Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 13 ноября 2019 г. N 16АП-4650/16

г. Ессентуки

13 ноября 2019 г.

Дело N А63-11050/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 06.11.2019.

Постановление изготовлено в полном объеме 13.11.2019.

Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Жукова Е.В., судей: Джамбулатова С.И., Сомова Е.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Марковой М.Е., в отсутствии лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего Урминой Л.Н. на определение Арбитражного суда Ставропольского края от 12.08.2019 по делу N А63-11050/2015, принятое в рамках дела N А63- 11050/2015 о несостоятельности (банкротстве) кредитного потребительского кооператива "Орбита" Ставропольский край г. Пятигорск ИНН 2632099069, ОГРН 1102632001801 (далее - КПК "Орбита", должник), по заявлению конкурсного управляющего Урминой Л.Н. о привлечении Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы" (далее по тексту - СРО, СРО "Кооперативные финансы") к субсидиарной ответственности по обязательствам должника в размере 207 179 715,47 руб.,

УСТАНОВИЛ:

решением от 15.06.2016 (дата изготовления решения в полном объеме) кредитный потребительский кооператив "Орбита" Ставропольский край г. Пятигорск (ИНН2632099069, ОГРН 1102632001801) признан несостоятельным (банкротом). В отношении должника открыта процедура конкурсного производства на шесть месяцев. Конкурсным управляющим утверждена Урмина Любовь Николаевна.

Сведения о введении в отношении кредитного потребительского кооператива "Орбита" процедуры конкурсного производства опубликованы конкурсным управляющим в порядке, установленном статьей 28 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)", в периодическом издании - газете "Коммерсантъ" N 117 от 02.07.2016.

В арбитражный суд поступило заявление конкурсного управляющего КПК "Орбита" Урминой Л.Н. о привлечении председателя правления должника Пилипилиади К.Г., к субсидиарной ответственности в размере 267 716 539,41 руб.; о привлечении аффилированных юридических лиц: ООО "Кредитный брокер "Орбита", ООО "Коллекторское агентство "Орбита", ООО "Микрофинансовая организация Орбита", ООО "АгроТехнологии", совместно с председателем правления должника Пилипилиади К.Г., а так же лиц, получивших неосновательную выгоду, Малинского В.А., Михайлова С.А., бухгалтера Трущак Е.М. солидарно к субсидиарной ответственности в размере 306 113 954,57 руб.; о взыскании в солидарном порядке с председателя правления Пилипилиади К.Г., члена правления Бакалдина Л.А., члена правления Пилипилиади Е.И. убытков в размере 207 179 715,47 руб.; о привлечении к субсидиарной ответственности солидарно членов контрольно-ревизионного органа Михайлова С.А., Малиновского С.А., Пилипилиади А.К. в размере 105 698 944,45 руб.; о привлечении к субсидиарной ответственности Ассоциации Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы" в размере 207 179 715,47 руб.

Определением от 04.06.2019 требования о привлечении к субсидиарной ответственности председателя правления должника Пилипилиади К.Г. в размере 267 716 539,41 руб., о привлечении аффилированных юридических лиц: ООО "Кредитный брокер "Орбита", ООО "Коллекторское агентство "Орбита", ООО "Микрофинансовая организация Орбита", ООО "АгроТехнологии", совместно с председателем правления должника Пилипилиади К.Г., а так же лиц, получивших неосновательную выгоду, Малинского В.А., Михайлова С.А., бухгалтера Трущак Е.М. солидарно к субсидиарной ответственности в размере 306 113 954,57 руб.; о взыскании в солидарном порядке с председателя правления Пилипилиади К.Г., члена правления Бакалдина Л.А., члена правления Пилипилиади Е.И. убытков в размере 207 179 715,47 руб.; о привлечении к субсидиарной ответственности солидарно членов контрольно-ревизионного органа Михайлова С.А., Малиновского С.А., Пилипилиади А.К. в размере 105 698 944,45 руб., с целью дополнительного сбора доказательств и их исследования выделены в отдельное производство по правилам статьи 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Определением Арбитражного суда Ставропольского края от 12.08.2019 по делу N А63-11050/2015 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КПК "Орбита" Урминой Л.Н. о привлечении Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы" к субсидиарной ответственности отказано.

Не согласившись с определением Арбитражного суда Ставропольского края от 12.08.2019 по делу N А63-11050/2015 конкурсный управляющий Урмина Л.Н. обратилась в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции и принять новый судебный акт.

В обоснование жалобы, апеллянт ссылается на то, что при вынесении обжалуемого определения судом первой инстанции неправильно применены нормы материального права и не полностью выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела.

В отзыве на апелляционную жалобу Ассоциация "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы", ссылаясь на законность и обоснованность вынесенного судебного акта, просит отказать в удовлетворении апелляционной жалобы.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, не явились, явку представителей не обеспечили.

Информация о времени и месте судебного заседания с соответствующим файлом размещена на сайте http://kad.arbitr.ru/ в соответствии положениями статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Правильность определения Арбитражного суда Ставропольского края от 12.08.2019 по делу N А63-11050/2015 проверена в апелляционном порядке в соответствии с главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Арбитражный суд апелляционной инстанции, рассмотрев повторно дело по апелляционной жалобе, проверив правильность применения норм материального и процессуального права, учитывая доводы, содержащиеся в апелляционной жалобе, изучив и оценив в совокупности материалы дела, считает, что определение Арбитражного суда Ставропольского края от 12.08.2019 по делу N А63-11050/2015 следует оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что КПК "Орбита" зарегистрирован в качестве юридического лица 25.06.2010 (выписка из Единого государственного реестра юридических лиц).

Основным видом деятельности должника являлось предоставление потребительского кредита.

Должник является кредитным кооперативом, то есть добровольным объединением физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков), при банкротстве которого применены особенности, предусмотренные ст. 189.1 - 189.6 Законом о банкротстве.

17.09.2015 в суд обратилась Василенко С. М. с заявлением о признании кредитного потребительского кооператива "Орбита" Пятигорск несостоятельным (банкротом).

Основанием для обращения в суд послужило наличие задолженности КПК "Орбита" перед кредитором в рамках договоров от 14.04.2014 N ОФ000000295, от 12.11.2014 N ОФ000000893.

В подтверждение указанной задолженности заявитель ссылался на решение Пятигорского городского суда по делу N 2-6029/2013 от 09.07.2015, согласно которому с должника в пользу заявителя взыскано 749 692,62 руб., в том числе 739 101,6 руб. - основного долга, 10 591,02 руб. расходов по оплате государственной пошлины.

Определением от 24.09.2015 заявление Василенко С.М. принято к производству, возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) КПК "Орбита". Определением от 03.12.2015, резолютивная часть по которому оглашена 26.11.2015, суд признал заявление Василенко С.М. обоснованным, ввел в отношении кооператива процедуру наблюдения.

Решением Арбитражного суда Ставропольского края от 15.06.2016 КПК "Орбита" признан несостоятельным банкротом, в отношении должника открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена Урмина Л.Н.

В реестр требований кредиторов должника включены требования на сумму более 131 миллиона рублей.

Ссылаясь на материалы проведенных СРО "Кооперативные финансы" в отношении КПК "Орбита" контрольных мероприятий, и полагая, что по состоянию на 03.04.2014 проверяющий орган выявил повторное нарушение должником финансовых нормативов, т.е. установил основание для применения мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива, обязывающее СРО "Кооперативные финансы" направить в контрольный орган ходатайство о назначении временной администрации, конкурсный управляющий полагает, что бездействие СРО "Кооперативные Финансы", выразившееся в несвоевременном направлении в контрольный орган (Банк РФ) ходатайства о назначении временной администрации кредитного кооператива позволило беспрепятственно кооперативу в период с 31.07.2014 по 25.09.2014 заключить договоры цессии, в результате которых кредиторам КПК "Орбита" причинен вред на общую сумму 207 179 715,47 руб.

Вышеизложенное, по мнению Урминой Л.Н., является основанием для привлечения СРО "Кооперативные финансы" к субсидиарной ответственности по обязательствам должника по правилам пункта 3 статьи 189.6 Закона о банкротстве, в связи с чем она обратилась в суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении требований, суд первой инстанции правильно определил характер спорных правоотношений и применил нормы права, регулирующие спор.

В соответствии со статьей 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пункту 7 статьи 4 Федерального закона от 29.12.2014 N 482-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" к делам о банкротстве, производство по которым возбуждено до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, до момента завершения процедуры, применяемой в деле о банкротстве (наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства или мирового соглашения) и введенной до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, применяются положения Федерального закона от 26.10.2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" без учета изменений, внесенных настоящим Федеральным законом.

С учетом того, что производство по делу N А63-11050/2015 возбуждено после 29.01.2015, к рассматриваемым правоотношениям применяются положения Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" с учетом изменений, внесенных Федеральным законом от 29.12.2014 N 482-ФЗ.

Поскольку заявление конкурсного управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам должника КПК "Орбита " поступило в суд 12.12.2018, заявление подлежит рассмотрению по правилам Главы III.2 Закона о банкротстве в редакции Федерального закона от 29.07.2017 N 266-Ф

В соответствии с пунктом 3 постановления Пленума ВС РФ N 53 от 21.12.2017 "О некоторых вопросах, связанных с привлечением контролирующих должника лиц к ответственности при банкротстве" (далее по тексту - постановление N 53) по общему правилу, необходимым условием отнесения лица к числу контролирующих должника является наличие у него фактической возможности давать должнику обязательные для исполнения указания или иным образом определять его действия (пункт 3 статьи 53.1 ГК РФ, пункт 1 статьи 61.10 Закона о банкротстве).

СРО "Кооперативные финансы" осуществляет лишь контроль за соблюдением кредитным кооперативом требований Федерального закона "О кредитной кооперации" и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России и при их несоблюдении может обратиться в контрольный орган Банка России с ходатайствами о назначении временной администрации кредитного кооператива, о признании кредитного кооператива банкротом.

Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований данного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 данного Федерального закона (п. 7 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации").

В случае, если саморегулируемой организацией кредитных кооперативов выявлены основания, указанные в пункте 1 статьи 183.2 и пункте 1 статьи 189.2 Закона о банкротстве, то саморегулируемая организация кредитных кооперативов в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня выявления указанных оснований, обязана направить в контрольный орган в порядке, установленном контрольным органом, ходатайство о назначении временной администрации кредитного кооператива.

В этом случае контрольный орган назначает временную администрацию кредитного кооператива в течение тридцати рабочих дней со дня получения ходатайства о назначении временной администрации кредитного кооператива, направленного в контрольный орган саморегулируемой организацией кредитных кооперативов, членом которой является такой кредитный кооператив. Порядок назначения контрольным органом временной администрации кредитного кооператива по ходатайству саморегулируемой организации кредитных кооперативов устанавливается контрольным органом (п. 5 ст. 189.3 Закона о банкротстве).

Пунктом 1 статьи 183.2 Закона о банкротстве предусмотрены основания для применения мер по предупреждению банкротства финансовой организации, к которым относятся: неоднократный отказ в течение месяца в удовлетворении требований кредиторов по денежным обязательствам; неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты ее исполнения; недостаточность денежных средств для своевременного исполнения денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, если срок исполнения таких обязательств и (или) обязанности наступил.

Пунктом 1 статьи 189.2 Закона о банкротстве предусмотрены дополнительные основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива, к которым относятся: неоднократное нарушение финансовых нормативов, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, в течение двенадцати месяцев с даты выявления первого такого нарушения; вынесение контрольным органом предписания о запрете кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.

Как следует из заявления конкурсного управляющего, обязанность по направлению в контрольный орган ходатайства о назначении временной администрации, возникла у СРО "Кооперативные финансы" в связи с неоднократным нарушением КПК "Орбита" финансовых нормативов, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации.

Вместе с тем, доказательств неоднократного выявления саморегулируемой организацией "Кооперативные финансы" нарушений должником финансовых нормативов материалы дела не содержат, в связи с чем у СРО "Кооперативные финансы" отсутствовала обязанность по направлению в контрольный орган ходатайства о назначении временной администрации ранее 13.10.2014.

Ссылка конкурсного управляющего на неоднократные нарушения, установленные СРО "Кооперативные финансы" при проведении проверок деятельности кооператива в 2013 - 2014 годах, судом первой инстанции отлонена правомерно, поскольку с 14 по 15 мая 2012 года СРО "Кооперативные финансы" провело инспекторскую проверку КПК "Орбита" за 2011 и 1 квартал 2012 года, по результатам которой дано заключение о том, что деятельность КПК "Орбита" соответствует действующему законодательству в сфере кредитной кооперации, Правилам и стандартам НП "Кооперативные финансы", положениям устава и внутренним нормативным документам КПК "Орбита" (акт N 35 от 15.05.2012).

23 мая 2013 года СРО "Кооперативные финансы" выявило нарушение должником пункта 2.2.1 Правил и Стандартов некоммерческого партнёрства "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы", в частности нарушение порядка (сроков) представления отёчности. За данное нарушение, как следует из справки о выявленных нарушениях в деятельности КПК "Орбита", а также письма от 29.05.2013 N 277 к кооперативу дисциплинарным комитетом СРО "Кооперативные финансы" было применена мера ответственности в виде предупреждения.

04.10.2013 СРО "Кооперативные финансы" по результатам анализа отчетности должника за 2 квартал 2013 года проверяющими сделан вывод о том, что деятельность кооператива не соответствует требованиям п. 2.5.2 Правил и стандартов партнерства. За данное нарушение, как следует из справки о выявленных нарушениях в деятельности КПК "Орбита", а также письма от 04.10.2013 N 794 к кооперативу дисциплинарным комитетом СРО "Кооперативные финансы" было применена мера ответственности в виде предупреждения и предписания. При этом председателю кооператива было указано на необходимость в срок не позднее 31.01.2014 направить в адрес СРО отчёт об исполнении предписания.

По результатам анализа отчетности кооператива за 4 квартал 2013 года СРО "Кооперативные финансы" сделало вывод о нарушении КПК "Орбита" требований Приказа Министерства Финансов Российской Федерации N 78н от 22.07.2010 "об утверждении Порядка размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов" (далее по тексту - Приказ N 78) и пункта 2.1.2 Правил и стандартов партнёрства (требования о размещении средств резервного фонда). На основании решения дисциплинарного комитета СРО "Кооперативные финансы" от 03.04.2014 N 4/2014 КПК "Орбита" вынесено предупреждение и предписание об устранении вышеуказанного нарушения в срок до 30.06.2014 (письмо N 405 от 11.04.2014).

Согласно письму от 11.06.2014 N 525, адресованного руководителю должника, решением дисциплинарного комитета СРО "Кооперативные финансы" от 09.06.2014 вынесено предупреждение о нарушении КПК "Орбита" обязанности по уплате взносов в СРО "Кооперативные финансы" (нарушение пунктов 4.5 и 4.8 Положения о членстве, пункта 4.6.7 Устава СРО) и предписание погасить задолженность в срок до 30.06.2014.

При этом как следует из письма СРО "Кооперативные финансы" информирует руководителя кооператива о возможности применения к нему иных мер дисциплинарного воздействия в случае повторения данного вида нарушений.

По результатам анализа отчетности КПК "Орбита" за 1 квартал 2014 года СРО "Кооперативные финансы" установило нарушение в деятельности кооператива требований пункта 8 части 4 статьи 6 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", т.е. установило нарушение финансовых нормативов, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации. На основании решения дисциплинарного комитета СРО "Кооперативные финансы" от 10.07.2014 КПК "Орбита" вынесено предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении данных нарушений в срок до 31.12.2014.

По результатам анализа отчетности кооператива за 2 квартал 2014 года СРО "Кооперативные финансы" сделало вывод о нарушении КПК "Орбита" требований Приказа Министерства Финансов Российской Федерации N 78 и пункта 2.1.2 Правил и стандартов партнёрства (требования о размещении средств резервного фонда). На основании решения дисциплинарного комитета СРО "Кооперативные финансы" от 09.09.2014 N 9/20141 КПК "Орбита" вынесено предупреждение и предписание об устранении вышеуказанного нарушения в срок до 31.12.2014 (письмо N 914 от 11.09.2014).

11.09.2014 письмом N 942 саморегулируемая организация уведомила руководителя должника о том, что по состоянию на 09.09.2014 кооперативом в саморегулируемую организацию не предоставлена годовая отчетность, тем самым нарушены требования пункта 2.2.1 Правил и стандартов СРО "Кооперативные финансы". Решением дисциплинарного комитета СРО "Кооперативные финансы" от 09.09.2014 КПК "Орбита" вынесено предупреждение и предписание в срок до 05.10.2014 предоставить в СРО годовую отчётность (письмо N 405 от 11.04.2014).

Таким образом, суд первой инстанции установил единичный факт нарушения должником финансовых нормативов, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации (10.07.2014). Остальные выявленные нарушения относились к нарушениям Правил и стандартов СРО "Кооперативные финансы". Основания, предусмотренные пунктом 1 статьи 189.2 Закона о банкротстве, и, как следствие, пунктом 5 статьи 189.3 Закона о банкротстве для направления в контрольный орган ходатайства о назначении временной администрации до 13.10.2014 не наступили.

За несоблюдение базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, последняя вправе применять в отношении своих членов следующие меры: 1) предъявление требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки; 2) вынесение члену саморегулируемой организации предупреждения в письменной форме; 3) наложение штрафа на члена саморегулируемой организации в размере, установленном внутренними документами саморегулируемой организации; 4) исключение из членов саморегулируемой организации; 5) иные меры, установленные внутренними документами саморегулируемой организации, непротиворечащие законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России (ст. 15 ФЗ "О кредитной кооперации").

Из материалов дела следует, что в СРО обратились пайщики кооператива с заявлениями о том, что КПК "Орбита" не выполняет свои обязательства по возврату суммы личных сбережений. Решением дисциплинарного комитета КПК "Орбита" вынесено предписание в срок до 06.10.2014 предоставить информацию о произведенных расчетах по погашению задолженности перед пайщиками КПК "Орбита". Данное предписание направленно председателю правления КПК "Орбита". Ответ на предписание получен не был.

Таким образом, по состоянию на 07.10.2014 возникли основания, предусмотренные в подпункте 1 пункта 1 статьи 183.2 Закона о банкротстве для направления в контрольный орган ходатайства о назначении временной администрации.

13.10.2014 СРО "Кооперативные финансы" направляло в адрес контрольного органа ходатайство о назначении временной администрации, что подтверждается соответствующим ходатайством, а также почтовой квитанцией о направлении заказной корреспонденции.

В ответ на данное ходатайство контрольный орган 29.10.2014 проинформировал СРО "Кооперативные финансы" о том, что порядок назначения временной администрации кредитного кооператива по ходатайству саморегулируемой организации кредитных кооперативов устанавливается контрольным органом. На дату обращения СРО "Кооперативные финансы" указанные порядки не установлены, в связи с чем назначение временной администрации кредитного кооператива по ходатайству саморегулируемой организации кредитных кооперативов будет осуществляться после утверждения соответствующих порядков.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что СРО "Кооперативы финансы" надлежащим образом выполнило предусмотренные ФЗ "О кредитной кооперации" требования по контролю за деятельностью КПК "Орбита".

С учетом вышеизложенного, СРО соблюдены все предусмотренные действующим законодательством обязательства, следовательно, оснований для привлечения СРО к субсидиарной ответственности не имеется.

21.10.2014 КПК "Орбита" был исключён из членов СРО "Кооперативные финансы" в соответствии с решением Совета СРО "Кооперативные Финансы" N 24/2014 от 21.10.2014 г. (на основании п.5.7.1. (несоответствия требованиям, предъявляемым к членам Партнёрства Уставом, Положением о членстве в Партнёрстве), п.5.7.3. (систематического несоблюдения установленных Партнёрством правил и стандартов, неустранения выявленных нарушений в установленные сроки), п.5.7.4 (неуплаты или несвоевременной уплаты членских взносов), п.5.7.5. (невыполнение требований внутренних нормативных документов Партнерства или решений органов управления Партнерством) Устава СРО "Кооперативные Финансы").

Между тем, обращаясь в суд с настоящим заявлением, конкурсный управляющий просил привлечь к субсидиарной ответственности СРО "Кооперативные Финансы" на основании п. 3 статьи 189.6 Закона о банкротстве, п. 4 статьи 399 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно пункта 3 статьи 189.6 Закона о банкротстве, в случае, если саморегулируемая организация кредитных кооперативов не направила в контрольный орган ходатайство о назначении временной администрации кредитного кооператива, ходатайство о необходимости подачи заявления о признании кредитного кооператива банкротом, саморегулируемая организация кредитных кооперативов может быть привлечена к субсидиарной ответственности в порядке, установленном п. 12 ст. 142 настоящего Федерального закона.

Пункт 12 статьи 142 Закона о банкротстве предусматривает, что в случае, если требования конкурсных кредиторов и уполномоченного органа не были удовлетворены за счет конкурсной массы должника, конкурсный управляющий, конкурсные кредиторы и уполномоченный орган, требования которых не были удовлетворены, имеют право до завершения конкурсного производства подать заявление о привлечении к субсидиарной ответственности лиц, указанных в статьях 9 и 10 Закона о банкротстве.

Указанный пункт утратил силу в соответствии с Федеральным законом N 189 от 02.07.2013, а связи с чем не подлежит применению.

В соответствии с пунктом 3 статьи 399 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, несущее субсидиарную ответственность, должно до удовлетворения требования, предъявленного ему кредитором, предупредить об этом основного должника, а если к такому лицу предъявлен иск, - привлечь основного должника к участию в деле. В противном случае основной должник имеет право выдвинуть против регрессного требования лица, отвечающего субсидиарной, возражения, которые он имел против кредитора.

Правила настоящей статьи применяются, если настоящим Кодексом или иными законами не установлен другой порядок привлечения к субсидиарной ответственности (пункт 4 статьи 399 Гражданского кодекса Российской Федерации).

КПК "Орбита" являлся членом Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные Финансы" в соответствии с требованиями Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации".

Саморегулируемая организация обязана обеспечивать имущественную ответственность кредитных кооперативов, являющихся ее членами, по обязательствам перед членами кредитных кооперативов (пайщиками). Имущественная ответственность обеспечивается путем формирования компенсационного фонда в соответствии с положениями Федерального закона "О кредитной кооперации" (ч. 1, 2 ст. 39 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации").

Таким образом, Федеральным законом "О кредитной кооперации" установлен порядок привлечения к имущественной ответственность саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов по обязательствам перед членами кредитных потребительских кооперативов (пайщиками) через формирование компенсационного фонда и, соответственно, осуществление компенсационных выплат.

Федеральным законом "О саморегулируемых организациях" в Российской Федерации создана правовая основа саморегулирования, в том числе определен общий порядок осуществления саморегулируемыми организациями контроля за деятельностью своих членов и применения ими мер дисциплинарного воздействия в отношении своих членов.

Согласно указанному Федеральному закону под саморегулированием понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется субъектами предпринимательской или профессиональной деятельности и содержанием которой являются разработка и установление стандартов и правил такой деятельности, а также контроль за соблюдением требований указанных стандартов и правил.

При этом, Федеральный закон "О кредитной кооперации" (в отношении саморегулируемых организаций кредитных кооперативов) устанавливаются специфические требования к целям, задачам и функциям саморегулируемых организаций и к членам саморегулируемых организаций, особенности порядка осуществления саморегулируемыми организациями контроля за деятельностью своих членов, применения ими мер дисциплинарного воздействия в отношении своих членов, а также особенности порядка осуществления государственного надзора за соблюдением саморегулируемыми организациями требований законодательства Российской Федерации в части предмета контроля (надзора), оснований, периодичности и сроков проведения проверок.

Как указано выше, саморегулируемая организация обязана обеспечивать имущественную ответственность кредитных кооперативов в виде компенсационных выплат.

Создание компенсационного фонда это субсидиарная ответственность саморегулируемой организации по обязательствам своих членов.

При этом, законодатель, создавая такую модель, подкрепляя нормативно недопустимость освобождения каждого члена организации от обязанности внесения взносов в целях формирования фонда и запрет на осуществление выплат из фонда, фактически предложил модель многоуровневой ответственности.

Саморегулируемая организация выступает как лицо, которое дополнительно привлекается к ответственности по обязательствам члена организации, если последний отказался удовлетворить требования кредитора.

До предъявления требований о возмещении вреда к саморегулируемой организации кредитор должен предъявить требования к ее члену, т.е. к КПК "Кредит доверия", что соответствует положениям статьи 399 Гражданского кодекса Российской Федерации. В целях пополнения компенсационного фонда член саморегулируемой организации, по вине которого произошли выплаты, а также иные члены должны внести необходимые взносы.

Таким образом, первый уровень ответственности - это имущественная ответственность непосредственно причинителя вреда, который является членом саморегулируемой организации. Второй уровень - ответственность самой саморегулируемой организации, которая наступает, как правило, в том случае, если имущественные возможности кредитного кооператива оказались недостаточны для возмещения вреда. Третий уровень - обязанность членов потребительского кооператива по внесению дополнительных взносов (ст. 123.3 ГК РФ).

Учитывая изложенное, субсидиарную ответственность за причинение указанного вреда несет саморегулируемая организация в пределах средств компенсационного фонда саморегулируемой организации.

Компенсационные выплаты, осуществляемые саморегулируемой организацией из компенсационного фонда, производятся при недостаточности собственного имущества члена саморегулируемой организации для выполнения его обязательств перед членами (пайщиками). Решение о компенсационных выплатах принимается саморегулируемой организацией в соответствии с нормативными актами Банка России, правилами и стандартами саморегулируемой организации (ч. 7, 8 ст. 40 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации").

Исходя из содержания и смысла данного Указания, компенсационные выплаты из компенсационного фонда производятся только членам саморегулируемой организации и только на основании требования члена саморегулируемой организации о компенсационной выплате. КПК "Орбита" 21.10.2014 был исключён из членов СРО "Кооперативные финансы". Кроме того, как следует из пояснений представителя СРО "Кооперативные финансы", данных в судебном заседании, должник не обращался в саморегулируемую организацию с требованием о выплате денежных средств из компенсационного фонда.

С учетом изложенного, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о привлечении Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы" к субсидиарной ответственности.

Доводы, приводимые заявителем (истцом) в апелляционной жалобе аналогичны доводам, которые приводил истец в исковом заявлении, и которым Арбитражный суд Ставропольского края дал правовую оценку, обосновав свое решение нормами права, а также выводами Постановления Пленума ВС РФ. Заявитель не представил ни новых обстоятельств по делу, ни иных правовых обоснований своих требований.

С учетом изложенного, определение суда первой инстанции является законным и обоснованным, оснований для удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Суд апелляционной инстанции при повторном рассмотрении дела в порядке апелляционного производства по представленным доказательствам считает, что решение суда первой инстанции при рассмотрении дела не имеет нарушений процессуального характера. Судом правильно применены нормы материального, процессуального права, верно дана оценка доказательствам с точки зрения относимости, допустимости и достоверности. Исходя из сложившейся судебной практики по единообразию в толковании и применении норм права (Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 02.10.2019 по делу N А63-3297/2017), вынесено законное и обоснованное решение.

Нарушений процессуальных норм, влекущих безусловную отмену судебных актов (часть 4 ст. 270 АПК РФ) не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 110, 266 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ставропольского края от 12.08.2019 по делу N А63-11050/2015 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в течение месяца со дня изготовления постановления в полном объеме через суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.В. Жуков

Судьи

С.И. Джамбулатов Е.Г. Сомов