Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 июля 2018 г. N 09АП-24788/18

г. Москва

18 июля 2018 г.

Дело N А40-198397/17

Резолютивная часть постановления объявлена 11 июля 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 18 июля 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Башлаковой-Николаевой Е.Ю.,

судей: Яниной Е.Н., Лялиной Т.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Вибе Г.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ТСЖ "Щелковское шоссе 79" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 27 марта 2018 года по делу N А40- 198397/17, принятое судьей Моисеевой Ю.Б., по иску ТСЖ "Щелковское шоссе 79" к ЦБ РФ, третьи лица: АКБ "Легион" (АО), Конкурсный управляющий АКБ "Легион" (АО) - ГК "АСВ"

об обязании устранить нарушения

при участии в судебном заседании:

от истца - Крюков С.А. по доверенности от 22.11.2017; Коновалова Н.Л. по протоколу N 44 от 20.03.2018;

от ответчика - Куплякова Д.К. по доверенности от 03.05.2018;

от третьих лиц - не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

ТСЖ "Щелковское шоссе 79" обратилось в суд с иском и просит обязать Центральный Банк Российской Федерации устранить нарушение и снять ограничение на перечисление денежных средств по платежному поручению N 125 от 29.06.2017 года, согласно которому 04.07.2017 года со счета Плательщика ТСЖ "Щелковское шоссе д.79" Сч. N 40703810300000000124 Банк плательщика АКБ "Легион" (АО) Сч. N 30101810445250000373 перечислил в Банк получателя ПАО "БАНК УРАЛСИБ" Сч. N 30101810100000000787 на счет получателя ТСЖ "Щелковское шоссе д.79" Сч. N 42204810700780000003 денежные средства в размере 13 400 000 руб.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 27 марта 2018 года по делу N А40- 198397/17 в удовлетворении исковых требований отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, истец обратился с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, исковые требования удовлетворить.

Представитель истца в судебном заседании поддержал доводы апелляционной жалобы.

Представитель ответчика против удовлетворения апелляционной жалобы возражал.

Апелляционная жалоба рассмотрена без участия представителя третьего лица, надлежащим образом извещенного о времени и месте судебного разбирательства.

Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело по правилам статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив доводы жалобы, выслушав представителей сторон, исследовав и оценив представленные доказательства, не находит оснований для отмены или изменения решения Арбитражного суда города Москвы на основании следующего.

Как следует из материалов дела, 29.06.2017 года ТСЖ "Щелковское шоссе 79" обратилось в АКБ "Легион" (АО) с требованием о снятии и перечислении денежных средств на депозитный счет по депозитному договору N 17/1С от 29.06.2017 г., заключенному между ТСЖ "Щелковское шоссе 79" и АКБ "Легион" (АО), на сумму 13 400 000 руб. на основании платежного поручения N 125, платежного поручения N 127 от 04.07.2017 г. на сумму 54 880 руб., платежного поручения N 128 от 04.07.2017 г. на сумму 775 000 руб.

Платежное поручения N 125 о перечислении денежных средств на депозитный счет по Договору N 17/1С от 29.06.2017 г. на сумму 13 400 000 рублей не было исполнено АКБ "Легион" (АО).

Платежное поручение N 125 от 29.06.2017 г. было принято Банком для исполнения при наличии достаточного остатка средств на счете лица, указанная сумма была списана Банком.

Как указано в платежном поручении N 125 от 29.06.2017 года, со счета Плательщика ТСЖ "Щелковское шоссе д.79" Сч. N 40703810300000000124 Банк плательщика АКБ "Легион" (АО) Сч. N 30101810445250000373 перечислил в Банк получателя ПАО "БАНК УРАЛСИБ" Сч. N 30101810100000000787 на счет получателя ТСЖ "Щелковское шоссе д.79" Сч. N 42204810700780000003 денежные средства в размере 13 400 000 рублей; назначение перевода: перечисление денежных средств на депозитный счет по Договору N17/1С от 29.06.2017 г. на сумму 13 400 000 руб.; Поступ. в банк плат. 29.06.2017. Списано со сч. плат. 04.07.2017.

В связи с тем, что истцом получен от Банка отказ в выполнении распоряжения о совершении данной операции, истец обратился в суд с настоящим иском.

Судом также установлено, что Приказом Банка России от 07.07.2017 г. N ОД-1891 у АКБ "Легион" (АО) с 07 июля 2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению АКБ "Легион" (АО).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21 сентября 2017 г. по делу N А40-129253/17-129-160Б, резолютивная часть которого была объявлена 08.09.2017 г., АКБ "Легион" (АО) был признан несостоятельным (банкротом), в его отношении было открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции исходил из того, отношения банка и его кредитора, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет кредитора денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение кредитором, находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении собственных обязательств перед кредитором, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

Из материалов дела следует, что в связи неправомерной оценкой кредитного риска по ссудной и дебиторской задолженности, а также отрицательным значением собственных средств (капитала) АКБ "Легион", выявленных в ходе дистанционного надзора и в ходе инспекционных проверок, у Банка России имелись как правовые, так и фактические основания для приостановления участия указанной кредитной организации в обмене электронными сообщениями в платежной системе Банка России.

Предписанием Центрального банка Российской Федерации от 28.06.2017 N 36-8-3-1/471ДСП начиная с 28.06.2017 г. введен запрет на проведение ряда операций. Однако указанный запрет руководством АКБ "Легион" (АО) не был соблюден.

В результате 30.06.2017 г. Банк был отключен от системы БЭСП, а к концу рабочего дня полностью от системы электронных платежей.

Начиная с 30.06.2017 г., суммы неисполненных платежных поручений клиентов, списанные с их расчетных счетов, учитывались на балансовом счете 30223 "Незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России". Остаток на балансовом счете 30223 на дату отзыва лицензии составляет 1,25 млрд. руб., при этом остаток на счете 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России" на дату отзыва лицензии составлял 0,56 млрд. руб.

Таким образом, остаток на счете 30223 на 01.07.2017 превысил остаток на корсчетах Банка, открытых в расчетной системе Банка России.

Между тем, исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.

При недостаточности денежных средств на корреспондентских счетах банка реализация прав и обязанностей по договору банковского счета невозможна, а действия по перечислению денежных средств на счет истца не могут быть признаны действиями по исполнению договора банковского счета и не порождают правовых последствий, характерных для данного вида договоров.

Апелляционная коллегия не находит оснований для пересмотра указанных выводов суда первой инстанции, поскольку они основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела, правильном применении норм материального права с у четом всех фактических обстоятельств по делу, доводы лиц, участвующих в деле, правильно оценены, а апелляционная жалоба не содержит доводов, которые не были проверены и оценены судом первой инстанции.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

В порядке ч. 1 ст. 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы подлежат отнесению на заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 110, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 АПК РФ, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 27 марта 2018 года по делу N А40- 198397/17 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.Ю. Башлакова-Николаева

Судьи

Е.Н. Янина Т.А. Лялина