Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 августа 2019 г. N 09АП-45264/19

г. Москва

30 августа 2019 г.

Дело N А40-247935/15

Резолютивная часть постановления объявлена 22 августа 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 30 августа 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи А.Н. Григорьева,

судей Р.Г. Нагаева, В.С. Гарипова,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.А. Малышевым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего должника - Киржаева И.В. на определение Арбитражного суда г. Москвы от 13 июня 2019 года по делу N А40-247935/15, принятое судьей Е.С. Игнатовой, по заявлению конкурсного управляющего должника - Киржаева И.В. о признании недействительным обращения ПАО "Банк "Финансовая корпорация Открытие" взыскания на предмет залога - переход к ПАО Банк "ФК Открытие" права собственности на векселя ООО "Торговый центр "Студенец", и применении последствий его недействительности по делу о признании несостоятельным (банкротом) ООО "Идентити"

Лица, участвующие в деле, не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.08.2016 г. должник признан банкротом, в отношении него открыта процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим утвержден Киржаев И.В.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 13.06.2019 г. отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ООО "Идентити" - Киржаева И.В. о признании недействительным обращения взыскания ПАО "Банк "Финансовая корпорация Открытие" на предмет залога - переход к ПАО Банк "ФК Открытие" права собственности на векселя ООО "Торговый центр "Студенец" и применении последствий недействительности.

Не согласившись с определением суда, конкурсный управляющий должника обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил отменить оспариваемое определение и принять по делу новый судебный акт, удовлетворив заявленные требования.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель ссылался на несогласие выводами суда, а также указал на необходимость переоценки уведомления N 01-4-10/80755 от 03.05.2017, что в свою очередь будет являться основанием для применения положений ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Апеллянт и иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени ее рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы представителя лица, участвующего в деле, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии оснований для отмены оспариваемого судебного акта, как принятого без учета всех существенных обстоятельств спора.

Как следует из материалов дела, 10.04.2015 между ПАО Банк "ФК Открытие" и ООО "Идентити" ("залогодатель") подписан договор заклада векселей N 551-12/3В2, по условиям которого залогодатель передает в заклад Банку простые векселя в количестве двух штук: векселедатель - ООО "Торговый центр "Студенец", серия и номер векселя - ВКЛ-001-15, вексельная сумма - 2 866 853, 50 долларов США, дата составления - 30.01.2015, срок платежа - по предъявлению, но не ранее 31.05.2021; векселедатель - ООО "Торговый центр "Студенец", серия и номер векселя - ВКЛ-002-15, вексельная сумма - 607 964, 50 долларов США, дата составления - 30.01.2015, срок платежа - по предъявлению, но не ранее 31.05.2021.

В пункте 1.2. договора указано, что закладом векселей обеспечивается надлежащее исполнение ООО "Торговый центр "Студенец" обязательств перед Банком возникающих из договора кредитной линии N 551-12/КЛ от 09.04.2012.

В материалы дела представлен акт приема-передачи векселей от 10.04.2015, в соответствии с которым ООО "Идентити" передало, а ПАО Банк "ФК Открытие" приняло простые векселя в количестве двух штук.

Согласно пункту 3.1. договора, в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения должником обеспеченных обязательств, в том числе однократного нарушения должником сроков исполнения указанных обязательств, Банк имеет право удовлетворить свои требования по обеспеченным обязательствам путем прямого истребования исполнения по векселям у векселедателя или любого обязанного по векселям лица в порядке, установленном вексельным законодательством РФ.

В соответствии с пунктом 3.2. договора, Банк направляет залогодателю, а также должнику уведомление о начале обращения взыскания на предмет залога.

Уведомление должно содержать:

- сведения об обеспеченных обязательствах;

- сведения о настоящем договоре;

- сведения о предмете залога, за счет которого подлежат удовлетворению требования Банка;

- сведения о выбранном/выбранных Банком способе/способах реализации предмета залога;

- сведения о цене (начальной продажной цене) предмета залога, определяемой в соответствии с настоящим договором;

- требование об исполнении обеспеченных обязательств;

- предупреждение об обращении взыскания на предмет залога в случае неисполнения обеспеченных обязательств;

- реквизиты для исполнения обеспеченных обязательств.

Согласно пункту 3.3. договора, реализация предмета залога по выбору Банка осуществляется:

- путем прямого истребования исполнения по векселям у векселедателя или любого обязанного по векселям лица в порядке, установленном вексельным законодательством РФ.

- путем продажи векселей любому лицу в порядке, установленном вексельным законодательством РФ, по цене не ниже рыночной;

- путем оставления Банком векселей за собой по цене, равной их рыночной стоимости; в этом случае векселя переходят в собственность Банка по истечении 10 дней с момента получения залогодателем уведомления;

- посредством продажи векселей на торгах по начальной продажной цене, равной их рыночной стоимости, при этом торги проводятся в соответствии с правилами, установленными действующим законодательством РФ.

Из пункта 3.5. договора следует, что реализация предмета залога осуществляется Банком по истечении 10 календарных дней со дня, когда залогодатель считается получившим уведомление.

20.04.2012 между ПАО Банк "ФК Открытие" (ранее ОАО "НОМОС-БАНК") ("залогодержатель") и ООО "Идентити" ("залогодатель") подписан договор заклада векселей N 551-12/ЗВ, согласно которому в обеспечение надлежащего исполнения ООО "Торговый центр "Студенец" всех обязательств, возникающих из договора кредитной линии N 551-12/КЛ от 09.04.2012, залогодатель передает залогодержателю в заклад простые векселя в количестве двух штук: векселедатель - ООО "Торговый центр "Студенец", серия и номер векселя - ВКЛ-001-12, вексельная сумма - 47.600.000,00 руб., дата составления - 10.01.2012, срок платежа - по предъявлению, но не ранее 30.06.2020; векселедатель - ООО "Торговый центр "Студенец", серия и номер векселя - ВКЛ-002-12, вексельная сумма - 2.347.397,26 руб., дата составления - 10.01.2012, срок платежа - по предъявлению, но не ранее 30.06.2020.

06.08.2013 между ПАО Банк "ФК Открытие" (ранее ОАО "НОМОС-БАНК") ("залогодержатель") и ООО "Идентити" ("залогодатель") подписано дополнительное соглашение N 1 к договору заклада векселей от 20.04.2012 N 551-12/ЗВ, согласно которому в обеспечение надлежащего исполнения ООО "Торговый центр "Студенец" всех обязательств, возникающих из договора кредитной линии N 551-12/КЛ от 09.04.2012, залогодатель передает залогодержателю в заклад простые векселя в количестве четырех штук: векселедатель - ООО "Торговый центр "Студенец", серия и номер векселя - ВКЛ-001-12, вексельная сумма - 47.600.000,00 руб., дата составления - 10.01.2012, срок платежа - по предъявлению, но не ранее 30.06.2020; векселедатель - ООО "Торговый центр "Студенец", серия и номер векселя - ВКЛ-002-12, вексельная сумма - 2 347 397 руб. 26 коп., дата составления - 10.01.2012, срок платежа - по предъявлению, но не ранее 30.06.2020; векселедатель - ООО "Торговый центр "Студенец", серия и номер векселя - ВКЛ-003-13, вексельная сумма - 15 700 000 руб., дата составления - 01.07.2012, срок платежа - по предъявлению, но не ранее 30.06.2020; векселедатель - ООО "Торговый центр "Студенец", серия и номер векселя - ВКЛ-004-13, вексельная сумма - 3.131.391,55 руб., дата составления - 01.07.2013, срок платежа - по предъявлению, но не ранее 30.06.2020.

В пункте 1.2. договора указано, что общая номинальная стоимость передаваемых в заклад векселей составляет 68 778 788 руб. 81 коп.

Согласно пункту 3.1. договора, в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору, в том числе при однократном нарушении сроков внесения любых платежей по кредитному договору, а также в случае досрочного истребования залогодержателем кредита по причине неисполнения либо ненадлежащего исполнения залогодателем своих обязательств по договору, залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет залога в судебном порядке и получить первоочередное удовлетворение требований по кредитному договору в объеме требований, имеющих к моменту их удовлетворения, а также убытки, причиненные просрочкой исполнения, и расходы, связанные с обращением взыскания на предмет залога. Банк имеет право удовлетворить свои требования по обеспеченным обязательствам путем прямого истребования исполнения по векселям у векселедателя или любого обязанного по векселям лица в порядке, установленном вексельным законодательством РФ.

В пункте 3.2. договора указано, что обращение взыскания и реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством РФ. Стороны пришли к соглашению, что начальная продажная цена предмета залога при реализации предмета залога на торгах устанавливается равной оценочной стоимости (залоговой стоимости) предмета залога, указанной в пункте 1.3. договора.

Отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника о признании недействительным обращения взыскания ПАО "Банк "Финансовая корпорация Открытие" на предмет залога - переход к ПАО Банк "ФК Открытие" права собственности на векселя ООО "Торговый центр "Студенец" и применении последствий недействительности, суд первой инстанции указал, что направленное банком в адрес конкурсного управляющего уведомление N 01-4-10/80755 от 03.05.2017 г. содержит информацию о размере неисполненных торговым центром (основным заемщиком) и должником (залогодателем) обязательств, а также разъяснения, касающиеся прав и обязанностей сторон спорных отношений и пришел к выводу, что, с учетом отсутствия в уведомлении сведений о непосредственном обращении взыскания на векселя, равно как и предусмотренной условиями договоров информации о выбранном банком способе реализации ценных бумаг и об их цене, изложенные в уведомлении разъяснения банка носят рекомендательный (дублирующий условия договоров) характер, а направление этого уведомления не является юридически значимым действием, предшествующим оставлению банком предмета залога за собой и легализующим эти действия.

Суд апелляционной инстанции не может согласиться с вышеуказанными выводами ввиду следующего.

Исходя из материалов дела, 03.05.2017, после признания должника банкротом и открытия в его отношении конкурсного производства (решение от 15.08.2016), ПАО Банк "ФК Открытие" (далее - ответчик) направил конкурсному управляющему должника упомянутое уведомление о наступлении ответственности залогодателя (претензия) за N 01-4-10/80755 (т.1 л.д. 107), которым потребовал от должника, как от залогодателя, оплаты задолженности перед ответчиком в сумме 56 629 021, 20 долларов США за ООО "Торговый центр "Студенец" по обеспеченным залогом (закладом) векселей ООО "Торговый центр "Студенец" кредитным обязательствам, а также известило конкурсного управляющего должника о наступлении оснований, при которых ответчик имеет право обратить взыскание на предмет залога, в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства в пределах рыночной стоимости залогового имущества.

Ответчиком была представлена справка N 01-4-07/175034-ВА от 18.10.2017 года "О подтверждении наличия векселей", адресованная Арбитражному суду Тамбовской области для приобщения к материалам делам N А64-7945/2017 о банкротстве ООО "Торговый центр "Студенец", в соответствии с которой руководитель временной администрации ответчика подтверждает наличие в хранилище ответчика оригиналов вышеупомянутых спорных векселей ООО "Торговый центр "Студенец", являющихся предметом залога (заклада).

Решением Арбитражного суда Тамбовской области от 09 ноября 2017 года (резолютивная часть) по делу N А64-7945/2016 ООО "Торговый центр "Студенец" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, из чего следует, что, в силу положений абз.1 части 1 ст. 126 Закона о банкротстве, сроки платежей по упомянутым выше векселям считаются наступившими не позднее 09 ноября 2017 года.

Исходя из текста определения Арбитражного суда Тамбовской области 13.02.2018 года по делу N А64-7945/2016 (вынесенном в рамках спора о включении требований Ответчика в реестр требований кредиторов ООО "Торговый центр "Студенец" - задолженности по оплате упомянутых выше векселей) установлен факт представления ответчиком в материалы упомянутого дела о банкротстве подлинников этих векселей. (т. 1 л.д. 88).

В соответствии с условиями Договоров заклада векселей (пункты 3.1, 3.2, 3.3, 3.5.) в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения должником обеспеченных обязательств, в том числе однократного нарушения должником сроков исполнения указанных обязательств, Банк имеет право удовлетворить свои требования по обеспеченным обязательствам путем прямого истребования исполнения по векселям у векселедателя или любого обязанного по векселям лица в порядке, установленном вексельным законодательством РФ. Банк направляет залогодателю, а также должнику уведомление о начале обращения взыскания на предмет залога. Уведомление должно содержать: сведения об обеспеченных обязательствах; сведения о настоящем договоре; сведения о предмете залога, за счет которого подлежат удовлетворению требования Банка; сведения о выбранном/выбранных Банком способе/способах реализации предмета залога; сведения о цене (начальной продажной цене) предмета залога, определяемой в соответствии с настоящим договором; требование об исполнении обеспеченных обязательств; предупреждение об обращении взыскания на предмет залога в случае неисполнения обеспеченных обязательств; реквизиты для исполнения обеспеченных обязательств. Реализация предмета залога по выбору Банка осуществляется: путем прямого истребования исполнения по векселям у векселедателя или любого обязанного по векселям лица в порядке, установленном вексельным законодательством РФ; путем продажи векселей любому лицу в порядке, установленном вексельным законодательством РФ, по цене не ниже рыночной; путем оставления Банком векселей за собой по цене, равной их рыночной стоимости; в этом случае векселя переходят в собственность Банка по истечении 10 дней с момента получения залогодателем уведомления; посредством продажи векселей на торгах по начальной продажной цене, равной их рыночной стоимости, при этом торги проводятся в соответствии с правилами, установленными действующим законодательством РФ. Реализация предмета залога осуществляется Банком по истечении 10 календарных дней со дня, когда залогодатель считается получившим уведомление.

Судебная коллегия полагает, что уведомление о наступлении ответственности залогодателя (претензия) за N 01-4-10/80755 соответствует предусмотренным договорами заклада векселей критериям юридически значимого действия (документа) и, в совокупности с приведенными выше обстоятельствами и подтверждающими их имеющимися в деле доказательствами, свидетельствует об обращении ответчиком взыскания на предмет залога - спорные векселя.

Также апелляционный суд считает, что суд первой инстанции необоснованно отклонил довод конкурсного управляющего должника относительно преимущественного удовлетворения ПАО Банк "ФК Открытие" своих требований за счет заложенных ему восьми векселей, после открытия в отношении должника процедуры конкурсного производства.

Согласно ст. 126 Закона о банкротстве с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением текущих платежей, указанных в пункте 1 статьи 134 Закона о банкротстве, и требований о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными ничтожных сделок и о применении последствий их недействительности могут быть предъявлены только в ходе конкурсного производства;

В силу положений ст. 18.1, ст. 126 и ст. 138 Закона о банкротстве удовлетворение требований залогового конкурсного кредитора к должнику допускается только в порядке, предусмотренном соответствующими нормами Закона о банкротстве.

По правилам ст. 138 Закона о банкротстве конкурсный кредитор, требования которого обеспечены залогом имущества должника, получает удовлетворение своих требований за счет предмета залога преимущественно перед иными кредиторами должника (в случае предоставления должником залога в обеспечение обязательств третьего лица - в пределах, не превышающих стоимость предмета залога или выручки от его реализации в пределах этой стоимости (Постановление Пленума ВАС РФ от 23 июля 2009 года "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя")). При этом в случае, если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, восемьдесят процентов направляется на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Оставшиеся средства от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке: пятнадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника в целях погашения указанных требований; оставшиеся денежные средства (5 %) - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей. Денежные средства, предназначавшиеся для погашения требований кредиторов первой и второй очереди и оставшиеся на специальном банковском счете должника после полного погашения таких требований, направляются на погашение части обеспеченных залогом имущества должника требований конкурсных кредиторов, не погашенной из стоимости предмета залога в связи с удержанием части стоимости для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в соответствии с пунктами 1 и 2 названной выше статьи Закона о банкротстве. Денежные средства, оставшиеся после полного погашения требований кредиторов первой и второй очереди, требований кредитора, обеспеченных залогом реализованного имущества, включаются в конкурсную массу. Денежные средства, оставшиеся после полного погашения судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения арбитражным управляющим и оплату услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, включаются в конкурсную массу.

Также, в силу п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 23 июля 2009 года "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" из смысла ст. 126 Закона о банкротстве следует, что после открытия конкурсного производства залогодержатель, у которого находится заложенное движимое имущество, не вправе удерживать это имущество - оно подлежит передаче в конкурсную массу для реализации в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве.

Ответчик не заявил требований к должнику в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве (ст.71, ст. 100), в том числе требований из обязательств должника, предусмотренных вышеупомянутыми двумя договорами заклада векселей; какие-либо требования ответчика в реестр требований должника не включены.

Залоговая стоимость векселей, согласованная сторонами в Договорах, равна их совокупному номиналу: 3 474 818 долларов США и 68 778 778 руб. 81 коп. соответственно.

Институт оспаривания сделок должника в деле о банкротстве направлен на увеличение и воспрепятствование уменьшению конкурсной массы в целях удовлетворения требований кредиторов - т.е. на защиту и восстановление нарушенных имущественных прав должника и его кредиторов, и применение этого института должно достигать этой цели, но при этом - не нарушать прав и законных интересов иных лиц и баланса имущественных прав и интересов лиц, участвующих в деле о банкротстве должника.

При этом, конкурсный кредитор, требования которого обеспечены залогом имущества должника, получает удовлетворение своих требований за счет предмета залога преимущественно перед иными кредиторами должника, но с учетом ряда положений Закона о банкротстве, устанавливающих некоторые ограничения его прав и специальное регулирование порядка реализации этих прав в деле о банкротстве.

Исходя из вышеизложенного судебная коллегия считает, что ответчик, получил удовлетворение своих требований за счет имущества должника - спорных векселей, являющихся предметом залога (заклада), с нарушением порядка и очередности, предусмотренных ст. 138 Закона о банкротстве, исходя из состава, очередности удовлетворения и размера текущих и реестровых обязательств Должника перед кредиторами.

Применительно к вышеприведенным нормам, с учетом материалов дела и обстоятельств спора, суд апелляционной инстанции полагает, что ответчик получил удовлетворение своих требований вследствие обращения взыскания на предмет залога, за счет имущества должника, с предпочтением - на пять процентов (на сумму 3 438 939 руб. и 9 931 724 руб. соответственно по каждому из договоров) превышающем тот, на который ответчик вправе был претендовать, если бы предусмотренный Законом о банкротстве порядок был соблюден, и права должника и его кредиторов не были нарушены.

Учитывая изложенное, судебная коллегия приходит к выводу об изменении обжалуемого определения, о частичном удовлетворении требований заявителя и взыскании с ответчика денежных средств в сумме оказанного ему предпочтения (на сумму 3 438 939 руб. и 9 931 724 руб. соответственно по каждому из договоров). Основания для признания сделки недействительной в полном объеме и применения заявленных последствий отсутствуют.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 13 июня 2019 года по делу N А40-247935/15 изменить.

Признать недействительной сделкой обращение взыскания ПАО Банк "ФК Открытие" на предмет залога - переход к ПАО Банк "ФК Открытие" права собственности на векселя ООО "Торговый центр "Студенец" в части получения банком предпочтения с нарушением порядка, предусмотренного Законом о банкротстве в размере 13.370.663 руб. 00 коп.

Применить последствия недействительности сделки в части, взыскать с ПАО Банк "ФК Открытие" в пользу ООО "ИДЕНТИТИ" денежные средства в размере 13.370.663 руб. 00 коп.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.Н. Григорьев

Судьи

Р.Г. Нагаев В.С. Гарипов