Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 9 декабря 2019 г. N 09АП-61059/19

г. Москва

9 декабря 2019 г.

Дело N А40-71303/19

Резолютивная часть постановления объявлена 05 декабря 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 09 декабря 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Р.Г. Нагаева,

судей В.В. Лапшиной, В.С. Гарипова,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Т.О. Зориной,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы ООО "СТРОИТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ РЕМСТРОЙСЕРВИС", ООО "ГК БВК", ООО "КРОВЛЯ СТОЛИЦЫ", ООО "Фасадстрой", ООО "ПСК-М", ООО "Термоформ", ООО фирма "Санта", ООО "Эффорт", конкурсного управляющего ООО "СМ Капитал", ООО "Аратрика", ООО "Сфера" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 25.09.2019 г. по делу N А40-71303/19 вынесенное судьей А.А. Архиповым, о включении в третью очередь реестра требований кредиторов должника ООО "СК "Стратегия" требование ПАО БАНК "ТРАСТ" в размере 12 662 296 351,88 руб., из которых - 10 594 238 241, 40 руб. - основной долг, 1 098 095 482,92 руб. - проценты, 969 962 627,56 руб. - пени с учетом положений ст. 137 Закона о банкротстве.

при участии в судебном заседании:

от ООО "Аратрика" - Ализаде Н.Р. по дов. от 15.04.2019

от ООО "ГК БВК" - Ершов О.Г. по дов. от 25.05.2019

от к/у ООО "СМ Капитал" - Шарко Э.В. по дов. от 26.07.2019

от ООО "Фасадстрой" - Галагоц А.Н. по дов. от 04.04.2017

от к/у ООО "СК "Стратегия" - Цупикова Е.А. по дов. от 26.11.2019

от ПАО БАНК "ТРАСТ" в лице представителя Массарского С.Л. - Инякин В.С. от 08.10.2019

от ПАО БАНК "ТРАСТ" - Жилинская Е.А. от 14.02.2019 от ПАО БАНК "ТРАСТ" - Стасюк И.В. по дов. от 08.10.2019.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 03.06.2019 в отношении ООО "СК "Стратегия" (ИНН 7701287570, ОГРН 1027739137029) введена процедура конкурсного производства сроком на шесть месяцев, конкурсным управляющим утвержден Сергеев Вячеслав Владимирович.

Определением от 25.09.2019 г. Арбитражный суд г. Москвы включил в третью очередь реестра требований кредиторов должника ООО "СК "Стратегия" требование ПАО БАНК "ТРАСТ" в размере 12 662 296 351,88 руб., из которых - 10 594 238 241, 40 руб. - основной долг, 1 098 095 482,92 руб. - проценты, 969 962 627,56 руб. - пени с учетом положений ст. 137 Закона о банкротстве. Не согласившись с вынесенным определением, ООО "СТРОИТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ РЕМСТРОЙСЕРВИС", ООО "ГК БВК", ООО "КРОВЛЯ СТОЛИЦЫ", ООО "Фасадстрой", ООО "ПСК-М", ООО "Термоформ", ООО фирма "Санта", ООО "Эффорт", конкурсного управляющего ООО "СМ Капитал", ООО "Аратрика", ООО "Сфера" подали апелляционные жалобы, в которых просят обжалуемый судебный акт отменить, принять по делу новый судебный акт.

От ПАО БАНК "ТРАСТ" поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения. А также письменные пояснения.

В судебном заседании представители ООО "Фасадстрой", к/у ООО "СМ Капитал", ООО "ГК БВК", ООО "Аратрика" доводы апелляционных жалоб поддержал по мотивам, изложенным в ней. Представители ПАО БАНК "ТРАСТ" возражали против удовлетворения апелляционной жалобы. Представитель конкурсного управляющего ООО "СК "Стратегия" оставил вопрос удовлетворения апелляционных жалоб на усмотрение суда. Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционные жалобы рассматриваются в их отсутствие, исходя из норм ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционных жалоб, отзыва, заслушав представителей сторон, считает, что оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта не имеется.

Согласно разъяснениям Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, данным в абзаце первом пункта 26 Постановления от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Федерального закона N 127-ФЗ проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Таким образом, в деле о банкротстве включение в реестр требований кредиторов должника возможно только в случае установления действительного наличия обязательства у должника перед кредитором, которое подтверждено соответствующими доказательствами.

При рассмотрении обоснованности требований кредиторов подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником. В соответствии с процессуальными правилами доказывания (статьи 65, 68 АПК РФ) заявитель обязан доказать допустимыми доказательствами правомерность своих требований.

Согласно частям 1, 2 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств; арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Удовлетворяя требования кредитора, суд первой инстанции правомерно исходил из того, что размер и основания требований подтверждены представленными в материалы дела доказательствами.

Суд апелляционной инстанции считает, что кредитором представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности, о включении которой в реестр требований кредиторов должника просит кредитор.

Судом первой инстанции было установлено, что между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 26.07.2016 N 1345КЛ/16 на открытие кредитной линии, в соответствии с п.1.1 которого, Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 660 000 000,00 руб. со сроком погашения 26.07.2019.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере 18% годовых по срочной задолженности.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. кредитного договора уплата процентов в размере 10 100 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее ежемесячно с 24 по 31 число за весь расчетный месяц и в день погашения ссудной задолженности в срок, установленный договором.

Пунктом 6.2 договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 20.02.2017 N 1 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 19.02.2017 в размере 18 % годовых по срочной задолженности; с 20.02.2017 в размере ключевая ставка Банка России, увеличенная на 4,5 % годовых, но не менее 12 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 30.03.2018 N 2 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере с 01.03.2018 в размере 9,5 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 4 уплата процентов в размере 10 100 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 включительно из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.01.2019 включительно из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; с 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5 % годовых.

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 13 433 213, 32 руб., из которых 11 238 241,40 руб. - основной долг, 1 167 083, 64-проценты, 1 027 888,28 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 25.08.2016 N 1361КЛ/16 на открытие кредитной линии, по условиям которого Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 963 000 000 руб. со сроком погашения 25.08.2019.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере 18% годовых по срочной задолженности.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. кредитного договора уплата процентов в размере 14 700 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее ежемесячно с 24 по 31 число за весь расчетный месяц и в день погашения ссудной задолженности в срок, установленный договором.

Согласно п. 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 30.03.2018 N 3 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 19.02.2017 в размере 18 % годовых по срочной задолженности; с 20.02.2017 в размере ключевая ставка Банка России, увеличенная на 4,5 % годовых, но не менее 12 % годовых по срочной задолженности; с 01.03.2018 в размере 9,5 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 5 уплата процентов в размере 14 700 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 по 30.09.2018 из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.01.2019 включительно из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; с 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5 % годовых.

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 1 108 137 183, 94 руб., из которых 926 694 375,00 руб. - основной долг, 96 140 954,41 руб. - проценты, 85 301 854,53 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 23.09.2016 N 1375КЛ/16 на открытие кредитной линии, в соответствии с п.1.1 которого, Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 750 000 000 руб.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере ключевой ставки Банка России, увеличенной на 5% годовых, но не менее 12% годовых.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. кредитного договора уплата процентов в размере 3 400 000 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее ежемесячно с 24 по 31 число за весь расчетный месяц и в день погашения ссудной задолженности в срок, установленный договором.

Пунктом 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 30.03.2018 N 2 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 19.02.2017 в размере 18 % годовых по срочной задолженности; с 20.02.2017 до 28.02.2018 в размере ключевая ставка Банка России, увеличенная на 4,5 % годовых, но не менее 12 % годовых по срочной задолженности; с 01.03.2018 в размере 9,5 %.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 4 к кредитному договору уплата процентов в размере 3 400 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части Кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 включительно из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.01.2019 включительно из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; с 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5 % годовых.

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 896 484 570,16 руб., из которых750 000 000 руб. - основной долг, 77 886 986, 26 руб. - проценты, 68 597 583,9 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 28.09.2016 N 1376КЛ/16 на открытие кредитной линии, в соответствии с п.1.1 которого, Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 560 000 000,00 руб. со сроком погашения 28.09.2020.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере ключевой ставки Банка России, увеличенной на 5% годовых, но не менее 12% годовых по срочной задолженности.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. кредитного договора уплата процентов в размере 7 200 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее ежемесячно с 24 по 31 число за весь расчетный месяц и в день погашения ссудной задолженности в срок, установленный договором.

Пунктом 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 20.02.2017 N 1 к договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 19.02.2017 в размере ключевая ставка Банка России, увеличенная на 5%, но не менее 12 % годовых по срочной задолженности; с 20.02.2017 в размере ключевая ставка Банка России, увеличенная на 4,5 % годовых, но не менее 12 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 3 уплата процентов в размере 7 200 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 по 30.09.2018 из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.01.2019 включительно из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; с 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5 % годовых.

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 653 006 084,57 руб., из которых 546 305 625 руб. - основной долг, 56 733 464,97 руб. - проценты, 49 966 994,6 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 22.02.2017 N 1435КЛ/17 на открытие кредитной линии, в соответствии с п.1.1 кредитного договора, Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 210 000 000,00 руб. со сроком погашения 22.02.2021.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере ключевой ставки Банка России, увеличенной на 4, 5% годовых, но не менее 12% годовых по срочной задолженности.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. кредитного договора уплата процентов в размере 1 850 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее ежемесячно с 24 по 31 число за весь расчетный месяц и в день погашения ссудной задолженности в срок, установленный договором.

Пунктом 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 30.03.2018 N 1 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 28.02.2018 в размере ключевая ставка Банка России, увеличенная на 4,5%, но не менее 12 % годовых по срочной задолженности; с 01.03.2018 в размере 9,5 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 3 уплата процентов в размере 1 850 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 по 30.09.2018 из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.01.2019 включительно из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; с 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5 % годовых.

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 251 015 679,65 руб., из которых: 210 000 000 руб. - основной долг, 21 808 356,16 руб. - проценты, 19 207 323,49 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 24.03.2017 N 1440КЛ/17 на открытие кредитной линии, в соответствии с п.1.1 которого, Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 600 000 000,00 руб. со сроком погашения 24.03.2022.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере ключевой ставки Банка России, увеличенной на 4, 5% годовых, но не менее 12% годовых по срочной задолженности.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. кредитного договора уплата процентов в размере 2 400 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее ежемесячно с 24 по 31 число за весь расчетный месяц и в день погашения ссудной задолженности в срок, установленный договором.

Пунктом 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 30.03.2018 N 1 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 28.02.2018 ключевая ставка Банка России, увеличенная на 4,5%, но не менее 12 % годовых по срочной задолженности; с 01.03.2018 в размере 9,5 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 3 уплата процентов в размере 2 400 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 по 30.09.2018 из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.01.2019 включительно из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; с 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5 % годовых.

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 717 187 656, 04 руб., из которых 600 000 000 руб. - основной долг, 62 309 588,93 руб. - проценты, 54 878 067,11 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 21.04.2017 N 1448КЛ/17 на открытие кредитной линии, по условиям которого Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 500 000 000,00 руб. со сроком погашения 21.04.2022.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование Кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере 14,5% годовых по срочной задолженности.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. кредитного договора уплата процентов в размере 4 600 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее ежемесячно с 24 по 31 число за весь расчетный месяц и в день погашения ссудной задолженности в срок, установленный договором.

Пунктом 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 30.03.2018 N 1 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 28.02.2018 в размере 14,5 % годовых по срочной задолженности; с 01.03.2018 в размере 9,5 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 30.05.2018 N 2 уплата процентов в размере 4 600 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 по 30.09.2018 включительно из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 включительно из расчета 4 % годовых, проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 из расчета 5,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности по кредиту. С 01.01.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5% годовых.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 3 уплата процентов в размере 4 600 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 по 30.09.2018 включительно из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 включительно из расчета 4 % годовых, проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 из расчета 5,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности по кредиту. С 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5% годовых

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 597 656 380.21 руб., из которых 500 000 000 руб. - основной долг, 51 924 657,61 руб. - проценты, 45 731 722,6 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 21.08.2017 N 1457КЛ/17 на открытие кредитной линии, в соответствии с п.1.1 кредитного договора, Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 1 600 000 000,00 руб. со сроком погашения 21.04.2019.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере 13,5% годовых по срочной задолженности.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. кредитного договора уплата процентов в размере 14 000 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее ежемесячно с 24 по 31 число за весь расчетный месяц и в день погашения ссудной задолженности в срок, установленный договором.

Пунктом 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку (пеню) в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 30.03.2018 N 1 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 28.02.22018 в размере 13,5 % годовых по срочной задолженности; с 01.03.2018 в размере 9,5 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 30.05.2018 N 2 уплата процентов в размере 14 000 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 по 30.09.2018 включительно из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 включительно из расчета 4 % годовых, проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 из расчета 5,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности по кредиту. С 01.01.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5% годовых.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 3 уплата процентов в размере 14 000 000,00 руб. производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее в следующем порядке: с 01.03.2018 проценты, начисленные за период с 01.03.2018 по 30.09.2018 включительно из расчета 9,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 включительно из расчета 4 % годовых, проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 из расчета 5,5% годовых уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности по кредиту. С 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5% годовых

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 1 912 987 717,78 руб., из которых 1 600 000 000 руб. - основной долг, 166 054 794,49 - проценты, 146 932 923,29 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 26.04.2017 N 1460КЛ/17 на открытие кредитной линии, в соответствии с п.1.1 кредитного договора, Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 4 000 000 000,00 руб. со сроком погашения 24.08.2022.

Согласно п. 1.3 кредитного договора процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере ключевой ставки Банка России, увеличенной на 4,5% годовых, но не менее 12% годовых. В случае изменения ключевой ставки, новая процентная ставка устанавливается, со дня, следующего за днем официального опубликования новой ключевой ставки на официальном сайте Банка России.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит выдается несколькими траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.4. погашение кредита осуществляется заемщиком в соответствии со следующим графиком: уплата процентов производится авансом, в размере 34 500 000,00 российских рублей, далее ежеквартально с 24 по 31 число за весь расчетный квартал и в день полного погашения ссудной задолженности в срок, установленный Договором.

Пунктом 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения заёмщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 24.08.2017 N 1 к кредитному договору процентная ставка за пользование кредитом в пределах лимита кредитования устанавливается в размере: до 31.12.2017 включительно в размере ключевая ставка Банка России, увеличенная на 4,5 % годовых, но не менее 12 % годовых по срочной задолженности. В случае изменения ключевой ставки, новая процентная ставка устанавливается, со дня, следующего за днем официального опубликования новой ключевой ставки на официальном сайге Банка России; с 01.01.2018 в размере 9,5 % годовых по срочной задолженности.

Дополнительным соглашением от 30.05.2018 N 2 к кредитному договору уплата процентов в размере 34500000,00 российских рублей производится авансом в день выдачи первой части кредита, далее - в следующем порядке с 01.01.2018 проценты, начисленные за период с 01.01.2018 по 30.09.2018 (включительно) из расчета 9,5% годовых, уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; с 01.10.2018 по 31.12.2018 проценты уплачиваются ежеквартально из расчета 4% годовых; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 из расчета 5,5% годовых уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; с 01.01.2019 проценты уплачиваются ежеквартально из расчета 9,5% годовых.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 3 к кредитному договору уплата процентов в размере 34500000,00 российских рублей производится авансом в день выдачи первой части кредита (транша), далее - в следующем порядке: с 01.01.2018 проценты, начисленные за период с 01.01.2018 по 30.09.2018 (включительно) из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности, с 01.10.2018 по 31.01.2019 (включительно) из расчета 9,5% годовых уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту, с 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5% годовых.

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 4 847 743 232,92 руб., из которых 4 000 000 000 руб. - основной долг, 476 821 917,85 руб. - проценты, 370 921 315,07 руб. - пени.

Между АО "РОСТ БАНК" (Банк, заимодавец) и ООО "Строительная компания Стратегия" (заемщик) заключен кредитный договор от 22.06.2018 N 1489КЛ/18 на открытие кредитной линии, в соответствии с п.1.1 которого, Банк предоставил заемщику денежные средства в пределах общего лимита задолженности в размере 1 450 000 000,00 российских рублей.

Согласно п. 1.2 кредитного договора процентная ставка за пользование Кредитом устанавливается в размере не менее 9,5% годовых.

В соответствии с п. 2.2. кредитного договора кредит может быть выдан траншами в пределах лимита задолженности и срока действия договора, путем перечисления суммы кредита на открытый заемщиком в ПАО "БИНБАНК" расчетный счет N 40702810900130001120 в российских рублях.

Согласно п. 4.1. заемщик осуществляет погашение кредита в срок, указанный в п.1.1. Договора.

Согласно п.4.4. кредитного договора уплата процентов производится в следующем порядке: проценты, начисленные с даты выдачи по 30.09.2018 (включительно) из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; в период с 01.10.2018 по

31.12.2018 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 4 % годовых; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.12.2018 из расчета 5,5% годовых, уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; начиная с 01.01.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5 % годовых.

Проценты, начисленные с даты выдачи по 30.09.2018 (включительно) из расчета 9,5 % годовых, уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; в период с 01.10.2018 по 31.12.2018 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 4 % годовых; проценты, начисленные с 01.10..2018 по 31.12.2018 из расчета 5,5 % годовых, уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; начиная с 01.01.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5 % годовых.

Пунктом 6.2 кредитного договора установлено, что в случае нарушения Заёмщиком сроков возврата Кредита и/или уплаты процентов и/или уплаты комиссии Заёмщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,15 от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением от 28.09.2018 N 1 к кредитному договору изменен порядок уплаты процентов за пользование кредитом: проценты, начисленные с даты выдачи по 30.09.2018 (включительно) в размере 9,5 % годовых, уплачиваются в дату завершения срока действия договора либо полного погашения задолженности; проценты, начисленные с 01.10.2018 по 31.01.2019 (включительно) из расчета 9,5 процентов годовых уплачиваются в конце срока кредитования либо при полном погашении задолженности по кредиту; с 01.02.2019 проценты уплачиваются ежемесячно из расчета 9,5% годовых.

Задолженность ООО "СК "Стратегия" по кредитному договору составляет 1 664 644 633, 29 руб., из которых: 1 450 000 000 руб. - основной долг, 87 247 678,60 руб. - проценты, 274 329 877,98 руб. - пени.

Общий размер задолженности ООО "СК "Стратегия" по кредитным договорам от 26.07.2016 N 1345КЛ/16, от 25.08.2016 N 1361КЛ/16, от 23.09.2016 N 1375КЛ/16, от 28.09.2016 N 1376КЛ/16, от 22.02.2017 N 1435КЛ/17, от 24.03.2017 N 1440КЛ/17, от 21.04.2016 N 1448КЛ/17, от 21.08.2017 N 1457КЛ/17, от 26.04.2017 N 1460КЛ/17, от 22.06.2018 N 1489КЛ/18 перед Банком составляет 12 662 296 351,88 руб., из которых - 10 594 238 241, 40 руб. - основной долг, 1 098 095 482,92 руб. - проценты, 969 962 627,56 руб. - пени.

Из материалов дела следует, что 02.07.2018 АО "РОСТ Банк" было реорганизовано путем присоединения к БАНКу "ТРАСТ" (ПАО), что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ.

Согласно п. 2 ст. 58 ГК РФ при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица. Согласно п. 4 ст. 57 ГК РФ при реорганизации юридического лица в форме присоединения к нему другого юридического лица первое из них считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного юридического лица. В соответствии п.2 ст.58 ГК РФ с п. 1 ст. 129 ГК РФ правопреемство, которое имеет место при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу, относится к числу универсальных, в силу которого к последнему в полном объеме переходит весь комплекс прав и обязанностей присоединенного в полном объеме в том виде и состоянии, в каком они принадлежали юридическому лицу -правопредшественнику на момент его реорганизации.

Таким образом, к Банку "ТРАСТ" (ПАО) в результате универсального правопреемства перешли все права и обязанности АО "РОСТ БАНК".

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В материалах дела отсутствуют доказательства исполнения должником своих обязательств по возврату заемных денежных средств на сумму 12 662 296 351,88 руб.

Размер и основания возникновения задолженности повторно проверены и признаны обоснованными ввиду предоставления кредитором в материалы дела соответствующих доказательств.

Судом первой инстанции правомерно отклонены доводы кредиторов о необходимости квалификации предоставленных в обоснование заявленных требований кредитных договоров в качестве мнимых сделок в связи с их заключением между аффилированными лицами в целях докапитализации должника.

Согласно правовой позиции Верховного суда РФ, изложенной в Определении от 06.07.2017 N 308-ЭС17-1556, действующее законодательство о банкротстве не содержит положений, согласно которым очередность удовлетворения требований аффилированных (связанных) с должником кредиторов по гражданским обязательствам, не являющимся корпоративными, понижается. При этом сама по себе выдача займа участником должника не свидетельствует о корпоративном характере требования по возврату полученной суммы для целей банкротства.

Вместе с тем, исходя из конкретных обстоятельств дела суд вправе переквалифицировать заемные отношения в отношения по поводу увеличения уставного капитала по правилам п. 2 ст. 170 ГК РФ либо по правилам об обходе закона (п. 1 ст. 10 ГК РФ, абзац восьмой ст. 2 Закона о банкротстве), признав за спорным требованием статус корпоративного.

Так, например, п. 1 ст. 9 Закона о банкротстве предусмотрены определенные обстоятельства, при наличии которых должник обязан обратиться в суд с заявлением о собственном банкротстве в связи с невозможностью дальнейшего осуществления нормальной хозяйственной деятельности по экономическим причинам (абзацы второй, пятый, шестой и седьмой названного пункта).

При наступлении подобных обстоятельств добросовестный руководитель должника вправе предпринять меры, направленные на санацию должника, если он имеет правомерные ожидания преодоления кризисной ситуации в разумный срок, прилагает необходимые усилия для достижения такого результата, выполняя экономически обоснованный план (абзац второй пункта 9 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 N 53 "О некоторых вопросах, связанных с привлечением контролирующих должника лиц к ответственности при банкротстве"),

Таким образом, согласно вышеуказанной позиции Верховного Суда РФ, в качестве корпоративной задолженности подлежат квалификации займы/кредиты, выданные при наличии следующих обстоятельств: а) кредитор, на момент предоставления денежных средств, входил в капитал должника или иным, опосредованным образом контролировал последнего; б) на момент предоставления денежных средств должник отвечал признакам неплатежеспособности или недостаточности имущества и чаем был направлен на восстановление платежеспособности должника; б) заем был выдан на нерыночных, льготных условиях по сравнению с аналогичными сделками на внешнем рынке в указанный период времени, стороны сделки не преследовали цели извлечения прибыли, а сама сделка не имеет гражданско-правовой природы.

В общем понимании, аффилированность - это отношения связанности лиц между собой (статья 53.2 ГК РФ). Аффилированные лица - это физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.

В соответствии с пп.2 п.4 ст.61.10 Закона о банкротстве предполагается, что участник корпорации, учредитель унитарной организации является контролирующим лицом, если он и аффилированные с ним лица (в частности, ст.53.2 ГК РФ, ст. 9 Федерального закона от 26 июля 2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции", ст.4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках") вправе распоряжаться 50 и более процентами голосующих акций (долей, паев) должника, либо имеют в совокупности 50 и более процентов голосов при принятии решений общим собранием, либо если их голосов достаточно для назначения (избрания) руководителя должника. Презюмируется, что лицо, отвечающее одному из указанных критериев, признается контролирующим наряду с аффилированными с ним лицами.

Банк основывает требование к должнику на кредитных сделках, заключенных и исполненных со стороны АО "РОСТ БАНК" в период с 26.06.2016 по 22.06.2018.

Согласно Приказу ЦБ РФ от 20.09.2017 N ОД-2724 с 21.09.2017 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией Акционерное общество "РОСТ БАНК" (регистрационный номер Банка России - 2888, дата регистрации -10.06.1994) сроком на шесть месяцев с приостановлением полномочий исполнительных органов кредитной организации АО "РОСТ БАНК".

Из возражений следует, что санатором и владельцем 100% акций АО "РОСТ БАНК" является Шишханов М.Ю. Также Шишханов М.Ю. до мая 2018 года входил в состав совета директоров АО "ИНТЕКО". АО "ИНТЕКО" является участником должника со 100% доли в уставном капитале.

Учитывая, что аффилированность участников сделки сама по себе не свидетельствует о наличии у сделки признаков недействительности, суду, проверяя заявление о дефектах сделки, надлежит установить, изменились ли у сторон спорных правоотношений реальные намерения в части ее исполнения, либо названные требования направлены на искусственное увеличение задолженности аффилированного лица должника.

Из представленных в материалы доказательств следует, что АО "РОСТ БАНК" принятые на себя обязательства по кредитным договорам по выдаче заемных средств исполнил в полном объеме.

Кредитные договоры заключены с должником на рыночных условиях. Согласно информации, отраженной на сайте Банка России средневзвешенные процентные ставки кредитных организаций по кредитным и депозитным операциям в рублях без учета ПАО Сбербанк для кредитов, выдаваемых более чем на год юридическим лицам: - в июле 2016 года составляли 13,26%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 26.07.2016 N 1345КЛ/16, составила 18%; - в августе 2016 года составляли 13,86%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 25.08.2016 N 1361КЛ/16, составила 18%; - в сентябре 2016 юла составляли 12,68%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 23.09.2016 N 1375КЛ/16, была равна ключевой ставке Банка России плюс 5%, но не менее 12%; - в сентябре 2016 года составляли 12,68%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 28.09.2016 N 1376КЛ/16, была равна ключевой ставке Банка России плюс 5%, но не менее 12%; - в феврале 2017 года составляли 12,45%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 22.02.2017 N 1435КЛ/17, была равна ключевой ставке Банка России плюс 4,5%, но не менее 12%; - в марте 2017 года составляли 11,73%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 24.03.2017 N 1440КЛ/17, была равна ключевой ставке Банка России плюс 4,5%, но не менее 12%; - в апреле 2017 года составляли 11,91%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 21.04.2017 N 1448КЛ/17, составила 14,5%; - в августе 2017 года составляли 10.53%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре N N 1457КЛ/17 от 21.08.2017, составила 13,5%; - в апреле 2017 года составляли 11,91%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 26.04.2017 N 1460KJI/17, была равна ключевой ставке Банка России плюс 4,5%, но не менее 12%; - в июне 2018 года составляли 8,62%, при этом процентная ставка, определенная сторонами в кредитном договоре от 22.06.2018 N 1489КЛ/18, составила 9,5%.

Доказательств наличия признаков неплатежеспособности должника и, как следствие, предоставление заемных средств в целях докапитализации материалы дела не содержат.

Так, в соответствии с бухгалтерским балансом должника, балансовая стоимость активов ООО "СК "СТРАГЕГИЯ" за 2015 год составляла 20 131 847 000 рублей. Исходя из отчета о финансовых результатах, выручка должника на конец 2015 года составляла 7 883 171 000 рублей, убыток по состоянию на конец 2015 года не зафиксирован.

Балансовая стоимость активов ООО "СК "СТРАГЕГИЯ" за 2016 год составляла 20 209 038 000 рублей. Исходя из отчета о финансовых результатах, выручка должника на конец 2016 года составляла 11 292 889 000 рублей, убыток по состоянию на конец 2016 года не зафиксирован.

Балансовая стоимость активов ООО "СК "СТРАГЕГИЯ" за 2017 год составляла 19 116 202 000 рублей. Исходя из отчета о финансовых результатах, выручка должника на конец 2017 года составляла 7 959 069 000 рублей, убыток по состоянию на конец 2017 года не зафиксирован.

По состоянию на 2016 год портфель подписанных контрактов ООО "СК Стратегия" составлял 52 635 481 509 руб. Остаток денежных средств к получению по данным контрактам составлял 32 876 033 729 руб.

По состоянию на 2017 год портфель подписанных контрактов ООО "СК Стратегия" составлял 49 837 131 000 руб. Остаток денежных средств к получению по данным контрактам составлял 26 300 624 000 руб.

Должник являлся развивающимся предприятием в строительной отрасли, специализирующимся на монолитном домостроении, занимал одно из ведущих мест на московском рынке генподрядных услуг. Средняя численность сотрудников должника составляла 1500 человек.

За время кредитования ООО "СК Стратегия" возвело: учебный корпус МГУ им. М.В. Ломоносова, постамент-павильон и скульптурная композиция "Рабочий и колхозница" на ВВЦ, жилой квартал "Шуваловский" в районе Раменки, жилой район "Гранд-Парк" на Ходынском поле, общеобразовательная школа N 622 в Таганском районе ЦАО; многофункциональный комплекс "Фьюжн-парк" на М. Трубецкой улице, а также ряд других жилых домов, административных зданий, объектов социальной инфраструктуры, подземных и надземных гаражей и пр.

Только по состоянию на конец 2016 года должником было закончено строительство 196 700 кв.м. обшей площади.

Должник являлся генеральным подрядчиком но строительству храма Св. Матроны на ул. Софьи Ковалевской, гостинично-офисного комплекса с апартаментами и автостоянками по адресу: Хорошевское ш.. 38А (Восточный участок), школы-интерната на новой территории МГУ им. М.В. Ломоносова, многофункционального жилого комплекса по адресу: г. Москва, Садовническая набережная, вл. 3-7.

Из всего указанного следует, что по состоянию на последние отчетные даты, предшествующие выдаче кредитов, ООО "СК "СТРАГЕГИЯ" показывало положительный финансовый результат, успешно вело хозяйственную деятельность. Бухгалтерская отчетность ООО "СК "СТРАГЕГИЯ" свидетельствует о том, что финансовое положение заемщика позволяло погасить кредиты.

В материалы дела не представлено доказательств наличия на даты заключения спорных кредитных договоров у должника задолженности перед иными контрагентами, сотрудниками по заработной плате или задолженности по уплате обязательных платежей. Имеющиеся с участием должника судебные споры не содержат существенных сумм взыскания с учетом валюты баланса ООО "СК "СТРАТЕГИЯ" и вызваны исключительно спецификой подрядных правоотношений и спорами по объему выполненных работ. Отсутствует информация о вынесении в отношении должника приостановления операций по счету со стороны ФНС РФ.

Таким образом, Банк осуществлял кредитование должника на рыночных условиях (процентная ставка соответствовала средней по Российской Федерации), а сам должник имел положительные финансовые показатели и показывал тенденцию к экономическому росту.

Также, необходимо отметить, что из расчетов Банка и выписок по расчетным счетам заемщика, имеющимся в материалах дела, следует, что кредиты частично погашались, проценты выплачивались, сделки исполнялись на рыночных условиях.

Из условий кредитных договоров следует, что основанием для выдачи Банком кредитных средств являлось финансирование текущей деятельности ООО "СК СТРАТЕГИЯ".

Так, в соответствии с п. 5.1 заключенных кредитных договоров заемщик обязуется использовать денежные средства по целевому назначению, указанному в п. 1.1 договора, а также обязуется не проводить операции по использованию кредитных средств на следующие цели: - купли-продажи ценных бумаг третьих лиц, за исключением указанных в п. 6.2.1 и 6.3.1 Положения Банка России N 254-11 от 26.03.2004 "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"; - предоставления и возврата займов третьих лиц, в том числе погашения кредитов и уплаты процентов по кредитным договорам в Банке и других банках; - перечисление денежных средств на счета заемщика в других банках; - операции финансового характера, не облагаемые налогом на добавленную стоимость.

Следовательно, условиями кредитных договоров прямо запрещено использование полученных денежных средств на иные цели, не связанные с осуществлением обычной хозяйственной деятельности должником.

В соответствии с Выпиской из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО "СК "Стратегия" является 41.20 "Строительство жилых и нежилых зданий".

Согласно информации, размещенной на сайте СПАРК, в качестве контрагентов ООО "СК "Стратегия" выступало более 47 юридических лиц, в их числе субподрядчики, поставщики товаров и услуг.

Следовательно, оснований полагать, что деятельность ООО "СК СТРАТЕГИЯ" имела технический характер, и выдача кредитных средств прикрывала собой совершение сделки, направленной на причинение вреда кредиторам и создающей "искусственную" кредиторскую задолженность, не имеется.

Также апелляционный суд соглашается с выводом суда первой инстанции относительно доводов, о недоказанности кредитором экономической целесообразности выдачи заемных средств.

Экономически обоснованной целью выдачи кредита было извлечение Банком прибыли в виде процентов за пользование кредитными денежными средствами. Размер процентов по договорам, как указано выше, соответствует обычным условиям делового оборота.

Предоставление кредитов хозяйствующим субъектам относится к числу ключевых видов деятельности любой кредитной организации. Прибыль банков формируется в основном за счет получения процентов за пользование кредитными средствами. Таким образом, наличие каких-либо корпоративных взаимосвязей между банком и заемщиком не означает, что предоставление кредита заемщику, имеющему общих с банком бенефициаров, недопустимо либо необычно для нормального рыночного оборота.

При решении вопроса о возможности установить требования аффилированного кредитора в деле о банкротстве должника существенным является вопрос о том, осуществлял ли кредитор предоставление финансирования в качестве основной деятельности (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 14.02.2019 N 305-ЭС18-17629). В данном случае, применительно к кредитору-Банку этот факт не может вызывать сомнений.

Предоставление финансирования сопровождалось обычными процедурами по проверке платежеспособности заемщика. Кроме того, АО "РОСТ БАНК" (и его правопреемник Банк ТРАСТ (ПАО)) не получали никакой скрытой выгоды от кредитования должника, помимо получения процентов, уплата которых предусмотрена договором.

Таким обратом, предоставление должнику кредитных средств с учетом анализа финансовых показателей ООО СК "СТРАТЕГИЯ" в период кредитования не свидетельствует о намерении банка временно компенсировать негативные результаты своего воздействия на хозяйственную деятельность должника, позволяя на случай банкротства формально нарастить подконтрольную кредиторскую задолженность с противоправной целью последующего уменьшения в интересах должника и его аффилированных лиц количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов.

Также необходимо отметить, что заключение кредитных договоров с другими банками на условиях аналогичных условиям кредитных договоров, заключенных с Банком, для ООО "СК "СТРАГЕГИЯ" являлось обычной практикой.

Так, между ООО "СК "С ГРАГЕГИЯ " и АО Банк "Венец" заключен договор от 14.07.2017 N 36 на открытие невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 160 000 000 рублей. Процентная ставка по договору составила 11%, какие-либо обеспечительные сделки между должником и АО Банк "Венец" не заключались.

Между ООО "СК "СТРАТЕГИЯ" и Международный банк Санкт-Петербурга (АО) заключен договор от 21.12.2016 N 3010-КЛ на открытие кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1 600 000 000 руб. Процентная ставка по договору составила 15%, какие-либо обеспечительные сделки между должником и Международный банк Санкт-Петербурга (АО) не заключались.

Между ООО "СК "СТРАТЕГИЯ" и ПАО Банк "ФК Открытие" заключен договор от 20.05.2016 N 1573-16/НКЛ на открытие кредитной линии с лимитом выдачи в размере 700 000 000 руб. Процентная ставка по договору составила 14%, какие-либо обеспечительные сделки между должником и ПАО Банк "ФК Открытие" не заключались.

Все вышеуказанные кредитные договоры имеют условия аналогичные условиям договоров, заключенных с кредитором, что свидетельствует о соответствии последних обычным условиям делового оборота.

Длительное кредитование должника на протяжении более двух лет осуществлялось задолго до подтверждения судом его несостоятельности и недостаточности имущества для расчета с кредиторами. Следовательно, в действиях банка отсутствовал умысел в наращивании "искусственной" кредиторской задолженности в преддверии банкротства своего заемщика.

Задолженность ООО "СК Стратегия" перед Банком по кредитным договорам на протяжении всего периода кредитования находила свое отражение в бухгалтерской отчетности должника.

В этот же период своей деятельности должник заключал сделки более чем с пятидесятью контрагентами, в том числе с кредитными организациями, что находит свое отражение в бухгалтерской отчетности должника, а также в значительном количестве заявлений о включении задолженности в реестр требований ООО "СК Стратегия", поданных в рамках настоящего дела.

Согласно Приказу ЦБ РФ от 20.09.2017 N ОД-2724 с 21.09.2017 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АО "РОСТ БАНК" (регистрационный номер Банка России - 2888, дата регистрации -10.06.1994) сроком на шесть месяцев с приостановлением полномочий исполнительных органов кредитной организации АО "РОСТ БАНК".

Банк России 14.03.2018 утвердил План участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства Акционерного общества "РОСТ БАНК" (per. N 2888)

Согласно выписке из ЕГРЮЛ 02.07.2018 АО "РОСТ БАНК" прекратил деятельность путем присоединения к ПАО БАНК "ТРАСТ".

Согласно Приказу ЦБ РФ от 22.12.2014 N ОД-35890 с 23.12.2014 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией НБ "ТРАСТ" (ОАО). Совет директоров Банка России 22.12.2014 принял решение о финансовом оздоровлении ОАО Национальный банк "ТРАСТ" и утвердил План участия государственной корпорации "Агентство но страхованию вкладов" в предупреждении банкротства ОАО Национальный банк "ТРАСТ".

По смыслу абзаца двенадцатого статьи 2, статей 31 и 189.9 Закона о банкротстве санация (меры по предупреждению банкротства) представляет собой одну из предбанкротных процедур, являющихся неотъемлемой частью отношений, связанных с несостоятельностью кредитных организаций (определение Верховного Суда Российской Федерации от 27.10.2017 " 305-КГ17-9802). Акционером Банка ТРАСТ (ПАО) в настоящее время является Банк России.

Перед санацией кредитная организация, как правило, объективно испытывает финансовые сложности (которые с экономической точки зрения и являются поводом к инициированию соответствующей процедуры). Осведомленность о таких сложностях и разумное прогнозирование очевидных экономико-юридических последствий (предупреждение несостоятельности или банкротство) может способствовать принятию менеджментом (иными органами управления) банка недобросовестных решений о выводе оставшихся активов либо об оказании предпочтения в удовлетворении требований некоторым и клиентов, в том числе так или иначе аффилированным с банком.

В связи с этим механизм истребования денежных средств, незаконно выведенных прежними собственниками банка, направлен на компенсацию негативных последствий влияния поведения предыдущего руководства банка на его хозяйственную деятельность. Предъявление соответствующих требований фактически является составной частью реализации новым руководством (назначенным после введения санации) Плана по предупреждению банкротства, направленного на восстановление платежеспособности кредитной организации в интересах, в первую очередь, его клиентов, а также и всего банковского сектора экономики.

Из данных, размещенных на официальном сайте Интерфакс Центр раскрытия корпоративной информации (http://e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id 2338&type 6) следует, что в список аффилированных лиц ПАО БАНК "ТРАСТ" были включены ООО "СК "СТРАТЕГИЯ" и его единственный участник АО "ИНТЕКО" 02.07.2018, т.e. после дат выдачи денежных средств по кредитным договорам.

Каких либо доказательств, опровергающих вышеуказанную информацию не имеется, что не позволяет отнесли ПАО БАНК "ТРАСТ" к кругу лиц, задолженность перед которыми подлежит квалификации как корпоративная.

Доводы апелляционных жалоб о транзитном характере перечисления денежных средств опровергаются доказательствами, представленными в материалы дела. На протяжении всего периода кредитования должник вел реальную хозяйственную деятельность, которая была направлена на реализацию инвестиционных проектов в строительной отрасли, осуществлял расчет с субподрядчиками, производил оплату по сделкам в рамках выполнения строительных работ (строительно-монтажные работы, автотранспортные услуги, аренда строительной техники, вывоз строительного мусора, коммунальные услуги, оплата за расходные материалы).

В рамках проверки финансового состояния Должника Банком, перед выдачей каждого отдельного транша, получалась и анализировалась бухгалтерская отчетность ООО "СК "СТРАТЕГИЯ".

Так на основании анализа финансовой отчетности должника оборот денежных средств по счету 60 "Расчеты с поставщиками и подрядчиками" за период с июля 2016 г. по декабрь 2018 г. составил 25 млрд. рублей, за аналогичный период по счету 62 "Расчеты с покупателями и заказчиками" оборот составил 36,9 млрд. рублей.

Также материалами настоящего дела подтверждается, что на протяжении всего периода кредитования должник заключал и исполнял сделки в рамках инвестиционных проектов, реальность указанных сделок установлена судом первой инстанции при рассмотрении обоснованности заявлений кредиторов о включении в реестр требований кредиторов ООО "СК СТРАТЕГИЯ", в реестр требований кредиторов установлены требования более сорока кредиторов, которые преимущественно являются подрядчиками и субподрядчиками должника выполнявшими строительно-монтажные и иные виды работ по заказу ООО "СК СТРАТЕГИЯ", так например: Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16 августа 2019 г. по делу А40-71303/2019 признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов требования ООО "СК РемСтройСервис" в размере 15 695 793 руб.

Наличие задолженности перед ООО "СК РемСтройСервис" подтверждается представленными в материалы дела договорами строительного субподряда на выполнение общестроительных работ N 72/09-2015 от 14.09.2015, N 83/2016 от 08.12.2016, N 01.2017 от 15.12.2016, N 14.2017 от 26.04.2017, приложениями и дополнительными соглашениями к договорам строительного субподряда, справками о стоимости выполненных работ, актами об отсутствии замечаний к результатам 2 выполненных работ, актами сверки взаимных расчетов, расчетом суммы задолженности и др.

В рамках вышеуказанных договоров ООО "СК РемСтройСервис" для ООО "СК СТРАТЕГИЯ" выполнены строительно-монтажные работы, а ООО "СК СТРАТЕГИЯ", в свою очередь, указанные работы были приняты и оплачены в общем размере 99 858 041,3 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету, представленной в материалы дела.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 13 сентября 2019 гг. по делу А40-71303/2019 признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов требования" ООО "ГК БВК" в размере 17 892 591,54 руб. Наличие задолженности перед ООО "ГК БВК" подтверждается представленными в материалы дела договорами на выполнение отдельных видов общестроительных работ от 20.12.2012 N КОМ-06/12, от 28.01.2013 N КОМ-08/13, от 14.11.2016 N ХШВ-18/16 приложениями и дополнительными соглашениями к договорам, справками о стоимости выполненных работ, актами об отсутствии замечаний к результатам выполненных работ, актами сверки взаимных расчетов, расчетом суммы задолженности и др.

В рамках вышеуказанных договоров ООО "ГК БВК" (а также цессионариями) для ООО "СК СТРАТЕГИЯ" выполнены общестроительные работы, а ООО "СК СТРАТЕГИЯ", в свою очередь, указанные работы были приняты и оплачены в общем размере 128 407 507 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету, представленной в материалы дела. Указанные строительные работы заказывались и производились в период кредитования, судом первой инстанции установлена реальность указанных сделок, что подтверждает расходование денежных средств, предоставленных в рамках кредитных договоров, на обеспечение хозяйственной деятельности должника.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 12 сентября 2019 г. по делу А40-71303/2019 признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов требования", ООО фирма "Санта" в размере 878 137,73 руб. Наличие задолженности перед ООО фирма "Санта" подтверждается представленными в материалы дела договор подряда на выполнение работ по устройству инженерных систем с поставкой, монтажом и пуско-наладкой оборудования от 12.04.2017 N ХШВ2-11/17 приложениями и дополнительными соглашениями к договорам строительного субподряда, справками о стоимости выполненных работ, актами об отсутствии замечаний к результатам выполненных работ, актами сверки взаимных расчетов, расчетом суммы задолженности и др.

В рамках вышеуказанных договоров ООО фирма "Санта" для ООО "СК СТРАТЕГИЯ" выполнены работы по устройству инженерных систем с поставкой, монтажом и пуско-наладкой оборудования, а ООО "СК СТРАТЕГИЯ", в свою очередь, указанные работы были приняты и оплачены в общем размере 292 299 745 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету, представленной в материалы дела. Указанные работы заказывались и производились в период кредитования, судом первой инстанции установлена реальность указанных сделок, что подтверждает расходование денежных средств, предоставленных в рамках кредитных договоров, на обеспечение хозяйственной деятельности должника.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 30 августа 2019 г.г. по делу А40-71303/2019 признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов требования", ООО "Кровля столицы" в размере 2 325 589,87 руб.

Согласно материалам дела, задолженность ООО "СК "Стратегия" перед кредитором возникла в связи с неисполнение должником своих обязательств по договорам строительного подряда N 12/05/16-27 от 12.05.2016, N 12/05-16-30 от 12.05.2016, N 12/05-16-31 от 12.05.2016. Наличие задолженности перед ООО "Кровля столицы" подтверждается представленными в материалы дела договорами строительного субподряда N 12/05/16- 27 от 12.05.2016, N 12/05-16-30 от 12.05.2016, N 12/05-16-31 от 12.05.2016, актами сверки взаимных расчетов, справки по форме КС-2 и КС-3, актами о приемке выполненных работ, расчетом задолженности и др.

В рамках вышеуказанных договоров ООО "Кровля столицы" для ООО "СК СТРАТЕГИЯ" выполнены строительные работы, а ООО "СК СТРАТЕГИЯ", в свою очередь, указанные работы были приняты и оплачены в общем размере 36 958 747 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету, представленной в материалы дела. Указанные работы заказывались и производились в период кредитования, судом первой инстанции установлена реальность указанных сделок, что подтверждает расходование денежных средств, предоставленных в рамках кредитных договоров, на обеспечение хозяйственной деятельности должника.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16 августа 2019 г. по делу А40-71303/2019 признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов требования ООО "Фасадстрой" в размере 3 577 319,65 руб. Наличие задолженности перед ООО "Фасадстрой" подтверждается представленными в материалы дела договором строительного субподряда на выполнение общестроительных работ N СН-02/18 от 21.02.2018, актами сверки взаимных расчетов, актом приема-передачи строительной площадки от 21.02.2018, актами по форме КС-2, КС-Зидр.

В рамках вышеуказанных договоров ООО "Фасадстрой" для ООО "СК СТРАТЕГИЯ" выполнены строительные работы, а ООО "СК СТРАТЕГИЯ", в свою очередь, указанные работы были приняты и оплачены в общем размере 148 049 881 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету, представленной в материалы дела. Указанные работы заказывались и производились в период кредитования, судом первой инстанции установлена реальность указанных сделок, что подтверждает расходование денежных средств, предоставленных в рамках кредитных договоров, на обеспечение хозяйственной деятельности должника.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 26 сентября 2019 г. по делу А40-71303/2019 признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов требования ООО "Эффорт" в размере 1 944 193,42 руб. Наличие задолженности перед ООО "Эффорт" подтверждается представленными в материалы дела договором подряда на выполнение работ по устройству инженерных систем с поставкой, монтажом и пуско-наладкой оборудования от 20.03.2017 ЖЭОМ/В-38А, в редакции дополнительного соглашения от 16.06.2017 N 2

В рамках вышеуказанных договоров ООО "Эффорт" для ООО "СК СТРАТЕГИЯ" выполнены работы по устройству инженерных систем, а ООО "СК СТРАТЕГИЯ", в свою очередь, указанные работы были приняты и оплачены в общем размере 80 160 477 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету, представленной в материалы дела. Указанные работы заказывались и производились в период кредитования, судом первой инстанции установлена реальность указанных сделок, что подтверждает расходование денежных средств, предоставленных в рамках кредитных договоров, на обеспечение хозяйственной деятельности должника.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20 сентября 2019 г. по делу А40-71303/2019 признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра требований кредиторов требования ООО "Аратрика" в размере 5 148 411,85 руб. Наличие задолженности перед ООО "Аратрика" подтверждается представленным в материалы дела договорами строительного субподряда N САД-09/15 от 07.08.2015 и N Н25-01/16 от 15.02.2016, расчетом задолженности, дополнительными соглашениями N 1 от 02.11.2015, N 2 от 15.01.2016, N 3 от 18.01.2016, актом выполненных работ по форме КС-2, справкой по форме КС-3 др.

В рамках вышеуказанных договоров ООО "Аратрика" для ООО "СК СТРАТЕГИЯ" выполнены работы по устройству инженерных систем, а ООО "СК СТРАТЕГИЯ", в свою очередь, указанные работы были приняты и оплачены в общем размере 23 608 521 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету, представленной в материалы дела. Указанные работы заказывались и производились в период кредитования, судом первой инстанции установлена реальность указанных сделок, что подтверждает расходование денежных средств, предоставленных в рамках кредитных договоров, на обеспечение хозяйственной деятельности должника.

Вышеуказанный список контрагентов и сделок должника является лишь небольшой частью хозяйственной деятельности ООО "СК Стратегия", согласно бухгалтерской отчетности и выписке по расчетному счету должника за период кредитования взаимодействовал более чем с 300 контрагентами, которые преимущественно выполняли по заказу ООО "СК Стратегия" строительно-монтажные и другие виды работ.

В ходе реализации вышеуказанной инвестиционной деятельности за время кредитования ООО "СК Стратегия" возвело: - учебный корпус МГУ им. М.В. Ломоносова; - постамент-павильон и скульптурная композиция "Рабочий и колхозница" на ВВЦ; - жилой квартал "Шуваловский" в районе Раменки; - жилой район "Гранд-Парк" на Ходынском поле; - общеобразовательная школа N 622 в Таганском районе ЦАО;- многофункциональный комплекс "Фьюжн-парк" на М. Трубецкой улице; а также ряд других жилых домов, административных зданий, объектов социальной инфраструктуры, подземных и надземных гаражей и пр. Также следует отметить, что кредитование в условиях стабильной прибыльности предприятия, предполагающее реструктуризацию текущей кредиторской задолженности для целей наращивания инвестиционного портфеля, является обычной практикой как в банковском, так и в строительном секторах экономики.

Таким образом, предоставление должнику кредитных средств с учетом анализа положительных финансовых показателей ООО СК "СТРАТЕГИЯ" в период кредитования, а также надлежащее погашение Должником принятых кредитных обязательств в части оплаты процентов не свидетельствует о намерении Банка временно компенсировать негативные результаты своего воздействия на хозяйственную деятельность должника, позволяя на случай банкротства формально нарастить подконтрольную кредиторскую задолженность с противоправной целью последующего уменьшения в интересах должника и его аффилированных лиц количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов.

Судом первой инстанции верно применены нормы права с учетом изложенных выше подходов к их толкованию, и, соответственно, обстоятельства, имеющие существенное значение для данного спора.

Таким образом, изложенные в апелляционной жалобе доводы, не содержат ссылки на доказательства, которые могли бы служить основанием для отмены обжалуемого судебного акта, отсутствуют эти доказательства и в материалах апелляционной жалобы. В этой связи у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для иной оценки выводов суда первой инстанции. Нарушений норм процессуального права судом первой инстанции не допущено. Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 25.09.2019 г. по делу N А40-71303/19 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ООО "СТРОИТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ РЕМСТРОЙСЕРВИС", ООО "ГК БВК", ООО "КРОВЛЯ СТОЛИЦЫ", ООО "Фасадстрой", ООО "ПСК-М", ООО "Термоформ", ООО фирма "Санта", ООО "Эффорт", конкурсного управляющего ООО "СМ Капитал", ООО "Аратрика", ООО "Сфера"- без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Р.Г. Нагаев

Судьи

В.В. Лапшина В.С. Гарипов