Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 апреля 2018 г. N 09АП-11568/18

г. Москва

11 апреля 2018 г.

Дело N А40-236709/17

Резолютивная часть постановления объявлена 09 апреля 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 11 апреля 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи П.В. Румянцева,

судей:	И.А Чеботаревой., В.А. Свиридова,
при ведении протокола	секретарем судебного заседания Д.В. Зыкуновой,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале N 15 апелляционную жалобу

судебного пристава-исполнителя ОСП Октябрьского района г. Барнаула Бородиной Е.С.

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 05.02.2018 по делу N А40-236709/17,

принятое судьей И.А. Блинниковой,

по заявлению судебного пристава-исполнителя ОСП Октябрьского района г. Барнаула к ПАО АКБ "Авангард" (Отделение ККО N 2010 "Центральный" г. Барнаул ПАО АКБ "Авангард") о привлечении к административной ответственности

при участии:

от заявителя: не явился, извещен;

от ответчика: Тизенгольт Д.О. по дов. от 13.03.2018;

УСТАНОВИЛ:

Судебный пристав-исполнитель ОСП Октябрьского района г. Барнаула обратился в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о привлечении ПАО АКБ "Авангард" (Отделение ККО N 2010 "Центральный" г. Барнаул ПАО АКБ "Авангард") к административной ответственности по ч.2 ст.17.14 КРФоАП.

Решением от 05.02.2018 Арбитражный суд г. Москвы отказал в удовлетворении заявленных требований.

Не согласившись с принятым судом решением, заявитель обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить как принятое с нарушением норм права.

В судебном заседании заинтересованного лица возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Представитель заявителя в судебное заседание не явился, о месте и времени его проведения извещен надлежащим образом, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в его отсутствие, исходя из норм статей 121, 123, 156 АПК РФ.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Суд апелляционной инстанции, проверив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, отзыва, заслушав представителя ПАО АКБ "Авангард", считает, что оснований для отмены или изменения решения Арбитражного суда города Москвы не имеется.

Как следует из материалов дела, 13.07.2017 г. в отделе судебных приставов Октябрьского района г. Барнаула на основании исполнительного листа по делу N 2- 1815/2017 от 10.07.2017 г., выданного Октябрьским районным судом г. Барнаула возбуждено исполнительное производство N 37937/17/22018-ИП о взыскании с ООО "Информационный ресурс", (ИНН2224185111) в пользу Сорокина Владимира Анатольевича задолженности в размере 5 600 000,00 руб. В ходе исполнения требований исполнительного документа установлено, что должником открыт счет N 40702810420100027878 в ПАО АКБ "Авангард".

04.08.2017 г. на основании ст. 14,68,69,70 ФЗ-229 "Об исполнительном производстве" судебным приставом-исполнителем ОСП Октябрьского района г. Барнаула вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации ООО "Информационный ресурс", ИНН 2224185111 в размере 5 992 000,00 руб. с учетом исполнительского сбора находящиеся на счете N 40702810420100027878 в ПАО АКБ Авангард.

Данное постановление принято банком'" 04.08.2017 г. отделением ККО N 2010 "Центральный" г. Барнаул, что подтверждается отметкой банка.

24.08.2017 г. в ОСП Октябрьского района г. Барнула поступило уведомление от ПАО АКБ "Авангард" об отказе исполнения требований постановления от 04.08.2017 г. В обоснование неисполнения вышеуказанного постановления банком указана предполагаемая возможность мошеннических действий группы лиц в целях присвоения денежных средств, используя схему получения исполнительных листов указанным в постановлении взыскателем и иными лицами, и дальнейшее их направление на исполнение напрямую в банк или в службу судебных приставов.

Согласно ответу на запрос судебного пристава-исполнителя о движении денежных средств на вышеуказанном счете должника, установлено, что на расчетном счете в период с момента поступления в банк постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 04.08.2017 г. и по дату предоставления информации 24.08.2017 на расчетном счете должника имелись денежные средства в размере 1 371 021.05 руб.

Заявитель, посчитав, что получив постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 04.08.2017 и не исполнив вышеуказанное постановление, Банком совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ, которое выразилось в неисполнении банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

18.09.2017 заявителем в отношении ПАО АКБ "Авангард" составлен протокол об административном правонарушении по ч.2 ст.17.14 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ, заявитель обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении Банка к административной ответственности на основании ч.2 ст.17.14 КоАП РФ.

Суд первой инстанции правомерно и обоснованно отказал в удовлетворении заявленных требований, исходя из следующего.

Согласно положениям ч. 5 ст. 70 ФЗ "Об исполнительном производстве" банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с положениями ст. 113 ФЗ "Об исполнительном производстве" в случае невыполнения законных требований судебного пристава-исполнителя, иного нарушения законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве судебный пристав-исполнитель налагает на виновное лицо штраф в порядке и размере, которые установлены законодательством Российской Федерации об административных правонарушениях, а в случае, предусмотренном ст. 114 настоящего Федерального закона, обращается в арбитражный суд с заявлением о привлечении виновного лица к административной ответственности.

В случае неисполнения в установленный данным Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном ст. 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Копия протокола вручается представителю банка или иной кредитной организации.

Между тем, ПАО АКБ "АВАНГАРД" обязано соблюдать как требования ФЗ РФ "Об исполнительном производстве", так и ФЗ РФ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Закон N 115-ФЗ направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ст. 1).

Банк как кредитная организация обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ст. 4 закона N 115-ФЗ), а именно: организация и осуществление внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер (п. 1 ст. 7 закона N 115- ФЗ).

Согласно п. 2 ст. 7 закона N 110-ФЗ, п. 5.1.4 Правил внутреннего контроля в ПАО АКБ "АВАНГАРД" (утв. Приказом N 99 от 24.03.16г.) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Приказ N 437 от 29.09.2015 г.) основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом;... иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Из Постановления от 04.08.2017 г. об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, должником на основании решения Октябрьского районного суда г. Барнаула по делу N 2-1815/2017 является клиент Банка ООО "Информационный ресурс" (ИНН 2224185111), взыскателем - Сорокин Владимир Анатольевич. Сумма задолженности - 5 992 000 руб.

21 апреля 2017 года между ПАО АКБ "АВАНГАРД" и ООО "Информационный ресурс" (Клиент) заключен договор банковского счета N б/н в рублях РФ.

06 июня 2017 г. в рамках реализации закона N 115-ФЗ от 07.08.2011 г. (обязанность документального фиксирования информации) Банком посредством системы Интернет- банк Истцу был направлен запрос о предоставлении сведений и документов.

Согласно Запросу, с целью устранения сомнений в совершении операций, направленных на легализацию доходов, полученных преступным путем, Клиенту предложено представить письмо с подробным описанием бизнес-процесса, характера деятельности организации, ассортиментом реализуемых товаров, работ, услуг.

Документы и необходимые сведения со стороны ООО "Информационный ресурс" не представлены. Следовательно, сомнения в реальных целях деятельности организации (обычная хозяйственная деятельность или легализация денежных средств) не были устранены.

Таким образом, суд первой инстанции правомерно пришел к выводу, что Банк как лицо, в обязанности которого входит предотвращение существования угрозы интересам общества или государства в виде совершения преступных действий, направленных на легализацию денежных средств, нажитых преступным путем, в отсутствии ответа Клиента на запрос, осуществляя расходные операции по счету ООО "Информационный ресурс", фактически нарушит ст. 1, 4, 7 закона N 115-ФЗ, путем содействия в проведении сомнительной операции.

Кроме того, выписка по расчетному счету должника не содержит операций, связанных с Сорокиным В.А. Отсутствие операций с учетом отказа ООО "Информационный ресурс" предоставить документы, связанные с деятельностью организации, дополнительно свидетельствует о сомнительности операций, проводимых Клиентом (не исключается возможность легализации денежных средств, нажитых преступным путем).

Учитывая изложенное, судебная коллегия соглашается с выводом суда первой инстанции, что в действиях ПАО АКБ "Авангард" отсутствует состав административного правонарушения по ч.2 ст.17.14 КоАП РФ, а именно такого элемента как вина.

Согласно п. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, суд первой инстанции с учетом положения ч. 1 ст. 71 АПК РФ применительно к конкретным обстоятельствам настоящего дела, пришел к правильному выводу, что Банк не может быть признан виновным в совершении правонарушения, так как его действия по неисполнению Постановления от 04.08.2017 г. обусловлены исполнением обязанности, установленной в законе N 115-ФЗ. Умысел на немотивированное неисполнение Постановления у ПАО АКБ "АВАНГАРД" отсутствовал.

Таким образом, суд первой инстанции правомерно и обоснованно отказал в удовлетворении заявленных требований.

Доводы апелляционной жалобы подлежат отклонению, как основанные на неправильном толковании норм права.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции считает, что решение суда первой инстанции является законным и обоснованным, соответствует материалам дела и действующему законодательству, нормы материального и процессуального права не нарушены и применены правильно, судом полностью выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, в связи с чем оснований для отмены или изменения решения и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Обстоятельств, являющихся безусловным основанием в силу ч. 4 ст. 270 АПК РФ для отмены судебного акта, апелляционным судом не установлено.

Руководствуясь ст.ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 05.02.2018 по делу N А40-236709/17 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

П.В. Румянцев

Судьи

И.А. Чеботарева В.А. Свиридов