Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2019 г. N 12АП-8296/19

г. Саратов

15 октября 2019 г.

Дело N А57-9681/2019

Резолютивная часть постановления объявлена "08" октября 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен "15" октября 2019 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Веряскиной С.Г.,

судей Пузиной Е.В., Степуры С.М.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Астафьевой В.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Регионконсалт" (117218, г. Москва, ул. Кржижановского, д. 15, ИНН 7702686930, ОГРН 5087746292585)

на решение Арбитражного суда Саратовской области от 24 июня 2019 года по делу N А57-9681/2019 (судья Ю.П. Огнищева)

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области (410012, г. Саратов, Театральная площадь, д. 11, ИНН 6455038810, ОГРН 1046405513450),

заинтересованные лица: общество с ограниченной ответственностью "Регионконсалт" (117218, г. Москва, ул. Кржижановского, д. 15, ИНН 7702686930, ОГРН 5087746292585), Чебоненко Галина Анатольевна (г. Саратов),

о привлечении к административной ответственности,

при участии в судебном заседании до и после перерыва:

- представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области - Д.А. Светкина по доверенности от 25.10.2018 N 177,

без участия в судебном заседании представителей иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства,

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области (далее - УФССП России по Саратовской области, управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Регионконсалт" (далее - ООО "Регионконсалт", общество) к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 24.06.2019 заявленные требования удовлетворены. ООО "Регионконсалт" привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

ООО "Регионконсалт", не согласившись с вынесенным судебным актом, обратилось в суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе.

Письменных отзывов в порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) на апелляционную жалобу не представлено.

Информация об отложении судебного разбирательства размещена на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В порядке статьи 163 АПК РФ в судебном заседании 01.10.2019 объявлен перерыв до 08.10.2019.

В соответствии с частью 3 статьи 156 АПК РФ суд рассматривает апелляционную жалобу в отсутствие представителей иных лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства.

Исследовав материалы дела, проверив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции считает, что решение суда первой инстанции подлежит отмене по следующим основаниям.

Предметом оспаривания является привлечение ООО "Регионконсалт" к административной ответственности по признакам правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП.

Основанием для обращения в суд с указанными требованиями послужили следующие обстоятельства.

28.02.2019 в УФССП России по Саратовской области поступило обращение Чебоненко Галины Анатольевны, содержащее сведения о предполагаемом нарушении ООО "Регионконсалт" Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ).

По результатам проверки доводов обращения управлением установлено, что ООО "Регионконсалт", являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, осуществляя возврат просроченной задолженности Чебоненко Г.А., возникшей из кредитного договора от 19.11.2013 N КФ-00-18/2013/2061, в интересах кредитора - ООО "Нэйва", посредством почтовых отправлений по месту жительства должника, нарушило требования подпункта "б" пункта 1, пунктов 2 и 4 части 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ.

По факту выявленных нарушений 23.04.2019 в отношении ООО "Регионконсалт" составлен протокол N 214/19/64000-АП об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО "Регионконсалт" к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции исходил из того, что событие и состав административного правонарушения, вина общества в его совершении установлены и подтверждены материалами дела, процессуальных нарушений при привлечении к административной ответственности не выявлено.

Суд апелляционной инстанции, повторно рассматривая дела, считает выводы суда не соответствующими обстоятельствам дела по следующим основаниям.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Часть 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в свою очередь, устанавливает административную ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Субъектами административного правонарушения являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом N 230-ФЗ.

В силу части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Как следует из материалов дела, общество включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

19.11.2013 между ОАО Банк "Западный" и Чебоненко Г.А. заключен кредитный договор N КФ-00-18/2013/2061. Согласно условиям кредитного договора Чебоненко Г.А. предоставлен кредит в сумме 60 240 рублей 96 копеек.

В результате ненадлежащего исполнения кредитного договора у заемщика образовалась просроченная задолженность перед кредитором - ОАО Банк "Западный".

27.11.2018 ООО "Регионконсалт", действуя в интересах ООО "Нэйва" на основании поручения N 2 от 01.11.2018 к агентскому договору N RK-0907/2018 от 09.07.2018, заключило с ОАО Банк "Западный" договор уступки прав требования (цессии) N 2018-7607/27, на основании которого к ООО "Нэйва" перешли права кредитора по кредитному договору N КФ-00-18/2013/2061 от 19.11.2013.

ООО "Регионконсалт", действуя в интересах нового кредитора, с целью возврата просроченной задолженности, направило в адрес должника (410001, г. Саратов, ул. Ново-Астраханская, д. _ кв. _) почтовое отправление - "Уведомление об уступке права с требованием о возврате долга".

Согласно имеющимся почтовым штемпелям, почтовое отправление было сдано в отделение почтовой связи по месту отправления 24.12.2018 и поступило в почтовое отделение по месту жительства Чебоненко Г.А. 28.12.2018.

Как следует из объяснений Чебоненко Г.А., почтовое отправление получено ею в январе 2019 года.

В рассматриваемом случае административным органом и судом первой инстанции правомерно установлено, что ООО "Регионконсалт" допустило нарушение требований подпункта "б" пункта 1, пунктов 2 и 4 части 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившееся в том, что "Уведомление об уступке права с требованием о возврате долга", направленное ООО "Регионконсалт" и полученное должником, не содержало:

- адрес электронной почты кредитора (ООО "Нэйва");

- имя и отчество лица, подписавшего сообщение;

- сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения.

Вместе с тем, обжалуя решение суда первой инстанции, ООО "Регионконсалт" ссылается на принцип недопустимости двойной ответственности за одно и то же административное правонарушение, закрепленный в части 5 статьи 4.1 КоАП РФ, и указывает на привлечение его к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ за вменяемое в рамках настоящего спора нарушение на основании решения Арбитражного суда г. Москвы от 25.07.2019 по делу N А40-131537/19-149-1176.

Рассмотрев указанный довод, апелляционный суд пришел к следующим выводам.

В силу части 1 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

В соответствии с частью 5 статьи 4.1 КоАП РФ никто не может нести административную ответственность дважды за одно и то же административное правонарушение.

Исходя из решения Арбитражного суда г. Москвы от 25.07.2019 по делу N А40-131537/19-149-1176, в ходе проверки, проведенной в отношении ООО "РегионКонсалт", установлены физические лица (в количестве 8059), которым были направлены уведомления о наличии задолженности перед ООО "Нэйва", не содержащие адрес электронной почты нового кредитора, имя и отчество лица, подписавшего уведомление, суммы подлежащих уплате за пользование кредитами процентов и пеней, что является нарушением требований части 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ.

Согласно данному решению и представленным суду апелляционной инстанции копиям материалов указанного административного дела (акт проверки от 13.05.2019 с приложением перечня физических лиц, которым ООО "РегионКонсалт", действуя в интересах ООО "Нэйва" на основании поручения N 2 от 01.11.2018 к агентскому договору N RK-0907/2018 от 09.07.2018, направляло ненадлежащие уведомления; протокол об административном правонарушении от 17.05.2019 N 90/19/922/77), ООО "РегионКонсалт" привлечено к административной ответственности за нарушения, допущенные при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с физическими лицами, в том числе с Чебоненко Г.А.

Таким образом, в обжалуемом решении в качестве обстоятельств, установленных при рассмотрении дела, указаны те же обстоятельства правонарушения, что и в решении Арбитражного суда г. Москвы от 25.07.2019 по делу N А40-131537/19-149-1176.

В соответствии с частью 4 статьи 206 АПК РФ решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

На основании статьи 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Суд апелляционной инстанции принимает во внимание, что решение Арбитражного суда г. Москвы от 25.07.2019 по делу N А40-131537/19-149-1176 обжаловано не было, вступило в законную силу 16.08.2019 и исполнено обществом в полном объеме 21.08.2019.

При этом на решение суда первой инстанции по настоящему делу ООО "РегионКонсалт" была подана апелляционная жалоба, поэтому оснований считать общество привлеченным к административной ответственности и подвергнутым наказанию данным решением ранее, чем на основании уже вступившего в законную силу решения Арбитражного суда г. Москвы, не имеется.

С учетом изложенного и учитывая, что на момент рассмотрения апелляционной жалобы по настоящему делу за нарушение требований части 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, допущенное при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с Чебоненко Г.А., ООО "РегионКонсалт" считается привлеченным к административной ответственности на основании вступившего в законную силу решения Арбитражного суда г. Москвы от 25.07.2019 по делу N А40-131537/19-149-1176.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о наличии по одному и тому же факту совершения противоправного действия ООО "РегионКонсалт" уже вступившего в законную силу постановления о назначении административного наказания, что в силу пункта 7 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении.

В связи с этим, а также учитывая принцип недопустимости двойной ответственности за одно и то же административное правонарушение, закрепленный в части 5 статьи 4.1 КоАП РФ, требования управления о привлечении общества к административной ответственности в рамках рассматриваемого дела подлежат оставлению без удовлетворения в соответствии с частью 2 статьи 206 АПК РФ.

На основании изложенного, арбитражный апелляционный суд считает необходимым отменить обжалуемое решение суда первой инстанции, отказав в удовлетворении заявленных требований.

Руководствуясь статьями 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Саратовской области от 24 июня 2019 года по делу N А57-9681/2019 отменить.

Отказать в удовлетворении заявления Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Регионконсалт" к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

С.Г. Веряскина

Судьи

Е.В. Пузина С.М. Степура