Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 14 июня 2018 г. N 10АП-7337/18

г. Москва

14 июня 2018 г.

Дело N А41-25952/16

Резолютивная часть постановления объявлена 06 июня 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 14 июня 2018 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Катькиной Н.Н.,

судей Коротковой Е.Н., Мизяк В.П.,

при ведении протокола судебного заседания: Магомадовой К.С.,

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего акционерного общества "Клинское дорожное ремонтно-строительное управление" Толстенко Владимира Анатольевича: Толстенко В.А. лично,

от акционерного общества "ФОНДСЕРВИСБАНК": Шаливский А.С. по доверенности от 03.04.18,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу акционерного общества "ФОНДСЕРВИСБАНК" на определение Арбитражного суда Московской области от 26 марта 2018 года по делу N А41-25952/16, принятое судьей Ремизовой О.Н., по заявлению конкурсного управляющего акционерного общества "Клинское дорожное ремонтно-строительное управление" Толстенко Владимира Анатольевича к акционерному обществу "ФОНДСЕРВИСБАНК" о признании сделки недействительной,

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий акционерного общества "Клинское дорожное ремонтно-строительное управление" (АО "Клинское ДРСУ") Толстенко Владимир Анатольевич обратился в Арбитражный суд Московской области с заявлением к акционерному обществу (АО) "ФОНДСЕРВИСБАНК" о признании недействительным договора залога N 1-ЗВ/14-РК от 29.10.14, заключенного между АО "Клинское ДРСУ" и АО "ФОНДСЕРВИСБАНК", применении последствий недействительности оспариваемой сделки путем обязания АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" возвратить АО "Клинское ДРСУ" имущество - два простых векселя:

- КЛД N 0014566 на сумму 64 613 342 рубля, выпущенный 29.07.14 со сроком оплаты 26.01.15,

- КЛД N 0014567 на сумму 64 613 342 рубля, выпущенный 29.07.14 со сроком оплаты 26.01.15, эмитированных АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" (т. 1, л.д. 2-6).

Заявление подано на основании статей 33-34, 61.1, 61.2 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.02 "О несостоятельности (банкротстве)".

До вынесения судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу спора, конкурсный управляющий АО "Клинское ДРСУ" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнил заявленные требования, просил признать недействительной сделку, заключенную между АО "Клинское ДРСУ" и АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" - договор залога N 1-ЗВ/14-РК от 29.10.14, применить последствия недействительности оспариваемой сделки:

- взыскать с ответчика в пользу истца 129 226 684 рубля вексельного долга,

- взыскать с ответчика в пользу истца сумму процентов, установленную пунктом 48 Постановления ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.37 N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе", в размере 4 590 202 рубля 62 копейки,

- взыскать с ответчика в пользу истца сумму пени, установленную пунктом 48 Постановления ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.37 N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе", в размере - 4 590 202 рубля 62 копейки.

Определением Арбитражного суда Московской области от 26 марта 2018 года был признан недействительным заключенный между АО "Клинское ДРСУ" и АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" договор залога векселей N 1-ЗВ/14-РК от 29.10.14, АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" было обязано возвратить АО "Клинское ДРСУ" два простых векселя: серии КЛД N 0014566 от 29.07.14 на сумму 64 613 342 рубля и серии КЛД N 0014567 от 29.07.14 на сумму 64 613 342 рубля (т. 3, л.д. 155-157).

Не согласившись с вынесенным судебным актом, АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" обратилось в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, ссылаясь на несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела (т. 4, л.д. 2-3).

Законность и обоснованность определения суда проверены апелляционным судом в соответствии со статьями 266-268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела и доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей лиц, участвующих в судебном заседании, апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта.

Как следует из материалов дела, 29.10.14 между АО "Клинское ДРСУ" (Залогодатель) и АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" (Залогодержатель) был заключен договор залога N 1-ЗВ/14-РК, по условиям которого Залогодатель передал, а Залогодержатель принял в залог простые векселя серии КЛД номера 0014566 и 0014567, номиналом по 64 613 642 рубля каждый, выпущенные АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" 29.07.14 со сроком платежа - 26.01.15 (т. 2, л.д. 80-82).

В соответствии с пунктом 2.2 договора залог обеспечивает исполнение ООО "Русские круизы" своих обязательств по договору об открытии кредитной линии N 21-KЛB-11 от 16.06.11 с учетом дополнительных соглашений к нему, возврат текущих кредитов в рамках открытой кредитной линии с лимитом выдачи в размере - 120 000 000 рублей и уплату процентов за пользование текущими кредитами из расчета 12 процентов годовых.

Также в соответствии с пунктом 2.3. договора от 29.10.14 залог обеспечивает исполнение ООО "Русские круизы" своих обязательств по Договору об открытии кредитной линии N 17-KЛB-12 от 21.06.12 с учетом дополнительных соглашений к нему, возврат текущих кредитов в рамках открытой кредитной линии с лимитом выдачи в размере - 80 000 000 рублей и уплату процентов за пользование текущими кредитами из расчета 8,5 процентов годовых.

Решением Арбитражного суда Московской области от 06 февраля 2017 года АО "Клинское ДРСУ" было признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открытого конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Толстенко В.А.

Обращаясь в арбитражный суд с настоящим заявлением, конкурсный управляющий Толстенко В.А. указал, что договора залога от 29.10.14 является недействительной сделкой, совершенной с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов должника.

Принимая обжалуемое определение, суд первой инстанции руководствовался статьей 61.1 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.02 "О несостоятельности (банкротстве)".

Апелляционный суд считает выводы суда первой инстанции законными и обоснованными, доводы апелляционной жалобы подлежащими отклонению.

Пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.02 "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.10 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.).

В соответствии с пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал или в результате совершения сделки стал отвечать признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника, либо совершена при наличии одного из следующих условий:

стоимость переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации - десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок;

должник изменил свое место жительства или место нахождения без уведомления кредиторов непосредственно перед совершением сделки или после ее совершения, либо скрыл свое имущество, либо уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской и (или) иной отчетности или учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы;

после совершения сделки по передаче имущества должник продолжал осуществлять пользование и (или) владение данным имуществом либо давать указания его собственнику об определении судьбы данного имущества.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 5 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.10 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", пункт 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предусматривает возможность признания недействительной сделки, совершенной должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов (подозрительная сделка).

В силу этой нормы для признания сделки недействительной по данному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств:

а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;

б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;

в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки (с учетом пункта 7 настоящего Постановления).

В случае недоказанности хотя бы одного из этих обстоятельств суд отказывает в признании сделки недействительной по данному основанию.

При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца тридцать второго статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

В пункте 6 названного постановления закреплено, что согласно абзацам второму - пятому пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если налицо одновременно два следующих условия:

а) на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества;

б) имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Установленные абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве презумпции являются опровержимыми - они применяются, если иное не доказано другой стороной сделки.

При определении наличия признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества следует исходить из содержания этих понятий, данного в абзацах тридцать третьем и тридцать четвертом статьи 2 Закона о банкротстве. Для целей применения содержащихся в абзацах втором - пятом пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве презумпций само по себе наличие на момент совершения сделки признаков банкротства, указанных в статьях 3 и 6 Закона, не является достаточным доказательством наличия признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.10 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в силу абзаца первого пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предполагается, что другая сторона сделки знала о совершении сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, если она признана заинтересованным лицом (статья 19 этого Закона) либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника. Данные презумпции являются опровержимыми - они применяются, если иное не доказано другой стороной сделки.

При решении вопроса о том, должна ли была другая сторона сделки знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько она могла, действуя разумно и проявляя требующуюся от нее по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств.

Из материалов дела следует, что определением Арбитражного суда Московской области от 06 июня 2016 года было возбуждено производство по делу о признании АО "Клинское ДРСУ" несостоятельным (банкротом).

Оспариваемый договор заключен 29.10.14, то есть в период подозрительности, установленный пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

На момент заключения договор залога АО "Клинское ДРСУ" имело неисполненные обязательства на сумму 900 673 168 рублей 70 копеек, в том числе:

- перед ПАО "ФОНДСЕРВИСБАНК" на общую сумму 895 884 703 рубля 96 копеек, возникшую на основании кредитного договора N 250-14К от 15.04.14 сроком исполнения обязательств - до 15.05.14,

- перед Инспекцией федеральной налоговой службы по г. Клин Московской области на общую сумму 4 788 464 рубля 74 копейки, возникшую на основании постановления о взыскании налога, сбора, пени, штрафа, процентов за счет имущества налогоплательщика N 2757 от 24.10.14.

Согласно данным бухгалтерских балансов АО "Клинское ДРСУ" по состоянию

- на 31.12.14 размер активов общества составлял 1 467 319 000 рублей, размер пассивов - 1 457 703 000 рублей (следовательно, чистые активы общества составляли 9 616 000 рублей),

- на 31.12.15 размер активов составлял 1 469 409 000 рублей, размер пассивов - 1 459 560 000 рублей (чистые активы - 9 849 000 рублей).

Таким образом, на дату совершения оспариваемой сделки размер чистых активов АО "Клинское ДРСУ" был более чем в 20 раз меньше размера принятых должником по оспариваемому договору обязательств.

В силу абзаца первого пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предполагается, что другая сторона сделки знала о совершении сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, если она признана заинтересованным лицом (статья 19 названного Закона) либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

При решении вопроса о том, должна ли была другая сторона сделки знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько она могла, действуя разумно и проявляя требующуюся от нее по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств (п. 7 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.10 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

Согласно положениям части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

АО "ФОНДСЕРВИСБАНК", являясь профессиональным участником финансового рынка при совершении любой сделки в целях должной заботливости и осмотрительности и с тем, чтобы исключить совершение сделки, которая впоследствии может быть оспорена, должен проверять платежеспособность и надежность заемщиков, поручителей и залогодателей, с которыми совершаются денежные сделки.

В условиях наличия у АО "Клинское ДРСУ" неисполненных обязательств перед АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" в сумме более 800 000 000 рублей и стоимости активов должника, залогодержатель должен был, проявляя должную осмотрительность, проверить платежеспособность должника и достаточность его имущества.

Кроме того, суд так же учитывает, что при рассмотрении требования об оспаривании договора залога, выданного по обязательству заинтересованного лица, могут приниматься во внимание следующие обстоятельства: были ли должник и заинтересованное лицо платежеспособными на момент заключения оспариваемого договора, было ли заключение такого договора направлено на реализацию нормальных экономических интересов должника (например, на получение заинтересованным лицом кредита для развития его общего с должником бизнеса), каково было соотношение размера поручительства и чистых активов должника на момент заключения договора, была ли потенциальная возможность должника после выплаты долга получить выплаченное от заинтересованного лица надлежащим образом обеспечена (например, залогом имущества заинтересованного лица) и т.п., а также знал ли и должен ли был знать об указанных обстоятельствах кредитор (п. 15.1 постановления Пленума ВАС РФ N 32 от 30.04.09 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)").

Сделка по предоставлению должником залога в обеспечение обязательств третьего лица в рассматриваемом объеме является экономически необоснованной для должника и в результате ее заключения должником не было получено какой-либо имущественной выгоды.

Договор залога не предусматривают какого-либо встречного исполнения со стороны третьих лиц, которое могло бы компенсировать материальные издержки, которые надлежало понести должнику в случае исполнения им обязательств, предусмотренных данным договором.

Также не представлены доказательства, подтверждающие наличие факта какой-либо иной встречной выгоды у должника по договору залога.

Поскольку на момент заключения оспариваемого договора залога АО "Клинское ДРСУ" обладало признаками неплатежеспособности и недостаточности имущества, оспариваемая сделка была совершена безвозмездно и повлекла за собой причинение вреда имущественным правам кредиторов должника в связи с принятием обществом на себя значительных обязательств, суд первой инстанции правомерно признал договор залога от 29.10.14 недействительной сделкой.

Доводы заявителя апелляционной жалобы подлежат отклонению как документально не подтвержденные и основанные на неверном толковании норм материального права.

Учитывая изложенное, апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 266, 268, пунктом 1 части 4 статьи 272, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Московской области от 26 марта 2018 года по делу N А41-25952/16 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Московского округа в месячный срок со дня его принятия через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Н.Н. Катькина

Судьи

Е.Н. Короткова В.П. Мизяк