Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 мая 2019 г. N 09АП-21387/19

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 22 июля 2019 г. N Ф05-11264/19 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

21 мая 2019 г.

Дело N А40-86173/18

Резолютивная часть постановления объявлена 20 мая 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 21 мая 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: Д.Г. Вигдорчика,

судей: Ю.Л. Головачевой, С.А. Назаровой,

при ведении протокола секретарем Омаровым А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО КБ Лайтбанк в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 21.02.2019

по делу N А40-86173/18, вынесенное судьей Л.А. Кравчук

о признании обоснованными возражений кредитора гр. Скоредова Олега Борисовича на результат рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ "Лайт Банк" требования в размере 89 000 000 руб. 00 коп. - основного долга. О включении в Реестр требований кредиторов должника ООО КБ "Лайт Банк" требования кредитора гр. Скоредова Олега Борисовича в размере 89 000 000 руб. 00 коп. - основной долг в первую очередь удовлетворения.

при участии:

от ООО КБ Лайтбанк : Кузнецов В.А. по дов. от 08.10.2018

от Скоредова О.Б. : Шадыева З.Д. по дов. от 16.07.2018

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 22 мая 2018 года кредитная организация - Коммерческий банк "Лайтбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) (сокращенное наименование - КБ "Лайтбанк" (ООО), ИНН 7710046757, ОГРН 102739223775, адрес местонахождения (регистрации): 107078, ул. Новая Басманная, д.22/2, стр.5,6,7; фактическое местонахождение: 129110, ул. Большая Переяславская, д.46, стр.2, дата регистрации 13.12.1994, регистрационный номер Банка России - 3177, дата присвоения ОГРН - 19.09.2002) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

20.07.2018 г. (согласно штампу канцелярии суда) в Арбитражный суд города Москвы поступило возражение кредитора Скоредова Олега Борисовича на результат рассмотрения конкурсным управляющим требований о включении в Реестр требований кредиторов задолженности в размере 89 000 000 руб. 00 коп.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 21.02.2019 судом признаны обоснованными возражения кредитора гр. Скоредова Олега Борисовича на результат рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ "Лайт Банк" требования в размере 89 000 000 руб. 00 коп. - основного долга. Включены в Реестр требований кредиторов должника ООО КБ "Лайт Банк" требования кредитора гр. Скоредова Олега Борисовича в размере 89 000 000 руб. 00 коп. - основной долг в первую очередь удовлетворения.

Не согласившись с указанным определением ООО КБ Лайтбанк в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" подана апелляционная жалоба, в рамках которой податель жалобы просит определение отменить, принять новый судебный акт.

В судебном заседании представитель ООО КБ Лайтбанк в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" доводы апелляционной жалобы поддержал, указал на незаконность Определения от 21.02.2019.

В судебном заседании представитель Скоредова О.Б. поддержал определение суда от 21.02.2019.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени её рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в его отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого определения суда первой инстанции.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пункта 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Изучив материалы дела, заслушав представителей лиц, участвующих в деле, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.85 Федерального Закон "О несостоятельности (банкротстве)" кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 Закона о банкротстве, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией. При предъявлении требований кредитор обязан указать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе (для юридического лица) наименование, место нахождения, а также банковские реквизиты (при их наличии). Указанные требования предъявляются наряду с приложением вступивших в силу решений суда, арбитражного суда, определений о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов, а также подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований.

В целях конкурсного производства конкурсный управляющий устанавливает срок предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым.

Срок предъявления требований кредиторов не может быть менее шестидесяти дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства.

Конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются арбитражным судом в порядке, установленном статьей 60 настоящего Федерального закона. По результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов (п. 7 ст. 189.85 Закона о банкротстве).

Как усматривается из материалов дела, 04.02.2013 года между ООО КБ "ЛайтБанк" и Скоредовым О.Б. был заключен Договор банковского счета N Р506/2013 согласно которому Банк обязуется открыть клиенту счет 40817810000000000506 и выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п.1 ст. 845 ГК РФ По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п. 3 ст. 845 ГК РФ Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно п. 1 ст. 846 ГК РФ При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Согласно ст. 848 ГК РФ Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно п. 3 ст. 859 ГК РФ Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

Как следует из материалов дела, Скоредов О.Б. указывает, что остаток денежных средств на счета 40817810000000000506 должен составлять 89 000 000 руб. 00 коп.

Конкурсный управляющий, оспаривая данное обстоятельство, указывает, что денежные средства в размере 89 000 000 руб. 00 коп. были выданы Скоредову О.Б. по расходным кассовым ордерам.

16.11.2018 в судебном заседании кредитором Скоредовым О.Б. было заявлено о фальсификации доказательств: расходного кассового ордера N 424 от 04.05.2016 г., представленного конкурсным управляющим - КБ "Лайтбанк" (ООО) и о назначении судебной почерковедческой экспертизы.

Оригинал расходного кассового ордера 04.05.2016 года был представлен суду, остальные оригиналы расходных кассовых ордеров от 24.02.2016 года, от 25.02.2016 года суду конкурсным управляющим не представлены, из пояснений представлителя следует, что они не обнаружены в делах Банка.

С целью выяснения обстоятельств принадлежит ли подпись на расходном кассовом ордере N 424 от 04.05.2016 г Скоредову О.Б. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 26.11.2018 года назначено в деле N А40-86173/18-71-117 Б по возражениям кредитора Скоредова Олега Борисовича на результат рассмотрения конкурсным управляющим требований о включении в Реестр требований кредиторов задолженности в размере 89 000 000 руб. 00 коп. проведение судебной почерковедческой экспертизы: подписи на расходном кассовом ордере N424 от 04.05.2016 г.

Проведение судебной почерковедческой экспертизы было поручено АНО Центр Независимых Экспертиз и права "Стандарт Эксперт" (ИНН 7705521439, адрес: г. Москва, Гамсоновский переулок, дом 2, стр.1), эксперту Кулаковой (Тюриной) Натальи Валерьевне.

На разрешение эксперта поставлены вопросы:

- Кем, Скоредовым Олегом Борисовичем или иным лицом, выполнены подписи от его имени в расходном кассовом ордере ООО КБ "Лайтбанк" N 424 от 04 мая 2018 г. на сумму 12 000 000 рублей?

- Могли ли быть выполнены подписи от имени Скоредова Олега Борисовича, изображения которых расположены в расходном кассовом ордере ООО КБ "Лайтбанк" N 424 от 04 мая 2018 г. на сумму 12 000 000 рублей, при помощи средств технического копирования или технической подделки?

16.01.2019 года (согласно штампу канцелярии суда) в материалы дела поступило экспертное заключение эксперта АНО Центр Независимых Экспертиз и права "Стандарт Эксперт" (ИНН 7705521439, адрес: г. Москва, Гамсоновский переулок, дом 2, стр.1) Кулаковой (Тюриной) Натальи Валерьевны N 367/А40- 86173/18-71-117 Б от 26.12.2018 года.

Согласно заключению эксперта ответить на вопрос кем, Скоредовым Олегом Борисовичем или иным лицом, выполнены подписи от его имени в расходном кассовом ордере ООО КБ "Лайтбанк" N 424 от 04 мая 2018 г. на сумму 12 000 000 рублей? - не представляется возможным, поскольку исследуемые подписи от имени Скоредова О.Б. выполнены с использованием технического приема - способом копирования подписи на просвет без предварительной подготовки.

Таким образом, суд пришел к правомерному выводу, что поскольку Подписи от имени Скоредова О.Б., изображения которых расположены в расходном кассовом ордере ООО КБ "Лайтбанк" N 424 от 04 мая 2018 г. на сумму 12 000 000 рублей выполнены с использованием технического приема - способом копирования подписи на просвет без предварительной подготовки, довод кредитора Скоредова О.Б. о фальсификации данного доказательства является обоснованным.

Оригиналы расходных кассовых ордеров от 24.02.2016 года на 40 000 000 руб., N 198 от 25.02.2016 г. на сумму 37 000 000 руб., содержащие подписи Скоредова О.Б. конкурсным управляющим не представлены.

Таким образом, конкурсным управляющим не представлены доказательства того, что денежные средства в размере 89 000 000 руб. 00 коп. со счета 40817810000000000506 были сняты Скоредовым О.Б.

Не корректно отраженные сведения в выписке не могут вменяться в вину кредитору. Доказательств, свидетельствующих об аффилированности заявителя с банком не представлено.

Таким образом, спорной является задолженность в размере 89 000 000 руб. 00 коп. - основной долг.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.83 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту также - Закон о банкротстве) в целях настоящего Федерального закона размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей кредитной организации, за исключением текущих обязательств, предусмотренных статьей 189.84 настоящего Федерального закона, определяется на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.83 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту также - Закон о банкротстве) в целях настоящего Федерального закона размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей кредитной организации, за исключением текущих обязательств, предусмотренных статьей 189.84 настоящего Федерального закона, определяется на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

Поскольку доказательств того, что денежные средства в размере 89 000 000 руб. 00 коп. были сняты со счета 40817810000000000506 Скоредовым О.Б. в материалы дела не представлены, возражения кредитора Скоредова Олега Борисовича на результат рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ "Лайт Банк" требования о включении в Реестр требований кредиторов в размере 89 000 000 руб. 00 коп. суд признает обоснованными, а требования подлежащими удовлетворению.

Доводы апелляционной жалобы суд не принимает по следующим основаниям.

Скоредов Олег Борисович является кредитором Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк "Лайт" на основании Договора банковского счета N Р506/2013 от "04" февраля 2013 года, заключенному между Скоредовым Олегом Борисовичем и Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк "Лайт", по условиям которого банк обязуется принимать от клиента и зачислять поступающие на счет N 40817810000000000506 открытый клиенту, денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

По состоянию на "29" марта 2018 года - день отзыва лицензии на осуществление банковских операций, у Банка перед Кредитором имелась задолженность в размере 89 000 000 (Восемьдесят девять миллионов) рублей 00 копеек.

После отзыва у Банка лицензии Кредитор обратился в банк за предоставлением выписки по счету по текущую дату.

Из представленной выписки по лицевому счету Скоредова Олега Борисовича N 40817810000000000506 за период с "04" февраля 2013 года по "28" марта 2018 года, усматривается, что на основании расходных кассовых ордеров, проведены банковские операции по выдаче через кассу денежных средств в размере 89 000 000 (Восемьдесят девять миллионов) рублей 00 копеек., а именно:

"24" февраля 2016 года произведена выдача денежных средств с лицевого счета Скоредова О. Б. в размере 40 000 000 (Сорок миллионов) рублей 00 копеек в кассе Банка (расходный кассовый ордер в материалы дела не представлен);

"25" февраля 2016 года произведена выдача денежных средств с лицевого счета Скоредова О.Б. в размере 37 000 000 (Тридцать семь миллионов) рублей 00 копеек в кассе Банка (расходный кассовый ордер N 198 без подписи Скоредова Олега Борисовича);

"04" мая 2016 года произведена выдача денежных средств с лицевого счета Скоредова О.Б. в размере 12 000 000 (Двенадцать миллионов) рублей 00 копеек в кассе банка (расходный кассовый ордер N 424 от "04" мая 2016 года).

Учитывая, что денежные средства были выданы без согласия Кредитора, денежные средства в указанном размере Кредитор не получал, Скоредов Олег Борисович заявил о фальсификации доказательств, представил письменное заявление о фальсификации доказательств в материалы дела, просил проверить достоверность расходного кассового ордера N 424 от "04" мая 2016 года на сумму 12 000 000 (Двенадцать миллионов) рублей 00 копеек, представленного конкурсным управляющим - ООО КБ "Лайтбанк" и в случае установления факта фальсификации исключить его из числа доказательств, заявил письменное ходатайство о назначении судебной почерковедческой экспертизы.

Согласно заключению эксперта подписи от имени Скоредова Олега Борисовича, в расходном кассовом ордере N 424 от "04" мая 2016 года на сумму 12 000 000 (Двенадцать миллионов) рублей 00 копеек выполнены с использованием технического приема - способом копирования подписи на просвет без предварительной подготовки.

Таким образом, учитывая, что Кредитор не подтверждает получение указанных денежных средств и причастность к произведенной операции суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о том, что поскольку подписи от имени Скоредова Олег Борисовича, изображения которых расположены в расходном кассовом ордере N 424 от "04" мая 2016 года па сумму 12 000 000 (Двенадцать миллионов) рублей 00 копеек выполнены с использованием технического приема - способом копирования подписи на просвет без предварительной подготовки, довод кредитора Скоредова Олега Борисовича о фальсификации данного доказательства является обоснованным.

В подтверждение выдачи "25" февраля 2016 года денежных средств с лицевого счета Скоредова Олега Борисовича в размере 37 000 000 (Тридцать семь миллионов) рублей 00 копеек представителем Конкурсного управляющего в материалы дела представлен расходный кассовый ордер N 198.

Данный расходный кассовый ордер не может быть признан достаточным доказательством, подтверждающим факт получения денежных средств Кредитором, поскольку не соответствует утвержденной унифицированной форме первичной учетной документации. Расходный кассовый ордер N 198 не содержит подписей Скоредова Олега Борисовича.

Каких-либо документов, подтверждающих факт выдачи "24" февраля 2016 года денежных средств с лицевого счета Скоредова Олега Борисовича в размере 40 000 000 (Сорок миллионов) рублей 00 копеек в кассе Банка в материалы дела не представлено. Конкурсный управляющий, ссылаясь на выдачу денежных средств Кредитору через кассу, соответствующий расходный кассовый ордер не представил.

Таким образом, в нарушение ч. 1 ст. 847 Гражданского Кодекса Российской Федерации, п. 5.2 и 5.4 Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации Конкурсным управляющим не представлены доказательства, подтверждающие факт выдачи наличных денежных средств именно Скоредову Олегу Борисевичу. Отсутствие таких доказательств приводит к выводу об ответственности кредитной организации.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операции по счету.

Относительно довода Конкурсного управляющего о неверном расчете суммы, подлежащей включению в реестре требований кредиторов, а именно необходимости исключения из расчета 112 164 (Сто двенадцать тысяч сто шестьдесят четыре) рубля 92 копейки апелляционный суд учитывает, что указанный довод в суде первой инстанции не заявлялся.

Таким образом, доводы заявителя апелляционной жалобы являются необоснованными, как противоречащие представленным в материалы дела доказательствам, основаны на неверном толковании норм действующего законодательства.

При таких обстоятельствах, арбитражный суд первой инстанции всесторонне и полно исследовал материалы дела, дал надлежащую правовую оценку всем доказательствам, применил нормы материального права, подлежащие применению, не допустив нарушений норм процессуального права.

Выводы, содержащиеся в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и оснований для его отмены, в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционная инстанция не усматривает.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 21.02.2019 по делу N А40-86173/18 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Д.Г. Вигдорчик

Судьи

Ю.Л. Головачева С.А. Назарова