Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 23 июля 2019 г. N 12АП-7523/19

г. Саратов

23 июля 2019 г.

Дело N А57-5822/2019

Резолютивная часть постановления объявлена "22" июля 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен "23" июля 2019 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Жаткиной С. А.,

судей Антоновой О. И., Волковой Т. В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Лукиной И. С.,

при участии в судебном заседании:

- от общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование представителя Ступаковой Ксении Олеговны по доверенности,

- от Территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области - представителя Пазовой Светланы Викторовны по доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование

на решение Арбитражного суда Саратовской области от 27 мая 2019 года по делу N А57-5822/2019, (судья М.Г. Штремплер),

по исковому заявлению Территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области, г.Саратов,

к обществу с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование, г. Москва,

о взыскании штрафных санкций,

УСТАНОВИЛ:

в Арбитражный суд Саратовской области обратился Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Саратовской области (далее - истец, ТФОМС Саратовской области) с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование (далее - ответчик, ООО ВТБ Медицинское страхование) о взыскании штрафных санкций в размере 1 277 095,10 руб.

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 27 мая 2019 года по делу N А57-5822/2019 с ООО ВТБ Медицинское страхование в пользу ТФОМС Саратовской области взысканы штрафные санкции в размере 638 547 руб. 55 коп. В удовлетворении остальной части исковых требований - отказано.

Не согласившись с решением суда, ответчик обратился с апелляционной жалобой, в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в которой просит отменить и принять новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении исковых требований.

В порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) от ТФОМС Саратовской области поступил отзыв на апелляционную жалобу.

Представитель ТФМОС Саратовской области и представитель ООО ВТБ Медицинское страхование в судебном заседании поддержали свои правовые позиции по делу, дали пояснения.

Законность и обоснованность принятого решения проверяются арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке и по основаниям, установленным статьями 258, 266 - 271 АПК РФ.

Изучив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, проверив правильность применения арбитражным судом норм материального права и соблюдение норм процессуального права, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

Как следует из материалов дела и установлено судом, в соответствии со статьей 38 Федерального закона от 29.11.2010 N 326 ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее - Закон N 326-ФЗ) 10.04.2017 между ТФОМС Саратовской области (территориальный фонд) и ООО ВТБ Медицинское страхование (страховая медицинская организация) был заключен договор N 3 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (далее - Договор), по которому Территориальный фонд принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности страховой медицинской организации в сфере обязательного медицинского страхования, а страховая медицинская организация обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств.

В силу пункта 4 части 4 статьи 38 Закона N 326-ФЗ в Договоре о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования предусмотрена обязанность Территориального фонда по осуществлению контроля за деятельностью страховой медицинской организации.

Указанный договор действовал в период проведения проверки.

В настоящее время между Территориальным фондом и страховой медицинской организацией Саратовским 1 филиалом ООО ВТБ Медицинское страхование заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования N 3 от 01.02.2019.

В соответствии с пунктом 11.2 приложения N 3 к договору за |невыполнение сроков МЭЭ предусмотрен штраф в размере 10% от суммы средств, перечисленных ТФОМС Саратовской области на ведение дела Филиала за период, в котором допущены нарушения, что согласно расчету составляет 853 370,19 руб.

В соответствии с пунктом 7 приложения N 3 к Договору за представление территориальному фонду недостоверной отчетности предусмотрен штраф в размере 100% подушевого норматива финансирования территориальной программы обязательного медицинского страхования за каждый случай нарушения отчетности, что согласно расчету составляет медицинского страхования" за период январь сентябрь 2018 года) составляет 10 776,90 руб.

В соответствии с пунктом 11.4 приложения N 3 к Договору за допущенное вышеуказанное нарушение предусмотрен штраф в размере 10% от суммы средств, перечисленных Территориальным фондом на ведение дела страховой медицинской организацией за период, в котором допущены нарушения, что составляет 316 948,01 руб.

В соответствии с пунктом 4 приложения N 3 к Договору за вышеуказанное нарушение предусмотрен штраф в размере 100% подушевого норматива финансирования территориальной программы обязательного медицинского страхования за каждый случай нарушения, что составляет 10 776,90 руб.

В соответствии с пунктом 1 приложения N 3 к Договору за нарушение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф в размере 3000 рублей за каждый случай нарушения, что составляет 18 000,00 руб.

В соответствии с пунктом 2.3 приложения N 3 к Договору за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей содержащих недостоверные сведения - предусмотрен штраф в размере 3 000 рублей за каждый случай нарушения, что составляет 96 000 руб.

На основании приказа Территориального фонда от 30.10.2018 N 452 в период с 06.11.2018 по 04.12.2018 проведена плановая комплексная проверка использования средств обязательного медицинского страхования в Саратовском филиале ООО ВТБ Медицинское страхование (далее - Филиал).

В ходе проверки Филиала с учетом рассмотрения возражений комиссией выявлены нарушения, общая сумма штрафа в отношении Саратовского Филиала общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование с учетом рассмотрения возражений составила 1 320 872,00 руб.

24.01.2019 Территориальный фонд направил в адрес ответчика претензию N 01/249 с предложением осуществить погашение имеющейся задолженности.

06.02.2019 ответчик перечислил в бюджет Территориального фонда по акту проверки N 80 от 03.12.2018 денежные средства в размере 43 776,90 руб.

Таким образом, сумма штрафа в отношении ответчика составляет 1 277 095,10 руб.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Принимая законное и обоснованное решение, суд первой инстанции правомерно руководствовался следующим.

Правоотношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, регулируются Федеральным законом от 29.11.2010 N 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее - Закон " 326-ФЗ).

В соответствии с частями 7, 8 статьи 14 Закона N 326-ФЗ, страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере обязательного медицинского страхования на основании договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, заключенного между страховой медицинской организацией и медицинской организацией.

Страховые медицинские организации отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере обязательного медицинского страхования, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

Территориальный фонд осуществляет управление средствами обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, предназначенными для обеспечения гарантий бесплатного оказания застрахованным лицам медицинской помощи в рамках программ обязательного медицинского страхования и в целях обеспечения финансовой устойчивости обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, рассматривает дела и налагает штрафы, составляет акты о нарушении законодательства об обязательном медицинском страховании в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", осуществляет контроль за деятельностью страховой медицинской организации, осуществляемой в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", и выполнением договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (пункт 9 Приказа Минздравсоцразвития России от 21.01.2011 N 15н "Об утверждении Типового положения о территориальном фонде обязательного медицинского страхования").

В силу п. 111 Приказа Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 N 158н "Об утверждении Правил обязательного медицинского страхования" взаимодействие территориального фонда со страховыми медицинскими организациями и страховых медицинских организаций с медицинскими организациями осуществляется в соответствии с договорами в сфере обязательного медицинского страхования.

Территориальный фонд в порядке, установленном Федеральным фондом, вправе осуществлять контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путем организации контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводить медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно, а также контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями (п. 11 ст. 40 Закона N 326-ФЗ).

В соответствии с указанными требованиями закона, между фондом и страховой медицинской организацией заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, в рамках которого Фондом осуществлялся контроль за деятельностью страховой медицинской организации.

Факт перечисления истцом денежных средств ответчику на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию также подтверждается представленными в материалы дела доказательствами и не оспаривается последним.

В ходе проведения ТФОМС Саратовской области проверки установлен факт нарушения ответчиком действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования:

1. Нарушения сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, выявлены нарушения сроков проведения плановой МЭЭ (акты N 10125 от 31.08.2018, N 10159 от 03.09.2018, Nн429/1 от 29.08.2018 по случаям оказания медицинской помощи, представленных в счетах на оплату за апрель - июнь 2018 года), определенные пунктом 15 Порядка организации и проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, утвержденного приказом Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 01.12.2010 N 230 (далее - Порядок), организации и проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию (более 1 месяца).

2. Выявлены нарушения вида проверки и вида экспертизы: акты N нЖ12360 от 27.08.2018 (оформлен акт плановой МЭЭ вместо целевой МЭЭ по обращению застрахованного), N 22783 от 28.08.2018 (вместо целевой ЭКМП по первичному выходу на инвалидность проведена целевая МЭЭ, оформлен акт плановой МЭЭ). Данные нарушения привели к искажению отчетности, представленной Территориальным фондом, определенной приказом ФОМС от 16.08.2011 N145 "Об утверждении формы и порядка ведения отчетности N ПГ "Организация защиты прав застрахованных лиц в сфере обязательного медицинского страхования" (таблицы 3.3, 3.4, 3.7) за период январь-сентябрь 2018 года.

3. Проведена выборочная проверка соответствия состава экспертов качества медицинской помощи Филиала Порядку и приказу Федерального фонда от 13.12.2011 N 230 "Об утверждении Порядка ведения территориального реестра экспертов качества медицинской помощи территориальным фондом обязательного медицинского страхования и размещения его на официальном сайте территориального фонда обязательного медицинского страхования в сети "Интернет".

4. При проведении проверки выполнения требований к размещению страховыми медицинскими организациями информации выявлено нарушение пункта 9 статьи 14 Закона N 326-ФЗ, пункта 185 главы 13 Правил обязательного медицинского страхования, утвержденными Министерством здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 N 158 н, письма Федерального фонда ОМС от 10.06.2014 N 3109/30/и "О направлении информационного письма", пункта 2.22 Договора на официальном сайте Филиала размещена не актуальная информация (от 12.12.2017) о графике приема страховыми представителями в медицинских организациях, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования подлежащая, актуализации не позднее трех рабочих дней с момента ее изменения.

5. В нарушение пунктов 6, 9, 50 Правил:

- в Питерском агентстве в проверяемом периоде установлено 2 случая отсутствия подписи застрахованного лица в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации, 1 случай отсутствия подписи застрахованного лица в журнале регистрации выдачи полисов;

- в Центральном агентстве в проверяемом периоде установлен 1 случай отсутствия доверенности на представителя застрахованного лица;

- в Энгельсском агентстве в проверяемом периоде установлен 1 случай отсутствия подписи застрахованного лица в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации, 1 случай отсутствия доверенности на представителя застрахованного лица.

6. В нарушение пунктов 38, 39 Правил, пунктов 12,13 Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития РФ от 25.01.2011 N 29н выявлено 2 случая (в январе - октябре 2018года) наличия у застрахованного лица в едином реестре застрахованных Филиала более одного полиса обязательного медицинского страхования.

7. В нарушение пункта 12 Порядка ведения персонифицированного учета, при внесении сведений в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц Саратовской области в 2014 году, 2015 году, 2016 году, январе-октябре 2018 года внесены недостоверные сведения при оформлении 32 заявлений о выборе (замене) страховой медицинской организации, а именно при внесении сведений при оформлении заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации указан некорректный пол застрахованного лица.

Доводы об отсутствии факта нарушений действующего законодательства отклоняются судебной коллегией как несостоятельные, поскольку Филиал решение Территориального фонда в установленном законом порядке не обжаловал.

Согласно представленному истцом расчету, в связи с нарушением условий договора N 3 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 10.04.2017, а также норм действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования, взысканию с ответчика с учетом перечисленных денежных средств подлежат штрафные санкции в общей сумме 1 277 095,10 руб.

Ответственность страховой организации за невыполнение условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования в части осуществления контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи установлена в части 13 статьи 38 Закона N 326-ФЗ, а также заключенным договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования в виде штрафа в размере 10 процентов от суммы средств, перечисленных территориальным фондом на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию страховой медицинской организации за период, в течение которого установлены данные нарушения.

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой (статья 329 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Проверив представленный истцом расчет, суд первой инстанции, признал его арифметически верным. Контррасчёт ответчиком не представлен.

ООО ВТБ Медицинское страхование ТФОМС Саратовской области в суде первой инстанции заявил о применении статьи 333 ГК РФ и уменьшении размера подлежащего взысканию штрафа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации изложенной в пункте 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Неустойку, подлежащую взысканию, следует рассматривать как разновидность ответственности за нарушение гражданско-правового обязательства.

Уменьшение размера неустойки производится в соответствии со ст. 333 ГК РФ в том случае, когда она явно несоразмерна последствиям нарушенного обязательства.

При этом ответчик должен представить доказательства явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства, в частности, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки.

Кредитор для опровержения такого заявления вправе представить доводы, подтверждающие соразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

Применение статьи 333 ГК РФ является правом, но не обязанностью суда, реализуемым при наличии достаточности доказательств несоразмерности заявленного требования. Решение вопроса о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства производится на основании имеющихся в деле материалов и конкретных обстоятельств дела.

С учетом указанных обстоятельств, суд первой инстанции правомерно снизил размер неустойки в 2 раза, что составило 638 547,55 руб.

Суд апелляционной инстанции полагает, что указанный размер ответственности достаточен для обеспечения восстановления нарушенных прав истца и соответствует принципам добросовестности, разумности и справедливости.

Оснований для еще большего снижения размера неустойки, вопреки доводам апелляционной жалобы, судом не установлено.

Судом апелляционной инстанции не могут быть признаны обоснованными доводы апелляционной жалобы об истечении срока исковой давности, поскольку данные доводы при рассмотрении дела судом первой инстанции не заявлялись, а в силу положений части 7 статьи 268 АПК РФ новые требования, которые не были предметом рассмотрения в суде первой инстанции апелляционным судом не рассматриваются.

Стороны согласно статьям 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пользуются равными правами на предоставление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований и возражений.

Судебные расходы распределены судом первой инстанции между сторонами по правилам главы 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Доводы апелляционной жалобы, приведенные в их обоснование, не соответствуют нормам действующего законодательства и фактическим обстоятельствам дела, они не опровергают выводы суда первой инстанции, а выражают лишь несогласие с ними, дают иную правовую оценку установленным обстоятельствам и по существу сводятся к переоценке доказательств, положенных в обоснование содержащихся в обжалуемом судебном акте выводов, являются несостоятельными и не могут служить основанием для отмены обжалуемого законного и обоснованного решения суда первой инстанции.

При таких обстоятельствах у арбитражного суда апелляционной инстанции не имеется правовых оснований для отмены обжалуемого судебного акта в соответствии с положениями статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

С учетом изложенного решение суда следует оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине по апелляционной жалобе относятся на заявителя.

Руководствуясь статьями 269 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции,

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Саратовской области от 27 мая 2019 года по делу N А57-5822/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

С. А. Жаткина

Судьи

О. И. Антонова Т. В. Волкова