расчетных документов.

Таким образом, оспариваемые сделки совершены за 3 дня (23.09.2016) до отзыва лицензии у Центркомбанк ООО (26.09.2016). В связи с чем, апелляционная инстанция не соглашается с выводом суда о совершении оспариваемых операций в день отзыва лицензии у банка, поскольку данное обстоятельство противоречит представленным в материалы дела доказательствам.

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

К числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности, в том числе, относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2013 N 7372/12).

Ряд презумпций выхода сделки кредитной организации за пределы обычной хозяйственной деятельности определен пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве.

По смыслу указанной нормы и содержащихся в пункте 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы 111.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснений бремя доказывания совокупности условий, составляющих одну из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и, как следствие, доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

Кроме того, выход сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности может быть доказан также и иными способами, в том числе путем ссылки на обстоятельства, предусмотренные в пункте 35.3 Постановления N 63. В этих случаях бремя доказывания таких обстоятельств лежит на оспаривающем сделку лице (Определение Верховного Суда РФ от 23.11.2015 N 305-ЭС15-5815(8)).

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В силу статей 67, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд принимает только те доказательства, которые имеют отношение к рассматриваемому делу.

Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

Письмо Департамента информационных технологий N СЗ-10/29817 о данных из базы данных о совершении банковских операций 26.09.2016, на которое ссылается конкурсный управляющий должника, не является допустимым и относимым доказательством при оспаривании настоящих сделок.

В материалы дела представлены платежные поручения N 484 и N 4119, содержащие отметки банка о списании денежных средств со счета клиента 23.09.2016, доказательства совершения оспариваемых конкурсным управляющим должника операции 26.09.2016 в материалах дела отсутсвуют.

Оспаривая сделку по перечислению денежных средств 23.09.2016 по основаниям статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий Центркомбанк ООО по правилам о распределении бремени доказывания должен доказать оказание отдельному кредитору больше предпочтения в отношении удовлетворения требований, а также то обстоятельство, что на дату совершения сделки ООО "Метэкс", ООО "Трансмаш Трейдинг" были осведомлены о неплатежеспособности или недостаточности имущества Центркомбанк ООО (либо об обстоятельствах, влекущих со всей неизбежностью выводы об этом).

Вместе с тем, таких доказательств конкурсным управляющим не представлено.

Доказательства наличия неисполненных требований других клиентов банка по состоянию на 23.09.2016 в материалах дела отсутствуют; наличие разницы между активами банка и его обязательствами по состоянию на 26.09.2016 не доказывает факт предпочтительного удовлетворения требований ООО "Метэкс" по операциям, совершенным 23.09.2016.

При таких обстоятельствах конкурсным управляющим должника не доказана предпочтительность удовлетворения требований ООО "Метэкс" перед другими кредиторами. Доказательства наличия картотеки неисполненных платежей на момент совершения оспариваемых операций, равно как и наличие иных требований, не представлены.

Проанализировав в совокупности и взаимной связи представленные сторонами доказательства в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что конкурсным управляющим не доказана осведомленность ООО "Метэкс", ООО "Трансмаш Трейдинг" о неплатежеспособности Центркомбанк ООО на дату совершения сделок, а также не представлено доказательств оказания предпочтения ООО "Метэкс" перед другими кредиторами банка на дату совершения спорных сделок.

При этом, ни ООО "Метэкс", ни ООО "Трансмаш Трейдинг" не относятся к лицам, прямо перечисленным в статье 19 Закона о банкротстве, ни к иным лицам, заинтересованность которых имеет значение при применении пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

На основании выше изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу об обоснованности доводов, отраженных в апелляционной жалобе ООО "Метэкс", и наличии оснований для отказа в удовлетворении заявления конкурсного управляющего Центркомбанка (ООО) ГК "АСВ" о признании недействительной сделкой банковской операции, совершенной 23.09.2016 по перечислению денежных средств в сумме 1 369 991 руб. 37 коп. с расчетного счета ООО "Метэкс" N 40702810302000423001 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016; о признании недействительной сделкой банковской операции, совершенной 23.09.2016 по перечислению денежных средств в сумме 507 000 руб. с расчетного счета ООО "Трансмаш Трейдинг" N 40702810502000365901 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016, и применении последствий недействительности сделок, в связи с чем, определение от 29.12.2017 подлежит отмене.

Судебные расходы распределяются судом апелляционной инстанции в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и возлагаются на Центркомбанк (ООО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации"Агентство по страхованию вкладов".

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 29.12.2017 по делу N А40-222631/16 отменить.

В удовлетворении заявления конкурсного управляющего Центркомбанк (ООО) о признании недействительной сделкой банковской операции, совершенной 26.09.2016 по перечислению денежных средств в сумме 1 369 991 руб. 37 коп. с расчетного счета ООО "Метэкс" N 40702810302000423001 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016; о признании недействительной сделкой банковской операции, совершенной 26.09.2016 по перечислению денежных средств в сумме 507 000 руб. с расчетного счета ООО "Трансмаш Трейдинг" N 40702810502000365901 на ссудный счет ООО "Метэкс" в целях погашения задолженности по договору N 140316/03-КЛ об открытии кредитной линии от 14.03.2016 и применении последствий недействительности сделок отказать.

Взыскать с Центркомбанк (ООО) в пользу ООО "Метэкс" 3000 руб.- расходы по оплате государственной пошлины при подаче апелляционной жалобы.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

О.И. Шведко

Судьи

А.С. Маслов М.С. Сафронова