Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 7 июня 2018 г. N 09АП-17165/18

г. Москва

7 июня 2018 г.

Дело N А40-222631/16

Резолютивная часть постановления объявлена 28.05.2018.

Полный текст постановления изготовлен 07.06.2018.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи О.И. Шведко,

судей П.А. Порывкина, М.С. Сафроновой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Ю. Троян,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Веремеенко Сергея Алексеевича на определение Арбитражного суда города Москвы от 07.02.2018 о признании недействительной сделкой банковских операций по списанию с расчетного счета N 40817810277000050701, принадлежащего Веремеенко С.А., денежных средств в размере 21 956 804,74 руб. и применении последствий недействительности сделки, по делу N А40-222631/16, принятое судьей Е.В. Луговик, о признании несостоятельным (банкротом) Центркомбанк ООО,

при участии в судебном заседании:

от Веремеенко Сергея Алексеевича - Ефимичев П.С., по дов. от 10.11.2017 г.

от ООО Центркомбанк в лице ГК "АСВ" - Кудайнетова Г.М., по дов. от 10.01.2018 г.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2017 Центркомбанк ООО признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 07.02.2018 удовлетворено заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительной сделкой банковских операций по списанию с расчетного счета N 40817810277000050701, принадлежащего Веремеенко С.А.: от 29.08.2016 на сумму 500 000 руб. 00 коп.; от 29.08.2016 на сумму 1 000 000 руб. 00 коп.; от 29.08.2016 на сумму 1 650 000 руб. 00 коп.; от 02.09.2016 на сумму 1 000 000 руб. 00 коп.; от 02.09.2016 на сумму 3 750 000 руб. 00 коп.; от 02.09.2016 на сумму 500 000 руб. 00 коп.; от 08.09.2016 на сумму 500 000 руб. 00 коп.; от 09.09.2016 на сумму 1 500 000 руб. 00 коп.; от 09.09.2016 на сумму 500 000 руб. 00 коп.; от 16.09.2016 на сумму 500 000 руб.00 коп.; от 19.09.2016 на сумму 300 000 руб. 00 коп; от 29.09.2016 на сумму 1 000 000 руб. 00 коп.; от 23.09.2016 на сумму 5 000 000 руб. 00 коп.; от 26.09.2016 на сумму 3 270 000 руб. 00 коп.; от 26.09.2016 на сумму 986 804 руб. 74 коп., применены последствия недействительности сделки в виде восстановления остатка денежных средств на счете Веремеенко С.А. N 40817810277000050701 в размере 21 956 804 руб. 74 коп., взыскания с Веремеенко С.А. в пользу ЦентркомБанк ООО в лице ГК "АСВ" денежных средств в размере 21 956 0804 руб. 74 коп.

Не согласившись с определением суда, Веремеенко С.А. обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил отменить оспариваемое определение, принять по делу новый судебный акт и отказать в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель ссылался на несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела.

В судебном заседании представитель апеллянта поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе.

Представитель конкурсного управляющего должника возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, просил оспариваемое определение оставить без изменения.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы представителей сторон по обособленному спору, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии оснований для отмены оспариваемого судебного акта.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего должника о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности, суд первой инстанции исходил из того, что спорные сделки были совершены с 29.08.2016 по 23.09.2016, то есть в течение одного месяца до даты отзыва лицензии у Банка и назначения временной администрации, требования Веремеенко С.А. удовлетворены преимущественно перед требованиями других кредиторов, аффилированность Веремеенко С.А. по отношению к должнику.

Суд апелляционной инстанции не может согласиться с выводами суда первой инстанции ввиду следующего.

На основании статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Как следует из материалов дела, в период с 29.08.2016 г. по 23.09.2016 г. со счета N 40817810277000050701 Веремеенко С.А. были перечислены денежные средства от 29.08.2016 на сумму 500 000 руб. 00 коп.; от 29.08.2016 на сумму 1 000 000 руб. 00 коп.; от 29.08.2016 на сумму 1 650 000 руб. 00 коп.; от 02.09.2016 на сумму 1 000 000 руб. 00 коп.; от 02.09.2016 на сумму 3 750 000 руб. 00 коп.; от 02.09.2016 на сумму 500 000 руб. 00 коп.; от 08.09.2016 на сумму 500 000 руб. 00 коп.; от 09.09.2016 на сумму 1 500 000 руб. 00 коп.; от 09.09.2016 на сумму 500 000 руб. 00 коп.; от 16.09.2016 на сумму 500 000 руб.00 коп.; от 19.09.2016 на сумму 300 000 руб. 00 коп; от 29.09.2016 на сумму 1 000 000 руб. 00 коп.; от 23.09.2016 на сумму 5 000 000 руб. 00 коп.; от 26.09.2016 на сумму 3 270 000 руб. 00 коп.; от 26.09.2016 на сумму 986 804 руб. 74 коп., в том числе, выданы через кассу Банка денежные средства на сумму 4 800 000 руб.

Приказом Банка России от 26.09.2016 N ОД-3256 у Центркомбанк ООО отозвана лицензия на осуществление банковских операций с 26.09.2016, приказом Банка России от 26.09.2016 N ОД-3257 с 26.09.2016 назначена временная администрация по управлению Центркомбанк ООО.

Приказы Банка России от 26.09.2016 N ОД-3256 и N ОД-3257 опубликованы в журнале "Вестник Банка России" от 28.09.2016 N 86 (1804).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2017 Центркомбанк ООО признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Предписанием Главного управления Центрального банка Российский Федерации по Центральному федеральному округу от 17.03.2016 г. N Т-1-84-1-12/34958 ДСП введено сроком на шесть месяцев с 18.03.2016 ограничение: - на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся участниками Банка, во вклады (до востребования и на определенный срок) и на их банковские счета; - на открытие банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам физических лиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся участниками Банка; - на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся участниками Банка, путем продажи им собственных ценных бумаг (облигаций, векселей, сберегательных сертификатов, чеков и иных ценных бумаг); - на осуществление переводов денежных средств в валюте Российской Федерации по поручению клиентов Банка юридических лиц - резидентов и на счета юридических лиц - резидентов и индивидуальных предпринимателей ( за исключением обязательных платежей в бюджет и государственные внебюджетные фонды, исполнения обязательств по кредитам банков), открытые в Банке и в других кредитных организациях, за исключение денежных средств, находящихся в остатках на счетах на дату введения ограничения. Ежемесячный объем не должен превышать 4, 2 миллиарда рублей.

На основании пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Обращаясь с заявлением в суд первой инстанции, конкурсный управляющий ЦентркомБанк ( ООО) ГК "АСВ" указал, что совершенные ответчиком сделки по переводу денежных средств с открытого в ЦентркомБанке банковского счета, а также снятие через кассу Банка денежных средств являются подозрительными, совершенными с предпочтением, выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности Банка, так как ответчик является заинтересованным лицом по отношению к должнику.

С позицией конкурсного управляющего должника согласился суд первой инстанции и признал оспариваемые сделки недействительными по п.2 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности ( банкротстве)".

Вместе с тем, в силу положений ст. 61.3 Федерального закона, а также разъяснений, изложенных в пункте 11 Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется, однако доказательств того факта, что сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) конкурсным управляющим должника в материалы дела не представлено.

В рассматриваемом случае оспариваемые сделки совершены с 29.08.2016 по 26.09.2016, то есть в течение одного месяца до даты назначения Банком России временной администрации (Приказ Банка России от 26.09.2016 N ОД-3257) Центркомбанк ООО.

Доказательства наличия неисполненных обязательств перед кредиторами Банка в спорный период конкурсным управляющим в материалы дела не представлены.

Как следует из п.9.1 Постановления Пленума N 63, если сделка с предпочтением была совершена в течение шести месяцев до принятия заявления о признании банкротом или после принятия этого заявления, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в статье 61.3 Закона о банкротстве, а потому доказывание иных обстоятельств, определенных пунктом 2 статьи 61.2 (в частности, цели причинить вред), не требуется.

В Определении от 18.07.2017 г. N 301-ЭС16-6335(6) Верховный Суд Российской Федерации указал, что приводя доводы о допустимости признания сделки недействительной по правилам пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве в условиях отсутствия основания для признания ее недействительной как совершенную с предпочтением (статья 61.3 Закона о банкротстве), заявитель не учел разъяснения, изложенные в абзаце 2 пункта 9.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Согласно п. 1 ст. 848 ГК РФ банк обязан совершить для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленным в соответствии с ним банковскими правилами, и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (п. 1 ст. 854 ГК РФ).

Таким образом, являясь клиентом Банка, ответчик, реализуя принадлежащие ему наравне с другими клиентами Банка права по договору банковского счета ( ст. 845 ГК РФ), дал распоряжение Банку на списание принадлежащих ему денежных средств в пределах имеющегося на счете остатка ( ч.4 ст. 845 ГК РФ).

В отсутствие в материалах дела доказательств наличия неисполненных поручений кредиторов первой очереди, а также доказательств недостаточности денежных средств на корреспондентском счете банка для исполнения таких поручений, суд апелляционной инстанции не может согласиться с выводами суда первой инстанции о недействительности совершенных ответчиком, Веремеенко С.А., являвшегося клиентом Банка- должника, сделок, как сделок с предпочтением.

Доказательства того, что по состоянию на 26.09.2016 у Банка-должника на корреспондентском счете было недостаточно денежных средств для исполнения поручений кредиторов первой очереди в материалах дела отсутствуют, в связи с чем оспариваемые сделки не могут быть квалифицированы как сделки, совершенные с целью причинения имущественного вреда кредиторам (первой очереди, к которым относится и ответчик) по ст. 61.2 Федерального закона "О несостоятельности ( банкротстве)".

Как установлено вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.02.2017 г. по делу N А40-222631/16, по результатам проведенного временной администрацией по управлению Центркомбанк (ООО) финансового обследования кредитной организации, было установлено, что по состоянию на дату отзыва лицензии (26.09.2016) стоимость имущества (активов) банка составила 5 526 540 000 руб.; по состоянию на дату отзыва лицензии (26.09.2016): остаток денежных средств на корреспондентском счете Центркомбанк ООО N 30101810745250000183, открытом в Отделении 3 Москва, составил 10 304 175 руб. 03 коп.; размер средств обязательных резервов, депонированных в Банке России, по счетам в валюте Российской Федерации (лицевой счёт N 30201810645250000183) - 231 243 000 руб. 00 коп.; размер средств обязательных резервов, депонированных в Банке России, по счетам в иностранной валюте (лицевой счёт N 30203810245250000183) - 83 310 000 руб. 00 коп.

Аресты на денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете Центркомбанк ООО, открытом в Отделении 3 Москва, отсутствуют.

При таких обстоятельствах, учитывая наличие денежных средств на корреспондентском счете Банка на момент отзыва лицензии в размере 5 526 540 000 руб. и отсутствие неисполненных поручений кредиторов первой очереди в период совершения спорных банковских операций, судебная коллегия не может считать установленным и документально подтвержденным конкурсным управляющим Банка-должника факт ущемления интересов кредиторов первой очереди.

Оспариваемые банковские операции по перечислению денежных средств клиента были осуществлены Банком в соответствии с условиями договора банковского счета; в отсутствие запрета на совершение банком операций по счетам клиентов - физических лиц должник не имел права отказать в исполнении требования клиента Банка по перечислению денежных средств в силу положений статей 309, 310, 845 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При таких обстоятельствах конкурсный управляющий должника не доказал, что оспариваемые сделки были совершены с нарушением очередности или привели к удовлетворению требований срок исполнения которых не наступил или у Банка имелись неисполненные обязательства перед другими кредиторами первой очереди.

Суд апелляционной инстанции приходит к выводу об обоснованности доводов, изложенных в апелляционной жалобе Веремеенко С.А., и наличии оснований для отказа в удовлетворении заявления конкурсного управляющего АО "Военно-Промышленный Банк"- Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании недействительной сделкой банковских операций по списанию с расчетного счета N 40817810277000050701, принадлежащего Веремеенко С.А., денежных средств в размере 21 956 804,74 руб. и применении последствий недействительности сделки, в связи с чем, определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.02.2018 подлежит отмене.

Судебные расходы распределяются судом апелляционной инстанции в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.02.2018 по делу N А40-222631/16 отменить.

В удовлетворении заявления конкурсного управляющего Центркомбанк (ООО) ГК "АСВ" о признании недействительной сделкой банковских операций по списанию с расчетного счета N 40817810277000050701, принадлежащего Веремеенко С.А., денежных средств в размере 21 956 804,74 руб. и применении последствий недействительности сделки, отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

О.И. Шведко

Судьи

П.А. Порывкин М.С. Сафронова